河北省基金从业资格互换合约之利率互换考试试题Word文档下载推荐.docx

1、4、基金运作发生的费用_基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。大于 B：小于 C：等于 D：大于或等于5、只有_才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 6、考察基金公司营销能力的要点包括_。 A公司营销体系情况 B公司人员情况 C公司营销理念和策略 D公司代销渠道情况 7、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有_。 A赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五 B认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除 C基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准 D基金管理人可以根据基金份额持

2、有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 8、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有_。 A基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标 B基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬 C基金年度报告甲需披露内部监察报告 D基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等 9、我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于_ A：公募证券 B：私募证券 C：企业年金 D：股票 10、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自_日起有权赎回该部分基金份额。 AT BT+1 CT+2 DT+311、中国证券业协会以“_”为自律管理的工作方针。 A公平、公开、公正 B法

3、制、监管、自律 C自律、服务、传导 D效率、严谨、开拓 12、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是_ A：风险控制制度 B：员工自律 C：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D：董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导13、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列_情形。 A募集期间对认购费打折 B以低于成本的销售费率销售基金 C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平14、基金托管人的首要职责是_。 A完成基金资金清算 B进行基金会计核算 C安全保管基金资产 D监督基金投资运作 15、

4、证券发行市场的作用不包括_。 A为已经发行的证券提供流通转让的机会 B为资金供应者提供投资和获利的机会 C为资金需求者提供筹措资金的渠道 D促进资源配置不断优化 16、以下关于契约型基金的表述正确的是_ A：基金经理层是基金最高权力机构 B：基金董事会是基金的最高权力机构 C：基金依据基金契约或合同而设立 D：基金依据托管协议而设立 17、基金经理的_是影响基金业绩最直接的因素。 A研究能力 B从业经验 C投资能力 D操作风格 18、基金经理的_决定基金中短期的风险收益特征。 A过往业绩 B从业经验 C投资理念 D操作风格 19、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司

5、的_。 A股息 B等额资产 C等额资金 D红利 20、基金按_，可分为封闭式基金和开放式基金。_ A：投资标的划分 B：基金的组织形式不同 C：投资目标划分 D：是否可自由赎回和基金规模是否固定 21、存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用_确定投资品种的公允价值。 A发行日开盘价 B发行日平均价 C最近交易的市价 D发行日收盘价 22、基金市场营销的_是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。 A服务性 B专业性 C持续性 D适用性 23、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括_。 A地理因素 B人口因素 C投资者心

6、理因素 D投资者行为因素24、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有_。 A及时更新原有的客户记录 B定期向客户提供有用的信息服务 C对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D针对市场变化及时提供新的服务和产品 25、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资_ A：国债 B：股票 C：基金 D：证券衍生产品 26、开放式基金非交易过户主要包括_。 A继承 B捐赠 C赎回 D司法强制执行 27、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的_列入公司法定积金。百分之五 B：百分之十 C：百分之五至百分之十 D：没有规定 28、对于收入低、收入大部分用于消

7、费的年轻人来说，_是比较有效的积累投资的方式。 A基金定期定投 B以固定收益工具为主 C以偏进取的平衡资产配置为主 D以偏保守的平衡资产配置为主 29、关于基金评级的运用，下列说法错误的有_。 A应重点关注基金的短期评级 B基金评级具有预测性 C可以直接根据基金等级进行投资 D无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好 30、证券投资基金资产必须由_来保管，其目的为了保证基金资产的安全。 A基金管理人 B基金发起人 C基金投资者 D基金托管人 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，

8、本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、政策性银行通常以_作为其超额储备的持有形式。 A金融债券 B封闭式基金 C短期国债 D长期国债 32、基金托管协议主要用于明确_的权利与义务。 A基金份额持有人 B基金管理人 C基金托管人 D基金注册登记机构33、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括_。 A提示基金销售机构改正 B出具监管警示函 C对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起20日后，方可使用 D责

9、令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查 34、证券投资人中，机构投资者包括_。 A政府机构 B事业法人 C基金 D个人35、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到_人以上。50 B：100 C：200 D：300 36、下列关于基金资产估值陈述不正确的是_。 A基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值 B基金的份额净值的估值结果不必都是公允的 C基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程 D基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格 37、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计

10、的指标是_。 A时间加权收益率 B算术平均收益率 C几何平均收益率 D简单收益率 38、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近_个完整会计年度的业绩。 A5 B3 C8 D10 39、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行_。 A公开管理原则 B实质管理原则 C成本控制原则 D质量控制原则 40、目前在我国，_可以担任基金托管人。 A中国工商银行股份有限公司 B中国人寿保险股份有限公司 C中国银河证券股份有限公司 D中国华融资产管理公司41、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的_。 A

11、偿还性 B流动性 C安全性 D收益性 42、基金管理公司风险控制的制度体系由_构成。 A公司章程 B内部控制大纲 C公司基本管理制度 D部门规章制度 43、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为_。 A所有权 B财产支配权 C债权 D财产使用权44、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是_。 A10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D7年保本期、保本比例100%的保本型基金 45、下列机构中，不属于基金代销机构的是_。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构

12、D基金管理公司 46、零息债券以_面值的价格发行和交易。 A高于 B等于 C低于 D大于或等于 47、具有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险的投资者属于_。 A保守型 B稳健型 C积极型 D成长型 48、_是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。 A股份回购 B股票分割与合并 C股利政策 D增发、配股与转增股本 49、下面选项中属于非上市证券的是_ A：公司债券 B：封闭式基金 C：金融证券 D：凭证式国债 50、证券具有极高的流动性必须满足的条件有_。 A很容易变现 B变现的交易成本极小 C本金

13、保持相对稳定 D规模比较大 51、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为_。 A增长型基金 B收入型基金 C混合型基金 D平衡型基金 52、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。 A同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B承诺利用基金资产进行利益输送 C直接代理客户进行基金认购 D与投资者以口头约定亏损分担 53、某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为_。 A8.33% B9.09% C16.67% D18.18% 54、证券投资基金法第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起

14、_个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。3 B：9 C：12 D：6 55、封闭式基金的基金份额持有人不少于_人，基金募集金额不低于_元人民币可以上市交易。_ A1000；2亿 B2000；5亿 C500；1亿 D100；5000万 56、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在_等方面获得更专业的服务。 A基金既往表现业绩评价 B基金品种的选择 C投资组合搭配 D风险收益匹配 57、_是基金评级的基础。 A建立评级模型 B计算评级数据 C划分评价等级 D划分基金类别 58、证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价_ A：越大 B：不变 C：越小 D：不能判定 59、在基金的分析和评价时遵循_，可以避免基金短期业绩的偶然性。 A全面性原则 B长期性原则 C一致性原则 D客观公正性原则 60、根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过_，并应当在招募说明书中载明。 A1个月 B2个月 C3个月 D6个月