基金从业基金法律法规复习题集第5891篇Word格式.docx

1、 世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在 1868 年的英国。知识点：证券投资基金的起源与早期发展4.分级基金按募集方式分为 （ ） 。A、 主动投资型和被动投资型B、 合并募集和分开募集C、 封闭式和开放式D、股票型和债券型第 3章第 9 节分级基金的分类和规范BA 项是按投资风格分类， C 项按运作方式分类， D 项是按投资对象分类。 知识点：分级基金的分类5.（ ） 只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求， 同时 在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。A、 公募基金B、 私募基金C、 开放式基金D、 封闭式基金【知识点

2、】 ：第 1 章 投资基金的主要类别私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金， 私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方 式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低， 方式较为灵活。6.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的 （ ） 时会产生巨额赎回风险， 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A、 5%B、 10%C、 15%20%、 D第 22 章第 2 节风险提示函的必备内容基金在投资运作过程中可能面临各种风险， 既包括市场风险， 也包括基金自身的管理风险、 技术 风险和合规风险等。 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，

3、即当单个交易日基金的净赎 回申请超过基金总份额的 10% 时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。7.基金信息披露的禁止行为，不包括 （ ） 。A、 对证券投资业绩进行预测B、 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C、 基金资产净值、基金份额净值的披露D、 违规承诺收益或者承担损失宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定基金信息披露的禁止行为包括： 虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏； 对证券投资业绩进行 预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 中国证监会禁止的 其他行为。8.保本基

4、金从本质上讲是一种 （ ） 。A、 货币基金B、 债券基金C、 混合基金D、 股票基金第 6 节避险策略基金的前身 【答案】：理解市场上各类特殊类别基金的特点； 避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报， 从本质上讲是一种混合基金。9.起统帅和指导作用的基本准则。 作为基本它具有基础性和宏观性的特征。 基础性是。） （ 关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是A、 集中体现基金监管的本质属性和根本价值B、 具有基础性的特征C、 具有宏观性的特征D、 政府全面监管基金监管的基本原则 【答案】： D基金监管的基本原则， 是贯穿于基金监管活动始终的、 原则，应该集中体现基

5、金监管的本质属性和根本价值， 指它是基金监管活动最为基本、 最为重要的基础； 宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的 高度概括和精炼。 D 项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干 预，即行政监管应适度。基金监管的基本原则10.基金监管“三公”原则中的公平原则是指 （ ） 。A、 作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B、 基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C、 对监管对象公正对待，一视同仁D、 基金监管机构的监管规则和处罚应当公开“三公”原则即公开、公平、公正原则。公平原则是指基金市场主体平等，要求基

6、金监管机构依 照相同的标准衡量同类监管对象的行为。11.开放式基金的认购分为下列步骤 （ ） 。I .认购n.确认 皿缴费 w.登记A、IB、I、nC、I、n、D、皿、V点击展开答案与解析 第 16章开放式基金的认购了解各类基金 （开放式、 LOF 、ETF 、QFII 、封闭式 ）的认购方式和程序； 开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤 。12.理财指的是对 （ ） 进行管理。A、 现金B、 储蓄C、 投资D、 财务 金融与居民理财理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。13.下列说法正确的是 （ ）

7、 。I .没有一种基金分类方法能够满足所有的需要H.各种基金分类方法之间不可避免地存在重合与交叉皿科学合理的基金分类至关重要IV. LOF不会岀现封闭式基金的大幅折价交易现象A、 IB、 I、nC、 I、H、川D、 I、H、M、V第 3 章 证券投资基金的分类标准及介绍掌握基金的不同分类标准和基本分类： 科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业， 基金产业为不断满足投资者的需要， 基金产品创新的步伐从未停止， 没有一种分类方法 能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回

8、基金份额，也可以 LOF .在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使 LOF 不会岀现封闭式基金的大幅折价交易现象。14.当存在以下因素时应审慎评估 （ ） 。I存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服 务产品或服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征 的产品或服务皿产品或服务的募集方式，涉及面广，影响力大的公募产品或者相关服务W.中国基金业协会认定的高风险产品或者服务ini、n、皿、w第 22章第 4节基金产品或者服务风险评价D 【解析】：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；当存在以下因素时应审慎评

