证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟卷及答案第九套文档格式.docx

1、IV. 基金的组织结构与一般股份公司类似;设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有A.B. C.D. 契约型基金和公司型基金的投资者地位不同;契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公型基金的购买者购买基金公司股票后成为该公司的股东第 6 题 根据规定，保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债 和货币耵场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的（ ），A、12%B、10%C、7%D、5%2010 年 8 月 31 起实施的保险资金运用管理暂行办法规定，保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运, 应当

2、符合下列比例要求投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等 5 产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的 5%。第 7 题 上海证券交易所规定，A 股。债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为（ ）元。A、0.001 B、0。005 C、0.01 D、0.1【正确答案】 C上海证券交易所规定，A 股。债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为 0、01 元人民币。第 8 题 证券交易市场通常分为（ ）和场外交易市场。A、OTCB、证券交易所市场C、柜台交易市场D、第三市场证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。第 9 题;国债

3、销售的价格一般不应（ ）承销商与发行人的结算价格。A、高于B、低于C、等于D、远低于国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格。第 10 题 各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（ ）投资于证券市场。A、政府债券、金融债券B、政府债券、上市公司股票C、金融债券、股份制银行发行的股票D、金融债券、上市公司股票【正确答案】A政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时， 可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场第 11 题 设立证券登记结算公司应当具备的条件不包括（ ）。A、自有资金不少于人民币 2 亿元B、具有证券登记、存管和

4、结算服务所必需的场所和设施C、主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格D、公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。具体而言，设立证券登记结算公司应当具备下列条 件自有资金不少于人民币 2 亿元;具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施;主要管理人员利 从业人员必须具有证券业从业资格;国务院证券监督管理机构规定的其他条件。第 12 题 法定存款准备金率由（ ）决定。A、银监会B、中国人民银行C、国务院D、中国银行业协会法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例通常是由中国人民银行决定的，被称为法定存款准

5、备金率。第 13 题 通过证券从业资格考试后,（ ）没从事证券行业，中国证券业协会注销从业资格。A、1 年 B、2 年 C、3 年 D、5 年取得执业证书的人员，连续 3 年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加协会组织的执业 】培训，并重新申请执业证书。第 14 题 证券公司（ ）为基础，以财务状;合规程度为依据，对证券公司进行评价和分类。A、合规管理B、风险管理能力C、以净资本为核心的风险监控与预警D、以净资产为核心的风险监控与预警以证券公司风险管理能力为基础.以财务状况和合规程度为依据，对证券公司进行评价和分类 。第 15 题 下列关于证券流通市场组织方式的说法，正确

6、的是（ ）。A、场内交易包括证券交易所交易和柜台交易B、场外交易是指在证券交易所以外进行的交易C、在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位D、证券交易所在一级市场上处于核心地位柜台交易属于场外交易，选项 A 错误。随着交易品种的扩大和现代通信技术的发展，场外交易己经占主导地位， 选项 C 错误。证券交易所在二级市场上处于核心地位，选项 D 错误。第 16 题 3 5 K20 A B CD发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息或混合资本债券到期延期支付本金和利息时，应提前（ ）个工作日报中国人 银行备案。发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支

7、付利息或混合资本债券到期延期支付本金和利息时，应提前 5 个工 日报中国人民银行备案，通过中国货币网、中国债券信息网公开披露;同时，作为重大会计事项在年度财务报告中披露。第 17 题 下列不属于证券公司债券的是（ ）。A、普通债券B、短期融资债券C、长期融资债券D、次级债券证券公司债券包括普通债券、短期融资债券和次级债务第 18 题 证券经纪商对客户的证件和委托单审查的目的不包括（ ）。A、维护交易的合法性B、保证相关资料的同一性C、提高成交的准确率D、避免造成不必要的纠纷证券经纪商对客户的证件和委托单审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠织第 19 题 国际货币基金

8、组织总部位于（ ）。A、纽约B、华盛顿C、伦敦D、斯德哥尔摩国际货币基金组织总部位于华盛顿。第 20 题 调节货币市场资金供求的杠杆是（ ）。A、利息B、利率C、汇率D、购买力利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠坏。第 21 题 债券是一种（ ）凭证。A、债权债务B、所有权、使用权C、设权D、转让权债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息 到期偿还本金的债权债务凭证。第 22 题 （ ）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。A、经营风险B、流动性风险C、信用风险

