度企业转型工作总结精选多篇文档格式.docx

1、良好触点的打造，是成功“俘获”客户的第一步也是客户厅堂服务感觉受提升的关键点。3.厅堂管理模式与各岗位服务规范大堂内无大堂经理或理财经理兼任大堂会秩序混乱导至客户体验差，柜面秩序混乱给柜员增大压力，自助区秩序混乱，机器设备故障多。要怎么解决？唯有明确各岗位服务规范与联动服务营销体系的建立相结合。大堂经理要进行客户引导的同时要对客户进行识别与分流，简单产品销售宣传和转介；柜员要进行业务办理的同时进行简单产品转介和中高端客户发掘和输送；理财经理要进行中端客户管理、现场销售促成、客户二次销售、存量客户的激发；支局长要进行高端客户管理、参与对客户交叉销售而且要充当团队内部教练。4.客户分层梳理与关系管

2、理建立客户分层梳理要根据不同的分层目标按客户特征对贵宾客户进行细分：客户基本特征，客户资产特征，客户购买行为和产品特征，客户服务需求。客户关系管理的建立，首先进行客户开发如区域外拓营销、客户推荐客户、邮务类客户开发等，其次要系统筛选客户和不断扩充客户信息，再次要建立起客户维护的标准流程，把维户工作分解到责任人并进行检查与跟综。5.营销工具与表格的使用和网点营销管理细化销售产品业绩看板在营销中起到很大作用因为文字不如图表而图表不如视频直观更能引起客户的认同。通过不同岗位的表格会发现不同的问题，也会让管理更加精准以实现管理细化。6.各类产品营销话术及技巧（一）基金、理财业务1.只要来办业务，取工资

3、、存款都要讲定投。有一种每个月最低投资100元，自动扣款省心又省力，风险很小的投资方式。每月投100元，30年下来预期能达到32万左右。要不要了解一下？2.谈论“物价上涨”您有没有感觉现在物价上涨的太快，钱变得越来越不值钱了，过去的五年的十万元只相当于现在的五万了，（举例）那就意味着您的财富缩水的百分之五十，现在抵御通货膨胀最好的手段就是基金定投！3.以后想孩子出国留学、做养老金、房子首付，定投是非常好的投资方式。小投入大产出，定时定额自动投资，聚沙成塔、复利是人类第七大奇迹，（业绩看板）4.退休计划（二）保险业务1.保险不办您说的对，这就是保险，您说的肯定是传统保险，是保健康和意外的。这是银

4、行销售的保险，是分红型保险。既有固定收益，又有红利分配，还有保险保障功能。传统保险保的是人，分红型保险保的是咱家的钱和人；让现有的钱不缩水、不贬值，持有到期本金绝对安全，同时还有一份意外保障。保险是现代家庭理财不可或缺的一部分，您说对吧，可以攒下孩子教育金或自己的养老金等。2.已经买过了哦，您太有理财、保险意识啦，真让人佩服！您现在还可以把手上这笔不急用的钱再办理这种保值增值，不让您的钱贬值的保险理财，让您的家庭财富坐享鸿利，稳如泰山！3.回家商量商量您来存钱肯定是您当家，还要商量吗？不用商量，家人夸您会理财，您家真是个名主家庭啊买保险是大事，当然要商量利用犹豫期和礼品自己当养老，孩子当储蓄4

5、.时间太长啦存钱也得一年一年存，小钱存进去，大钱拿出来。三年保值，六年创富，时间一点都不长。而且现在无风险理财产品都是时间越长，收益越高。稳赚不赔，复利计息的分红方式，办的人可多了。5.红利不确定银行的利息是相对固定，调息时或涨或降，这款理财保险的分红也一样，每年分红是不确定的，但请您放心的是，这款产品有固定收益，每万元是*元（年龄不同会略有差异），年年有分红，复利计息。一定不会让您失望的！邮政储蓄代理保险已经十多年了，一直信誉特别好，这款产品是我们自己的产品，收益一定也不错！6.没钱您说没钱，您说的是大钱，我说的是小钱，是您用不着的闲钱。您真会开玩笑，现在谁家没有十万、八万的，再说也不是让您

6、把所有的钱都放上，一万、两万不嫌多，三千、五千不嫌少！7.保险的投资收益太低啦您要是追求高收益、高回报的投资方式，首先要看您的风险承受能力是否适合这一类投资方式，千万不能因为高收益的诱惑把自己陷入到自己承担不了的风险中去。保险的收益肯定不如股票、基金或者放债这一类投资高，但保险与那些投资方式比较的优势是在于资金的安全性，只要您持有保险到期，本金安全绝对有保证，更适合那些对资金安全性要求高的人群或者一个本金绝对不容有失的理财目标或计划。一个人或一个家庭的财富应该分散投资在各种理财工具中，部分投股票，部分买基金，部分买理财产品，部分买保险，这样就不会因为突发的事件或风险而手足无措。您想想，在您或您

7、的家庭遇到风险或危机的时候，谁能做到“雪中送炭”哪，除了保险，很多都靠不住。8.我自己经商,已经给孩子留了一大笔钱。不需要保险这种理财方式。如果您现在预备的仅仅是一笔钱或投资，您更需要用保险这种方式能把钱留给下一代。保险法规定,保险的受益权要高于债权和继承权,只要投保资金的来源合法正当,保险的受益权就高于债权和继承权利，您为孩子准备的钱不会受到您生意好坏的任何影响，这样才能确保为孩子准备的钱能真正的到孩子的手里。沟通技巧一：亲和力1）声调2）音量3）语气4）语速 5）笑声沟通技巧二：学会提问四层提问法1）请示层提问2）信息层问题3）问题层提问4）解决问题层提问沟通技巧三：懂得倾听倾听的层次1）

