投资规划A考试试题Word文件下载.docx

1、第3题 按基金投资理念的不同，可将基金分为（ A封闭式基金和开放式基金B契约型基金和公司型基金C离岸基金和在岸基金D主动型基金和被动型基金第4题 以下说法正确的是（ A国家基本养老保险是由政府部门推行的，主要是体现国家的责任，全部由国家缴费B社会养老保险，员工个人缴费的工资基数规定了上限和下限C如果达不到基本养老保险的收益资格，将不能享受社会基本养老金的福利，个人账户本金一次性付给个人D企业年金基金财产投资于股票的比例不高于基金净资产的30%第5题 当重复保险发生保险事故，按照各保险人在无他保的情况下，独立应负的赔款责任比例来分摊损失的方法，称作（ A限额责任制B比例责任制C顺序责任制D均摊损

2、失责任制A第6题 马斯洛需要层次论中最顶层的需要是（ A尊重需要B社会需要C自我实现需要D生理需要C第7题 保险合同生效后，当保险标的发生保险责任范围内的损失时，通过保险的赔偿，使被保险人恢复到受灾前的经济原状，但不能因发生保险事故而额外收益，这体现了保险的（ A保险利益原则B损失补偿原则C最大诚信原则D损失分摊原则第8题 一般来讲，对证券市场呈上升趋势最有利的经济背景是（ A持续、稳定、高速的GDP增长B高通货膨胀率下的GDP增长C宏观调控下的GDP增长D转折性的GDP变动第9题 一般来说，在投资决策过程中，投资者应选择（ ）的行业进行投资。A周期型B增长型C防御型D垄断型第10题 A我国已

3、进入老龄化社会，而且这个进程还在加快B我国已经建立了社会基本保障系统，所以我们从社会养老保险所得到福利能基本满足退休生活费用C面临着就业、个人发展、子女教育等诸多的压力，可以暂缓考虑养老退休规划问题D“养儿防老”、“多子多福”等仍将是解决养老问题的最主要途径第11题 风险的不确定性不包括（ A风险是否发生不确定B风险何时发生不确定C风险产生的结果不确定D造成风险的因素不确定第12题 王先生和爱人已人到中年，夫妇均在外企担任管理人员，收入颇丰，家庭每年生活费用大约12万元。由于只顾着忙工作，小孩要的晚些，今年刚好10岁。夫妇两人所在单位为两人均缴存了养老保险，近期，我国社会养老保险政策出现了变化

4、，其中个人账户的缴费比例由11%降至8%，并且要开征遗产税的传言又开始盛行。王先生夫妇现在最担心未来老了怎么办?另外，由于王先生夫妇比较喜爱地产投资，在北京陆续购入了几套房产，面对可能征收的遗产税，则这下列说法正确的是（ A在未来财产传承的时候将会面临家庭财产集中于一人，在财产传承时仅能免除一份免税额，而面临巨额的遗产税B孩子不能用继承的遗产来缴纳遗产税。如果王先生夫妇出现意外，且当时家庭没有相当的现金和存款。那么房产遗产在面对遗产税时会变成继承人沉重的包袱C王先生应逐渐将易转让的财产转让给妻子一部分，这样在将来财产传承时，由夫妇双人向孩子传承资产，可享受两份免税额，从而降低遗产税D以上说法均

5、正确第13题 有一项年金，前3年无流入，后5年每年年初流入500万元，假设年利率为10%，其现值为（ ）万元。A1994.59B1565.68C1813.48D1423.21第14题 美国政府发行一只15年期的股票，该债券面值为1000美元，息票率为8%，且每半年支付一次利息，假设现在的到期收益率是10%，则该债券的内在价值是（ ）美元。A924.28B1000C1034.6D957.32第15题 一般来说，在结婚这个系统工程中婚礼的花费不应超过全部财务资源的（ A15%B20%C25%D30%第16题 下列说法错误的是（ A按纳税筹划地区是否跨越国境分类，纳税筹划可以分为国内纳税筹划和国际纳