9、D、财务风险经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。第 23 题 会员制证券交易所设立的机构不包括（ ）。A、董事会B、理事会C、会员大会D、监察委员会会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会月 监察委员会。第 24 题 下列属于证券从业人员禁止性行为的是（ ）。A、接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务B、以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动C、接受客户委托，按规定的标准收取各项费用D、举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会证券从业人

10、员禁止性行为包括不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动;不得向客户 提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见;不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定;不得劝诱 客户参与证券交易;不得接受分享利益的委托;不得向客户保证收益;不得接受客户对买卖证券的种类、 数量、价格及买进或卖出的全权委托;不得为达到排除竞争的目的，不正当地运用自己在交易中的优越地位限 制某一客户的业务活动。第 25 题 由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（ ）。A、场内交易市场B、柜台交易市场C、场外交易市场D、店头交易市场场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指

11、由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所 和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要。最集中的证券交易市场。第 26 题 根据修订后的中国人民银行法，下列不属于中国人民银行职责的是（ ）。A、监督管理银行间债券市场、外汇市场B、发行人民币，管理人民币流通C、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动D、维护支付、清算系统的正常运行中国人民银行法第 4 条规定了中国人民银行的职责发布与履行其职责有关的命令和规章;依法制定和执 行货币政策;发行人民币，管理人民币流通;监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;实施外汇 管理，监督管理银行间外汇市场;监督管理

12、黄金市场;持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;经理 国库;维护支付、清算系统的正常运行;指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。负责金融 业的统计、调查、分析和预测，作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动。国务院规定的其他职责。第 27 题 下列关于保险公司募集的定期次级债折算比例的规定，正确的是（ ）。A、剩余期限在 1 年以内的，折算比例为 80%B、剩余期限在 1 年以上（含_1 年）2 年以内的，折算比例为 50%C、剩余期限在 2 年以上（含 2 年）3 年以内的，折算比例为 30%D、剰余期限在 3 年以上（含 3 年）4 年以内的，折算比例为 0根据保险公司偿付

13、能力报告编报规则第 6 号认可负债的相关规定剩余年限在 1 年以内的，折算比例为 80%;剩余年限在 1 年以上（含 1 年）2 年以内的，折算比例为 60%;剩余年限在 2年以上（含 2 年）3 年以内的折算比例。为 40%;剩余年限在 3 年以上（含 3 年）4 年以内的，折算比例为 20%;剩余年限在 4 年以上（含 4 年）的，折算比例为 0。第 28 题 股票是一种资本证券，它属于（ ）。A、实务资本B、真实资本C、虚拟资本D、风险资本债券与股票都属于有价证券。尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券 体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是

14、真实资本的代表。第 29 题 契约型基金是基于（ ）组织起来的代理投资方式。A、信托原理B、公约原理C、代理原理D、委托原理契约型基金是基于信托原理组织起来的代理投资方式.第 30 题 由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为（ ）。A、低风险债券B、无风险债券C、风险债券D、高风险债券由于中央政府债券信用度高，几乎不存在违约风险。因此又被称为“无风险债券”第 31 题 设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币（ ）亿元。A、2B、3C、4D、5设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，自有资金不少于人民币 2 亿元。第

15、 32 题 一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指（ ）。A、国际货款B、银行资金调拨C、国际证券投资D、金融市场参与者考察囯际货款的定义。第 33 题 通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有（ ）。A、扩敢性B、加速性C、可管理性D、不确性金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测 和控制.第 34 题 证券公司经营融资融券业务，以自己的名义在证券登记结算机构开立的账户不包括（ ）。A、融券专用证券账户B、客户信用交易担保证券账户C

16、、信用交易证券交收账户D、融资专用资金账户证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易 担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。第 35 题 下列关于证券投资基金的说法，不正确的是（ ）。A、将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能B、由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展C、基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高D、基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，

17、它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起致 了丰富和活跃证券市场的作用基金有利于证券市场的稳定，主要体现在基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐 备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增 长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，基金的存在对证券市 场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的 出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基 金的发展