8、表层意思2）听话听音3）听话听道倾听的四个技巧1.回应技巧2.确认技巧3.澄清技巧4.记录技巧沟通技巧四：占据主动权，引导客户的思想1.引导的第一层含义由此及彼2.引导的第二层含义扬长避短沟通技巧五：换位思考沟通技巧六：赞美。电话中赞美客户1）直接赞美2）比较赞美3）感觉赞美8.网点营销目标的分解与执行规划支局所通过年度计划表把任务分解到每季度每月再从每月计划表分解到每周、每日应该做什么事情来支撑各个目标的达成。金融行业也有淡旺季，在旺季不能放松而且要增加挑战性指标来缓解淡季时的压力。当将整体目标划分为一个个细化的目标并制定行动计划后，接下来只要用管理制度去控管、检核目标的执行过程。9.网点会

9、议管理流程导入网点支行长的日常管理工作从重点抓好晨会夕会一日三巡两示范开始。晨会：激发团队工作状态和明确各岗位当日销售目标；夕会：检视目标达成和通过案例分析等形式辅导员工能力提升；一日三巡：“第一巡”检查各岗位员工的工作准备情况；“第二巡”检查员工的工作进展并提供必要的辅导，“第三巡”检查员工的当日销售目标达成情况并为夕会中的讨论重点进行准备；两示范：每天上下午各一次为相关岗位提供示范辅导。不仅如此按需要要进行周会和月度分析会，实现有效管理，促进沟通与协作，提高各岗位工作效率，追踪工作进度，集思广益，提出改进型的工作方案。10.网点人员辅导网点人员辅导要先鼓励员工后让员工发现自己的问题，再试着

10、让员工拿出解决的办法，跟综整改情况。二，成果汇报1.晨会导入晨会成功的导入有效的推进了网点人员间的合作也提高了员工对待工作的热情，同时提升了员工的专业能力。2.厅堂联动营销通过厅堂的联动营销创造了更多的营销机会也提高了营业所的整体业绩，客户更加体会到了我们优质的服务认可了我们的专业能力。3.营销氛围提升通过营销氛围的提升大大的增加了营销的成功率。4.客户梳理及建档通过对客户梳理及建档，真正从客户的需求为切入点展开营销并增加了客户量的积累提升了客户质量和客户的忠诚度。5.夕会制度建立通过夕会制度的建立及时的发现问题并解决问题提高了支局长对营业所的管理能力，也提高了员工的综合素质。6.观念的转变以

11、客户的需求为导向，我们不是在营销我们的产品而是在给客户提供专业的服务和适合客户的理财方案。三存在问题和解决建议通过两周来的工作和学习，我意识到转型工作真不是短期能够达到目地的，首先，作为转型大使越来越感觉到自身能力需要快速的提高，其次，转型大使最核心的任务是用转型工具来帮助广大员工转变工作方式和理念。但思想的破撞需要勇气和掌声，习惯的改变需要引导和规范，转型的成功更需要不懈的努力和支持。四网点下一步转型工作想法首先对网点前期转型工作进行深入分析其中的不足并总结经验，其次继续固化前期转型工作的内容，1.厅堂营销氛围的营造和对晨夕会流程的督导2.加强对营业厅联动协销的固化，提高柜员和大堂经理转介话

12、述的运用效果并对各岗位的管理工具表格进行固化督导3.对理财经理客户的建档和维护进行固化4.固化并提升支局长精细化管理水平五结束语邮政金融业务的转型发展将以邮政的现有优势资源入手，“扬长避短”，发挥邮政金融的特色，通过四大经营理念的转型，即从经营产品到经营客户转变，从经营结果到经营队伍转变，从经营网点到经营区域转变，从经营金融客户资源到整合经营邮政各条线客户资源转变，走有邮政特色的金融业务转型之路。我坚信转型工作一定会取得成功同时也坚信邮政的明天会更加辉煌。2017年xxx第二篇：企业转型企业转型 企业转型升级主要包括：中小企业、民营企业、代工企业、外资企业、加工贸易企业转型升级，还包括企业转型

13、升级调查研究报告、挑战和机遇、路径模型、途径、案例、资金管理办法、建议等。企业转型是指企业长期经营方向、运营模式及其相应的组织方式、资源配置方式的整体性转变，是企业重新塑竞争优势、提升社会价值，达到新的企业形态的过程。当前我国大多企业的转型主要是属于企业战略转型。一、企业转型涉及的问题（1）基于风险的企业转型研究；（2）基于集成创新的企业转型路径方式研究；（3）面向企业转型的中观层面经济政策制定，这些问题的解决，必将进一步完善企业转型理论体系，使我们能更好地利用企业转型这一战略工具，引导企业科学制定战略调整方案，促进区域经济的健康、协调发展。二、企业成功转型的原则1.高层的强力推动2.注重沟通3.精心策划的项目框架4.跨职能的整合5.评价体系6.详尽的方法和可行的方案7.强大的项目工作组三、企业转型的驱动因素1.发现扩张和赢利的新路径2.应对本土市场上的行业格局剧变3.并购重组4.增强企业活力5.为生存而战中小企业转型升级案例推荐指南（doc2）1中小企业专业化生产学习和借鉴德国中小企业发展的成功做法和经验，突出