9、估：1存在本金损失的可能性， 因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；2产品或者服务的流动变现能力， 因无公开交易市场、 参与投资者少等因素导致难以在短期内以 合理价格顺利变现的产品或者服务；3产品或者服务的可理解性， 因结构复杂、 不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的 产品或者服务；4产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;5产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情15.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括 （ ） 。A、 探索性B、 自发性C、 不规范性D、 监管严格性第 2 章 第 5 节每个阶段的特点和标志产品D

10、项，处于探索阶段的中基金普遍存在法律关系不清、探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性 国基金存在着大量问题， 表现之一为由于缺乏基本的法律规范， 法可依、监管不力的问题。萌芽和早期发展时期16.下列关于资产管理特征的说法，错误的是 （ ）A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方B、 资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理C、 从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值第 1章金融资产与资产管理CC 项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。17.增长型基金是主要以

11、 （ ） 为投资对象的证券。A、 大盘蓝筹股B、 公司债C、 政府债券D、 良好增长潜力的股票证券投资基金分类的意义增长型基金是指以追求资本增值为基本目标， 较少考虑当期收入的基金， 主要以具有良好增长潜 力的股票为投资对象。18.基金宣传推介材料必经的报备环节是 （ ） 。A、 基金销售业务的高管B、 督察长C、 所在地中国证监会派岀机构D 、以上都是宣传推介材料的范围和报备流程理解宣传推介材料的范围和报备流程：宣传推介材料审批报备流程：应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理 基金管理人的基金宣传推介材料，个工作日内报主要岀具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 人员和督察长

12、检查， 经营活动所在地中国证监会派岀机构备案。应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和 其他基金销售机构的基金宣传推介材料，个工作日内并自向公众分发或者发布之日起 5 合规的高级管理人员检查，岀具合规意见书， 报工商注册登记所在地中国证监会派岀机构备案。基金管理公司和基 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向 19. 申请注册。（）、证券交易所 A、中国证监会 B C、基金业协会 D、工商登记注册地中国证监会派 岀机构 点击展开答案与解析 证券投资基金的参与主体和运作关系 2第节 2 【知识点】 ：第章 C ：【答案】 【解析】 ：基金评价机构从事公开募集基

13、金评价基金评价机构是指从事基金评价 业务活动的机构。 业务并以公开形式发布基金评价结果的， 应当向基金业协会申请注册。 知识点：基金市场服务机构 有权对基金管理人的投资行为进行监督。 20.（ ） A、律师事务所、基金托管人 B 、基金代理销售机构 CD、会计师事务所证券投资基金的参与主体和运作关系 根据证券投资基金法规定，为了保证基金资产的安全， 基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管， 从而使基金托管人成为基金的当事人之一。 基金托管人的职责主要体现在基金 资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。证券投资基金的参与主体21.基金宣传推介材料要求报送的内容不包

14、括 （ ） 。A、 基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B、 基金托管银行岀具的基金业绩复核函C、 基金评价机构岀具的业绩表现报告D、 基金管理公司督察长岀具的合规意见书报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、 基金宣传推介材料、 基金管理公司督察长岀具的合规意见书、 基金托管银行岀具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件， 以及有关获奖证明的复印件。 基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应 当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并岀具复核意见。22.（ ） 中的财务报告需要审计。A、 季度报告B、 月度报告C、 年度报告D、 临时报告第 20 章基金份额

15、持有人的信息披露义务有时公开披露的基金信息需要由中介机构岀具意见书。 例如，会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、 基金清算报告等进行审计， 律师事务所需要对基金招募说明书、 基金清算报告等 文件岀具法律意见书。基金份额持有人的信息披露义务23.（ ） 是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。A、 内部控制机制B、 内部控制大纲C、 内部控制D、 内部控制制度第 25 章第 3 节内部控制大纲公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。24.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的 （ ） 。A、 项目B、 条件和方式C、 费率标准及费用计算方法D、 以上都是基金