18、壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选 B第 36 题 （ ）将记录在上海证券交易所的投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券公司的证券数量及其 变化情况加以记录。A、中国证券登记结算有限责任公司B、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C、基金托管公司D、证券交易所中国证券登记结算公司上海分公司将记录该投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托 管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录。第 37 题 国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评 级能力的评级公司评

19、级，人民币债券信用级别为（或相当于）AA 级以上，己为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在（ ）以上。A、3 亿美元B、5 亿美元C、8 亿美元D、10 亿美元国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件财务稳健，资信良好，经在中国境内注册且具 备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为 AA 级以上;已为中国境内项目或企业提供的贷 款和股本资金在 10 亿美元以上;所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资 金，投资项目符合中国家产业政策。利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷 款规划。第 38 题 我国多层次资

20、本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环 1 的支持，具有积极作用的是（ ）。A、主板市场B、创业板市场C、三板市场D、四扳市场四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供股权、债权的转让和融资服务的私募市场，是我 国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间 资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。第 39 题 欧洲债券是指 0。A、借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券B、借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值

21、的国际债券C、某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券D、某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券本题考查欧洲债券的定义。欧洲债券是指借款人在本国以外的国家发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国 际债券。欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。第 40 题 根据规定企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（ ）。A、30%B、40%C、45%D、50%企业债券管理条例规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的 40%;公司债券的 利率或价格由发行人通过市场询价确定。第 41 题 普通股票股

22、东是否具有优先认股权，取决于认购时间与（ ）的关系。A、除权日B、股权登记日C、行权曰D、除息曰普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。第 42 题 被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（ ）内不受理其执业证 申请。A、2 年 B、3 年 C、4 年 D、5 年被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被中国证券业协会注销执业证书 f 人员，中国证券业协会可在 3 年内不受理其执业证书申请。第 43 题 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（ ）。A、营销权B、支配公司财产

23、的权利C、特许经营权D、基本权利和义务普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。第 44 题 下列关于新上证综合指数的说法，不正确的是（ ）。A、选择己完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本B、对于含 B 股的公司，其 B 股市值不被计算在内C、采用“除数修正法”修正原固定除数，以保证指数的连续性D、采用派许加权方法，以样本股的发行股本数为权数进行加权计算新上证综合指数选择己完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本，实施股权分置改革的股票在方案实施后的第: 个交易日纳入指数。新综指是一个全市场指数，它不仅包括 A 股市值，对于含 B 股的公司，其 8 股市值同样计算在

24、 内。新综指以 2005 年 12 月 30 日为基日，以该日所有样本股票的息市值为基期，基点为 1000 点。新综指采用派许加 权方法，以样本股的发行股本数为权数进行加权计算。当成分股名单发生变化，或成分股的股本结构发生变化，或成分股的市值出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以保证指数的连续性。第 45 题 财政部代理发行地方政府债券，关于投标限定，下列说法中错误的是（ ）A、每一承销团成员最高、最代标位差为 25 个标位，无需连续投标B、乙类成员最低投标限额为招标量的 0.5%C、甲类成员最低投标限额为招标量的 3%D、单一标位最低投标限额为 0.2 亿元，最高投标限额为

25、 15 亿元在地方政府债券的承销中，承销团成员最低。最高投标限额按招标量的一定比例计算，具体是甲类成员最低/最 高投标限额分别为招标量的 3%，30%;乙类成员最低/最高投标限额分别为招标量的 0.5%, 10%。单一标位最低投标 限额为 0.2 亿元，最高投标限额为 30 亿元。投标量变动幅度为 0,1 亿元的整数倍。第 46 题 记名股票的特点不包括（ ）。A、股东权利归属于记名股东B、可以一次或分次缴纳出资C、安全性较差D、转让相对复杂或受限制记名股票特点有股东权利归属于记名股东。（2）可以一次或分次缴纳出资。转让相对复杂或受限制。（4） 便于挂失，相对安全。第 47 题 以下各类基金中，风险最大的是（）。A、衍生工具基金B、债券基金C、股票基金D、指数基金风险最大的是衍生工具基金。第 48 题 上海证券交易所（ ）开始营业。A、1990 B、1991 C、1987 D、19781990 年 11 月，第一家证券交易