银行内控合规学习心得体会5篇文档格式.docx

1、在开展、开拓 业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量, 才能保证银行业务的经久不衰。二、 对今后在工作中加强合规意识的要求2、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉 得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务开展。细细想来, 其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经 历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度 办事，来自我们才有保护自己和广阔客户的权益的能力。思想教育要 到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新的 良好气氛，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规那么 和标准。每位员工首先要强

2、化按规章制度办事的观念，不再是凭“经 验操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。 再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己, 高高挂起。2、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。 所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的 合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的 合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经 手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持标准流程，流程制 是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替 流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能

3、够为 稳健经营提供强有力的督查制约。通过认真学习?员工从业禁止假设干规定?和?柜面业务操作禁止 性规定?，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情， 提高了工作中的自律意识。我们广阔职工在日常的工作中要“抓整改、 强内控、零违规，自发地以“自重、自省、自警、自励的标准严 格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德, 争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速开展的既定 目标奉献力量。银行内控合规学习心得体会篇2xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内 控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前 提下，针对支行实际，努力完善、

4、细化内控管理制度，做精做细各项 内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务开展与内控管理并举的 经营策略，在标准操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我 行内控管理基木情况汇报如下：一、 加强制度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的 文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作 及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操 作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入 开展了?柜员及营业机构负责人十个严禁?、?银行业金融机构从业人 员职业操守?银行股份有限公司员工守那么?员工违规行为处理办 法?国有企业领导人员廉

5、洁从业假设干规定?中国共产党党员领导 干部廉洁从政假设干准那么?党内监督条例?中国共产党纪律处分条 例?等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意 识进一步提升。二、 继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务 卬章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节 中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规 顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗 及强制休假制度，至今己完成轮岗3人，强制休假3人。三、 坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况;每月至少一

6、次对现 金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次 对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务卬 章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客 户对账情况。四、 积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作， 进一步加强对各业务环节的管理，标准日常操作，增强员工合规操作 和风险意识。一 公司条线根据?关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求 的?文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查 证方式以及登记工作进行了自查及标准，确保我行在此业务操作与执 行方而的依法合规。二 个金条线2、根

7、据?关于发送银行股份有限公司个人客户信息保密管理办 法xx年版的通知?文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询 及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。关于发送支行员工个人理财业务风险排查方案的.通知? 文件要求，我行对xx年8月至xx年3月期间通过个人理财销售系统 办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工 是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财 业务均合规，无上述情况出现。三监察及法律合规方面1、 根据?关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知?文件 要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密 工作的培训力度。2、 根据?

8、关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资 金等操作风险防范的通知?文件要求，对我行员工开展了业务指导与 学习，培育全员操作风险管理文化，标准柜台操作流程。五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、 谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态 和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行双十禁、思想道德、 合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行 的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作 运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为 一项长期

9、不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营开展保驾护 航。银行内控合规学习心得体会篇3自#年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制 管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行 制度、方法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度, 做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会 计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能 得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务 开展与内控管理并举的经营策略，在标准操作程序、降低金融风险中 起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：一、内部控制管理的根本情况支行本

10、职设置办公室、人事监察部、方案信贷部、市场客户部、 财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、 一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理 处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另 设 6个储蓄所。到10月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台 业务别离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文 件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求标准操作，努力 降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控 管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落

11、实、 职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作 上采取了以下措施：2、领导重视，组织落实，#年以来，我行领导班子始终高度重 视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，标准业 务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位, 工作措施到位，组织体系健全，处分整改加强。我行单独设立审计办 公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员 人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作方案，完成了主任、分 理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分

12、理处业务审 计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中 发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查 自纠工作。2、 及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办 法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十 多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组 织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、方法, 标准了员工业务操作程序。3、 针对木行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上 级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务开展和内控管理上， 支行今年来岀台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、委员 会，

13、调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经 营目标考核方法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分 配方法、工作质量考核方法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办 法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。4、 高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。 整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位 落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外 部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送?通 知书?，全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上级行各种内外 部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，

14、并根据?通知 书?深入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改责任人，坚持谁 经办，谁整改，谁不整改处理谁原那么。通过责任到位，纵横结合措施, 除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常5、 自律监管程序逐步标准，处分力度明显提高。月，支行对违 所会计根本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度 处理方法和审计处理处分方法进行了严肃处分，共处分人次，金额元。6、 积极组织员工培训，提高员工标准操作意识。银行内控合规学习心得体会篇4开展合规文化建设大讨论活动对标准操作行为，遏制违法违纪和 防范案件发生具有积极的深远的意义。一方而，要统一各级领导对加 强合规文化建设的认识，使之成为企

15、业合规文化建设的倡导者，筹划 者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现， 新业务、新知识更是层出不穷。形势的开展要求我们不断加强学习， 全而系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方而的知识，不 断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速开展 的需要。按照“一岗双责的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政 治理论、经济金融、法律法规等方方而面知识的学习，不断提高自身 的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非而前 立场坚决、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识, 把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效开

16、展。一 方而，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部 职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和 创造者，没有广阔员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化 企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文 化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企 业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动， 唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨 论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要 性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训 力求到达综合性、系统性、专业性、实用

17、性、提升性，要使所有业务 人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;通过系列活动， 使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入 到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓根底治理，促 进依法合规经营。银行内控合规学习心得体会篇5根据省行开展“人人遵章、全行整改的主题教育活动的精神， 在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我认真、深入地参加了这次 全行开展的“遵章、整改学习活动。通过这次主题教育活动，进一 步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗 位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。本人认真学习?关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省 行

18、案件防范工作整改方案的通知?文件，通过学习进一步认识到依法 合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营， 案件高发的危害性。南海“光华案件，顺德支行账外经营案件和省 行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报， 使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人 员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基木原那么，也是 坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我开展自我保护及防范金 融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工 作，才能确保我处各项工作健康快速开展。一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、

19、规章制度学习，加强思想教育，这是从源 头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教 育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到 银行木身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明： 依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分 理处周豪恩，XX禁止用作商业用途。每天从自己的岗位做起， 自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要根 除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情而代替纪律，珍惜自己的 职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我 保护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章有 章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、 事故、教训，都反响出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完 善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应 该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防 范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进 内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下开展业务，在 开展业务的同时，加强标准管理，以保证各项业务的流程和规章制度 的约束之内进行。内容仅供参考