商业汇票承兑协议书精选多篇Word下载.docx

1、之后于营业时间在行长办公室对保兑银行行长及业务主管的身份进行查实。甲方保兑银行行长及业务主管须出示身份证、任职文件以供查验。身份查实无误后，甲方保兑银行按正常程序在打印完毕的保函原件上加盖保兑银行行政公章，由上述俩人当面签署保函。保兑银行有关人员应提前备齐资料，核保工作要求一次完成。4、保函签署生效后交由乙方核查人员于行内保管，乙方随即向甲方发放投资资金并扣除投资回报，投资资金由甲方自行支配。保函原件与商票由乙方核查人员带离保兑银行，本次业务 1操作结束。第八条、特别约定：1、在国家金融票据政策不变的条件下，乙方承诺在商票半年到期时继续顺延贴现至三年，但甲方必须在每半年商票到期前十五日内将下半

2、年期的商票及下半年期的投资回报交付。如因央行中途指令商票停止流通而造成不能顺延，乙方不承担任何责任。2、甲方保兑银行必须已开办有商票业务，甲方商票须自保兑银行正常领用，填写规范、印鉴清晰、要素齐全。商票的出票人与收款人由甲方自行安排，乙方查验保函无误后，由商票的收款人背书转让给乙方指定的企业。第九条、违约责任：1、甲方及甲方保兑银行未能履行本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，未循正常程序开出商票或无法办理保函，视为甲方违约；乙方有权终止本次业务，甲方支付的操作费用及保证金不予退还。2、甲方履行了本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，乙方无故拒绝发放投资资金，视为乙方违约；乙方应退

3、还甲方此次业务交付的操作费用及保证金。第十条、双方商定的其他事项：第十一条、本协议争议的解决方式：本协议在履行过程中如发生争议，由双方当事人协商解决；协商不成时任何一方均可向乙方所在地仲裁委员会申请仲裁，也可以直接向乙方所在地人民法院提起诉讼。第十二条、本协议一式四份，双方各执二份，经甲、乙双方授权代表签章后立即生效，均具同等法律效力，如有不到之处双方再行协商补充。甲方:乙方：法人代表签字：法人代表签字：2014年 2月5日汇票号码：1全称全称收付款帐号款帐号人人此开户银行行号开户银行行号联承人民币千百十万行百十元角分兑汇票金额人兑汇票寄交我单位。此致留存承兑人备注收款人盖章负责经办2全称全称

4、此开收付联户款帐号款帐号收行人人款作开户银行行号开户银行行号人付开出人民币千百十万行百十元角分户传汇票金额行票随附结件 汇票到期日 年月日交易合同号码算凭本汇票已经本单位承兑，到日期证无条件支付票款。此致寄收款人付付款人盖章汇票签发人盖章款负责经办年月日负责经办人3收付人人开户银行行号开户银行行号此联人民币千百十万行百十元角分签汇票金额发人存 汇票到期日 年月日交易合同号码查备注：负责经办签发日期：_年_月_日附件商业汇票的出票人必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。出票人不得签发无对价的汇票用以骗取银行或者其他票据当事人的资金。商业汇票应当记有下列内容：表明

5、汇票字样；无条件支付的委托；确定的金额；付款人的名称；收款人的名称；出票日期；出票人签章。这些内容为汇票有效的必要条件。汇票上应当明确记载日期、付款地、出票地等事项。商业汇票应当记明付款日期。未记明付款日期的，为见票即付；未记明付款地的，付人的营业场所、住所或经常居住地为付款地；未记明出票地，出票人的营业场所、住所或经常居住地为出票地。商业汇票可以依法背书转让，汇票债务人可以由保证人承担保证责任。汇票被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票其他债务人行使追索权。编号：_承兑申请人：法定代表人：地址：电话：承兑人：经承兑申请人申请，承兑人同意，双方就商业汇票承兑有关事项达成协议如下：第一

