融资融券推荐人后续培训模拟题最终修订版文档格式.docx

1、A. 股票折算率不得高于 65%B.ETF 基金折算率不得高于 60%C.国债不得高于 95%D.封闭式基金折算率不得高于70%9、 关于“标的证券”正确的说法是（ D）A.标的证券范围由证券交易所确定，证券公司无权进行调整B.标的证券的范围为在沪、深交易所上市的所有证券C.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布D.客户融资买入或融券卖出的证券必须是标的证券10、某客户账户内有50 万资金及 50 万元市值的股票 A，如果该股票的折算率为0.6 ，该信用账户的负债为0，则该信用账户内的可用保证金余额是（C）？A.60 万元B.70 万元C.80 万元D.100 万元11、 融券卖出的证券申报

2、价格（ C）。A.价格无限制B.不得高于最新成交价C.不得低于最新成交价D.不得高于当天开盘价12、 客户融券卖出所得资金将存放在：A、 融资专用资金账户B、 客户信用交易担保资金账户C、 客户普通资金账户D、 公司自营账户13、 担保物的范围包括（ ABCD）。A、 融资买入的证券B、 融券卖出所得资金C、 充抵保证金证券产生的红利D、 融资买入证券产生的红利14、 可能降低信用账户的维持担保比例的是： （ D）A、 信用账户内融券卖出证券下跌B、 信用账户内担保证券被调出标的证券名单C、 信用账户内担保证券停牌达 3 个交易日D、 信用账户内担保证券被特别处理15、 交易所规定的可充抵保证

3、金的证券的折算率中，公司债的折算率最高不超过（ C）。A.65%B.70%C.80%D.90%16、 在融资融券交易中， 客户进行担保品买入时的交收资金以及进行融券交易的交收证券分别来自：（ AD）A.客户信用交易担保资金账户B.融资专用资金账户C.客户信用交易担保证券账户D.融券专用账户17、当客户信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，公司向客户发出 追加担保物通知，以下哪种情况客户即算完成追保：（BD）A 在接下来的第1 个交易日收市后维持担保比例达到130%B 在接下来的第150%C 在接下来的第2 个交易日收市后维持担保比例达到D 在接下来的第18、 客户可以通过以下方式归还融资

4、债务： （ ACD）A、 转入现金后，直接还款B、 融券卖出后，使用融券卖出资金还款C、 卖出融资买入证券还款D、 卖出充抵保证金证券还款19、 关于限售股中，不能作为担保物转入信用证券账户的是： （ ABC）A、 个人客户未解禁的限售股B、 个人客户已解禁的限售股C、 机构客户未解禁的限售股D、 机构客户已解禁的限售股20、 以下关于参与融资融券交易客户持有限售股的说法正确的是：（ ACD）A 个人持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券B 个人持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券C 机构持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券D 机构持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券21、 客户信用证券

5、账户不得不得用于： （ ABD）A、 新股申购B、 预售要约C、 配股D、 现金选择权申报22、 关于信用账户内担保证券投票的说法正确的是：A、 信用账户内的担保证券不能参加投票B、 充抵保证金证券投票按客户的意见以券商的名义投票C、 融资买入的证券投票按券商的意见以券商的名义投票D、 担保证券中客户未发表投票意愿的部分，券商可以自己的名义投票23、 融资融券交易与普通交易相比有特有风险包括： （BC）A、 政策风险B、 强制平仓风险C、 成本增加风险D、 违约风险24、 客户信用资金账户内资金包括： （ACD）A、 客户通过信用三方存管银行转入的资金B、 公司拟融予客户的资金C、 客户融券卖

6、出所得资金D、 客户卖出担保证券所得资金25、 信用账户与普通账户的异同说法正确的是： （ AD）A、客户在公司的信用资金账户只能有一个，但客户在公司的普通资金账户可能有多个B、客户在公司的信用资金账户和普通资金账户均只能有一个C、客户信用证券账户和普通证券账户均可在多家证券公司使用D、客户信用证券账户只能在一个证券公司使用，普通证券账户可在多个证券公司使用26、关于融资融券合同说法正确的是： （ CD）A、 融资融券合同有效期限为1年，客户可以延续合同，但每次延续必须临柜办理B、 融资融券合同有效期限为年，客户不能延续合同C、 在合同有效期内，客户可前往账户开户营业部提交终止合同申请，提前终

