最新融资规划书草案框架和要点Word下载.docx

1、相对来说，投资人更加关心投资回报方面的问题。从可行性研究报告、商业计划书、投资建议书的撰写上，黄先生要求我能提供一个融资规划书,融资规划书的文件应该是包含了三个文件的内容,从黄先生已给我的文件来看,仅能算上一份简单的可行性报告.故此,我仅把融资规划书的框架和要点做了领衔。这些文件的撰写要求真实、准确,同时还要具备简短，这是投资人判断是否投资的基本依据之一。本想把绿安公司发过来的资料进行整理深化的,但由于原文件中有的写得太庞大但无要点,有的写得太笼统但无准确核心,所以下文中所略部分望理解!同时文件的撰写需要法律上的依据，例如关于项目的环境保护要求必须实事求是地申明，否则，如果项目环保措施没有达到

2、国家或者地方法律法规的要求，被环境保护部门下令禁止继续运营，其损失无法估量。在涉及到尽职调查中可能涉及的问题,黄先生作为项目的实际运做人我相信以黄先生的能力,根据我这个框架已经能把期望融资实现.尽职调查是对融资人和投融资项目的有关法律状况进行全面的了解，根据了解的情况向投资人出具的尽职调查报告。我相信黄先生已经做到尽职调查.在股权安排上,股权安排是投资人和融资人就项目达成一致后，双方在即将成立的企业中的权利分配的博弈。由于法律没有十分有力的救济措施，现在公司治理中普遍存在大股东控制公司，侵害公司和小股东的利益情况。对股权进行周到详细的安排是融资人和投资人需要慎重考虑的事项。 以上是投融资过程中

3、可能出现的法律风险，当然其他的法律风险也可能存在，例如资金是否严格按照合同的规定到位、担保形式的选择等，这些都可能影响项目的正常进行。任何项目都是有风险的，如果为了吸引投资，在计划书中夸夸其谈，不提及任何风险，很容易失去投资方的信任。坦承风险在何处，并提出控制风险的有效方案，更容易赢得对方的信任。 提示：投融资过程中需要大量的调查研究工作，最终协议的达成需要融资人和投资人经过数轮、甚至几十轮的谈判、磋商。因此对于个人创业急需资金的融资人来说，应当对自己的项目有清醒的认识，把可能存在的风险都要考虑到。必要时，聘请专家介入到项目中来在本草案中若有纰漏或不妥之处请多理解谅解为谢!最后,祝项目所有参与

4、人员健康快乐!顺祝:商祺!导语中国改革开放至今已经近30年，改革开放带来的成就也是瞩目的.中国农业、中国农村、中国农民都发生了巨变。中国是世界上最具发展潜力的市场，同时我国农村市场也是国内发展潜力最大的市场，它势将成为我国商品市场和整个国民经济发展的新的增长点。因此，开拓农村市场，建立适应农村经济发展的新型农资流通体系，促进整个国民经济持续、快速、健康地发展，都具有举足轻重的作用。农村市场的开发，是一项综合性很强的复杂的系统工程，开拓农村市场所涉及到的内容和领域的广泛性，给工作在农村一线的探索者和实践者，带来了许多难题，但也是最大的机遇。由于对项目的实际情况缺乏调查和分析。仅能从绿安公司发过来

5、的资料文献上去分析。（对于其中引用数据的真实性与纰漏部分本人建议项目执行者参考与自酌）！第一部分：概要一，项目情况项目总占地面积1700亩，共分两期进行建设。第一期建设亚热带大棚现代农业标准化生产区143亩，开展合作农户蔬菜种植面积300亩，配备附属设施，建立南宁市“绿安园”精品农产直销店（摊）30家；第二期建设精品农产产业服务中心12亩，观光休闲配套服务区42亩，开展合作农户蔬菜种植面积600亩，配备附属设施3亩，建立南宁市“绿安园”精品农产连锁加盟店（摊）100家，开拓稳定的国内外销售渠道，开发乡村观光旅游景区600亩。二，项目宏观概况农业一直是中国经济的软肋，中国农业的发展也一直是一个关

6、系国计民生的大问题。旅游业是中国的朝阳产业, 中国旅游产业的持续发展,特别是国家法定节假日调整，和职工带薪休假制度的实施, 2007年中国旅游业总收入达1.09万亿元，首次突破一万亿元;中国政府一直都高度重视农业问题，一直在寻找解决这个问题的最有效，最直接，最根本的方法. 经济全球化给中国农业的发展带来了新机遇，也带来了新的挑战.为此中央一号文件提出了农业减免税收,农业保险政府承担大部分,粮食运输路桥费的减免都给农业发展提供了帮助.目前国内农业旅游观光园概念存在不同的理解。有些认为旅游农业观光园就是景观农业园，在景区内或周围建房子和种植一些农作物；有些认为应利用已有的或开发新的度假景区，对此区

