中级经济师金融专业试题Word格式文档下载.docx

1、D.实际收益率10.如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（ ）。A.4%B.5%C.8%D.10%11.与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是（ ）。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金12.与其他金融机构相比，商业银行的一个最明显特征是（ ）。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策13.1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于（ ）制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国的中央银行D.准中央银行14.由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银

2、行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为（ ）制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行15.根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为（ ）。A.借入外资和融入资金B.发行债券和捐赠资金C.吸收存款和融入资金D.股东缴纳的资本金和捐赠资金16.2003年修改通过的中华人民共和国商业银行法规定，商业银行的经营原则包括安全性、流动性和（ ）。A.政策性B.公益性C.效益性D.审慎性17.商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是（ ）。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营18.商业银行致力于与客户建立更加稳定的关系，属于商业银行市场营销中的（

3、）。A.关系营销B.用户管理C.传统营销D.产品营销19.现代商业银行财务管理的核心是基于（ ）的管理。A.利润最大化B.效率最大化C.价值D.核心资本增值20.根据“巴塞尔协议”，属于商业银行核心资本的是（ ）。A.中期优先股B.损失准备C.非累计性永久优先股D.股本债券21.当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的（ ）角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人22.投资银行财务顾问业务的服务对象通常是（ ）。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构23.在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购

4、后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是（ ）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销24.目前，我国记账式国债采用的发行方式是（ ）。A.行政分配B.承购包销C.邀请招标D.公开招标25.在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还承担着（ ）的角色。A.债务人与抵押权人B.债权人与抵押权人C.债务人与发行人D.债权人与发行人26.金融制度的创新是指（ ）。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理27.金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指

5、（ ）。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高28.戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上现存（ ）之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值29.关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是（ ）。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合30.在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对（

6、）的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润31.凯恩斯认为，当利率极低时，投机动机引起的货币需求量是无限的，并将这种现象称为（ ）。A.现金偏好B.货币幻觉C.流动性过剩D.流动性偏好陷阱32.弗里德曼认为，货币需求量是稳定的，可以预测的，因此，货币政策应（ ）。A.“相机行事”B.重在调整利率C.实行“单一规则”D.“走走停停”33.根据货币供给机制，货币供应量等于基础货币与货币乘数的（ ）。A.和B.乘积 C.差额D.商34.商业银行的存款准备金加流通中的现金等于（ ）。A.基础货币B.库存现金C.法定存款准备金D.超额准备

7、金35.“太多的货币追求太少的商品”，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型36.石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）通货膨胀。37.由国际因素引起的通货膨胀也叫北欧型通货膨胀，是由北欧学派提出的，其适用于（ ）。A.开放经济的小国B.开放经济的大国C.封闭经济的小国D.封闭经济的大国38.关于通货膨胀影响的说法，错误的是（ ）。A.通货膨胀能够有效地扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的

8、情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象39.关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（ ）。A.以经济自由化和反对政府干预为思想基础B.货币政策对通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量D.扩张性财政政策需要相应的货币政策配合40.在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（ ）。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户41.货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普斯曲线，（ ）之间就存在矛盾。A.稳定物价与充分就业B.稳定物价与经济增长C.稳定物价与国际收支平衡D.经济增长与国际收支平衡42.作为一种直接信用控制的货币政策工具，利率限制是指中央

9、银行规定（ ）。A.存款利率和贷款利率的下限B.存款利率和贷款利率的上限C.存款利率的上限和贷款利率的下限D.存款利率的下限和贷款利率的上限43.根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是（ ）。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小44.我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券，这种交易行为称为（ ）。A.现券买断B.现券卖断C.正回

10、购D.逆回购45.某企业从某银行借入一笔贷款后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属于该银行的（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险46.我国某居民在购房时向商业银行借入按揭贷款，在借款期内中国人民银行宣布加息，该居民的借款利率随之被商业银行上调，导致该居民的利息成本提高，这种情形说明该居民因承受（ ）而蒙受了经济损失。A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.操作风险47.我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的（ ）。C.国家风险48.商业银行的缺口管理属于（ ）管理。A.利率

11、风险D.投资风险49.“巴塞尔新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和（ ）。A.汇率风险C.法律风险50.认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（ ）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论51.2003年我国金融监管的发展进入新的阶段，其标志是全国人大批准国务院成立（ ）。A.中国证监会B.中国保监会C.中国银监会D.中国银行业协会52.下列措施中，属于银行业市场运营监管内容的是（ ）。A.监管资本充足性B.审批业务范围C.审批注册资本D.处理有问题银行53.根据商业银行风险监管核心指标，我国银行机

12、构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于（ ）。A.5%B.10%C.15%D.50%54.在证券公司的市场准入监管制度中，我国证券公司的设立实行（ ）。A.登记制B.备案制C.注册制D.审批制55.根据购买力平价理论，如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨，则该国货币对其他国家货币（ ）。A.升值B.贬值C.升水D.贴水56.2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考（ ）。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动

13、汇率制度57.当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的出口价格下降，而以本币标价的进口价格上涨，从而（ ），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口58.为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有（ ）性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国资委B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金59.如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于（ ）的范畴。A.外国债券B.猛犬债券C.武士债券D.欧洲债券60.如果我国允许国内企业为支付商品或劳务