6、税筹划B税收征管法第65条规定，纳税人欠缴应纳税款，采取转移或者隐匿财产的手段，妨碍税务机关追缴欠缴的税款的，由税务机关追缴欠缴的税款、滞纳金，并处欠缴税款50%以上5倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任C非违法性是避税与偷税、欠税、骗税、抗税的最主要区别D避税是指纳税人依据税法规定的优惠政策，采取合法的手段，最大限度地享受税收优惠条款，以达到减少税收负担的行为第17题 在进行投资资金的安排时，应该考虑（ A安全性B盈利性C流动性D以上三者的平衡第18题 下列（ ）是我国以国家法律形式发布实施。A资源税B契税C个人所得税D农业税第19题 关于税收保全说法错误的是（ A税收保全是税务机关对

7、纳税人的行为或者某种客观因素造成的应征税款不能得到有效保证或难以保证的情况，所采取的确保税款完整的措施B纳税担保一般包括纳税提供的并经税务机关认可的纳税担保人，以及纳税人拥有的未设置抵押权的财产C国家机关可以作为纳税担保人D税收保全措施可以扣押、查封纳税人的价值相当于应缴税款的商品、货物或者其他财产第20题 证券市场线与资本市场线的区别为（ A后者揭示了任意证券的期望收益率与风险的关系B前者揭示了有效组合的期望收益率仅是对承担风险的补偿C证券市场线表示的是市场均衡的状态D资本市场线和证券市场线所在平面的横坐标不同，前者是有效组合的标准差，后者是贝塔系数或组合方差第21题 即期年金的缺点是（ A

8、个人过世后，年金价值将不复存在，没有残留价值B年金给付固定，不会随着通货膨胀而增加C可根据个人的收入变化调整保费付款，有一定灵活性D股票市场的波动会影响年金的价值第22题 年金延期开始（ ）是受益人。A父母中的一方B子女C自己D配偶第23题 财务资源的配置的基本原则是（ A个人效用最大化B财富最大化C实现保值增值D规避风险第24题 理财的第一步应该是（ A财富的增值B财富的安全C财务自由D财富的积累第25题 自身教育计划在大多数情况下主要体现的是（ ）的特性。A消费B储蓄C再分配D投资第26题 属于中央地方共享税的是（ A关税B房产税C契税D印花税第27题 保险利益是保险合同成立的前提条件之一

9、。某人欲将新近购买的一辆走私车向保险公司投保机动车辆保险，而保险公司拒保。这说明投保人对保险标的所具有的保险利益必须是（ A确定的利益B合法的利益C具有利害关系的利益D保险公司认可的利益第28题 企业年金基金投资运营收益，按（ ）计入企业年金个人账户。A基金收益率B净收益率C总资产和收益率D投资收益率第29题 假如你有一种长期债券（无限期）每年利息为60元，在8%的期望收益率下，你最高愿付（ ）元购买此债券?A480B743C1000D750第30题 企业年金基金财产用于投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资（ ）的比例不高于基金净资产的20

10、%。A可转换债B投资性保险产品C证券投资基金D股票第31题 延期年金合同是指（ A年金的收入在购买后一个月就开始，一直持续客户的一生B在个人生存期间一直需要支付年金，而个人过世后，年金价值将不复存在C主要将客户的保费进行长期的投资D指通过分期付款缴纳保费，并积累一定时期后，按合同承诺的时期的数额再每月付给客户第32题 白领夫妻两人，月收入9000元。孩子上小学四年级，父母退休，身体不好，以下是一理财师提出的建议，你认为错误的是（ A每月除去日常费用3000元，有6000元（一年7.2万元）做理财计划。可以给孩子开一户6年期教育储蓄，每月只要277元，6年后到期2万元，准备上高中的费用，同时也可以为孩子买2万元储蓄、分红加保障保险产品，为以后进入大学教育做准备B父母退休有退休费，基本生活费用已解决，所以无须考虑相关的医疗费用C除去给老人、孩子投资的4万元左右，还有3万元。夫妻两人也要为自己考虑买些相关保险产品。将剩余的资金购买货币型基金。每月可将暂时不用的资金放到货币型基金上D随着时间的增加，手上的资金积累也逐渐增多，夫妻两人也可以适当地考虑购买指数型或股票型基金，在一定风险的前提下来获取较高的收益第33题 将来社会，下列（ ）将在人的一生中占最长的时间。A青少年阶段B工作和事业阶段C成长和准备阶段D退休和养老阶段第34题 ）不属于马斯洛需