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1、目前，我们正在处于转型发展的关键时期，我们的经营活动还存在着很多很大的问题，与股份制银行相比，我们的服务还有很大差距，我们的平台还很难与其抗衡，我们的产品还远不如人家丰富，甚至有些客户曾直截了当的说，我们的服务不如浦发，这些不良的经营氛围，影响了我们的心情，影响了我们的思想，甚至影响了我们的行动，一些人开始敷衍了事、吊二郞当、麻痹大意，给一些不法分子、不良思想创造了可趁之机，这是非常危险的，抓好案防，是商行实现转型、跨跃发展的保障和前提。五是供需矛盾突出，我们要提高把控风险的能力。 当前的经济形式大家已经深有体会，焦炭行业不景气、钢贸企业风险重重、房地产前景不容乐观、煤炭行业货堆如山，民间融资

2、时有案发、企业经营举步维艰，在这种背景下，风险无处不在，风险重重逼人，越是这种情况，越是考验一个银行的风险把控能力。总行多次召开专题会议、多次下发风险提示，多次组织风险排查，充分说明了总行把控风险的决心和意识。以上是我们对案防工作的一些认识，下面，我汇报一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以来，我们严格按照总行关于案防工作的要求和部署，认真做好日常防范工作，同时还主要做了以下工作：一是以思想教育、合规建设为首务，多措并举，加强员工合规意识、合法意识的培养，赢造清、廉、威、正的企业文化氛围。我们支行一直非常重视员工的思想教育。近年来，受经济形势和市场环境的影响，银行案防工作面临着严峻的形势，上半

3、年，根据总行和监管部门、人民银行的要求以及安排部署，我们通过召开案防例会、面谈会、专项工作会等等，认真贯彻传达总行有关精神、落实工作要求。通过与每一位员工面谈、签订承诺函，使每一位员工深刻认识非法集资等非法金融行为的危害，引导大家提高免役力，远离非法集资、远离高利贷、远离一切不安定因素。通过组织大家观看十分钟的悲剧，并要求大家以读后感的形式深刻剖析案件背后的每一丝隐患，引以为戒。通过组织以案防为主题的辩论会，让大家审慎科学的把控风险、警惕风险。二是以宣传教育为手段，提高社会公众识别风险、抵制非法行为的能力。我们通过发放传单、张贴宣传海报、走上街头，向公众宣传反洗钱、向公众宣传“珍爱信用记录”等

4、等，在巩固内部防线的同时，努力筑牢银行案件防控的外部防线。三是以全行大比武为契机。全面提高每一位员工的业务能力，从而提高员工在办理业务过程中的风险识别能力、处置能力。力求把风险防控贯穿于业务操作的每一位环节，每可能存在的风险化解在萌芽。四是以违规积分管理办法的学习，明确业务操作的风险点和风险源，通过学习严厉的处罚机制，校正不规范行为、警示教育违规员工。我们要求大家对照办法列举的违规行为，自我评判、自我校正、自觉遵章守纪、自觉合规经营，筑牢风险防线。同志们，银行案防无小事。纵然我们做了这么多的工作，但是仍有一些地方还远远不能满足一个高标准银行的要求，一些被我们称之为小错误、小隐患、小问题的风险还

5、普遍存在，我们要知道，十分钟的悲剧正是由这些看起来不起眼的小错误、小隐患、小问题引发的。一是我们对员工的日常行为和思想动态掌握的还不及时，这既不利于我们的动态排查，也可能对我们整个集体产生了一些负面影响。我们的有些员工，对案防工作的重要性还不理解或者说理解的不深刻、不达标。针对这一点，我们要在下一阶段的工作中，进一步加强员工的思想教育，真正把员工的思想统一起来，统一高度、统一观点、统一认识。二是我们的工作还做的不够细致。如，白天安保人员巡逻还不到位，门口车辆摆放有时候还够规范，夜间值班人员设防不及时，有时候还出现误报的现象。工作牌有时带，有时不带，有时带着却在口袋里放着。上班时间有员工离岗脱岗