7、域进行综合利用开发；还有一种观点，认为用“休闲房地产和闲置耕地”代替“旅游农业观光圆”的概念更为确切。时至今日，业内对旅游农业观光园还没有一个准确和公认的概念。欧洲认识较为一致的旅游农业观光园概念表述如下：旅游农业观光园是指与旅游度假为目的的农业种植与农作物的加工产业化开发营销模式，开发项目全部或部分实现了旅游功能。从这里可以看出,旅游农业观光园必须具备：一,可开发的旅游资源.二,农业种植可发展资源.!再深层次来解释:旅游资源是已经具备的天然旅游资源,而不是大部分依靠人工造就的旅游资源;农业种植必须是可持续发展的,而且是可以农业产业化发展的.而不是观光田地,是能实际产出粮食作物的.近年来在江浙

8、一带曾经出现过类似的项目,但收效不大的主要原因,1,农业没有形成产业化,把农业园地当作一个旅游亮点,2大部分没有天然旅游资源.三,项目SWOT分析项目区位于南宁市西乡塘区心圩街道办四联村井头坡，距市中心约8公里，在南宁国家高新技术开发区罗文大道旁，广西民族大学北面，与天雹水库旅游区毗邻，南宁江滨路、大学路、环城大道、高速公路均能快速通达。项目场址空气清新，环境优美，四周无工厂污染，环境保护良好，土壤肥沃，供水、供电等基础设施完善，且交通、通讯方便. 项目区内的路、水、电等基础设施完备，广西自古以来都是旅游胜地，为农业与旅游业发展打造了良好的基础设施网络优势1广西南宁市在北回归线以南，以盆地和丘

9、陵地形为主。终年无冰雪危害，气候特点：季风明显，夏无酷暑，冬无严寒，气候温暖，湿润多雨，四季分明，水光热资源丰富，霜期极短。一年四季雨水丰富充沛，平均年降雨量在1300mm左右，阳光充足，日照时间长，温度较高（年平均气温21.6），气候匀热，利于热带、亚热带农作物生长。受到南海夏季台风的影响较小，减少和降低了自然灾害发生的风险，适宜发展现代农业生产、加工物流、观光旅游业。2项目基本用水为天雹水库渠水。“天雹蓬莱”天雹水库是南宁可利江的源头，库面积约73.3万平方米，水质好，以灌溉、蓄水、养鱼为主。天雹水库森林旅游度假区为南宁十大景观，天雹水库的四周，除了圣天宝宾馆以外，周围全是森林。水质达到国

10、家一类水的标准。符合饮用水及无公害果蔬灌溉水质要求标准。3项目区土壤地质条件优越，耕作层土壤为灰埭沙壤田，土壤农化性状为有机质32.30 g/Kg 、碱解氮76mg/Kg、速效磷12.1mg/Kg、速效钾74mg/Kg。化验结果显示项目区的土壤环境未受污染，适宜发展无公害果蔬生产。市场细分如下：a、随着打工潮的多年涌现，这里大片优质耕田耕地由于缺乏科学种植与管理，缺乏系统的产业化发展，缺乏有效的农作物产品整合营销，使得种植成本大量增加，产量下降。我们项目定位的发展就是以规模和科学种植，产业化发展，农作物产品整合营销无形中就形成了巨大的优势。b、近几年来中央每次一号文件中提出加大农业发展，增收粮

11、食作物，政府府大力改善灌溉水渠，现在已经无明显耕地耕田之分，这给我们农作物种植和加工上提供了有利条件。c、复合市场，一期是一个传统种植业和农产品加工业，从产业角度划分，属第一产业和第二产业。从相对产业利润率来讲属于传统小风险利润产业。二期旅游观光项目的目标群，预计目标群身份复杂，心理不尽相同，故推广过程中，不能拘泥于单一的推广主线。4项目地处南宁市西乡塘区心圩街道办四联村井头坡，距市中心约8公里，供水、供电等基础设施完善，且交通、通讯方便。5项目地处南宁市郊，拥有诸多方面的优势条件：1具有广阔的市场空间。东盟博览会永久落户城市及广西泛北部湾经济区的建设将使南宁市成为广西区内的物流中心和旅游中心

