投顾培训进阶课件Word文档格式.docx

1、老板问他：“你为什么要求加薪呢？”他回答：“因为我的经验是最丰富的。”结果，老板对他说：“朋友，你只是将同一个经验用了十年”。好了，回到投顾问题上来，我要说的是：即使你掌握了初级投顾的所有技能，你也不一定能成长为一名资深投顾，时间资深。不过，反过来，如果你对初级投顾的技能掌握不佳，则你绝不可能成为一名资深投顾。打个比方，无论少林武当，无论南拳北腿，无论拳脚内功，都需从站桩、吐纳、体能这些基本功习得，如果这些基本功练得不够扎实，你永无可能成为一代宗师，但仅凭这些基本功，你也无可能开宗立派。所以，本系列“进阶”教程的宗旨就是指导你从菜鸟到精英的蜕变，但本系列教程的成效又在很大程度上取决于你对我们的

2、“速成”教程的掌握程度。如果你掌握了我们“速成”教程中的所有知识，你就掌握了一名投顾所需要的必要技能，或者说，你就做到了“有法”，现在，我要求你将所有成法打乱，进入无法的境界。首先，你需要从对知识的全面摄取转向对知识的有效取舍，选择一个最适合你的领域作为你未来的立身之本，专攻下去；其次，你需要从研究技术到研究人，包括你的客户和你的竞争对手；其三，你需要从磨练技术到磨练修为，包括你的人格、心态、气场。简单而言，你需要从发散到聚焦。发散是为了打好基础，是谓“入门”；专注才能产生竞争力，是谓“进阶”。在我给大家准备的“进阶”教程中，将围绕三个部分展开：第一部分：“人”的修炼。这一部分的培训包括自我修

3、炼以及客户分析两个环节。其中，自我修炼包括态度转变、舍短取长和气场修炼三部分，客户分析包括客户偏好分析和客户引导两块。力求从初级投顾的以技术取胜进阶到资深投顾的以人取胜，将客户从对投顾技术的信赖上转移到对投顾人的信赖上。最终形成“以我为中心”的投顾-客户人际关系，彻底摆脱初级投顾的“以客户为中心”的人际关系。第二部分：专业知识的聚焦。这一部分将围绕资讯、政策、全球、宏观、技术、策略的具体业务展开。有了初级教程的铺垫后，学员们已经具备这些专业领域的基础知识，现在，我们将培训这些专业知识中的轴心。这样的安排有两个初衷：其一，投顾在学习了各个模块的轴心之后，方能寻找一个最适合自己发挥的领域，在此领域

4、深研下去，变成自己的独门秘笈；其二，通过对每个模块的轴心的学习，了解各领域最重要的线索，即使投顾投身了某个独门领域，也能对其它流派的观点知其大略，从而能与各流派进行交流。简单来说，我们要先教你各门派的特点，然后由你自行选择投身少林还是武当。如果你投身少林，你就要从最基本的长短拳练起，直至习得铁布衫易筋经，成为一名优秀的少林武僧。同时，你也了解了武当的特点是阴阳互补、以柔克刚，当一个自称武当派的客户或同行在你面前耍了两招后，你也能立即知道他的武当功法究竟有多少斤两。最终，这部分培训要达到的目标是帮助投顾在面对客户成千上万的问题时始终回到自己最擅长的领域，从而将业务能力凝练住。同样，这也是“以我为

5、中心”的表现。第三部分：投顾团队的养成。前两个部分，我们重在投顾个人的培训。这里面，我们讲求聚焦和取舍，是从培养投顾个性的角度出发。但当投顾专其一长之时，难免无暇顾及其它领域，所谓尺有所长寸有所短。这时，就需要整个团队来弥补。资深投顾无疑是整个投顾团队的核心，但资深投顾的市场影响力并不等同于整个投顾团队的战斗力。好的团队能让每个投顾尽其所能，能让更多初级投顾晋升资深投顾；相反，差的团队则会限制投顾个人的发挥。这部分培训旨在提升整个投顾团队的战斗力，达到“1+12”的效果。最后再解释一点，在整个“进阶”教程中，我们假设参加培训的人员已具备初级投顾的水平，不存在新人，所以很多问题我们不会再做基础的