7、止融资融券业务合同。D、 在合同有效期内，如果客户的资信状况发生变化，且不再符合作为公司融资融券客户的标准，公司可要求客户提前清偿债务并提前终止合同。27、 融资融券交易保证金包括： （AB）A、 客户通过信用三方转入的现金B、 客户转入的担保证券C、 融资买入证券D、 融券卖出所得资金28、 客户持有的某只证券被调整出可充抵保证金证券名单（非实施特别处理） ，则其信用账户的维持担保比例将： （ C）本例中假设其他条件不变A、 升高B、 降低C、 不变D、 不确定29、 停牌 1 天的证券复牌后， 持有该证券的客户信用账户的可用保证金余额将： （ C）本例中假设证券价格等条件均不变A、 升高3

8、0、 个人客户可以通过以下方式归还融券债务：A、 转入所欠证券，再直接还券B、 转入已解禁限售股，直接还券C、 融资买入所欠证券，再直接还券D、 使用融券卖出资金买券还券31、 根据目前公司的融资融券交易规则， 客户卖出信用账户内的充抵保证金证券 （非标的证券）所得资金： （ BD）A、 必须偿还融资欠款B、 可自行考虑是否归还融资欠款C、 可在当日交易收市前直接还款D、 可在当日交易收市前买入其他证券32、 以下委托不能使用市价委托的是：A、 融资买入B、 卖券还款C、 融券卖出D、 买券还券33、某客户使用其信用账户进行融资买入交易不成功，原因可能是：（ ABD）A、 保证金可用余额不足B

9、、 融资买入证券非公司公布的标的证券C、 维持担保比例低于 300%D、 信用账户未激活34、客户信用账户维持担保比例低于150%时不能进行的交易有：B、 融券卖出C、 担保品转入D、 担保品转出35、某客户为上市公司A 的高级管理人员， 同时，其持有上市公司B的限售股， 证券 A、B 均为公司融资、融券的标的证券，那么：A、 该客户不能融资买入证券AB、 该客户不能融券卖出证券C、 该客户不能融资买入证券BD、 该客户不能融券卖出证券 B36、 以下哪些情况客户融资融券合约可能超过 6 个月？（ AB）A、 合约到期日为非交易日B、 标的证券长期停牌C、 标的证券发布预定终止交易公告，即将终

10、止交易D、 标的证券涉及收购情形37、 某客户融资买入证券 A, 同时融券卖出证券 B, 如果证券 A 与证券 B 同时上涨时 , 该客户的信用账户相对与客户原有资产： （ D）本题中交易手续费、印花税、息费等均忽略不计。A、 盈利B、 亏损C、 不盈利也不亏损D、 盈亏不确定38、 在融资融券合同有效期内，客户死亡后，公司将：A、 如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓B、 如有融资融券债务，由客户相关权利人向公司申请了结C、 根据客户遗嘱直接在信用账户内处置客户资产D、 将客户信用账户内证券资产转至其普通证券账户，资金转至其银行结算账户后，根据客户遗嘱进行处置39、 在融资融券合

11、同有效期内，如遇司法处置，公司将：A、 中止客户融资融券合同B、 如有融资融券债务，公司对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户后，再协助司法机关执行C、 如有融资融券债务，公司协助司法机关执行后，对客户融资融券账户强制平仓，并将剩余资产转至客户的普通证券账户或普通资金账户D、 司法执行前，公司须先通知客户40、 以下哪些情况公司将对客户账户进行强制平仓：A、 客户融资融券合约到期未偿还B、 客户信用账户维持担保比例低于 130%且在接下来的连续两个交易日清算后的维持担保比例低于 150%C、 客户信用账户可用保证金余额低于零且持续时间达 3 个交易日D、

12、客户信用账户涉及司法处置且存在未偿还的融资融券债务41、 关于融资融券合约说法正确的是： （ AC）A、合约期限为 6 个月B、客户如有需要，可随时对合约进行顺延C、遇非交易日，合约顺延D、遇标的证券停牌，合约顺延，直至该标的证券复牌42、 关于融资利率说法正确的是： （ A）A、融资利率不得低于人民银行规定的半年期金融机构贷款基准利率B、融资利率不得低于人民银行规定的一年期金融机构贷款基准利率C、合同一经签订，客户融资利率即固定不变D、 融资合约开仓后至平仓前，该笔合约的融资利率即固定不变43、 公司融资融券息费计算方法是：A、从客户授信额度发放之日开始以授信额度为基数进行计算B、从客户实际