12、，南宁市农产物流年产值达95亿元，2007年旅游人数突破2000万人次，旅游收入达110亿元;2拥有强大的科技资源优势。3项目区周边辐射区域的基础设施较好，交通运输条件、防洪与排涝设施条件、环境保护条件、人力资源条件优越，农户组织化程度高，能形成规模化的农业生产、物流、旅游产业。6、绿安公司主要从事现代农业标准化生产经营，拥有该行业标准化生产技术和成熟的经营模式。法定代表人钟永团先生26多年来从事现代农业经营，曾留学日本研修现代农业生产经营和管理，对经营现代农业有着深入的研究和新颖的发展思路。劣势1项目营销可售资源由三种不同的目标市场组成（A项目投资的投资者，B农业产品，C，旅游观光和旅游观光

13、地产置业），这三种目标市场是完全不同的消费理念。尤其是一期项目的投资资金来源营销是最困难的。2项目属于农业种植,从黄先生提供的可行性报告上来看项目产品特色优势明显不强,且种类不少,项目产品链整合还有待提高.所以要打消投资者的风险顾虑面对的困难不小。机会1,旅游农业观光园本身就是一个朝阳产业,目前从事于旅游农业观光园经营和开发的企业不多,相对于市场竞争小.2,随着全球物价上涨的连锁效应,投资领域赢利行业大部分曾下滑趋势,股票大跌,房地产大跌,工业和商业企业单位经营状况不容乐观.粮食蔬菜瓜果价格未来呈上涨趋势. 旅游农业观光园效益收效很明显.3,国家对农业行业的大力扶持,税收减免,粮食运输路桥费减

14、免,农业保险贴补,粮食国家统一收购,不存在产品滞销。蔬菜瓜果随着消费水平的提高,消费者对蔬菜瓜果的营养值和新鲜值都有了很大的提高. 蔬菜瓜果与蔬菜瓜果加工品市场销售未来长期看好.4, 城市化进程的加快，越来越多的城市人在实现住房、购车等大额消费后，开始厌倦城市喧嚣和烦躁，向往自由、纯朴的乡间野趣生活，节假日旅游已成为众望所归5, 目前社会上已经形成了广泛的自由职业者、以及自由撰稿人、艺术创作人等，他们的日常办公形式并非传统的写字间，而是追求安静、闲适的创作空间。从目前类似的情况看，已经有大量自由职业人群经常性的进驻休闲地产。威胁1行业内的竞争 A从农业种植上来讲,广西本来就是是国家商品粮基地，

15、蔬菜瓜果经过30年的改革开放,传统瓜果蔬菜已经形成初具规模.对于农作物与蔬菜瓜果初加工后产品的价格有着很大的威胁。B广西风景名胜众多，对于二期的旅游观光园发展有着很大的威胁。项目城二期应当密切关注市场动态，积极根据地域地貌因地制宜的制定营销策略争取占领市场先机。2行业外威胁全球经济下滑，消费值明显下降，全国房地产和旅游行业的消费明显降低，对于项目二期的旅游业和观光圆冲击很大。四，项目所属情况与结构本项目是由广西南宁市西乡政府扶植的重点项目（见附件关于同意成立南宁市绿安现代农业生态科技园的答复意见），项目由广西南宁市绿安农业科技有限责任公司全权经营管理。广西南宁市绿安农业科技有限责任公司是一家专

16、业从事农业种植开发，农产品研究，农业项目投资，农产品加工与销售等为一体的综合农业科技开发公司。公司成立于2003年10月，现注册资本为1000万元人民币，法定代表人钟永团先生，公司主要从事现代农业标准化生产经营，是一个极具发展潜力的现代农业民营企业。目前公司拥有员工89人，其中管理人员12人，博士教授2人，高级农艺师3人，农艺师5人，技术人员10人。截至2007年底，公司经营总资产达896.80万元，年实现产品销售收入达570多万元。目前公司股比情况：略五，项目的现有资金情况与总投资本项目总投资人民币5194.54万元，其中固定资产投资为2918.99万元，建设期利息投资46.29万元，铺底流

17、动资金2229.26万元。项目分两期进行投资建设，项目一期需投资1231.49万元，项目二期需投资3963.05万元。在项目的固定资产投资中工程费用投资2403.62万元；无形资产投资100万元，递延资产投资150万元；预备费（包括基本预备费和涨价预备费）265.37万元。目前项目资金已经筹集到帐的有_另有_万 需从第三方融资。六,项目收益（很重要,但要短而精）1、经济效益每年年收益达到 万元A年收购广西名、特、优农产品9万吨，年销售额2.43亿元B年项目自产“绿安园”精品果蔬85.8万公斤，年销售额514.8万元；C 130家“绿安园”精品果蔬农产直销或加盟店（摊）年销售量1137.5万公斤