6、条承兑申请人开出汇票_张，金额合计_元，_。第二条前述汇票经承兑人承兑，承兑申请人愿意遵守中华人民共和国票据法、支付结算办法的有关规定及下列条款：1申请人在承兑行存有承兑汇票票面金额的_保证金，并实行专户管理。2申请人于汇票到期日前将应付票款交存承兑人。3承兑手续费按票面金额万分之_计算，在银行承兑时一次付清。4因汇票项下的基础交易关系而产生的纠纷，由纠纷双方自行处理，对本协议项下双方的权利，义务不产生影响，申请人仍须遵守本条第一款的约定，将应付票款足额按时交存承兑人。5如承兑汇票到期之日申请人不能足额交付票款时，承兑人对不足支付部分的票款转入承兑申请人的逾期贷款户，并计收罚息。6申请人按承兑

7、人的要求在承兑人开立本、外币账户，并进行结算往来。如承兑汇票到期之日申请人未能支付足额票款，承兑人无需事先通知申请人，即可从申请人任何账户中扣取相应票款、利息和手续费。7如因申请人不履行本协议或承诺书项下内容，给承兑人造成任何损失均由申请人承担；为履行本协议而产生的一切费用均由申请人向承兑人或有关方面支付。第三条承兑的担保本合同项下承兑款由_担保，在承兑申请人不能于汇票到期日前足额交付票款或发生其他违约事由时，按约定的方式承担担保责任，承兑人有权从保证人账户中或其他收入款项中扣款，以财产担保的，承兑人有权处分担保财产。第四条申请人声明和保证1申请人声明如下：申请人系依据中华人民共和国法律登记注

8、册的企业法人，具备所有必要的权利和授权进行经营活动，且对其经营管理的资产享有合法的处分权；申请人已得到充分和合法的授权和履行本协议；申请人保证向承兑人提供的所有资料和凭证是准确、真实、完整和有效的。2申请人保证如下：遵守中华人民共和国票据法、支付结算办法的规定，履行本协议的各项条款。本协议所指的汇票是以合法交易为基础的，并对该交易的合法性承担一切责任。按承兑人要求提供所需的包括但不限于申请人的经营状况、财务状况之报告、报表等文件、资料，并对其准确性、真实性和有效性承担责任。不以任何方式减少注册资本。申请人进行分立、合并、重组、股份制改造等体制变更或撤销、解散、停业、破产行为，必须事先书面通知承

9、兑人，未经承兑人书面同意不得进行前述任一行为。申请人隶属关系的变更，机构的调整、重大人事变动、合营合同、公司章程的修改应及时通知承兑人。在本协议下当事人违约或发生本协议以外的任何纠纷，可能影响承兑人权益的实现时，应立即通知承兑人。现时或将来政府有任何针对本协议项下征收税赋，由申请人承担。若承兑人代为支付该税赋，申请人将立即补偿给承兑人。承兑人给申请人任何宽容或优惠或延缓行使本协议项下的任何权利，均不影响、损害或限制承兑人依本协议和法律法规而享有的一切权益，也不应视为承兑人对协议项下权利权益的放弃。申请人在本条所做的声明和保证，在对本协议进行任何修改、补充或变更时，均视为申请人重复作出。第五条协

10、议附件下列文件为本协议的组成部分，与本协议具有同等效力。1银行承兑汇票内容；2担保文件；3双方认可必需的其他资料。第六条本协议适用中华人民共和国法律。在协议履行期间，如发生争议、纠纷，双方可协商解决。协商不能解决时，双方可协商申请仲裁解决，任何一方也可依法提起诉讼。第七条本协议经双方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章后生效。本协议一式_联，第一联由出票人执存，第二联上加印2，第三联加印字样。_承兑人：_法定代表人：_年_月_日_年_月_日_承兑申请人：_地址：_电话：_经承兑申请人申请，承兑人同意，双方就商业汇票承兑有关事项达成协议如下：第一条承兑申请人开出汇票_张，金额合计_元，_。第二条

11、前述汇票经承兑人承兑，承兑申请人愿意遵守中华人民共和国票据法、支付结算办法的有关规定及下列条款：1申请人在承兑行存有承兑汇票票面金额的_保证金，并实行专户管理。2申请人于汇票到期日前将应付票款交存承兑人。3承兑手续费按票面金额万分之_计算，在银行承兑时一次付清。4因汇票项下的基础交易关系而产生的纠纷，由纠纷双方自行处理，对本协议项下双方的权利，义务不产生影响，申请人仍须遵守本条第一款的约定，将应付票款足额按时交存承兑人。5如承兑汇票到期之日申请人不能足额交付票款时，承兑人对不足支付部分的票款转入承兑申请人的逾期贷款户，并计收罚息。6申请人按承兑人的要求在承兑人开立本、外币账户，并进行结算往来。

