基金从业资格考试模拟题及答案文档格式.docx

1、【专家解析】封闭式基金份额持有人不可以申购赎回。5、 消极的债券组合的管理者通常把0看作均衡交易价格。A、 市场价格B、 指数价格C、 风险价格D、 无风险价格【专家解析】消极的债券组合的管理者通常把市场价格看作均衡 交易价格。6、 基金管理公司的督察长直接对（）负责。A、 董事会B、 股东大会C、 中国证监会D监事会【专家解析】督察长应由董事会聘任，对董事会负责。7、 ETF的折（溢）价率的计算公式为（）。A、 ETF份额净值一ETF二级市场价格B、 ETF份额净值一ETF二级市场价格-1C、 ETF二级市场价格 ETF份额净值D、 ETF二级市场价格FETF份额净值-1【专家解析】考察ET

2、F折（溢）价率公式：ETF二级市场价格 -ETF份额净值-1。8、 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为0。A、 混合型基金B、 平衡型基金C、 保本型基金D、 收入型基金B【专家解析】同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为 平衡型基金。9、基金销售机构内部控制应遵守（）原则。【专家解析】基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独 立性和审慎性原则。10、基金管理费率通常与风险（）。A、 成反比B、 成正比C、 不成比例D、 无法判断【专家解析】基金管理费率通常与风险成正比。11、证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放 日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额

3、赎回。A、 0.05B、 0. 1C、 0. 15D、 0.2【专家解析】证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金 单个开放FI的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎 回。12、 2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是 （）。A、 华夏基金管理公司B、 华安基金管理公司C、 南方基金管理公司D、 招商基金管理公司【专家解析】2004年底，推出的国内首只交易型开放式指数基 金华夏上证50ETFo13、 根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报 告的是（）。A、 基金净值公告B、 季度报告C、 半年度报告D、 年度报告【专家解析】根据证券投资基金信息披露管

4、理办法，需要出 具审计报告的是年度报告。14、 基金管理费率通常与基金投资风险成（）。A、反比B、正比C、 无关D、 以上都不对【专家解析】基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正 比。15、 证券投资基金的市场营销不包括的活动有（）。A、 目标市场与客户的确定B、 营销环境的分析C、 营销过程的管理D、 营销的事后管理【专家解析】证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与 客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理 等四个方面。16、 公司型基金的最高权力机构是（）。A、 基金持有人大会B、 公司董事会C、 股东大会D、 监督管理委员会【专家解析】公司型基金在法律上是具

5、有独立法人地位的股份投 资公司，最高权力机构是股东大会。17、下列关于资产配置的表述，错误的是（）。A、 资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩 的贡献率达到80%以上B、 其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者 的特征和需求密切相关C、 从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的 历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资 组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D、 需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素【专家解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资 组合业绩的贡献率达到90%以上。18、 某投资人赎回某基金1

6、万份基金份额，持有时间为8个月， 对应的赎回费率为0. 5%,假设赎回当日基金份额净值是1.0500元, 则其可得到的赎回金额为（）。A、 10000 元B、 11447. 5 元C、 14825. 5 元D、 10447. 5 元【专家解析】10000*1. 0500*（1-0. 5%） =107. 5、19、 在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。A、 债券到期期限较短B、 债券预期流动性较差C、 债券发行人信用度较高D、 债券发行条款对投资者有利【专家解析】在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要 求较高的债券收益率。20、 基金管理公司的督察长直接对（）负责。A、 中国

7、证监会及相关派出机构B、 董事会D、 董事长【专家解析】基金管理公司的督察长直接对董事会负责。21、 常用于对基金实际收益率衡量的指标是（）。A、 简单收益率B、 年化收益率C、 几何平均收益率D、 算术平均收益率【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收 益情况。22、 下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是（）。A、 詹森指数是1990年由詹森提出的B、 詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑C、 特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑D、 詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价【专家解析】詹森指数是1968年由詹森提岀的;特雷诺指数与詹 森指数只考虑了绩效的

8、深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广 度加以考虑。23、 采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形 式的基金被称为（）。A、 系列基金B、 基金中的基金C、 保本基金D、 混合基金【专家解析】系列基金的定义;系列基金又称为伞形基金，是指 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进 行相互转换的一种基金结构形式。24、 开放式基金连续发生巨额赎回时，己经接受的赎回中请可以 延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）工作日。A、 5个B、 10 个C、 15 个D、 20 个【专家解析】考察巨额赎回的处理方式。25、 债券资产配置的期限为（）。A、五年B、 三年C、 半

