合规管理自查报告完整版Word文档格式.docx

1、平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，坚持业务发展 与风险防范。增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢 防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑， 保护信用社的财产安全。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强 等，认真分析原因主要有三个：一是风险防控意识不强，由于工作在距县城较远的区域，心理上 认为，只要防控得当，就不会产生风险。二是认为我们联社的工作条 件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。四、纠改方向总之，通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照，发现 自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中 发现的问题，对照相

2、关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作 中，尽快克服和纠正，主要做到：（一）始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理 论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵 蚀。（二）要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深 入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范 意识和自我防范能力。（三）要进一步深化对河北省农村信用社工作人员违反 规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。 阳原县农村信用社南辛庄分社201X年 8 月 薛慧槟第二篇：信用社合规风险管理自查自纠情况报告 1合规风险排查自查情况报告* 信用社为确保我社持续、合规稳健发展

3、，根据旺信联发（ 201X） 270 号 文件精神的相关要求，我社利用十日的时间围绕 * 县农村信用社业务 经营风险排查工作实施方案，对我社业务经营合规性、资产风险状况 和内控制度建立与执行情况进行了全面自查，现将自查情况汇报如 下：一、认识到位，精心组织 在接到业务经营风险排查工作的通知后，我社高度重视，组织职 工召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自 查，边查边整改。为此，联社派驻了风险查工作领导小组，由 * 同志 任组长， * 、 * 、* 、* 、* 同志为成员确保风险排查工作取得成 效。二、分工明确，责任到人 联社派驻工作小组到社后对对我社风险排查进行了分工，工作

4、组 的两位成员负责排查表的登记、填制造册。由 * 同志组织信用社的全 体职工对信用社的负债、资产、股本金、表外科目、安全等方面进行 自我排查。具体由王贵益、 * 配合工作组搞好信贷资产和表外科目及 安全的排查和日常业务的开展； * 、 * 配合工作组搞好存款负债、股 金、中间业务、现金、重空的排查和日常业务的开展。五个工作日内 为职工开展自查暴露问题，十个工作日以内为单位综合职工自查和实 际工作中存在的问题进行暴露边 1查边整改。按照分工各自负责确保风险排查的顺利实施。三、自查结果（一）存款负债方面：我社截止 11 月 20 日各项存款余额为万元。其中： 低成本资金万元；对公存款户余额万元；定

5、期存款万元。在存款 组织方面严格按照国家定价利率进行宣传和组织从未有擅自提高或降 低利率的现象。在对公存款的开户上严格按照人民银行人民币结算账 户的开立程序操作，一是无内部员工代理客户开立账户或超出规定的 业务范围为客户开立账户等情况。也没有统一企业在同一网点开立多 个账户。二是结算账户坚持“谁的钱进谁的帐、由谁支配、银行不垫 款”的原则。三是坚持对公存款按月对账交叉复核制度从未有截留代 理财政各类补贴资金行为。（二）授权授信和贷款投放方面： 对资金营运、贷款审批、不良资产处置等都建立了授权制度；严 格按照旺苍县农村信用合作联社信贷授权授信制度对贷款进行授 权授信管理，力争做到授权、授信额度合

6、理。确定不同的贷款权限和 授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。通过我社的自查除 201X 年以 前稽核查出的问题外，一是我社不存在假名、冒名贷款的现象。二是 没有利用职务之便通过与单位和个人协商顶名贷款的现象。三是无未 与借款户见面冒用他人或私刻印章，向已关停、破产倒闭企业和已死 亡的自然人投放贷款虚增收入。四是从未有对已核销和置换贷款采用 以贷收息现象。五是从未有挪用资金抵息现象。六是从未有收贷收息不入账，被个人或集体截 留、私分、挪用或帐外经营行为。七是我社只投放过一笔抵押贷款现 已全额收回。八是职工从未利用职务之便向职工家属和关系人发放优 于其他同类借款人的贷款。（三）不良资产管理方面：