12、7如因申请人不履行本协议或承诺书项下内容，给承兑人造成任何损失均由申请人承担；第三条承兑的担保本合同项下承兑款由_担保，在承兑申请人不能于汇票到期日前足额交付票款或发生其他违约事由时，按约定的方式承担担保责任，承兑人有权从保证人账户中或其他收入款项中扣款，以财产担保的，承兑人有权处分担保财产。第四条申请人声明和保证1申请人声明如下：申请人系依据中华人民共和国法律登记注册的企业法人，具备所有必要的权利和授权进行经营活动，且对其经营管理的资产享有合法的处分权；申请人已得到充分和合法的授权和履行本协议；申请人保证向承兑人提供的所有资料和凭证是准确、真实、完整和有效的。2申请人保证如下：遵守中华人民共

13、和国票据法、支付结算办法的规定，履行本协议的各项条款。本协议所指的汇票是以合法交易为基础的，并对该交易的合法性承担一切责任。按承兑人要求提供所需的包括但不限于申请人的经营状况、财务状况之报告、报表等文件、资料，并对其准确性、真实性和有效性承担责任。不以任何方式减少注册资本。申请人进行分立、合并、重组、股份制改造等体制变更或撤销、解散、停业、破产行为，必须事先书面通知承兑人，未经承兑人书面同意不得进行前述任一行为。申请人隶属关系的变更，机构的商业承兑汇票商业承兑汇票定义商业承兑汇票由出票人签发，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人，其付款人为非银行的个人为组织单位。收款人和付

14、款人都可出票，由付款人承兑。商业承兑汇票业务仅限于人民币，付款期限不超过6个月，每张汇票金额不超过五千万元特点1、商业承兑汇票的付款期限，最长不超过6 个月2、商业承兑汇票的提示付款期限，自汇票到期日起10 天3、商业承兑汇票可以背书转让4、商业承兑汇票的持票人需要资金时，可持未到期的商业承兑汇票向我行申请贴现5、贴现金额：实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前一日的利息计算。6、利率：贴现利率采取在再贴现利率基础上加百分点的方式生成，加点幅度由中国人民银行确定。商业承兑汇票的贴现率一般要高于银行承兑汇票，但不超过同期限的贷款利率。7、适用于同城或异地结算。商业承兑汇票的申请条件有：1、

15、商业承兑汇票贴现申请人须是经国家工商行政管理机关或主管部门核准登记的企事业法人或其他经济组织。2、贴现申请人与出票人或直接前手之间有真实、合法的商品、劳务交易关系，能够提供相应的商品交易合同、增值税发票。3、要求贴现的商业承兑汇票的交易合同必须是合法且要素齐全，即贴现的商业承兑汇票必须符合票据法，符合制度规定的商业承兑汇票的出票、背书、承兑的条款要求，汇票上没有“不得转让”和“质押”等字样。4、在贴现行开立存款账户。5、贴现申请人经济效益及资信情况良好。6、银行要求满足的其他条件。申办资料1、经年检的营业执照或事业单位法人证书、组织机构代码证、贷款卡原件2、背书连续、要式完整且未到期的商业承兑

16、汇票3、交易双方签订的真实、合法的商品或劳务交易合同原件，或其他能够证实商品或劳务交易关系真实性的书面证明4、与出票人之间的增值税发票原件5、上年度及近期财务报表，以保证方式提供担保的还需提供保证人上年度及近期财务报表6、贴现行认为需提交的其他资料。商业承兑汇票从开据到兑付的整体流程签发汇票商业承兑汇票按照双方协定，可由付款人单位签发，也可由收款人签发。汇票一式三联，第一联为卡片，由承兑人留存；第二联为商业承兑汇票，由收款人开户银行随结算凭证寄付款人开户银行作付出传票附件；第三联为存根联，由签发人存查。商业承兑汇票由付款单位承兑，承兑时无需填写承兑协议。也不需通过银行办理。只需在商业承兑汇票第

