诺亚财富第三方理财业的方舟访诺亚财富管理中心总经理、执行董事汪静波资料下载.pdf

1、汪静波领导的独立理财规划机构取名诺亚即希望能如诺亚般建造一个财富管理的方舟，为客户的财富保驾护航，让客户顺利地到达财富自由的彼岸。看准市场早建方舟巴菲特曾经说过：”准备最重要。诺亚并不是等开始下豪雨才动手建造方舟的。”先知先觉、看准商机，在这个市场上非常重要。汪静波从基金管理公司副总经理转而去创建国内首个证券公司私人金融总部，就是看准了私人理财的前景，“高端客户将会越来越多，他们的理财需求也将高涨。”金融市场的蓬勃发展验证了汪静波当初的预言私人金融总部成立第一年即实现净盈利。2 0 0 5 年8 月国内知名证券公司总部改制，成为诺亚财富管理中心（下文简称“诺亚”）。对于由券商背景到独立财富管理

2、机构的转型汪静波给出的解释是：“除了公司重组之外我们还看到银行提供的贵宾理财服务比较简单，他们为客户配置资产的产品也多为定期存款等低风险产品而券商理财则偏重于投资 万方数据领域。设想如果能把银行、保险、券商产品等结合在一起做分业经营基础上的混业服务岂不是更能满足客户的需求7“所以截至2 0 0 6 年底，诺亚服务的高净资产客户已超过4 0 0 0 位，配置的客户资产也超过3 5亿元。这足以说明汪静波又一次“在降豪雨前建造了方舟”。做理财界的苏宁国美国内第三方理财机构选择的业务模式各有不同诺亚选取了为高端客户免费提供咨询服务、向金融产说长期投资像开车越野旅行：客户是驾驶员而诺亚财富就是导航员有所

3、有的地图熟悉所有的路线。我们将尽全力帮助客户以最低的公路收费不走弯路。诺亚财富有交通阻塞和公路正在维修的最新信息，确保客户任何时候都能以适当的速度行驶。她强调诺亚只能在公路上辅助客户驾驶而不能代替客户驾驶，操纵方向盘的永远是客户自己。与产品供应商联姻“在家电连锁业苏宁、国美这样的巨头，由于采购额巨大不但能在采购环节拥有话语权，还能与供诺亚财富管理中心不隶属于任何金融集团、不受集团控制不经手客户的钱，完全针对客户的需求提供规划与建议让诺亚财富管理中心完全站在客户立场，为客户提供包括私人、家庭和信托基金等在内的全面的资产配置建议。如今诺亚这种独立第三方理财的模式已得到了客户的大力支持和认可。而诺亚

4、的承诺就是让客户亲身体验私密、稳健、轻松、优雅财富管理之旅品供应商收取财务顾问费的业务模式。汪静波说：”我认为同国外一样付费理财咨询的模式在我国也不会成为主流。况且诺亚改制前就是做券商私人理财业务的，对投资产品、金融产品提供商有很深的了解，这为诺亚选择目前的业务模式奠定了很好的基础。”精选产品池客户利益至上既然诺亚选择了向金融产品供应商收取财务顾问费的业务模式就难免面临外界对理财顾问道德风险的质疑理财顾问会不会为了利益而向客户推荐佣金高的产品7 汪静波选择这个业务模式之初，已经想好了对策：”在诺亚我们设立了一个投研团队，团队中的十几个成员都对金融工程学有深刻独到的见解，而且曾经从事过金融产品开

5、发工作。他们的主要任务就是甄别产品供应商资质、分析其投资理念、做市场上同类产品排名等，把市场上最好的金融产品筛选出来放进诺亚的产品池。投研团队成员不负责销售，而公司的理财顾问也只会从产品池中选择适合产品推荐给每一位客户这种方法有效地规避了理财顾问的道德风险也为帮助客户挑选到最好的产品提供了保障。聊到这里，汪静波讲了一个关于导航员的故事，她应商合作，让供应商为自己推出专供机型。”作为诺亚的掌门人汪静波她希望能做理财界的苏宁、国美，让金融产品供应商为诺亚推出专供产品。诺亚一直与金融机构保持着良好关系，加之公司内部的金融产品研究团队成员的专业素养为诺亚参与产品设计提供了技术保障和经验支持；而且金融产