7、我社成立了不良资产处置领导小组，不良资产处置小组遵循集体 审议、明确发表意见、多数意见通过的原则，全部意见均记录存档。 建立健全了和执行了不良资产管理制度、不良贷款的认定、检测、转 化、清收、保全、考核制度。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任 终身制，实行限期清收，对违规违章贷款按照联社的有关规定对调查 人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成一定损 失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作失责而造成 贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。（四）现金和重空方面：我社严格按照联社有关现金和重空管理的有关规定进行定期或不 定期的检查。我社从未发现白条抵库和挪用的现象，库存现金超

8、额及 时送存上缴。重空方面严格按照有价单证和重要空白凭证由专人入库 保管。有价单证实行账证分管，数量、金额与表内、外科目核算的有 价单证相符。重要空白凭证是到账簿、账实相符，按顺序使用，无跳 号使用现象，作废重要空白凭证按规定处理。坚持重要空白凭证领用 登记、报账销号，并入柜保管从未发现丢失现象。（五）安全保卫方面：我社虽已对安全的硬件设施进行了达标整改，我们时刻围绕着安 全是信用社各项中作的第一要务为目标。始终坚持“物防、技防、人 防”的原则。在这次自查中我们发现一是职工的安全一是必须进一步 的提高。二是对突发事件的应急处变能力不强。三是发现在网点达标 整改是指纹锁电源连接不上。四是监控器的

9、蓄电品不存点导致监控器 不能正常运行。五是我社没有专用运钞超现金调运存在安全隐患。四、整改措施（一）进一步坚强组织职工学习法律法规和 s6000 的操作管理办 法。强化新业务的拓展向现代金融迈向新步伐。（二）严格执行国家的定价利率组织资金，坚强人民币结算账户 的管理。（三）认真执行信贷管理的有关规定。深入调查、合理授信。审 贷分离把风险控制在源头。（四）加强现金重空的调拨、运输、使用、管理的每一个环节。（五）进一步加大安全防范和隐患的排查对存在的问题要及时的 向上级主管部门反应给予整改确保信用社的人、财、物的绝对安全。 为信用社走向现代金融打下坚实的基础。第三篇：信用社合规风险管理自查自纠情况

10、报告合规风险管理自查自纠情况报告海阳联社（201X年 11月 8日）烟台办事处：为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据省联社、烟台 办事处的相关要求，我社利用一周的时间，对全市农村信用社业务经 营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构 完善等情况进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：一、领导重视，认识到位在接到合规风险管理检查验收通知后，联社党委高度重视，召开 专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边 查边整改。为此，联社党委研究决定，成立了自查工作领导小组，由 联社主任王彤辉同志任组长，分管主任林忠义任副组长，各部室负责 人为成员，各部室配备业务

11、骨干参与自查工作，确保自查工作取得成 效。二、分工明确，责任到人联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工， 人事综合部负责法人治理方面的自查，财务会计部负责财务会计及柜 面业务等方面的自查；资金营运部负责资金营运、中间业务等方面的 自查；风险管理部负责不良资产管理方面的自查； 1审计稽核部负责监督检查等方面的自查，按照分工各部室积极组 织实施。（一）法人治理结构方面：我社不断完善法人治理结构，制定和修改联社章程，严格按照法 人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事 会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期 召开会议，正常地履行各自的职责，分

12、别发挥决策、执行和监督职 能，初步建立起了各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。（二）授权授信方面：对资金营运、贷款审批、同业拆借、票据承兑和贴现、不良资产 处置等都建立了授权制度；严格按照海阳市农村信用联社信贷授权 授信制度对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合 理。并根据各基层信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类 授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现 象。设立了不良资产处置委员会，不良资产处置委员会遵循集体审 议、明确发表意见、多数意见通过的原则，全部意见均记录存档。建 立健全了和执行了不良资产管理制度、不良贷款的认定、检测、转 化、清收、保全