17、二联正面签署“承兑”字样并加盖预留银行的印签后，交给收款单位。由收款人签发的商业承兑汇票，应先交付付款单位承兑，再交由收款单位专类保管。委托银行收款作为收款单位，计算从本单位至付款人开户银行的邮政，在汇票到期前，提前委托银行收款。委托银行收款时，应填写一式五联的“委托收款凭证”，在其中“委托收款凭证名称”栏内注明“商业承兑汇票”字样及汇票号码。在商业承兑汇票第二联背面加盖收款单位公章后，一并送交开户银行。开户银行审查后办理有关收款手续，并将盖章后的“委托收款凭证”第一联退回给收款单位保存。到期兑付正常情况下到期兑付由付款人承兑，整个流程结束。但作为付款单位，由于无力支付而退回商业承兑汇票时，应

18、编制转账凭证，将应付票据转为应付账款。商业承兑汇票贴现商业承兑汇票贴现是指持票人将未到期的商业承兑汇票转让给银行，银行在按贴现率扣除贴现利息后将余额票款付给持票人的一种授信业务。办理商业承兑汇票贴现应提供的相关文件1、企业法律性文件：营业执照、组织机构代码证、国、地税务登记证、开户许可证、贷款卡、法人身份证/护照。2、企业贸易性文件：公司简介、公司情况说明、商品交易合同、增值税发票复印件、财务报表、商业承兑汇票。3、企业确认性文件：保兑函、商业承兑汇票贴现协议书、邀请函。注：上述文件用彩色扫描发至：商业承兑汇票贴现的基本条件1、保兑银行：九大银行支行、具有法人资格的地方商业、农材信用联社。2、

19、贷款期限：三年期。3、贴现利息：按国家规定的商业承兑汇票贴现利率执行。头半一次性贴息16%=2，续票时每半年4.5%-6.5%之间。4、承兑金额：每次5000万元至1亿元人民币。5、票据要求：中国人民银行票据中心统一票据。商业承兑汇票贴现操作程序1、企业将上述应提供的相关文件彩色扫描以邮件方式发送至2、贴现方对上述文件进行初审，评议、若贴现方通过初审，立即发出邀请函，企业邀请贴现方代表赴企业所在地保兑银行核行，核行内容如下：与保兑银行负责人面议本项商业承兑汇票贴现业务。确认保兑银行能否开出保兑函。了解企业的资信情况和还款能力。3、了解企业的财务状况和项目的基本情况。4、核行完毕并确认无误后，双

20、方正式签订商业承兑汇票贴现协议书,届时,企业方立即开出商业承兑汇票，保兑银行开出保兑函，与此同时，贴现方立即电子汇款于企业帐户，双方同台交割。5、贴现方赴企业所在地保兑银行或农村信用联社核行时，企业无法兑现确认文件的约定，并无法开出保兑函，企业应无条件承担贴现方、中介方往返旅差费用，并罚款10万元人民币。6、企业方已开出商业承兑汇票，保兑银行也出具保兑函，贴现方三个银行工作日内无法将贴现资金汇入企业帐户，贴现方、中介方的往返旅差费用由贴现方承担，并罚款10万元人民币给企业方。7、企业方、贴现方双方违约与中介方无关，免追索中介方责任。8、企业方、贴现方同台交割完毕后业务结束。商业承兑汇票保贴商业

21、承兑汇票保贴业务是指符合银行条件的企业，以书函的形式承诺为其签发或持有的商业承兑汇票办理贴现，即给予保贴额度的一种授信行为。可以再额度内循环使用。申请保贴额度的企业既可以使票据的承兑人，也可以是票据的持票人或贴现申请人。保贴业务的主要功能是通过银行承诺贴现加强票据的变现能力和流通性。办理商业承兑汇票保贴业务的基本条件额度承担人需要满足银行的授信条件，已有授信额度的，使用保贴额度前需要和银行签发有关补充协议；办理保贴的商业承兑汇票必须有真实的贸易背景，并能提供相关材料证明办理商业承兑汇票保贴业务的程序a企业申请保贴额度与银行签订保贴额度补充协议b企业与银行签订商业承兑汇票贴现额度合同，约定保贴的具体条件c企业向银行购买空白商业承兑汇票并自行签发d企业向银行提出保贴申请，银行据此开出商业承兑汇票保贴函e企业将此函及对应的商业承兑汇票交付收款人f持票人向银行申请贴现，银行按照有关手续给予办理汇票到期，银行直接向承兑人提示付款。