贵金属交易系统需求说明书文档格式.docx

1、2.1.2.2.2绑定交易编码必须开立贵金属资金账户，并且银行卡处于签约状态，需向关联的资金账户中转入10000元保证金。2.1.2.3银行卡签约签约条件：针对已有资金账户的客户使用。附：在系统录入完银行卡信息后，客户才能拿着资金帐号去银行正常关联银行卡。银行卡签约有两种状态，“未处理”和“签约”，未处理：指系统录入银行卡信息，还未得到银行确认；签约：指客户已经到银行办理完关联手续，得到银行确认。状态处于“未确定”时，客户可对银行卡信息进行“修改”和“删除”；转台处于“签约”时，客户不能对银行卡信息进行“修改”和“删除”。2.1.2.4个人销户客户需要清理掉所有库存、持仓，并将所有资金全部划转

2、至银行卡中。客户销户准备：检查客户持仓并结息。客户销户出金：将利息转出。客户解除银行卡签约：客户需要到银行解除银行卡签约。客户销户：银行端确定解除签约后，营业部再进行客户销户。2.2.2.5法人销户检查客户持仓并结息，同时将法人开户时转入的10000元保证金解冻。将利息和10000元保证金转出。OA申请会服系统解除绑定：营业部通过OA流程向运营管理部申请解除绑定。解除绑定在OA里勾选“解绑定”，填写“法人客户贵金属开户资料表”。2.1.3用户范围经纪业务部、法律合规部、运营管理部、信息技术部等。2.2功能需求描述及分析2.2.1客户类别客户类别分为：现货（现货实盘类合约品种）、期货（现货延期交

3、收类合约）、通用（现货延期交收类合约和现货实盘类合约品种），其中期货暂不启用，不显示，预留字典项配置；通用需要风险测评等级为“中高”及其以上。2.2.2客户级别客户手续费级别为客户的收取标准，随着级别的提高，手续费逐级降低，客户级别暂定为一级。2.2.3客户适当性如果客户已经在开通其他业务时填写过风险承受能力调查表，且没有过期，则客户无需再进行评估。如果客户之前风险承受能力过低，需要开通风险较高的业务，客户需要重新测评风险承受能力。2.2.3.1个人客户1、现货实盘合约：具有完全民事行为能力的境内投资者。2、现货延期交收合约：风险承受能力必须达到中高。2.2.3.2法人客户境内注册的合法法人机

4、构可以开通现货实盘合约、现货延期合约和现货延期交收合约。个体工商户、个人独资、自然人独资、分公司、企业非法人等不能开立法人户。2.2.4影像管理对贵金属的影像进行管理。2.2.5客户经理挂接客户经理挂接是将该客户挂接到客户经理名下，方便CRM系统统计分成。个人格式：CSC+5位HR号+员工姓名（无后缀），例如员工王凯，OA姓名王凯北京，员工号csc08589，录入为CSC08589王凯。团队格式：团队+2位顺序号，例如：团队01，名单发送至王凯北京OA邮箱。个人从OA里取拼接字段信息，团队可输入拼接字段信息。2.2.6贵金属专属邮箱当客户开通贵金属资金账户时，一并生成贵金属专属邮箱，邮箱规则为

5、（资金账户）。此专属邮箱需要人工电话回访标记激活，需记录激活人、激活时间等，可按时间、机构等来查询统计激活邮箱的数量。2.2.7贵金属账户资料查询支持按统一客户号、客户三要素、机构、客户类型、交易编码、开户日期区间等查询出贵金属客户资料。2.2.8贵金属360信息展示多种维度展示客户基本资料信息、贵金属业务资料信息、账户信息、影像信息、客户状态、银行签约状态等。2.2.9风险测评查询按统一客户号、客户三要素、机构、风险等级等多种维度统计查询风险测评信息。2.2.10贵金属专属邮箱激活通过电话回访方式对贵金属专属邮箱的激活状态进行标记，需记录激活人、激活时间等。2.2.11操作流程查询对系统操作

6、记录留痕的查询。2.3非功能需求2.3.1用户界面需求系统界面遵循美观协调、便捷易用、布局合理、规范安全等设计原则。2.3.2性能需求至少支持千万级客户的容量，支持同时在线数不少于1万用户，每秒账户处理不小于500笔。2.3.3安全需求在系统部署上，支持同时共存多套生产环境且可以维持不同的系统版本。系统的关键环节支持分布式部署，实现多活机制。2.3.4兼容性需求规划的系统着眼于未来，也需要为现有的业务系统提供服务，即需要支撑目前的A股集中交易、B股集中交易系统、融资融券交易系统、黄金交易系统、现有的非现场开户和影像系统等已有的系统。2.3.5前后台分离需求系统前台规划的是员工统一入口一柜通；后