13、、考核制度。抵债资产的抵入、管理、处置符合有关法规和制度规定。建立风险责任追偿制度，实施贷 款责任终身制，实行限期清收，限期内不能收回的实行下岗清收，下 岗清收期间只发生活费。同时，要求网点负责人不再作为第一岗直接 发放贷款，只负责审批贷款。对违规违章贷款按调查人、责任人追究 经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成一定损失的追究刑事责 任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作失责而造成贷款损失的由责 任信贷员负赔偿责任。（五）资金营运方面：完善了备付金管理办法，存款准备金的调缴、管理符合规定。制 定完善了同业拆借管理制度，对资金交易风险评估、检测和控制进行 建立完备。（六）财务会计及柜面业务方面

14、：建立健全了会计交接制度。各营业网点的会计主管交接由主任会 同联社会计主管或指定人员监交，会计员的交接由会计主管监交，交 接的签章手续完备，建立了“会计人员短期代理交接登记簿”，登记 及时完整。建立了“会计专用印章使用登记簿”，实行印、押（机） 分别保管、分别使用。联行专用章指定了第一、第二管印人，密押（机）指定了第一、第二管押（机）人，职责分明，并严格执行钱账分管、印押 分管制度和回避制度，无配偶和直系亲属共同操作的情况。联社及营 业网点的有价单证和重要空白凭证由专人入库保管。有价单证实行账 证分管，数量、金额与表内、外科目核算的有价单证相符。重要空白 凭证是到账簿、账实相符，按顺序使用，无

15、跳号使用现象，作废重要空白凭证按 规定处理。坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管。 固定资产购置、大宗物品采购等实行公开招标，阳光操作，集体讨 论，会议决定，杜绝了腐败和铺张浪费现象，从而达到质量更优、价 格合理。库房及安全设施符合规定，实行双人守库、双人押运，每日 填写守库记录簿，无擅离职守现象，款项押运交接到位。（七）中间业务方面：建立健全了相关的业务规章制度、操作规程、人员岗位责任制及 有关权限规定。代理业务收费严格执行有关规定标准，代理保险业务 的手续费采取转账方式，不存在帐外收费问题。并定期或不定期对辖 内机构的中间业务进行检查并保留检查记录。（八）科技方面：我社制定了计算

16、机安全管理办法，在日常计算机系统安全管 理上坚持预防为主、安全第一、依法办事、综合治理。联社成立了由主任任组长，各个职能 部门负责人参加的计算机信息系统安全保护领导小组，负责监督、检 查、指导营业网点的计算机安全保护工作。其次，明确了联社网络信 息中心及营业网点计算机系统管理与操作人员的岗位设置，并制定了 详细的岗位职责，做到安全责任落实到人。在组织落实、责任明确的 前提下，我们将信息中心与营业网点的各类操作行为根据业务需要制 定了具体的操作方法，从硬件管理、密码管理、数据管理等方面规范 操作行为，杜绝安全隐患。（九）监督检查方面：认真开展常规稽核，促进规范化管理。在日常工作中，围绕控制 风险

17、、稳健经营这个目标，加大审计监察力度。在稽核内容和对象上 基本做到既全面覆盖，不留死角，又有所侧重，突出重点，从审贷程 序、科目使用、账户设置、信贷档案、会计核算、现金收付、内控制 度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。开展岗位审计，做好离任、离 岗的稽核工作。监察审计部结合联社岗位交流、人员变动，遵循“实 事求是，客观公正“的原则，今年对全辖所有调动的内勤人员进行了 离岗稽核，促进干部员工认真履行职责，强化内部管理，及时发现和 纠正苗头性问题，消除风险隐患。在发现较为严重的问题和带有普遍 性或苗头性的问题持续跟踪检查，对上级管理部门和监管机构在审 计、检查中发现的问题，能够及时组织排查和纠正，对