6、品供应商也很看重一直深入在客户服务最前沿的诺亚，以及对客户需求的精确把握这些都让诺亚与金融产品供应商的联姻水到渠成。建精到的理财顾问队伍金融产品和客户需求需要理财顾问的牵引二者才能找到完美契合点。理财顾问的作用和意义，毋庸置疑。理财顾问队伍梯队成长虽然金融机构中自封的理财顾问、理财专家满天飞但真正优秀、称职的理财顾问却为数不多。一边是客户理财需求的高涨，一边是诺亚坚持的”每一位理财规划师只服务于极少数客户”的理念，让汪静波被人才紧缺所困扰。F P 4，首席理财师2 0 0 7 年第1 3 期 万方数据“一名合格的理财顾问，必须对各种金融产品有深入的理解熟悉它们之间的联系，另外，还应具备很强的沟

7、通能力，能够充分了解客户的需要与风险偏好。有些大型金融机构的优秀人才虽然理财规划能力强但可能一时无法承受从客户找我到。我找客户的落差；而刚从学校毕业的学生虽然有勇气，但只有书本知识没有实践经验、又要找客户压力很大。”面临人才之痛诺亚选择了两个办法来解决：一方面找寻精英另一方面自己培养训练全面发展的理财精英。虽然对人才的需求是急迫的但诺亚始终未放宽择人的标准。”新人进入诺亚后，要先进行2 周1 个月的密集培训，而后陆续进行各种实习、培训至少1 年后才能正式上岗。这期间，会有多次筛选，大浪淘金。”目前，诺亚的理财顾问队伍已经形成新入行者、有经验者与资深理财顾问相结合的梯队模式。人员数量也从最初的2

8、 0 多人增加为现在的1 0 0 多人。邻家朋友+专业人士诺亚选人还有一条额外标准：认同诺亚”私密、稳健、轻松、优雅”的文化。文化落实到每个诺亚人的2 0 0 7 年第】3 期首席理财师，F P 5外在表象，就是”初见客户要让客户觉得你像邻家的朋友一般亲善，而与客户谈到理财则要尽显专业人士风范。”诺亚服务的都是高端客户，因此我们很注重对客户信息的保护，从不会向外界透露客户的情况。”采访中的一个小细节让笔者印象深刻：提起某个案例，汪静波以“某位客户”隐去了客户的姓氏。“而懂得倾听，眼神中流露出的真诚、亲和举止优雅会让客户在与理财顾问接触时感觉很舒服、很轻松。“对于诺亚的稳健，汪静波用一句”要对得

9、起自己的心”来诠释。“理财顾问最大的道德风险在于如何向客户阐述产品的风险和收益。”信息不对称条件下理财顾问对风险的任何保留和对收益的些许夸大，都会让客户对产品产生美好的错觉。因此汪静波时常提醒诺亚的理财顾问要对自己的心对客户诚实，用最公正客观的态度向客户阐述风险和收益情况，并不断提示客户可能存在的风险。”诚实、稳健地为客户服务才能做得更长久更完美。”优势互补的团队合作作为客户，当然希望为自己服务的理财顾问对各个领域都精通。但作为个人，优秀的理财顾问能做到一专多能就很难得了。怎样才能满足客户的需求把服务做到最棒呢7 汪静波在诺亚的管理团队成员构成中得到了启发，“在诺亚的管理团队中，我是做证券出身另外两个副总则分别精通银行、保险行业。如果擅长不同领域的理财顾问也能以团队的形式出现在客户面前既解决了单一理财顾问不能多专多能的问题，还有利于互相监督，更好地向客户阐明风险。”这种团队合作形式也得到了客户的大力支持和认可，“客户们也很期待能多方面咨询，听取几个理财顾问的建议。”圜 万方数据