18、，年销售额3412.5万元；D特色生态田园餐馆及乡村农业观光旅游年收入约560万元2、社会效益A收购农产品9万吨，产品来源于农民，惠及农民4.5万户；B建立“绿安园”品牌无公害果蔬直销点，建设社会主义新农村；C年培训现代农业及亚热带大棚标准化生产实用技术专业人才3000名以上；D项目年安排农民技工就业1000人以上，残疾人就业100人以上；E随着广西泛北部湾经济区的建设，本项目的实施可成为农产物流及农业观光旅游示范推广典范，促进现代农业标准化生产的快速发展。七，项目融资选择对象的概况（很重要）项目本身属于国家宏观政策扶植的行业，特别是中央一号文件对农业保险和农业贷款的支持，以及国务院下发执行关

19、于粮食商品减免路桥费的通知。所以，选择融资对象不是简单的找一个投资者，这里所选择的融资对象在经营里念和投资理念都与普通投资不同。除了对选中融资对象的个人能力认可之外，对项目本身的一些指导建议也起到精辟之处。概况和对象分类（略）（对项目融资对象的概况分析是保障和吸引投资者投资的最重要心理关键分析,投资者在满足物质收益的时候同时获得精神利益收益.）八, 绿安农业科技有限责任公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标） 一个公司的宗旨简单的来说就是这个公司是做什么的和这个公司是怎么做的，在几年之内发展到行业内什么样的位置？关于绿安农业科技有限责任公司的宗旨和目标等，这里暂略九. 绿安农业科技有限责任公司目

20、前主要产品或服务以及生命周期分析（简短的市场绝对优势）略 十， 市场概况和营销策略说明企业是怎么赚钱的，主要包括你向谁提供产品或服务，产品或服务主要内容是什么，怎么收钱，以及产品或服务是如何制作与提供的等等。“这一部分最好简单明了，让所有人一看就知道是怎么赚钱的。” 十一. 主要业务部门及业绩简介略 （这个很重要）十二. 核心经营团队及各顾问团 略（很重要）十三. 公司优势说明 十四. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还 十五. 融资方案当前项目的融资方案是在投资估算和与黄建中先生意向融资方式的基础上，选择确定项目的融资主体，分析项目所需的建设投资和流动资金的来源渠道和

21、筹措方式，设定初步融资方案。通过对初步融资方案的资金结构、融资成本和融资风险的分析，结合财务分析，比较、选择和确定融资方案。本项目融资不单纯是为本项目发展聚集资金的问题，实质上是一种以资金供求形式表现出来的资源配置过程。在市场经济条件下，资源的使用是有偿的，其他资源只有经过与资金的交换才能投入生产。 在市场经济中，企业融资方式总的来说有两种：一是内部融资，即将自己的储蓄（留存盈利和折旧）转化为投资的过程；二是外部融资，即吸收其他经济主体的储蓄，使之转化 为自己投资的过程。随着技术的进步和生产规模的扩大，单纯依靠内部融资已经很难满足企业的资金需求。外部融资成为企业获取资金的重要方式。外部融资又可

22、分为债务融资和股权融资。l、股权融资 股权融资是指资金不通过金融中介机构，借助股票这一载体直接从资金盈余部门流向资金短缺部门，资金供给者作为所有者（股东）享有对企业控制权的融资方式。它有下几个特点：（1）长期性。股权融资筹措的资金具有永久性，无到期日，不需归还。（2）不可逆性。企业采用股权融资勿须还本，投资人欲收回本金，需借助于流通市场。 （3）无负担性。股权融资没有固定的股利负担，股利的支付与否和支付多少视公司的经营需要而定。2、债务融资 债务融资是指企业通过举债筹措资金，资金供给者作为债权人享有到期收回本息的融资方式。相对于股权融资，它具有以下几个特点： （1）短期性。债务融资筹集的资金具

23、有使用上的时间性，需到期偿还。（2）可逆性。企业采用债务融资方式获取资金，负有到期还本付息的义务。（3）负担性。企业采用债务融资方式获取资金，需支付债务利息，从而形成企业的固定负担。就项目本身而言,长期发展应该考虑采取股权融资,但经过与黄建中先生的沟通,基于当前迫切需要的启动资金的迫切性采用债务融资是比较可取的.在这里我无法仔细去核算债务融资的本金与利率,无法核算赢利与持续赢利周期,无法核算偿还利率与周期,就近对一些核心内容和注意要点做些阐述. 1项目融资方案的主要内容；A融资主体和资金来源，从黄先生提供给我的资料来看,由于没有对项目内的子项目展开具体的SWOT分析,我对于项目融资主体的核心B