6、普及教育。TOP投顾培训“进阶”教程（二）：少即是多凡武功修行，先练基本功，后练套路，如要更进一层，则必须修炼内功心法，方可脱胎换骨。因此，在“进阶”教程中，我们首先从“人”的修炼开始，是谓“心法”。在“人”的修炼第一篇，我们要传达给大家的是多与少的哲学问题。首先，请大家思考这样一个问题：初级投顾和资深投顾的最大区别在哪里？如果你的答案是资深投顾比初级投顾对市场预测得更准，那我告诉你，初级投顾也是这么想的。有统计显示，世界上最顶尖的分析师，预测准确率也只能达到50%，与随机扔硬币的结果相同。注意，这还是最顶尖的分析师，你能做到吗？投资大师伯顿麦基尔在畅销书漫步华尔街中也描述过这样一个细节：美国

7、的金融学界讥讽华尔街的投资精英选出的股票组合形同猴子掷飞镖。初级投顾总是希望找到战胜市场的武林秘笈，他们在各个领域里畅游，从宏观到基本面再到技术分析和心理学派，希望尽可能多地涉猎不同知识以弥补自己认识的不足。他们认为，只有这样，才能看到别人看不到的地方，才能应对不同客户提出的问题，进而成为最受客户欢迎的投顾（也就能顺利成为资深投顾了）。OK，如果你也是这种想法，那么，请立刻将这个思维禁锢彻底打破，转变你的态度。因为，一旦你的出发点是战胜市场，你的结果就注定了与你的初衷背道而驰，你就永无可能成为一名资深投顾，永无可能拥有稳定的高质量客户。为什么有的人预测准确率只有40%仍拥有很多拥趸？为什么有的

8、人即使预测不准仍有人要看他的观点？如果你希望“晋升”资深投顾，你要做的就是在预测不准的前提下仍能吸引客户，你要首先承认自己是一名猴子，然后再做一名有观众的猴子。而要做到这点，多是没有意义的。多的内涵是盲从，盲从的背后是贪婪；少的内涵是专注，专注的背后是智慧。在现实中，初级投顾的服务客户总是一些散户，是这个市场的虾米；而资深投顾的客户总是一些大客户、VIP客户，是这个市场的大鱼。证券公司总是激励投顾去开拓大客户，而投顾则挖空心思去找大客户。但是，我要纠正一点，大客户不是找来的，而是吸引来的。如果你不能吸引大客户，即使能找来也维系不住，终将流失。那你凭什么去吸引大客户呢？是凭你知人之所知？还是知人

9、所不知？如果你希望在每个领域都插一脚，你有可能做到知人所不知吗？人的精力是有限的，这是现实的约束，任何人都突破不了。而金融领域的只是又如浩瀚星河，不可穷尽。如果你希望涉猎每个领域，那你注定对每个领域的认识都只会肤浅。你能吸引大客户的不是你能看得多，而是你能看得深看得透。所以，初级投顾做的是从无到多（练基本功），而资深投顾做的是从多到少（练独门心法）。初级投顾所创造的客户粘性是建立在技（具体的金融知识）的基础上，是通过技的营销去做人的营销。只有那些经验不足的虾米级客户，才被技所迷惑，才会纠结于具体的个股诊断。而技不稳定（前面讲了，技的极限是50%），所以初级投顾的客户粘性也不稳定。资深投顾创造的

10、客户粘性是建立在人的基础上，是通过人的营销去做技的营销。大客户通常已在市场磨砺多年，对技的认知丝毫不亚于一名初级投顾，他们需要的是交流参考而非决策，需要投顾的深度分析去弥补他们认知的不足。而他们愿意去听一名投顾的深度分析，首先是建立在对投顾个人的信赖之上。人具有稳定性，所以资深投顾的客户粘性也更具稳定性。所以，初级投顾与资深投顾的差距，知识广度上的差距是次要的，知识深度上的差距才是主要的，而更大的差距是建立在知识深度上的心态、气场、分寸的差距。一句话，你要做的是战胜人（包括自己、客户、对手，当然，战胜自己是第一位的）。唯有少，方能专，唯有专，方能锻造人的吸引力。“进阶”教程内功心法第一篇：少即