6、，监控的日常维护和检查还不到位、电源的使用不规范，对内退员工的关心还够等等。同志们，我们正在创建省级文明单位，这既是我们曾经努力的成果，也是我们进一步提升的机会。我们要从细节入手，要建立紫金支行的岗位和业务规范，通过细制的管理，严格的操作，要案防落实到一举一动中，把服务落实到每一个操作环节。三是我们的业务能力还有待于进一步的提升，我们的学习意识还有待于进一步加强。同志们，从总行下发的新的制度开始，到最近连续下发的风险提示，都告诉我们，风险就在我们身边，我们要发展，仅仅是我不做坏人，我不做坏事，是远远不够的，只有掌握了业务操作的精髓，了解了风险的本质、熟悉了业务的特点、具备了识别的能力、拥有了处

7、置的本领，才能真正的做到来之能战，战之能胜，才能有力的推动我们业务的发展。因此，我们要必须要在业务的学习和技能的提高上再下功夫。后半年，我们要组织支行内部的学习，考试，组织大比武，希望大家找差距 早动手，快行动，练好本领。同志们，案防，不是“紧箍咒”，而是“保护伞”，不仅仅是“底线”，更是我们的“生命线”，案防工作任重道远，让我们共同努力，打造一支能够抗风险能力强、业务素质高、服务水平好篇二：在XX年下半年案件风险防范工作分析会上的讲话在XX年下半年案件风险防范工作分析会上的讲话 一、 牢固树立依法合规经营理念。 1、认识到位。从历史的数据分析，百分之八十以上的案件和人员都发生在县级营业单位，

8、说明基层单位是案件的高发区，做好基层公司的防范工作、防止病从口入是防范案件发生的关键环节。2、执行到位。对上级公司的规章制度、工作措施要不折不扣执行。特别在开门红期间，应注意：第一、现金缴入大帐问题。根据国寿人险闽发（XX）588号关于重申产说会门票、礼品等其它收入必须纳入财务管理的通知规定，理财门票、单证、宣传品、押金等其它收入，必须使用省公司统一制定的收款收据，严格实行收支两条线，凡是违反收支两条线的，一律按照总公司“小金库”清理的规定，以私设“小金库”论处。而在日常的检查过程中，发现仍普遍存在这种违规现象。第二、开门红期间说明会问题，根据省公司关于开门红期间销售风险防范工作的通知要求，应

9、该注意以下工作的合规性：a、宣传资料；b、红利演示；c、讲师演讲内容；d、主持人课件内容；e、代签名；f、销售误导；g、截留、挪用保费。3、检查到位。这里主要包括两方面内容。第一、各县级公司要按照上级公司所布置检查方案，不折不扣进行自查自纠、发现问题、及时整改，把风险隐患消灭在第一道关口；第二、要及进提醒县公司班子成员认真落实案件责任防范工作，主要内容：开展对员工风险防范教育；分管领导要遵守法律法规、规章制度，有效防范违规违纪行为和案件的发生；每季度至少对分管的渠道、部门执行规章制度情况的检查，并根据检查结果制定相应的整改措施。二、尽职履责、做好本人工作。1、对职能部门来讲。负责组织部门职责范

10、围内各项规章制度的制定、完善和落实；负责对本部门员工和下级公司相关工作进行指导和管理、监督检查和考核考评，发现问题及时解决；配合风险防控部门定期向分管领导和公司主要负责人汇报内控制度及案件防范落实情况。2、对县公司办公室来讲。由于实行分渠道经营改革、组织、协调各渠道、各部门做好案件风险工作显得更加重要，比如说，案件风险防范分析会的组织落实问题，应该做到：会前有准备、会中有重点、会后有落实。会前准备：提前一周向各职能部门提出分析会的主题内容，要求各部门围绕主题要求充分准备；会中有重点：在分析上各部门根据各自的职能，有重点分析和解剖存在风险的原因、提出整改的意见和措施；会后有落实：分析会结束后要指