14、进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了（ ）。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换二、多项选择题（共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分）61.在金融工具四个性质之间，存在反比关系的是（ ）。A.期限性与收益性B.期限性与风险性C.流动性与收益性D.期限性与流动性E.收益性与风险性62.我国金融市场存在的问题有（ ）。A.间接融资比重过低B.金融市场规模小C.直接融资比重过低D.尚未推出金融衍生品市场E.货币市场发展滞后63.决定债券到期收益率的因素有（ ）。A.票面收

15、益B.买入债券到债券到期的时间C.偿还价格D.购买价格E.汇率64.我国国家开发银行作为政策性银行期间，其贷款可分为（ ）。A.粮油收购贷款B.消费贷款C.软贷款D.进出口信贷E.硬贷款65.根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有（ ）。A.防范、化解系统性金融风险B.经理国库C.包销国债D.制定和执行货币政策E.向政府提供贷款66.商业银行利润总额的构成包括（ ）。A.购买企业股票利得B.证券交易佣金收入C.营业利润D.投资收益E.营业外收支净额67.投资银行最本源、最基础的业务包括（ ）。A.证券发行与承销B.资产证券化C.项目融资D.证券经纪与交易E.金融衍生产品创新与交易68.金融

16、抑制指金融市场受到不适当的限制和干预，其主要表现是（ ）。A.货币管制B.利率管制C.汇率管制D.业务管制E.从业人员准入管制69.金融自由化是指放松或取消金融管制，其实施的条件主要有（ ）。A.宏观经济稳定B.外汇储备充足C.财政纪律良好D.法规、会计制度、管理体系完善E.充分谨慎的商业银行监管70.根据凯恩斯货币需求理论，人们持有货币的动机包括（ ）。A.预防动机B.保荐动机C.交易动机D.投机动机E.避险动机71.在市场经济条件下，货币均衡的前提条件是（ ）。A.稳定的物价水平B.足额的国际储备C.健全的利率机制D.发达的金融市场E.有效的中央银行调控机制72.下列情形中，可能会导致成本

17、推进型通货膨胀的是（ ）。A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格B.劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服务的需求及时发生转移C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率D.资源在各部门之间的配置严重失衡E.汇率变动引起原材料成本上升73.下列范畴中，属于通货紧缩的标志有（ ）持续下降。A.价格总水平B.经济增长率C.银行存款D.外汇储备E.货币供应量74.作为货币政策工具的公开市场业务，其主要优点是（ ）。A.中央银行具有主动权B.富有弹性C.对货币供应量的调整迅速D.容易逆向修正货币政策E.干扰其实施效果的因素比其他货币政策工具少75.下列货币政策工具中，属于直接信用控制

18、的是（ ）。A.道义劝告B.贷款限额C.利率限制D.流动性比率E.窗口指导76.全面风险管理的架构包括（ ）等维度。A.企业战略B.企业目标C.风险管理的要素D.企业层级E.企业文化77.下列方法中，属于利率风险管理的方法是（ ）。A.做远期外汇交易B.缺口管理C.做货币衍生产品交易D.做利率衍生产品交易E.做结构性套期保值78.银行业市场准入监管的内容有（ ）。A.审批注册地点B.审批注册机构D.审批高级管理人员的任职资格E.审批业务范围79.运用财政政策调节国际收支不均衡，是因为财政政策对国际收支可以产生（ ）等调节作用。A.需求效应B.价格效应C.利率效应D.结构效应E.供给效应80.我

19、国国际储备的鲜明特征有（ ）。A.总量增长迅速B.结构变化显著，特别提款权占比提高C.结构变化显著，外汇储备占比提高D.结构变化显著，黄金储备占比提高E.结构变化显著，储备头寸占比提高（四）以下是我国某商业银行资本和资产有关情况（不考虑市场风险资本因素）： 序号 项目 期末余额 1 实收资本 150 2 各种公积 20 3 未分配利润 30 4 一般准备 50 5 长期次级债务 30 6 对未并表金融机构的资本投资 0 7 风险加权资产 4000 根据上述资料，回答下列问题。93.下列项目中，属于该银行核心资本的有（ ）。A.各种公积B.未分配利润C.一般准备D.长期次级债务94.该银行的资本

20、充足率为（ ）。C.7%D.8%95.该银行的核心资本充足率为（ ）。B.4.5%C.5%D.6.25%96.根据规定，中国银监会可要求其采取的措施有（ ）。A.降低风险资产的规模B.制定资本补充计划C.限制资产增长速度D.调整高级管理人员（五）根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏-597亿美元。97.我国国际收支的经常项目为（ ）亿美元。A

21、.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差59798.我国国际收支的资本与金融项目为（ ）亿美元。A.顺差2259B.顺差221399.剔除汇率、资产价格等估值因素影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产（ ）亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716100.下列做法中，属于我国为调节国际收支顺差而采取的措施是（ ）。A.严格控制“高耗能高污染和资源性”产品出口B.取消406个税号产品的出口退税C.鼓励企业有序开展对外投资D.支持成套设备出口金融专业知识与实务（中级）标准答案（满分140）说明：第160题为单项选择题，共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意;第6180题为多项选择题，共20题，每题2分。错