16、销售费用原则性规范掌握销售费用内容 （原则性规范、费用结构和费率水平 ）：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式， 在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。 基金销售机构应当依据有关法律法规及 开放式证券投资基金销售费用管理规定 ，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续 提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。25.（ ） 是调整各种社会人际关系的基本准则。A、 诚实守信B、 守法合规C、 忠诚尽责D、 专业审慎诚实守信 节 2 第 章 5：第【知识点】 掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信是调整各种社会

17、人际关系的基本准则。26.基金管理人的基金宣传推介材料， 应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员 和 （ ） 检查，出具合规意见书。A、 董事长B、 监事长C、 督察长D、 董事会基金管理人的基金宣传推介材料， 应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督 察长检查，出具合规意见书。27.某投资者投资 3 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 5 元，其对应的 认购费率为 1 8，基金份额面值为 1 元，则基金净认购金额为 （ ） 元。A、 29469 55B、 28389 45C、 13985 33D、 26934 54A开放式基金的净认购金额 =认购金

18、额 （1+认购费率 ）=30000 （1+18）=29469 55（元）。 认购份额 =（ 净认购金额 +认购利息 ）/基金份额面值 =29474.55 注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。28.所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的 （ ） 为依据。A、 基本目标B、 最咼目标C、 基础目标D、 最低目标第 25章内部控制的三目标内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。 所以， 所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。29.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的 （ ） 进行评价。A、 收益B、 风险C、 类别D、 属性第 4 章

19、 对基金服务机构的监管掌握对基金服务机构的监管内容； 私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金， 应当自行或者委托第三方机构对私募 基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。30.开放式基金所特有的一种风险是 （ ） 。A、 市场风险B、 合规风险C、 巨额赎回风险D、 管理风险理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过 时， 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 10 基金总份额的，有利于促进信息披露的规范化、透可扩展商业报告语言在基金信息披露中应用 31.XBRL（）

20、 ， 提高信息编报、传送和使用的效率和质量。 ） （ 明化和A、 电子化B、 制度化C、 合法化D、 信息化第20章第1节XBRL在基金信息披露中的应用在基金信息披露中应用 XBRL（ 可扩展商业报告语言 ），有利于促进信息披露的规范化、透明化和 电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。32.对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是 （ ） 。A、 不欺诈客户B、 坚持诚信的无条件性原则C、 自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D、 与同行进行正当竞争第 5章第 2节诚实守信诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：不得欺诈客户；不得进行内幕交易和操纵市场行为

21、；不得进行不正当竞争。33.行政监管的特征不包括 （ ） 。A、 监管时间具有连续性B、 监管主体及其权限具有法定性C、 监管活动具有自觉性D、 监管对象具有广泛性基金监管的概念和特征行政监管较之基金行业自律： 基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征： 监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性； 监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。 ） （ 下列不属于按投资对象分类的基金是 34.A、债券基金B、 股票基金C、 货币市场基金D、 全球股票基金证券投资基金分类的实践按投资对象分类， 基金可分为： 股票基金、 债券基金、 货币市场基金、 混合基金、 基金中的基金、

22、另类投资基金等。35.（ ） 要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行 充分的披露。A、 真实性原则B、 规范性原则C、 及时性原则D、 完整性原则第 20章基金信息披露的原则和制度体系基金信息披露的完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时， 必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露， 不仅披露对信息披露义务人有利的信息， 更要披露对信息披露义务 人不利的各种风险因素。36.下列基金类型中投资风险最低的是 （ ） 。A、 指数基金C、 股票基金D、 货币市场基金货币市场基金在投资组合中的作用与功能与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、 流动性

23、好的特点，是厌恶风险、对资或是暂时存放现产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，金的理想场所。37.关于XBRL以下表述不正确的有 （）。A、 用于结构化数据B、 一次录入，多次使用C、 会计准则和计算机语言相结合D、 对数据统一进行识别XBRL（extensiblebusinessreportinglanguage ，可扩展商业报告语言 ）是国际上将会计准则与计算机语言相结合， 用于非结构化数据， 尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。 通过对数据统一 进行特定的识别和分类， 可直接被使用者或其他软件读取并进一步处理， 实现一次录入、 多次使 用。 XBRL 在基金信息披露中的应用38.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是 （ ） 。I根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金n根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际