13、发生融资融券交易之日开始以客户实际发生融资余额或融券市值为基数进行计算C、融资融券息费按“天”计息，按“月”扣收D、融资融券息费定期扣收日为每季最后一个月的二十一号（如遇非交易日则顺延至下一个交易日）44、 以下事项公司必须履行通知义务的是：A、客户融资融券授信额度、融资授信额度、融券授信额度B、追加担保物C、强制平仓D、标的证券范围及融资融券保证金比例45、 目前融资融券业务中，公司主要使用的通知方式是：A、网站公告B、电子邮件通知C、手机短信通知D、挂号信通知46、 关于强制平仓说法正确的有： （ BC）A、公司必须按客户开仓顺序进行强制平仓B、客户承担强制平仓所产生的相关交易费用及结果C

14、、客户信用账户进入强制平仓状态将不能进行担保品买卖D、强制平仓时，公司将了结该客户所有融资融券债务47、 客户张三在信用账户内持有某证券数量达到该公司前十大流通股东持股数， 则在信息披露中：（ BC）A、 张三将出现在该公司前十大流通股东名单内B、 张三不会出现在该公司前十大流通股东名单内C、 证券公司的客户信用担保证券账户将出现在该公司前十大流通股东名单内D、 证券公司的融券专用证券账户将出现在该公司前十大流通股东名单内48、 客户信用账户内现金为 100 万元，担保证券市值为 200 万，融资负债为 80 万，此时客户最多可转出的现金为： （ C）本题中假设客户无融券卖出资金A、 100

15、万元B、 80 万元C、 60万元D、 4049、客户以 10 元 / 股的价格融券卖出证券A 10 万股后，该股票派发红股，权益方案为每10 股送 2 股，红股上市日该客户证券A 融券负债为：A、 8万股B、 10万股C、 12D、 120 万元50、证券公司融券专户上证券A 可用余额为 10 万股，客户信用账户证券保证金可用余额为 100 万，融券授信额度为120 万元，证券 A 的融券保证金比例为 50%，当前市价为10元，则客户最多可融券卖出证券A 数量为：（B）B、 10 万股C、 12 万股D、 20 万股51、 如担保证券的价值为 150 万。客户融资负债余额为 120 万元，客

16、户需至少需通过卖券还款了结多少债务才能避免被强制平仓（ C）。A.20 万元B.40 万元C.60 万元D.80 万元52、 某客户信用账户内有 100 万元市值的股票 A，如果该股票的折算率为 0.7 ，客户融资买入融资保证金比例为 0.5 的证券 B 100 万后，可用保证金余额为（ B）A.0 万元B.20 万元C.50 万元D.70 万元53、 客户向其信用账户提交市值 20 万元折算率为 0.5 的证券 A，客户以 10 元 / 股的价格融券卖出 1 万股证券 B，当证券 B 股票价格上涨到 20 元时其信用账户的维持担保比例是（ B）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计

17、。A.100%B.150%C.300%D.400%54、 在融资融券业务中， 相对于普通交易， 证券公司与客户特殊的法律关系包括： （ BCD）A.委托买卖关系B.特定的财产信托关系C.借贷关系D.因借贷产生的债权债务的担保关系55、 关于信用证券账户的说法，正确的是：A、 深圳信用证券账户可在多家券商使用B、 上海信用证券账户未注销前，其普通账户不能撤销指定C、 客户在每一个证券交易所只能开立一个信用证券账户D、 客户可在不能的证券公司分别使用上海信用证券账户和深圳信用证券账户进行信用交易56、以下哪些条件不是公司参与融资融券交易必备条件：（ BD）A、 开户时间达到 18 个月或 18 个

18、月上B、 风险承受能力测试在中高等及以上C、 个人客户在公司普通账户资产达50 万或 50 万以上D、 机构客户在公司普通账户资产达200 万或 200 万以上57、以下哪种情况营业部应拒绝客户融资融券业务申请：A、 客户普通资金账户为华夏留存账户B、 客户本人提供一代身份证及户口本，但在居民身份证信息中心查询系统内查不到相关信息C、 客户普通资金账户资料不规范D、 客户普通资金账户资产涉及司法纠纷58、融资融券业务中关于客户信用评级的说法正确的是：A、 客户信用评级标准包括基本情况、财务状况、证券投资经验与风险偏好、诚信记录四个部分B、 客户信用等级越高，授信额度一定越大C、 在其他条件不变