11、定相关人员做好整改工作的落实和追踪，做到责任到人、措施到位、效果保证。三、认真学习“两项”制度、加大问责力度。总公司已修订出台了“两项”制度，即员工违规违规纪处理规定和保险机构案件责任追究处理规定。大家要把握好如下工作：第一、要认真组织全体员工的再学习、再领会、确实理解“两项”制度的全面内容，从保护自身的职业安全来学习这“两项”制度。 第二、加大（本文来自： 小草 范文 网:案防分析会发言稿）问责力度。主要包括：（1）“双线问责”。即对于发生案件的机构，不仅要追究案发机构业务操作人员和管理人员的责任，要追究上级机构的管理责任，还要追究流程制约、稽核审计等相关人员未尽职尽责的责任，责任追究成为刚

12、性要求，责任追究的范围和程度大大拓展。要将县级公司违法违规行为与公司业务范围、高管任职资格等3项挂钩，高管的管理责任更加明确、责任加大；（2）根据上级公司的规定，一是受处罚的机构和个人一律取消评先表优参评资格；（3）对屡查屡犯的公司和人员，严格执行市公司制定的内控合规检查发现问题整改考核办法，对发现问题及时通报和处罚，要求限期整改，同时开展“回头看”工作，确保整改措施到位。总之，公司内外部形势给风险防范工作带来较大的压力和挑战，全市系统要围绕省公司提出“零案件、零处罚、低风险”的风险防范目标不动摇，采取有效措施加以防范，为公司业务的快速、健康发展保驾护航。篇三：案件防控经验交流材料（） 以风险

13、管理和内部控制为着眼点 扎实推进案件防控长效机制建设 XXXX农村信用合作联社 （XX年3月6日） 近年来，XXXX联社在地区银监分局的正确指导下，从加强案防工作组织领导入手，完善内控制度，强化责任落实，通过加强风险排查和监督，有效提高案件防控工作水平，积极研究和探寻案件防控长效机制。结合实际提出了以风险管理为导向、以内部控制为主线、以综合治理为目标的工作思路，通过认真落实案件防控工作目标，查防并举，强化风险控制和制度执行力，保证了改革和发展的顺利进行，实现了各项业务安全、稳健、持续发展。一、案件防控工作取得的成效一是员工按章操作、合规经营意识明显提高，员工自觉学习规章制度、业务知识蔚然成风。

14、联社通过举办各种业务培训、讲座，使全体员工业务理论和风险防范意识得到提高。通过全员上岗考试、年初中层干部的竟聘上岗和一般员工的双向择岗，客观上促使员工提高学习的自觉性，由过去的“要我学”变为现在的“我要学”，主动适应业务发展和竞争的需要。二是加强对案件防控工作的考核，强化案防责任落实。通过从机制建设、措施落实、教育培训、制度执行风险管理、业务检查考核和案件违规事项六个方面进行考核和量化打分，对营业机构全年案件防控工作进行评定。奖罚并重、奖优罚劣，对表现突出的单位进行奖励表彰，发挥先进单位以点带面的激励作用，推动案防工作取得新的发展。三是建立案防联动机制，违法违纪案件全面控制。按照“内部控制、统

15、筹兼顾、突出重点、形成合力”的要求，整合不同部门检查力量，加强对规章制度和操作规程落实情况的督导检查，努力揭示具用普遍性和典型性的问题。找准解决问题的切入点，提出针对性的改进措施，达到检查一个，整改一片，影响全部的目的。案防联动机制初步建立，制度执行力有效提升，实现了连续五年零案件和无风险责任事故。二、案件防控工作开展的具体措施（一）推行员工违规行为积分管理，从源头上防范风险 为加大风险防控工作力度，引导和督促员工遵章守纪，强化内控管理，减少违规行为，XX年XXXX联社在全辖范围内推行了员工违规积分管理办法，积分管理实施两年来，联社内部管理工作得到加强和细化，使联社风险管控水平得到提升，以管理

16、促发展，各项业务保持了良好的发展势头。一是积分管理办法绷紧了员工风险防控之弦，使员工合规经营意识有效提高，为业务稳健开展夯实了管理基础。积分管理的基础是制度执行。推行积分管理后，员工学习和执行制度的主动性有了较大的提高。结合“合规文化建设年”活动，员工真切地认识到哪些是业务操作的“高压线”不能触摸，哪些操作是违规行为被明文禁止，根除了员工平时工作中的习以为常，不以为然，以信任和人情代替制度的陋习，员工风险防控意识和能力普遍提高，遵守规章制度的自觉性得到增强,办理业务的合规性明显提高，保证了业务发展与风险可控的同步进行。二是强化了员工行为动态管理，让积分管理成为员工和部门工作考核的一项重要尺度和