9、年D、 一个月【专家解析】不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而 言，股票、债券资产配置的期限为半年。26、 我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的（）。A、 1/3B、 1/2C、 2/3D、 3/4【专家解析】我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人 数的l/3o27、 投资组合保险策略的支付模式为（）。A、 直线B、 曲线C、 凹型D、 凸型【专家解析】参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股 票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。28、 基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动 超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报 告书，

10、并报中国证监会及其派出机构备案。A、 0. 1B、 0.2C、 0.3D、 0.4【专家解析】基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1 年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并 披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。29、 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。A、 审慎的对投资者进行调查B、 对投资的风险进行评价C、 根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D、 对投资者进行投资知识教育【专家解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相 关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风 险等级的产品，把合适的产品卖给

11、合适的.基金投资人。30、 我国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以 由（）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A、 基金托管人B、 基金管理人C、 登记结算机构D、证券业协会【专家解析】根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由 基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。31、 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统， 自（）始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A、 T日B、 T+1 日C、 T+2 日D、 T+3 日【专家解析】考察LOF份额的转托管。32、 足额地向（）支付基金收益。A、 基金管理人B、 基金托管人C、 基金份

12、额持有人D、 基金公司【专家解析】基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益； 基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有 人支付基金收益。33、 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境 因素不包括（）。A、国际经济形势B、 国内经济状况与发展动向C、 通货膨胀D、 税收情况【专家解析】税收情况是资产配置主要考虑的因素。34、若股票型基金的管理费率和托管费率分别托管费率可以设定为（）。A、0. 5%, 0. 1%B、1%, 0. 16%C、0. 6%, 0. 13%D、0. 8%, 0. 14%【专家解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得 低于同类型或

13、相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费 率、托管费率的60%。35、投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，（）日起可以赎 回该部分基金份额。A、 TB、 T+1C、 T+2D、 T+3【专家解析】投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2 日起可以赎回该部分基金份额。36、 目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金 评价等级设置为（）等级。A、 4个B、 5个C、 3个D、 6个【专家解析】目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序 范围将基金评价等级设置为5个等级。37、 （）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A、 利率风险B、 信用风险C、 提

14、前赎回风险D、 通货膨胀风险【专家解析】提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日 之前回购债券的风险。38、 某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金, 假定T日的X基金份额净值为Y为1. 2000元，转出份额为100万份, 那么转出金额为（）。A、 110 万B、 120 万C、 100 万D、 115 万【专家解析】转出金额为1. 1000*100二110（万元）39、 如果考察期内基金的标准差发生变化，则（）将不再有效。A、 特雷诺指数B、 夏普指数C、 詹森指数D、 CAPM模型【专家解析】夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。40、 关于影响债券收益率的因素，以下叙述

15、正确的是（）。A、 基础利率是投资者所要求的最低收益率B、 不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这 种利差有时也称为市场板块间利差C、 发行人的种类是影响债券收益率的首要因素D、 税收负担不是影响债券收益率的因素【专家解析】不同发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的 利差，这种利差有时也称为市场板块内利差;发行人自身的违约风险 是影响债券收益率的首要因素;税收负担也会影响债券的收益率。41、 根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理 人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资。A、 5日B、 10 日C、15 日D、20 日【专家解析】根据证券投资基金法的规定

16、，封闭式基金的基 金管理人应当自募集期限届满之H起10 H内聘请法定验资机构验资。42、 关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A、 货币市场基金适合进行长期投资B、 货币市场基金不得投资股票C、 货币市场基金可以投资于可转换债券D、 货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券【专家解析】货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长 期投资；货币市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投 资于剩余期限超过397天的债券。43、 下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是（）。A、 基金投资咨询公司B、 证券登记结算公司C、 中国证监会认定的登记机构D、 基金管理人【专家解析

17、】基金登记机构的准入监管的内容。44、 一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。A、 基金募集信息披露B、 临时信息披露C、 基金份额上市交易公告书D、 基金季度报告【专家解析】基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。45、 下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。D、 LOF46、 开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月 结束之日起的（）内披露。A、 15 日B、 20 日C、 30 日D、 45 日【专家解析】基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结 束之日起5日内，更新招募说明书并登载在网站上。47、 关于影响债券收益率的因素，以下叙述正确的是（）

18、。A、基础利率是投资者所要求的最低收益率发行人自身的违约风险 是影响债券收益率的首要因素；48、 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A、 投资金额要求高B、 投资者的资格和人数常受到严格限制C、 可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广D、 在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少【专家解析】公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发 售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适 宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部 门的严格监管。49、 债券久期是指（）。A、 债券的到期时间B、 债券的剩余到期时间C、 一只债券贴现现金流的加权平均到期时间D、 债券利息【专家解析】久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。50、常用于对基金实际收益率衡量的指标是（）。