19、的情况下，客户普通账户换手率越高，信用等级可能越低D、 客户信用等级为 D时，将不能获得授信额度59、融资融券业务中，公司对客户授信额度的规定包括：A、 客户授信额度不得高于公司规定的单一客户最大授信额度B、 客户授信额度不得低于公司规定的单一客户最小授信额度C、 客户授信额度不得高于公司授信规模的20%D、 客户授信额度不得高于客户申请额度60、可能影响客户保证金可用余额的因素包括：（ ABCD）A、 转入的担保证券市值B、 转入的担保证券折算率C、 融资买入证券的折算率D、 融券卖出证券的市值61、某客户进行担保证券转入时划转失败，其原因可能是：（ ABC）A、 客户提交的证券停牌B、 客

20、户提交的证券不在公司可充抵保证金证券范围内C、 客户信用资金账户资金余额为零D、 客户信用资金账户未激活62、 某客户信用账户内资金余额为 60 万元，客户转出 50 万元，系统提示失败， 其原因可能是：A、 当前客户信用账户维持担保比例低于 300%B、 当前客户信用账户内的资金为融券卖出资金C、 当前客户信用账户维持担保比例高于 300%，但转出 50 万资金后维持担保比例低于 300%D、 当前客户信用账户为合同终止状态63、 关于担保物转入的说法错误的是：A、 现金的转入可通过普通资金账户直接划转至信用资金账户B、 现金的转入可通过信用三方存管银行直接转入C、 担保证券转入的委托时间段

21、与现金转入的相同，均为交易日上午 8： 30- 下午 4： 00D、 担保证券的转入为 T+1 日到账 , 委托当日不能撤单64、 假设客户信用账户有市值 200 万元的可充抵保证金证券 A，证券 A的折算率为 0.7 ，融资买入 100 万元证券 A 后，该账户维持担保比例为（ D）。A.140%B.200%C.210%D.300%65、 某客户信用账户内有 100 万元现金作保证金， 客户以 10 元/ 股的价格融资买入融资保证金比例为 50%的证券 A 10 万股，证券 A 的折算率为 0.5 ，当证券 A 的价格涨到 15元时，该信用账户的可用保证金余额为 （C）A.25 万元B.50

22、 万元C.75 万元66、 客户信用资金账户的资金可能来自 （ACD）A、 客户转入的保证金中的现金B、 客户融入的资金D、 客户担保证券分红所得资金67、 以下哪种情况营业部应拒绝客户融资融券业务申请： （ ABCD）B、 客户本人提供二代身份证 , 但身份证读卡器无法读取信息的C、 客户普通资金账户资料不规范68、 客户提供以下哪些资信证明材料有可能提高信用等级：A、 收入证明B、 银行理财产品证明C、 期货对账单D、 中国人民银行个人信用中心出具的信用记录69、 客户进行融资买入时 , 所交交易手续费来自 : （C）A、 客户普通资金账户B、 客户信用资金账户C、 融资专用资金账户70、

23、 客户信用账户未激活前 , 不得进行 : （ABC）B、 担保品买入C、 担保品卖出D、 担保品转入71、 以下可以通过融资融券实现的交易方式有 : （ABD）A、 在信用账户内通过融券卖出标的证券 , 并在卖出当日买券还券 , 实现 T+0 交易B、 在信用账户内融券卖出与客户持有证券品种及数量相同的证券 , 规避市场风险 , 实现套期保值C、 在信用账户内按一定比例融资买入 ETF 成分股申购成 ETF 基金并卖出 , 实现 ETF 套利交D、 通过信用账户融券卖出某一证券 , 在该证券下跌时 , 买券还券 , 实现做空交易盈利72、 根据证券交易所规则， 以 100 万市值的某企业债作为保证金， 理论上最大融资金额为：（ B）A、80万B、 160 万C、 180 万D、 200 万73、客户信用账户内保证金中的现金为100 万元，可充抵保证金证券市值为100 万，客户融券卖出60 万市值深发展后，此时客户最多可转出的现金为：A、 20 万元C、 100 万元D、 160 万元74、客户使用其信用账户进行融券卖出交易失败，原因可能是：（AB）A、 信用账户未激活B、 融券专用证券账户内该标的证券余额不足C、 卖出价高于最新成交价D