17、有力手段。积分管理实施两年时间里，联社按员工个人、管理部门建立积分管理台账，定期进行积分通报和黄牌警示，使积分管理成为一把双刃剑，既关系员工个人的年度考核，又与部门管理工作挂勾，促使部门负责人改变重开拓轻管理的经营观念，在“治本”上下功夫，真正抓住“人”这个根本，从源头上防范风险，抓住管理工作的前沿和末端。两年来有61名员工、9名部门负责人被取消评先资格，对2人处以待岗培训、扣发岗位工资和绩效工资的处理。对以上达到违规积分底线人员的惩处，在员工中反响很大，起到了警示和教育他人的作用。三是积分管理成为创建合规企业文化，提升经营管理水平的一支亮剑。长期以来，由于违规行为以处罚为主，随着职工工资收入

18、的增长，经济处罚已不能触动职工知错就改，改必彻底的决心。造成一些干部、员工思想上存在以处罚代替整改，花钱买教训，罚过就忘的想法。实行积分管理以后，违规行为不仅要进行经济处罚、纪律处分，还要建立违规档案进行全年动态监测，并作为部门管理工作考核的一项重要内容，促使员工思想上树立不敢违规、不敢越线的合规经营观念，改进了部门负责人粗放管理的方法，注重风险排查和细化管理工作，让合规经营理念贯穿在各项经营活动中，有效防止案件发生。（二）突出对重要经营环节的风险管控，助推案防工作向纵深开展一是强化案件防控传导机制建设，引导全社员工树立“安全就是效益”的经营理念。通过层层签订工作目标责任书，强化责任落实，将案

19、防工作与业务工作同安排、同布置，形成上下联动、齐抓共管的工作格局。年初对案防工作进行动员和安排部署，并根据各阶段工作及时召开社务会对案防工作会议精神、文件要求进行传达学习，要求部门负责人将会议精神传达到每一个员工，确保联社员工领会案防工作精神，明确工作目标，使案防工作始终与经营工作同步。二是加强案件防控实务培训，强化案件分析警示例会作用。按照地区银监分局和自治区联案防工作要求，在全辖范围内开展了XX案件风险防控实务培训。制订了培训方案和学习计划，采取集中培训、部门学习和自学等方式开展了分层次培训和培训测试，XX年8月全员参加了地区银监分局组织的考核测试，合格率为百分之百，XXXX联社平均成绩7

20、7.48分，名列地区各联社之首。全年召开案件分析警示例会4次，例会上对当季检查发现问题进行深入剖析，查找解决方案，制订整改措施，确保问题全面纠改。通过对银行业发生的案件进行通报分析，总结案件特点和风险成因，进行风险提示，提高员工风险防范能力，始终做到警钟长鸣。三是结合内部审计检查突出对重点岗位和关键环节的风险排查，防范操作风险。在内部审计检查中，突出了对业务经营重要环节和重点岗位的检查，有针对性地实施风险管控，及时发现违规操作行为和风险隐患，使风险苗头及时遏制在萌芽阶段。强化对存在问题的整改落实和风险警示，使内部审计检查与案防工作有机结合，在“查出问题、揭露问题、促进整改”上下功夫，将有限的审计成果转化为管理制度或经营管理行为。XX年实施重要岗位人员离任审计和强制休假审计64人次，经审计其中2名营业机构负责人、1名信贷员未能全面胜任工作，审计监察部将审计结果向经营班子进行反馈后，3人工作进行了相应调整。（三）扎实开展案件防控风险排查工作，巩固案防工作成果按照自治区联社和银监局的安排部署，通过对重点业务、重点环节的风险排查，及时查找制度执行中存在的问题和薄弱环节，加强对案防工作的督导检查，使违规操作等风险隐患得到及时发现和纠改。一是根据地区银监分局关于案件防控的阶段性工作要求分别开展了 “案件风险百日排查”和“深化内控和案件防控执行年”风险排查活动。为确保排查活动扎实开展，成