7、台系统有操作型账户数据库和中间件，主要统一处理业务的流程和业务逻辑；ECIF系统主要是客户数据的整合、发布权威的账户数据，为各业务系统提供统一的实时的客户信息服务以及为公司内部管理和客户营销提供数据支持。2.3.6数据发布多样性需求为了减少以后系统升级带来的接口变动，需要将发布的数据进行分类，制定规范的数据发布接口，同时，为了与现有系统完成对接，需要支持传统的请求和应答的接口模式。2.3.7对账差错处理需求支持与各业务系统单独对账，也需要支持批量对账功能。在对账的功能上，支持7*24小时实时对账和差错调整，需要在5-10分钟内与单独业务系统或所有相关的业务系统完成批量对账，并提供差错调整机制。

8、2.4与外部系统接口的定义与交互说明需提供接口以支持网上开户、手机端等外围开展黄金业务，与CRM系统对接等。2.4.1非现场外围接口2.4.1.1贵金属交易账户开户（个人，99000430）功能代码99000430功能描述贵金属交易账户开户，目前只支持网上个人黄金开户，不支持机构网上黄金开户请求数据域名称标识类型及长度必要描述客户代码CUST_CODEBigint贵金属交易帐号GOLD_TRDACCTVARCHAR2（32）送了表示已经开过，不送自动生成内部机构INT_ORGSmallint货币代码CURRENCYCHAR（1）默认人民币默认资金账户DFT_CUACCT_CODE先开资金账户和

9、银行账户证件类型ID_TYPECHAR（2）字典ID_TYPE证件号码ID_CODEVARCHAR（48）客户姓名CUST_NAMEVARCHAR（60）客户密码PWD_CODEVarchar（256）返回数据VARCHAR（32）无结果集错误描述错误代码错误信息固定入参均送空2.4.1.2贵金属交易账户查询（99000431）99000431贵金属交易账户查询两者必填一个同步子系统REL_SYS开户日期OPEN_DATEINT账户状态GOLD_STATUS销户日期CLOSE_DATENUMBER（8）关联系统VARCHAR（16）用户名称USER_NAME贵金属账户类型GOLD_ACCT_T

10、YPE贵金属客户级别GOLD_PERSON_CUST_LVLVARCHAR2（9）2.4.1.3贵金属销户准备（个人，99000432）99000432贵金属销户准备密码验证标志GOLD_PWD_FLAGVARCHAR（1）0验证1不验证密码GOLD_PWD根据密码验证标志来判断是否必输资金账号CUACCT_CODE利息INTERESTNUMBER （16,2）基础保证金BASE_GURANTEE可用资金AVAILABLE_FUND总计INTEREST_TAX2.4.1.4贵金属客户出金（个人，99000433）99000433贵金属客户出金流水序号SERIAL_NOBigInt2.4.1.5

11、贵金属客户解约（99000434）99000434贵金属客户解约交易编码 客户姓名VARCHAR（10）交易日期TRADE_DATE无返回记录2.4.1.6贵金属银行新增（99000435）99000435贵金属银行新增资产帐户Char（1）DD-CURRENCY银行代码BANK_CODEVarchar（8）银行账户BANK_ACCTVarchar（32）银行证件类型BANK_ID_TYPE银行证件号码BANK_ID_CODE银行客户全称BANK_CUST_FNAMEVarchar（128）发生日期OCCUR_DATEInt2.4.1.7贵金属银行修改（99000436）99000436贵金属

12、银行修改原银行账户OLD_BANK_ACCT2.4.1.8贵金属银行删除（99000437）99000437贵金属银行删除2.4.1.9贵金属银行查询（99000438）99000438贵金属银行查询签约状态CONTRACT_STATUS字典CONTRACT_STATUS2.4.1.10贵金属交易编码查询（99000439）99000439贵金属交易编码查询Char（2）Varchar（20）VARCHAR2（50）VARCHAR2（10）所属会员MEMBERVARCHAR2（4）会员名称MEMBER_NAMEVARCHAR2（20）2.4.1.11客户代理人资料查询（99000440）990

13、00440客户代理人资料查询BIGINT用户代码USER_CODE代理人或经纪人代码用户姓名家庭地址ADDRESSVARCHAR（256）联系电话TEL传真电话FAX移动电话MOBILE_TEL电子邮箱EMAIL办公电话OFFICE_TEL首选联系电话LINKTEL_ORDER字典LINKTEL_ORDER公司地址CORP_ADDRVARCHAR（128）首选家庭地址LINKADDR_ORDER字典LINKADDR_ORDER小灵通电话WELL_TEL2.4.1.12贵金属客户状态修改（99000441）99000441贵金属客户状态修改资金账户客户状态CUST_STATUS字典CUST_STATUS业务流水号2.4.1.13外部机构查询（99000450）99000450机构信息查询外部机构类型EXT_ORG_TYPE外部机构类别EXT_ORG_CLS外部机构EXT_ORGVARCHAR（8）机构名称ORG_NAME机构全称ORG_FNAME外部系统EXT_SYS机构级别ORG_LVL上级机构PAR_ORG_ID机构状态ORG_STATE联系人ORG_CONTACTSORG_TEL联系地址ORG_ADDR邮政编码ORG_ZIP网站地址WEB_SITE传真号码ORG_FAXORG_EMAIL