银行反假币重点题库5必做docWord格式.docx

1、公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知（公通字200943号）中要求：各级金融机构要定期对本级本部门假币收缴情况进行汇总分析，为打击防范提供依据。 4 人民币鉴别仪通用技术条件于2012年5月1日开始实施。错 5 中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知（银办发2014113号）要求，各银行业金融机构应及时向人民银行当地分支机构报告相关敏感信息。 6 中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知（银办发2014113号）要求，各银行业金融机构应提高对假币敏感信息重要性的认识，建立健全敏感信息内部反应机制和外部报送机制。 7 中国人民银行办公厅关于

2、做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知（银办发2009125号）中规定：各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅。 8 各商业银行要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力定期进行技术升级，一般每年不少于1次。 9 中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法自2004年7月1日起施行。 10 2005版第五套人民币100元的个别假币的安全线是抄造在纸张中的。 11 办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，收兑停止流通的人民币，并将其自行销毁。 12 被授权货币真伪鉴定的业务机构可以是国有独资商业银行。 13 变造的货币是指仿照真币的图

3、案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。 14 查询申请超过申请时效，查询受理点位不予受理查询申请。 15 持有人不配合金融机构收缴行为的，可向当地公安机关进行报告。 16 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起7个工作日内，持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 17 存取款一体机未加装冠字号码记录模块的，不得开启循环功能。 18 第二套人民币券别结构中出现了3元。 19 第二套人民币由中国人民银行于1955年5月1日开始发行。 20 第二套人民币纸币有12种不同的面值。 21 第四套人民币2元券的背景图案是桂

4、林山水。 22 第五套人民币纸币正面主景均是手工雕刻凹版印刷的毛泽东头像。 23 点验钞机是按动态和静态方式相结合的鉴别方式点验纸币的相具（清分机、自助服务装备除外）。 24 对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。 25 对于存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，应在查询结果通知书中列示该笔取款所有冠字号码及其冠字号码图文。 26 对于冠字号码信息存储在本行现金清分中心或社会清分机构的，冠字号码信息应在金融机构从清分中心或清分机构调入后至少保存3个月，并确保数

5、据的安全。 27 对于冠字号码信息存储在本行现金清分中心或社会清分机构的，冠字号码信息应在金融机构实施现金清分后至少保存3个月，并确保数据的安全。 28 兑付额不足一分的，兑换一分。 29 各银行业金融机构应对取款机、存取款一体机以及可提供冠字号码查询服务柜台进行统一贴标。 30 根据人民币鉴别仪通用技术条件（GB_16999-2010），A级点验钞机要求使用大于等于10种鉴别技术。 31 根据人民币鉴别仪通用技术条件（GB_16999-特殊残缺污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分。 32 根据人民币鉴别仪通用技术条件（GB_1

6、6999-在持有人要求验看的情况下，金融机构可以将收缴的假币交予持有人验看。 33 根据中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知（银发2009374号）文件要求，每季末，假币报送行须向当地人民银行分支机构发送假币信息电子对比文件。 34 根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构按照中国人民银行假币收缴鉴定管理办法进行处理，并予以半额赔付。 35 根据冠字号码查询系统查询结果判定为付款行为付出假币时，如果假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，付款行可不予赔付。 36 根据世界大多数国家对货币防伪技术的分类，货币防伪通常划分为公众防伪、专业防伪和特

7、种防伪。 37 公安部门破案缴获的假币应及时上交中国人民银行当地分支机构。 38 冠字号码查询工作记录对象为第五套人民币100元券。 39 冠字号码查询系统模糊检索要求输入完整待查冠字号码后显示唯一冠字号码现钞。 40 冠字号码查询信息系统的数据应至少保存5个月。 41 冠字号码查询应由本人申请查询，不得代理查询。 42 国务院反假货币工作联席会议负责组织、协调全国的反假货币工作。 43 国务院反假货币工作联席会议是银行业金融机构反假货币联络会议的牵头单位。 44 货币真伪鉴定书为中英文对照，一式两联，第一联由鉴定单位留底，第二联交鉴定申请人。 45 纪念币可分为贵金属纪念币和普通纪念币两类。

8、 46 假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后，就不能再申请货币真伪鉴定。 47 假币鉴定专用章为长方形，规格为75mm30mm。 48 假币实物只能由中国人民银行负责销毁。 49 假币收缴凭证为中英文对照，一式三联，第一联由收缴单位留底，第二联交被收缴人，第三联送交当地人民银行。 50 假币资料或样张归还，应将实物与暂借卡片进行核对，无误后在暂借卡片上注明归还日期，并登记假币总分登记簿。 51 鉴定可疑人民币的真伪，需要综合考查各项防伪特征。 52 金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。 53 金融机构记录的冠字号码信息，必须隔天传输到冠字号码查询信息系统

9、。 54 金融机构可按上报假币电子比对文件要求，自主开发数据报送系统。 55 金融机构清分中心发现并确认假币后，应由经办人按规定填写假币代保管登记簿。 56 金融机构收缴的假币，应解缴中国人民银行当地分支行。 57 金融机构收缴假币时，发现有制造贩卖假币线索或利用新的造假手段制造假币时，应当立即报告当地公安机关。 58 金融机构现金管理部门应按伪造币和变造币分开封装进行解缴。 59 金融机构现金管理部门应将清分中心发现的假币随同银行金融机构现金清分中心发现假币收缴单的电子和纸质文档，一并解缴到当地人民银行分支机构。 60 金融机构因宣传需要，可提出申请将假币资料或样张借用期限可延长至3个月。 61 金融机构应制定预案，防止冠字号码数据信息丢失。建议金融机构与机具厂商签订协议，明确机具数据丢失情况下各方的职责和义务。 62 金融机构应做好冠字号码系统维护和升级更新，确保检索系统正常运行，检索处理及时。设立系统准入，检索人员通过密码或密钥进入系统，如换人管理可使用原检索人员的密码。 63 金融机构在办理特殊残缺、污损人民币兑换业务时，需要开袋确认人民银行的鉴定结果。 64 金融机构在办理业务时，对收缴的假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记。 65 经冠字号码查询或再查询，确认金融机构付出假币，金融机构应及时向当地人民银行分支机构报告。 66