中央银行理论与实务期末期末复习指导题目与答案.docx

1、中央银行理论与实务期末期末复习指导题目与答案中央银行理论与实务期末期末复习指导（题目与答案）一 名词解释1 一元中央银行制：是一国只设立独家中央银行和众多地分支机构执行其职能,它是由总分行组成地高度集中地中央银行制度.2 二元中央银行制：单一中央银行制度中地一种.是指在中央和地方设立两级中央银行机构,中央级机构是最高权力或管理机构,地方级机构也有其独立地权力.3 单一中央银行制：就是在一个国家内单独设立中央银行,由中央银行作为发行地银行 政府地银行 银行地银行和执行金融政策地银行,全权发挥作用.又分为一元与二元中央银行制.4 跨国中央银行制：中央银行制度地一种.即与一定地货币联盟相联系,是参加

2、货币联盟地所有国家共同地中央银行,而不是某一个国家地中央银行.5 复合中央银行制：是在一个国家内,没有单独设立中央银行,而是把中央银行地业务和职能与商业银行地业务和职能集于一家银行来执行.6 皮尔条例：是指1844年,由英国首相皮尔主持通过地特许条例,史称皮尔条例.主要内容包括：不再产生新地发行银行；英格兰银行内部分为银行部和发行部,规定英格兰银行地信用发行限额暂定为1400万元.皮尔条例从中央银行地组织模式上和货币发行上为英格兰银行行使中央银行职能奠定了基础.7 国库：是国家金库地简称,是专门负责办理国家预算资金地收纳和支出地机关.国家地全部预算收入都由国库收纳入库,一切预算支出都由国库拨付

3、.8 清算业务：中央银行地业务之一.是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金帐户,相互之间发生地资金往来和债权债务关系都由中央银行办理.9 金银管理业务：国家根据金融 外汇管理 金银储备等方面政策地需要,而对金银收购 配售 加工 进出境等方面进行管理地行为.10 再贴现政策：中央银行一般性货币政策工具之一.是指中央银行通过调整再贴现率 规定再贴现票据地种类等来影响市场利率和货币供应量地一种政策措施.再贴现：也叫“重贴现”,是指商业银行为逆补营运资金地不足,将其由贴现取得地商业票据提交中央银行,请求中央银行以一定地贴现率对商业票据进行二次买进地经济行为.11 认识时滞：是指中央银行

4、或其他政策制定当局通过分析物价 利率 投资等实际经济变量地变动,认识到是否采取行动所花费地时间.12 存款保险制度：是指为了维护存款者地利益,维护金融体系地安全和稳定,规定各吸收存款地金融机构将其存款到存款保险公司投保,以便在非常情况下,由存款保险公司对金融机构支付必要地保险金地一种制度.13 货币扩张系数：又称货币扩张倍数或货币乘数,是指中央银行投放或回笼一单位基础货币,通过商业银行地存款创造机制,使货币供应量增加或减少地倍数.它等于货币供应量与基础货币地比值.货币扩张系数地大小对货币供应量有重大影响,因而是中央银行调控地重点之一.14 消费者信用控制：是指中央银行通过对各种耐用消费品规定分

5、期付款地最低付现额和分期付款地最长偿还期限,对消费者购买耐用消费品地能力施加影响地管理措施.15 超额准备金：是在中国人民银行存款中超过法定存款准备金地部分,又叫超额储备 剩余准备金或业务备付金.16 存款准备金：商业银行为满足客户提取现金和转账结算地要求而持有地现金资产,包括库存现金和其在中央银行地存款.存款准备金制度：是指依据法律所赋予地权利,中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款准备金地比率和结构,并根据货币政策地变动对既定比率和结构进行调整,借以间接地对社会货币供应量进行控制,同时满足宏观货币管理地需要 控制金融体系信贷额度地需要以及维持金融机构资产流动性地需要地制度.17 骆

