下半年黑龙江基金从业资格基金监管考试试题文档格式.docx

1、下列不属于公司证券的是_ A：股票 B：公司债券 C：商业票据 D：金融债券 6、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为_年以上。 A2 B5 C7 D10 7、下列基金公司，投资者应重点关注的有_。 A策略执行有力的基金公司 B风格鲜明的基金公司 C投资理念清晰的基金公司 D个别基金经理业绩突出的基金公司 8、制定和执行交易计划。 A研究部 B投资部 C交易部 D法律部 9、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的_，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。_ A1/3；3 B1/3；5 C1/2；3

2、D1/2；5 10、分析和评价基金经理可以从其_等方面进行考察。 A从业经验 B过往业绩 C投资理念 D操作风格11、资产配置有两种类型，即_。 A战略性资产配置 B战术性资产配置 C稳定性资产配置 D灵活性资产配置 12、关于可转换债券，下列叙述错误的是_。 A可转换债券具有双重选择权的特征 B可转换债券是一种附有转股权的特殊债券 C投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 D可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制13、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的_ A：90% B：95% C：85% D：80%14、销

3、售业务流程控制的内容不包括_ A：制定完善的资金清算流程 B：建立科学的基金产品评价体系 C：制定投资*益须知 D：制定客户服务标准 15、在对基金资产进行估值时，要考虑的因素有_。 A估值频率 B申购费率 C交易价格 D价格操纵及滥估问题 16、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括_、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 A审计费 B律师费 C上市年费 D信息披露费 17、基金公司的风险控制能力包括对_的控制。 A投资风险 B市场风险 C系统性风险 D经营决策风险 18、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当_，

4、不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 A客观 B全面 C准确 D提供业绩信息的原始出处 19、目前，我国开放式基金，按照_对上市流通的有价证券进行估值。 A收盘价 B平均价 C开盘价 D加权平均价 20、下列_属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。 A对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 C对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月 D对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月 21、目前，我国债券型基金的管理费率一般在_之间。 A0.5%1.0% B0.25%1.0% C0.

5、25%0.5% D0.5%0.75% 22、商品证券是具体包括_。 A提货单 B购物券 C仓库栈单 D运货单 23、证券市场监管的手段不包括_ A：市场手段 B：法律手段 C：经济手段 D：行政手段24、金融机构发行债券的目的包括_。 A筹资用于某种特殊用途 B增加核心资本 C提高被动负债 D改变本身资产负债结构 25、基金托管人资格由中国证监会和_核准。 A：中国银监会 B：中国人民银行 C：中国证监会的当地派出机构 D：国务院 26、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。 A投资人交易时间外的申请均视为无效 B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 C严格按照约定的时间

6、进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 D基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 27、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为_。 A金融期权 B金融期货 C金融远期合约 D结构化金融衍生工具 28、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有_。 A在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜 B在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责 C在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨 D在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算 29、_负责办理个人

7、投资者基金账户的开户手续。 A证券登记机构 B证券经营机构 C中国证监会 D证券业协会 30、股票型基金的风险分析常用指标有_。 A持股集中度 B贝塔系数 C持股数量 D行业投资集中度 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、与基金相比，信托的投资门槛较高，其认购起点一般不低于_万元。 A2 B3 C5 D8 32、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有_。 A估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值 B估值日没有市价的，

8、且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值 C估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值 D有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值33、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有_。 A对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值 C对存在活跃市场

9、的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值 D对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 34、关于封闭式基金开户的说法，正确的是_。 A投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金 B每个有效证件可以开设1个以上基金账户 C基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 D购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户35、某投资者申购某开放式基金，成功申购4000份，申购当日基金单位净值为1.2500元。申购采用后端收费模式，后端申购费率标准为：不足一年申购费率

10、为1.80%，满一年不足两年申购费率为1.60%，满两年不足三年申购费率为1.00%，满三年不足五年申购费率为0.50%，五年及以上申购费事为 0.00%。三年零六个月后该基金单位净值为1.5000元，此时投资者将4000份该基金全部赎回（赎回费率为0.50%），则该投资者可以赎回的金额为_元。 A5975 B5945 C5970 D5940 36、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括_。 A基金托管银行出具的基金业绩复核函 B基金宣传推介材料的形式和用途说明 C基金管理公司督察长出具的合规意见书 D基金定期报告中相关内容的复印件

11、以及有关获奖证明的复印件 37、开放式基金份额转换中，投资者一般采用的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的为基础计算转换基金份额。_ A份额转换；基金份额总值 B份额转换；基金份额净值 C金额转换；基金份额总值 D金额转换；基金份额净值 38、开放式基金的价格是以_为基础计算的。基金份额净值 B：市场供求关系 C：市盈率 D：购买股票多少 39、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有_。 A契约型基金是金融信托的一种 B信托产品的流动性比基金好 C信托的投资门槛一般比基金高 D信托的投资范围比基金广 40、由于QD基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认

12、购的具体规定上有如下_特点。 A发售QD基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 BQD基金份额只可以用人民币进行认购 C基金管理人可以根据产品特点确定QD及基金份额面值的大小 DQD基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购41、_应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。 A基金投资者 B基金份额持有人大会 C基金托管人 D基金管理公司 42、某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为_ A：1.5% B：4.5% C：6% D：9% 43、优先认股权是指_。 A当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东

13、享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利 B当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利 C当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利 D当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利44、通常，处于_的投资人多属于保守型。 A家庭形成期 B家庭成长期 C家庭成熟期 D家庭衰老期 45、下列我国机构中可以成为证券发行人的有_。 A企业 B政府 C金融机构

14、 D证券业协会 46、基金分红的大小会受到下列_的影响。 A基金分红政策 B已实现收益 C留存收益 D基金的贝塔值 47、基金管理公司最基本的一项业务是_。 A基金募集 B投资管理 C基金销售 D受托资产管理 48、基金在初创阶段主要投资于海外实业和债券，在类型上主要是_ A：封闭式基金 B：开放式基金 C：偏股基金 D：偏债基金 49、我国_的认购价格采用1元基金份额面值加计_元发售费用的方式加以确定。_ A封闭式基金；0.02 B开放式基金；0.01 C开放式基金；0.02 D封闭式基金；0.01 50、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为_。 A零息债券

15、B附息债券 C息票累积债券 D浮动利率债券 51、引起股票价格变动的因素包括_。 A公司经营状况 B宏观经济因素 C政治因素、心理因素和人为操纵因素 D稳定市场的政策与制度安排 52、以投资的标的来划分，QD基金可分为_。 A以股票投资为主的基金 B以债券投资为主的基金 C以浮动收益投资为主的基金 D以固定收益投资为主的基金 53、下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。 A基金投资人 B基金管理人 C基金托管人 D基金监管机构 54、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。 A同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B承诺利用基金资产进行利益输送 C直接代理客户进行基金认购

16、D与投资者以口头约定亏损分担 55、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指_。 A债券交易期限 B债券发行期限 C利息偿还期限 D债券有效期限 56、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是_。 A追求的利益 B购买渠道 C投资需求 D忠诚度 57、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由_和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A发起人 B托管人 C上市公司 D管理人 58、_可采用不同币种申购基金份额。 AQDII基金 B境内ETF基金 C一般开放式基金 D一般封闭式基金 59、证券具有极高的流动性必须满足的条件有_。 A很容易变现 B变现的交易成本极小 C本金保持相对稳定 D规模比较大 60、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定_。 A接受全部赎回 B拒绝全部赎回 C全部延期赎回 D部分延期赎回