11、是多！投顾培训“进阶”教程（三）：舍短取长上一篇，我们谈到了资深投顾第一重心法：少即是多。你已经明白了只有专才能从江湖菜鸟变成武林高手，接下来，我们要解决的是专在何处的问题，这决定了你成为资深投顾后所能达到的高度。美国管理学家彼得提出了一个著名的“木桶原理”，讲的是盛水的木桶是由许多块木板箍成的，盛水量也是由这些木板共同决定的。若其中一块木板很短，则此木桶的盛水量就被短板所限制。这块短板就成了这个木桶盛水量的“限制因素”。于是，（1）比最低的木板高出的部分是没有意义的，高出越多，浪费越大；（2）若要使此木桶盛水量增加，只有换掉短板或将短板加长才行，这是最有效也是惟一的途径。因此，“木桶原理”又

12、被称为“短板理论”。在现实中，很多人基于短板理论努力去填补自己的短板，时而学这时而学那，美其名曰充电。然而，这其实是一个天大的谎言，当你将自己的所有精力放在填补自己的短处时，你的竞争力从何谈起？我的理解是：整个投顾团队才是一个木桶，你必须舍短取长，成为这个木桶的长板，才能避免被换掉的短板危险。实际上，与“短板理论”截然相对的还有大卫李嘉图的相对优势理论，讲的是在国际贸易中，每个国家都可以根据“两利相权取其重，两弊相权取其轻”的原则，集中生产并出口其具有“比较优势”的产品，进口其具有“比较劣势”的产品，去获得最大的利益。大家都知道，巴菲特是价值投资的宗师，索罗斯是对冲投机的王者。但我相信，巴菲特

13、对对冲投机的认识比大多数投机者的认识要深刻，索罗斯对价值投资的认识也比大多数标榜价值投资的人要深刻，如果要巴菲特去做对冲投机而索罗斯去做价值投资，他们一定也能达到很高的成就，但他们却不可能达到他们已经达到的成就。因此，想成为一名资深投顾，你需要做的是根据自己的兴趣、禀赋、性格，去选择最适合自己发挥的领域专研下去，然后将自己的优势发挥到淋漓尽致，成为吸引大客户的利器。而要做到舍短取长，你将不可避免地经历下面三个历程：其一，了解各派优劣；其二，剖析自身长短；其三：将各派武功与自身底子进行匹配。在“速成”教程中，我们已经为大家详细介绍了各派的基本技法，但没有急于教授学员每种流派的特点、适用对象以及互

14、补之道，这犹如教了你十八般兵器的使用方法，却没有告知你各兵器的长短优劣。这样的考虑是为了让初学者在一开始充分接触不同流派，而不是一开始就耍小聪明走捷径，仅从感觉出发选择养眼的兵器。而在“进阶”教程的第二部分“专业知识的聚焦”中，我们将为大家梳理各流派的核心脉络，传授大家不同分析流派的轴心，以助大家了解各派优劣以及适用特点，目的就是为了帮助大家舍短取长。这里，我先问大家几个简单问题，你可以借此粗略评估对各流派的了解程度以及自己与哪类分析流派最适合。1.当今卖方市场宏观分析的三大流派有哪些（注：不是宏观经济学的流派）？2.公司定价最困难的一点是什么？ 3.技术分析的两大门类是什么？4.技术分析中最

15、重要的因子是什么？5.政策分析的两大类是什么？6.策略制定中最重要的两个环节是什么？上述这些问题都已经切入到各种分析流派的轴心知识，我们将在之后第二部分的培训中全部系统地讲解，这里先供上答案：1.周期分析、流动性分析、计量分析；2.预测盈利；3.图形分析、指标分析；4.价格；5.规范分析、实证分析；6.择时、择股。了解各流派的优劣是舍短取长的第一步，也是最困难的一步。在这之后，投顾要确定自己的主攻方向基本上就能水到渠成了。你只需要剖析自身长短，并将自己的优势与最适合的流派相匹配即可。不过，我这里要提醒你两点：一是没有人比你自己更了解你，二是也不可错估自己。我的建议是：你先进行自我评估，然后向你的同事、领