广州银行银行承兑汇票代理贴现管理办法Word文档下载推荐.docx

1、委托人、代理人与我行签订广州银行商业汇票代理贴现业务三方合作协议（见附件1，以下简称“三方合作协议”），明确委托人和代理人的委托代理关系，指定我行为票据代理贴现业务的贴现行，确定三方当事人的权利和义务。1、出票人作为贴现代理人收款人委托出票人申请贴现，出票人代理收款人在票据背面作贴现转让背书签章、在贴现凭证和相关的贴现协议上签章，明示代理关系。2、出票人所属的集团公司作为贴现代理人代理人应提供集团内部关于银行承兑汇票实行分级管理，集中贴现的书面文件（加盖集团公章）。收款人委托贴现代理人申请贴现，贴现代理人代理收款人在票据背面作贴现转让背书签章、在贴现凭证和相关的贴现协议上签章，明示代理关系。第

2、八条 三方合作协议应明确的内容1、委托人授权代理人在一定期限内办理一定金额票据委托代理贴现业务的内容。在约定期限及金额范围内，代理人可直接凭票及有关资料申请办理代理贴现业务。若三方合作协议无相关内容约定，委托人需对每一批（笔）票据进行单独授权，并向代理人出具委托代理贴现授权书（见附件2）。对于提供委托代理贴现授权书的，贴现银行应将委托人发来的传真件与代理人提供的原件进行核对。核对无误后，贴现银行确认委托代理关系成立。2、明确代理人是否向委托人收取手续费，手续费及利息支付方式由双方自行协商确定。第九条 贴现代理人与经办支行约定贴现利息支付方式。选择买方付息方式的，出具买方付息承诺函。第一十条 贴

3、现办理流程1、代理人接受委托人的委托，收集并提交以下相关资料，向我行申请贴现：（1）贴现申请书，其中需说明代理关系；（2）拟贴现的已背书的银行承兑汇票原件及复印件；（3）贴现票据项下的商品交易合同原件及复印件，或其他能够证明汇票合法性的凭证；（4）提供能够证明票据项下的商品交易确已履行的凭证，如发货单、运输单、提单、增值税发票等复印件；凭证内容应与商品交易合同内容相一致，其内容必须符合国家法律、法规及有关政策的规定；（5）三方合作协议；（6）根据当事人商定的付息方式，由付息方提供相应的付息承诺函；（7）委托人经年检的法人营业执照、组织机构代码证、国地税证、贷款卡的原件及复印件；（8）委托人法定

4、代表人及授权代理人证明书、身份证原件及复印件；（9）能反映委托人近期经营情况和财务情况的报表及有关资料；（10）我行要求提供的其他资料。2、代理人以委托人的名义办理贴现业务时，在银行承兑汇票贴现申请书（代契约）中申请人名称、贴现凭证中申请人名称，应填写委托人名称。在贴现凭证、拟贴现的银行承兑汇票背面的背书栏、贴现申请书中需委托人签章的地方，加盖代理人自身的签章，并在商业汇票背书栏内签注“受委托人的委托，由代理人代理贴现”字样表明代理关系，并保证委托人名称与票据正面收款人全称相符。3、经办行业务人员按照我行有关贴现业务的规定，对委托人和代理人进行贷前调查，核实双方委托代理关系的合法性、真实性，审

5、查委托人的相关条件，落实申请材料和银行承兑汇票交易基础的真实性，严格防止企业利用无对价票据套取我行信贷资金。4、每笔代理贴现业务均需上报分行/管理行信贷审查部门审核。贴现行应填写代理贴现票据清单（格式见附件3），审查部门经审核无误后在该清单上出具审核意见并加盖公章。经审核无误后，贴现支行计算贴息办理出账，贴现利率按照审批规定。5、代理贴现需录入信贷管理系统，在贴现申请人一项应录入委托人名称及委托人相关信息，同时载明代理人名称及相关信息。6、贴现行在办理贴现业务时，应严格将贴现款划入三方合作协议中指定的委托人账户。委托人授权贴现银行将贴现资金划入其指定收款账号需要变更的，委托人必须提前以书面形式

6、告知代理人及贴现银行。特别注意：贴现支行通过代销帐直接将贴现款项划付给贴现申请人（即委托人），不得划入代理人账户。7、票据到期解付时，贴现行将代理贴现票据清单随同票据及托收凭证一起寄往付款行提示付款。8、付款行收到代理贴现票据清单后按现行有关规定办理票据解付。第四章 附 则第一十一条 本办法未尽事宜按照我行有关规定执行。第一十二条 本办法由总行公司金融部制订、修改和解释。第一十三条 本办法自颁布之日起施行，原广州市商业银行银行承兑汇票代理贴现业务操作规程（试行）（穗商银发字2009196号）同时废止。附件：1、银行承兑汇票代理贴现业务三方合作协议2、委托代理贴现授权书3、代理贴现票据清单附件1