24、ZYJ的确定还有待具体分析和沟通,项目债务资金的来源渠道分析和建设这里我就不详细分解和阐述.由于没有实际达到项目现场和与意向融资客户沟通,对于筹措方式我保留传统意见。（这里需要正规的得到国家行政管理机关的正式合法手续）B融资方案分析，从资金结构、融资成本及融资风险等各个侧面对初步融资方案进行分析。项目虽然总投资人民币5194.54万元，但根据黄先生结合公司情况,把项目分两期进行投资建设，项目一期需投资1231.49万元，所以这次项目融资标底值是1293.0645万元,按照项目运行成本和融资成本计算,在6个月内,实际正常项目收益应该达到（通常民间借贷的利息约0.15元）1973.2164万元,项

25、目实际利润应在680.1519万元.按照融资200万来计算,6个月后投资方按照项目融资率来分析,应分得105.19997万元;根据黄先生给我的财务资料分析可以看出,要实现理论融资率是完全可以执行的.这里我对项目的首先销售产品和销售项目组案不是很了解,所以不能详细制定出融资方案中绿安农业科技有限责任公司半年内的每月收益与次增长比.正规的融资需要具备借款人保证人和贷款人三个主体,从绿安公司发给我的文件材料中我暂时无法找到能作为保证人的资讯.为此,我建议可以从两个策略上去思考解决,第一,找到一个可以具备保证资格的公司或法人或个人.第二成立一个绿安农业科技有限责任公司的下属公司,让这个下属公司成为融资

26、主体, 绿安农业科技有限责任公司作为公司保证人,这样无论是针对集体还是个人融资都具备了融资主体和保证主体.也是国际融资与股市的常见做法.所以我就把绿安农业发展有限责任公司作为了绿安农业科技有限责任公司的下属企业.绿安农业发展有限责任公司融资协议书本协议于2008年 月 日由以下双方方签订：（1）绿安农业发展有限责任公司（注册登记编号：_），根据中华人民共和国法律成立，地址位于中华人民共和国_（以下简称“借款人”，包括其继受人）；（2）_，地址位于_，作为提供贷款的贷款人（以下简称“贷款人”或“贷款银行”，根据上下文内容可包括其继受人和受让人）；（3）绿安农业科技有限责任公司（注册登记编号_），

27、根据_法律成立，地址位于_（以下简称“公司保证人”，包括其继受人）。鉴于贷款人同意根据借款人的请求，根据本协议的条款和条件向借款人提供总计不超过_人民币（RMB_）的定期贷款（以下简称“贷款额度”），且为此公司保证人同意按本协议规定提供如下所述的保证、声明和承诺以及公司保证书。因此，当事人各方达成协议如下：第一条定义11在本协议中除另有定义的以外，以下用语具有以下含意：111“适用法律”包括与本协议和担保文件的签署、提交、履行、有效性和可执行性属于中华人民共和国的法律法规、各级政府人民代表大会通过并宣布实施的条例.112“转让契约”包括保险单转让契约、销售收入转让契约、租金收入的转让契约和贷款

28、人凭其自主决定而不时要求的其他转让契约；113“保险单转让契约”是指将由公司保证人和_按照本协议单独或共同签署的、以贷款人为第一受益人的转让保险单（及保险单的所有权利、权益和利益）的保险单转让契约；114“租金收入转让契约”是指将由公司保证人和或_按照本协议单独或共同签署的、以贷款人为第一受益人的转让有关租金收入的所有权利、权益和利益的租金收入转让契约；115“销售收入的转让”是指将按照本协议签署的，以贷款人为第一受益人的转让有关租金收入的所有权利、权益和利益的契约；116“提款有效期”是指有关贷款额度的自本协议签署之日起1个月或者自本协议签署之日起至贷款额度被全额提取的期间，以较早者为准；117“工作日”是指除星期六、星期日和国家法定假日以外的正常工作之日；118“公司保证书”是指将由公司保证人按照本协议签署的以贷款人为第一受益人的保证书，包括对其不时作出的修改、变更或延期；119“提款日”是指借款人可以根据本协议第51款规定开始提款之日（无论提款是否实际发生