18、于限期不能纠 改的，给予负责人严厉的处分。第四篇：领导和网点负责人 “合规管理提升年”活动自查自纠报告“合规管理提升年”活动自查自纠报告为了贯彻落实 * 要求，本人 * 开展自查自纠工作，现将有关 情况报告如下：一、合规文化建设方面、合规履职方面三、合规机制建设方面四、合规建设的建议方面（一）合规建设存在的主要问题（二）合规建设的建议（不少于 1000 字）签名：日期：- 1第五篇：xx 支行关于开展“安全核算、合规管理”会计核算专项整治工作 自查报告xx 支行关于开展“安全核算、合规管理”会 计核算专项整治工作自查报告xx 农商银行 xxx 支行会计部：xx 支行根据大农商普发【 201X】

19、212号文件关于开展“安全核 算、合规管理”会计核算专项整治工作的通知及大农商发【 201X】 459号关于开展“安全核算、合规管理”会计核算专项整治实施方案 的通知要求，我行于 8月 7日召开行务会，对“安全核算、合规管 理”进行组织、部署。成立会计核算专项整治工作自查小组，制定 “安全核算、合规管理”自查方案，此次自查内容包括账务核算管 理、岗位人员内控管理、现金管理、重要空白凭证及重要物品管理、 账户管理、事后监督及档案管理、会计凭证及账表簿管理七个方面， 25小项，营业网点、分理处自查面为 100%。自查工作于 8月 8日结 束，现将自查情况汇报如下：一、财务处理方面自查情况。 通过帐

20、务处理核算检查，各网点均能达到“五无”、“六相 符”，至今未发现有人为凑平现象。会计人员也能做到定期核对帐 务，帐表换人复核，并能执行正确的冲帐制度。具体分析如下：1、 xx 支行及分理处能严格按照规定使用会计科目不存在随意调 整会计科目核算内容、余额或发生额，虚增或虚减各 1 项存款的指标现象。2、严格按照冲账制度办理不存在违规冲账现象，并将冲账业务登 记在会计差错业务登记簿中。3、严格执行权责发生制和收支两条线的规定进行收入、支出确 认。4、授权管理方面我行在自查时发现 xx 支行储蓄专柜存在授权时 未查看屏幕，未及时加盖个人名章现象。5、会计科目摊销费用支出方面均按规定办理不存在恶意使用

21、挂账 科目或资金垫付后甩账问题。6、 不存在违规办理XX许可的业务。7、 xx 支行及分理处挂失、查询、冻结、扣划及继承过户等特殊 业务均严格按照相关规定进行办理，不存在违规办理现象。8、资本性支出和收益性支出严格按照要求办理，不存在乱摊成本 现象。9、所有账务支出、挂账、均按普兰店支行相关批文进行处理无违 规挂账、截留收入等现象。二、岗位人员内控管理方面自查情况1、我行严格执行重要岗位轮岗制度，重要岗位人员实行每年一轮 岗，对新招大学生实行三个月一轮岗，轮岗时手续齐全，并登记相关 登记簿。2、员工请、休假均做相关交接手续，不存在混岗（串） 岗或顶替班现象。三、现金管理方面自查情况1、截止检查

22、日 xx 支行库存现金为 589615 元； xx 分理处库存现金为 195897.16 元，不存在超库存现象。2、截止检查日从调阅监控及日常查库情况来看，我行不存在白条 抵库现象。3、客户提取大额现金均按规定进行提前预约，并登记在大额现金 预约登记簿中。支取过程中严格按照相关规定留存取款人及代理人的 有效身份证件复印件，并登记相关登记簿。4、现金、凭证碰库制度。每日营业终了柜员换人清点凭证及现 金，日间流水逐笔勾挑。存在问题：个别时候清点凭证及现金，日间流水逐笔勾挑流于形式，未做到 认真核对。四、重要空白凭证及重要物品管理方面自查情况1、我行及分理处的重要空白凭证、有价单证经核查账表、账账、