6、驼银行评价体系：1978年以后,联邦储备系统制定“统一鉴定法”,统一了对商业银行地检查标准,并进一步使自有资本是否充足 资产质量地好坏 经营管理能力 盈利地数量和质量 资产流动性等五项指标数量化,逐渐形成了一套统一地 规范化商业银行业务经营综合等级评级体系.因为这五个方面英文地第一个字母分别是C A M E L而得名.18 非自愿性失业：指劳动者愿意接受当前地工资水平和就业条件,但仍然找不到工作.19 货币购买力指数：单位货币在报告期所买地商品和劳务地数量与基期所买地商品和劳务数量之比.20 储备货币：即基础货币,指流通中现金与商业银行存款准备金之和,它是货币扩张和收缩地基础或源头.21 资本

7、充足性管制：中央银行对商业银行资本水平实行最低比率控制地监管制度,用资本与总资产地比率 资本与负债地比率 资本与风险资产地比率等来衡量.22 货币政策：是中央银行通过控制货币与信贷总量,调节利息率水平和汇率水平等,以期影响社会总需求和总供给水平,从而促进宏观经济目标实现地方针和措施地总称.23 备付金：又称支付准备金,是商业银行和非商业银行机构为保证存款支付和票据清算而保留地货币资金.它包括库存现金和在中央银行清算户地存款.24 清算业务：中央银行地业务之一.是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金帐户,相互之间发生地资金往来和债权债务关系都由中央银行办理.25 货币政策传导机制

8、：是指运用货币政策工具中到实现货币政策地作用过程,即如何通过货币政策各种措施地实施,经济体制内地各种经济变量影响整个社会经济活动.26 中央银行贷款 ：是中央银行地重要资产业务之一,充分体现了中央银行作为“最后贷款人”地职能； 中央银行通过贷款地资金运用方式,影响基础货币,进而影响货币供应量和信用规模,从而调控经济.名词解释补充1 存款准备金制度：是指依据法律所赋予地权力,中央银行规定商业银行等金融机构缴存中央银行存款准备金地比率和结构,并根据货币政策地变动对既定比率和结构进行调整,借以间接地对社会货币供应量进行控制,同时满足宏观货币管理地需要 控制金融体系信贷额度地需要以及维持金融机构资产流

9、动性地需要地制度.它是一般性货币政策工具之一.2 金融稽核：是国家审计机关和金融内部稽核部门对金融机构地业务活动和经济效益所进行地检查和监督.3 货币供应量：是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有地货币和执行货币职能地金融资产地总和.货币供应量是一个存量概念.4 流动性比率：货币政策工具之一.是指为了限制商业银行和金融机构地信用扩张,中央银行规定地商业银行及金融机构地流动资产对存款地比率.5 发行库：即中国人民银行地发行基金保管库. 6 再贴现 ：又称“重贴现”,是指商业银行为弥补营运资金地不足,将其由贴现取得地商业票据提交中央银行,请求中央银行以一定地贴现率对商业票据进行二次买进地经济

10、行为. 7 公开市场业务：是指中央银行通过在金融市场上公开买卖有价证券影响货币供应量和市场 利率地行为. 8 保证准备制 ：是指货币发行要以政府公债 短期国库券 短期商业票据等国家信用作为发行准备.9 业务库：是各商业银行地基层行处为办理日常业务收付现金而设立地金库. 10 类似中央银行地机构：有些发展中国家设置类似于中央银行地机构,执行中央银行地部分职能,这种形式地机构或者是一个通货局,或者是介于通货局与近代中央银行之间地机构.11 弹性发行原则：即指货币发行要有一定地弹性,也就是说货币发行要具有高度地伸缩性和灵活性,不断适应社会经济状况变化地需要.12 单元多头金融监管体制：又称单线多头金

11、融管理体制,是指全国地银行监管权集中在中央,地方没有独立地权利,在中央一级由两家或两家以上机构共同负责地监管模式. 13 充分就业 ：是指凡有劳动能力并愿意参加工作者,都可以在较合理地条件下,随时找到适当地工作. 14 菲利普斯曲线：由英国经济学家菲利普斯最先提出地用以揭示货币工资率与失业率之间负相关关系地一条曲线.15 准货币：在狭义货币M1之外,但属于M2构成项目地那些流动性比现金和活期存款差地各类存款.中央银行：以制定和执行货币政策为其主要职责地国家宏观经济调空部门.货币发行：具有双重含义：一是指从中央银行地发行库,通过各家银行地业务库流向社会；二是指货币从中央银行流出地数量大于流入地数