7、银行承兑汇票代理贴现业务三方合作协议（ ）代贴现字20 号 甲方（代理人）：地址：电话： 联系人：乙方（委托人）：丙方（贴现银行）：乙方采用银行承兑汇票方式结算货款并为银行承兑汇票的贴现申请人，甲方为乙方委托办理票据贴现手续的代理人，丙方为乙方办理票据贴现的银行。甲、乙、丙三方本着互惠互利、平等自愿、诚实信用的原则，在充分协商基础上达成如下协议。第一条 乙方委托甲方在本协议有效期间内行使以下代理事项和代理权限：1、代理乙方向丙方申请银行承兑汇票贴现；2、代理乙方与丙方确定贴现时间、贴现利率、签署符合本协议的贴现协议等；3、以甲方名义在贴现申请书（代契约）、贴现凭证上签章并按丙方相关规定注明代理

8、关系，在汇票上进行贴现转让背书签章，并按规定注明代理关系；4、代理乙方持有票据并在申请贴现时向丙方交付票据；代理关系的确立以甲方在贴现申请书（代契约）、贴现凭证对应的汇票上注明代理乙方的委托代理关系为最终成立条件。第二条 代理贴现金额采取以下第 项方式确定：1、乙方授权甲方在（大写）人民币 ，（小写）RMB￥ 额度内可直接凭票及跟单资料向丙方办理贴现。该额度仅限用于甲方为出票人、丙方为出票行、乙方为收款人的银行承兑汇票贴现业务。2、乙方通过填写委托代理贴现授权书进行单笔（批）授权，金额以授权书所载金额为准。第三条 协议各方承担的义务（一）甲方1、代理乙方填写贴现申请书（代契约）、贴现凭证，对上

9、述凭证资料签章并按规定注明代理关系；2、在银行承兑汇票上作为代理方进行贴现转让背书时，在票据和贴现凭证上注明代理关系；3、提供给丙方的资料真实合法；4、如甲方本身为票据当事人，除上述13条所规定的义务内，还需承担：（1）甲方为票据出票人或承兑人时，履行票据到期付款责任。（2）甲方为除票据出票人或承兑人以外的其他当事人，即在票据上作为代理人之外，亦为当事人时，其在票据上背书，依法承担票据连带责任。5、根据本协议约定甲方应承担的其他义务。（二）乙方1、为甲方行使代理权提供所需的所有法律文件；2、为甲方向丙方代理申请贴现时提供贴现需要的交易合同、发票等相关资料；3、授权丙方将贴现资金划入其指定的收款

10、账号；4、确保贴现资金用途的合法性；5、具有贴现资格，并保证所提供的贴现资料的真实合法性；6、承担代理权限范围内行为的法律后果。（三）丙方1、对符合贴现条件的票据办理贴现；2、根据甲、乙双方的约定及授权扣划贴现利息；3、根据乙方授权将贴现资金划入指定账户；第四条 贴现资金划转乙方授权丙方将贴现资金划入以下指定收款账号：户名： 开户行： 。收款账号需要变更的，乙方应提前书面告知甲方和丙方。第五条 贴现利率确定方式和利息支付方式（一）甲、乙双方约定本协议项下所有票据代理贴现业务应按以下第_项规定的利率确定方式对贴现利率予以确认：1.乙方全权委托甲方跟丙方协商确认；2.其他 。（二）甲、乙双方约定本

11、协议项下所有票据代理贴现业务应按以下第_项规定的利息支付方式支付贴现利息，并以每次申请贴现时提供的贴现凭证和付息承诺函为准。1.甲方付息_；2.乙方付息_；第六条 代理费用甲、乙双方约定本协议项下代理费用按以下第 项规定收取：（一）甲方不向乙方收取代理手续费；（二）甲方向乙方收取代理手续费，费率为每笔贴现票面金额的 。第七条 本协议生效后，若丙方发现甲、乙双方或任一方有违反本协议规定的，导致可能造成丙方损失，丙方有权单方面解除本合同并追究甲、乙双方或任一方的赔偿责任。第八条 其他1本协议未尽事项由三方友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向丙方所在地人民法院提起诉讼。2本合同经三方签字、盖章后

12、即生效，法定代表人授权签章的必须出具授权委托书。3本协议有效期自签署之日起至 年 月 日停止。4本协议一式三份，甲、方、丙三方各执一份，每份均具有同等法律效力。甲方单位盖章：法定代表人或委托代理人签字：年 月 日 乙方单位盖章：丙方单位盖章：负责人或委托代理人签字：年 月 日 附件2委托代理贴现授权书广州银行 支行:兹委托 （此处填写代理人名称） 全权向你行办理票据贴现业务，金额 万元，票号详见下表清单。票据清单：汇票编号金额（人民币）出票日期汇票期限及到期日付款人名称收款人名称委托方（盖章）：法定代表人或授权代表：日期： 年 月 日附件3代理贴现票据清单贴现行（盖章）： 日期：序号汇票号码贴现金额（元）代理单位名称12345分行/管理行信贷审查部门审核意见：（盖章）审核日期：