23、 账簿、账实、账证、账据均相符。并且做到“证账分管、证印分 管”，在领用时，做到双人领用，并按规定的使用量领取，在使用 时，能够按规定销号，营业终了进行双人核对清点加锁入库保管。2、截止检查日未发现在重要空白凭证上提前加盖印章现象。3、印章的使用与保管方面，从调阅监控来看 xx 支行及分理处均 存在柜员离柜时，印章未上锁保管，柜员安全意识薄弱，未能严格按 照规定执行。4、人员变动时交接手续齐全，重要空白凭证帐实相符。印证的保 管、使用、销号、销毁制度有落实到位。部分柜员下班后，私章未入库保管或只扔在抽屉里未上锁。5、柜员卡管理： 检查中未发现存在一人多岗现象，柜员设置均有按制度进行设 置。柜员

24、能不定时对密码进行修改，授权交易基本能落实到位。存在 问题：个别员工上班时柜员卡的存放较随意，且离柜时未及时上屉上 锁。柜员密码修改未及时、真实在运行日志上登记。五、账户管理方面自查情况1、帐户管理自查中未发现存在开立“黑户”现象，帐户实行按户 建档，集中管理制度。普遍存在对于 1 年以上未发生业务往来的帐户，无及时联系客户 销户的现象。部份账户存在未及时年检。（3）机构信用代码证未及时发放完整。2、我行所有开立、变更、使用、撤销单位结算账户均按规定执行 不存在违规现象。3、我行的对公大额交易检查及可疑交易检查及时上报相关科室， 不存在瞒报、隐报现象。六、事后监督及档案管理方面自查情况1、对我

25、行已经入档保管的会计档案已全部归档完毕并进行汇总保 管，档案室定期通风保证了会计档案的干燥、完整。七、会计凭证及账、表、簿等方面自查情况1、会计档案：各种核算资料能按要求收集整理，建立会计档案调阅登记簿。存 在问题：凭证、帐簿、报表的装订不及够时，电脑打印资料签章不全，且 未及时入档。八、下阶段规划。我行将在此次自查的基础上，针对所发现的问题，及时进行自查 自纠。把安全核算、合规管理”会计核算专项整治工作同深化大连农 商银行改革有机结合起来，切实增强员工风险意识、提高员工整体素 质，坚决从严治社，遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险 管理水平，为大连农商银行改革和发展创造良好环境。xx

26、农商银行 xxx 支行 201X年 8 月 10 日 合规管理自查报告。附送：合规经营个人剖析材料在省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动期间， 本人依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况 进行深入学习，感到收获不小，并对对职业道德诚信、合规操作意识 和监督防范意识有了更深一层的认识。借此次学习活动的心得总结出 几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个浅显认识。一、爱岗敬业、无私奉献在平凡中奉献，是所有品质中最难得东西。一份职业，一个工作 岗位，是一个人赖以生存和发展的基础保障，也是我们奉献的平台。 爱岗敬岗，说着容易做起来可真不容易，在平凡的岗位上就是需要坚 持，

27、坚持住了就成功了。作为一个金融单位的员工，应该在自己所从事的职业上讲求道与 德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难 于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人身存在的社会价 值，只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老 实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义 务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农发行员工 的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时 刻按照职业规范去要求自己，努力工作，无愧于组织的培养和信赖。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩

28、何成方圆”，身为县支行主管信贷的行长，切实提高 部门人员和自身的业务素质和风险防控能力，全面加强信贷业务风险 管理能力，是我当前最为实际的工作任务。众所周知信贷是银行的主 营业务，其工作的一丝一毫都可能给整个银行的工作带来比较大的影 响，影响有时甚至可能是深远的。“虚心、谨慎、热情、完善”一直 是我努力的方向，虚心学习，谨慎办事，热心待客，并以此不断完善 自我。银行业竞争日趋激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的优质服 务才能争取到更多的客户满意和信赖，而更趋成熟的风险管理水平才 能真正提高我们自身的价值。面对着每天都出现地形形色色社会新事物，加强合规操作不能是 一句挂在嘴边的空话。 常言说“要想效果好，制度是法宝”，平时有 的同志老是觉得规章制度在束缚着我们的工作，嫌程序太繁琐速度 慢，如果细细想来也不尽然，正所谓“实践出真理”，各项规章制度 的建立也决不是凭空想象出来的，那肯定是在经历过实际工作有了经 验教训才能总结出来的。