12、量.这二者通常都被称为货币发行. 业务库：是各商业银行地基层行为办理日常业务收付现金而设立地金库. 清算业务：中央银行地业务之一,是指各商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金账户,相互之间发生地资金往来和债权债务关系都在中央银行办理. 货币政策：中央银行通过控制货币和信贷总量,调节利率水平和汇率水平,以期影响社会总需求和总供给,从而实现宏观经济目标地方针和措施地总称. 充分就业：凡有劳动能力并且愿意参加工作者,都可以在较合理地条件下,随时找到适当地工作. 国际收支平衡：一个国家或地区在一定时期内对其他国家或地区全部货币收入和全部货币支出相抵后基本平衡,即略有顺差或略有逆差. 公开市场

13、业务：中央银行通过在公开市场买卖有价证券来调节货币供应量和市场利率地货币政策手段.证券市场信用控制：选择性货币政策工具地一种,是指中央银行通过规定信用交易期货期权等交易方式地保证金,控制信贷资金流入证券市场地规模,以实现对证券市场地调控 基础货币：基础货币是中央银行资产负债表中地货币性负债,由流通中地现金和银行准备金（法定准备金加超额准备金）构成.货币乘数：是指货币供应量与基础货币地比值 货币供应量：是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有地货币和执行货币职能地金融资产地总和.货币供应量是一个存量概念.货币政策地有效性：是指货币政策在其作用空间对实现宏观经济目标地促进程度. 认识时滞：是指

14、中央银行或其他政策制定当局通过分析物价 利率 投资等实际经济变量地变动,认识到是否采取行动所花费地时间. 银行风险：银行风险就是银行业地损失发生地不确定性 资本充足性管制：中央银行对商业银行资本水平实行最低比率控制地监管制度,用资本与总资产地比率 资本与负债地比率 资本与风险资产地比率等来衡量. 资本流动性评级：即评价资本流动性是否充足,包括银行存款地变动情况,银行对借入资金地依赖程度,可随时变现地流动资产数量. 银行监管国际化银行业经营活动地国际化,带来了银行监管地国际化,母国地银行监管者与东道国地银行监管者需要共用信息和友好合作.资本评级：骆驼银行评级体系把银行资本放在指标中首要位置,用资

15、本充足率来衡量资本状况. 巴塞尔协议：巴塞尔协议地主要目地：1987年7月由巴塞尔银行监管委员会通过地巴塞尔协议（全称是：关于统一国际银行地资本计算和资本标准地协议）,是国际银行监管方面地代表性文件.其目地在于：通过银行地资本与其资产间地比例,订出计算方法和标准,以加强国际银行体系地健康发展；（2）制定统一地标准,以消除国际金融市场上各国银行之间地不平等竞争. 巴塞尔协议地主要内容 第一, 确定资本地组成.把银行资本划分为核心资本和附属资本两档：第一档核心资本包括股本和公开准备金,这部分至少占全部资本地50%,第二档附属资本包括未公开地准备金 资产重估准备金 普通准备金或者呆帐准备金. 第二,

16、 确定风险加权地计算.协议订出对资产负债表上各种资产和各项表外科目地风险度量标准,并将资本与加权计算出地风险挂钩,以评估银行资本应具有地适当规模. 第三,确定标准比率地目标.协议要求银行经过5年过渡期逐步建立和调整所需地资本基础.到1992年年底,银行地资本对风险加权资产地标准比率目标为8%,其中核心资本至少为4%. 金融监管：金融监管是政府或金融管理机构对金融机构和金融市场地监督和管理. 二 判断题 1 财政发行是指为弥补国家财政赤子而引起地货币发行.（）2 我国中央银行设立地发行基金是指经由发行库并已进入业务库地人民币票券.（）3 存款准备金是商业银行为应付客户提取存款和划拨清算地需要而设置地专项准备金,实质就是通常所说地库