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1、树立正确的投资理念，树立正确的投资理念，找到适合自己的投资策略，找到适合自己的投资策略，并坚定不移的执行，执行，再执行！并坚定不移的执行，执行，再执行！还有赚钱的吗？倾听大家的声音倾听大家的声音有图有真相有图有真相重新认识基金重新认识基金基金能挣钱吗？基金能挣钱吗？基金为什么赚钱？梦里寻它千百度我们需要改变的，正是基金所拥有的！我们需要改变的，正是基金所拥有的！时间、专业、策略和理念时间、专业、策略和理念梦里寻它千百度，蓦然回首是基金梦里寻它千百度，蓦然回首是基金！基金本身就是我们投资理财的重要工具，基金本身就是我们投资理财的重要工具，投资投资理财理财不能小看基金不能小看基金！你认同与否、买与

2、不买，基金都在哪里，你认同与否、买与不买，基金都在哪里，看你、等你！看你、等你！基金众生图基金众生图最保守的基金：社保基金最保守的基金：社保基金 10 10年来平均年化收益率接近年来平均年化收益率接近9%9%股票型、混合型、指数型、债券型基金的股票型、混合型、指数型、债券型基金的历史收益率曲线历史收益率曲线各类型基金平均收益率曲线各类型基金平均收益率曲线以以20032003年年1212月月3131日为基期，截至日为基期，截至20112011年底，股票型基金累计收益率年底，股票型基金累计收益率306.2%306.2%，平均年化收益率，平均年化收益率38.28%38.28%；混合型基金累计收益率混

3、合型基金累计收益率259.49%259.49%，平均年化收益率为，平均年化收益率为32.44%32.44%；指数型基金累计收益率；指数型基金累计收益率141.35%141.35%，平均年，平均年化收益率化收益率17.67%17.67%；债券型基金累计收益率为；债券型基金累计收益率为60.79%60.79%，平均年化收益率，平均年化收益率7.6%7.6%。上证指数累计收益率。上证指数累计收益率86.86%86.86%，平均年化收益率，平均年化收益率10.86%10.86%。各类型基金平均收益率数据各类型基金平均收益率数据投资年限投资年限股票型股票型混合型混合型指数型指数型债券型债券型三年三年25

4、.7%25.7%26.46%26.46%13.6%13.6%8.76%8.76%五年五年38.49%38.49%37.89%37.89%3.99%3.99%31.38%31.38%八年八年306.2%306.2%259.49%259.49%141.35%141.35%60.79%60.79%赚钱才是硬道理！赚钱才是硬道理！你达到相对应的收益了吗？投资的目标实际就对应着人生的三大需求投资的目标实际就对应着人生的三大需求 置业、教育、养老置业、教育、养老亡羊补牢、为时尚早！亡羊补牢、为时尚早！简单您的投资简单您的投资中国证券行业已经走过了中国证券行业已经走过了2222个年头，行业在变个年头，行业在

5、变迁，市场在发展，投资者唯有顺势而为才能在迁，市场在发展，投资者唯有顺势而为才能在资本市场立于不败之地！资本市场立于不败之地！北美资本市场先进的财富管理理念介绍北美资本市场先进的财富管理理念介绍华西做了什么？华西做了什么？对市场和数据的分析对市场和数据的分析人才的贮备（内部培训、外部挖掘）人才的贮备（内部培训、外部挖掘）组织机构的设立（财富中心、基金评价中组织机构的设立（财富中心、基金评价中心）心）数据模型建立数据模型建立财富经、财富赢及对应的服务体系财富经、财富赢及对应的服务体系刘明军刘明军 LIU MINJUN中国科学院研究生院管理学硕士中国科学院研究生院管理学硕士。华西证券财富管理中心基

6、金评价中心负责人，首华西证券财富管理中心基金评价中心负责人，首席基金分析师，国内资深理财专家。从事基金等理财席基金分析师，国内资深理财专家。从事基金等理财产品的研究和设计工作，对中国理财市场有深入的研产品的研究和设计工作，对中国理财市场有深入的研究，发表文章究，发表文章100100余篇。长期接受上海证券报、余篇。长期接受上海证券报、证券日报、中央电视台、北京电视台、新浪、搜证券日报、中央电视台、北京电视台、新浪、搜狐、和讯、金融界、腾讯网等媒体专访，并担任精狐、和讯、金融界、腾讯网等媒体专访，并担任精品购物指南品购物指南“财女俱乐部财女俱乐部”签约理财师。签约理财师。领军人物介绍领军人物介绍财

7、富经之基金组合财富经之基金组合概念解释：基金组合是指将不同种类的基金按照概念解释：基金组合是指将不同种类的基金按照一一定要求组合起来同时申购的投资方式。组合的目的定要求组合起来同时申购的投资方式。组合的目的是为了在有效控制风险的前提下，为投资者匹配更是为了在有效控制风险的前提下，为投资者匹配更加适当的投资工具。加适当的投资工具。主要主要特征特征1 1、同客户的财务需求相结合设定投资计、同客户的财务需求相结合设定投资计划和预期目标；划和预期目标；2 2、长期投资，严格执行计划，基金组合、长期投资，严格执行计划，基金组合会根据收益和市场状况适时进行调整；会根据收益和市场状况适时进行调整；3 3、强

8、调选时选基策略，持续跟踪与风险、强调选时选基策略，持续跟踪与风险控制；控制；4 4、投资起点较低，适用人群较广。、投资起点较低，适用人群较广。华西基金组合设计原理基金组合的三大优势财富经系列数据模型的构成财富经系列数据模型的构成数据模型数据模型数据模型具体构成情况数据模型具体构成情况股票型基金股票型基金混合型基金混合型基金指数型基金指数型基金债券型基金债券型基金经鑫成长经鑫成长50%30%20%经鑫稳健经鑫稳健30%30%40%经鑫收益经鑫收益40%60%经鑫成长（对应教育计划，执行时间经鑫成长（对应教育计划，执行时间10-1510-15年）年）产品特征：产品特征：超越同期超越同期GDP GD

9、P 增长速度，力求获取超额收益增长速度，力求获取超额收益首期组合成分基金：首期组合成分基金：投资起点：50005000元元基金代码基金代码 基金名称基金名称基金类型基金类型 配置比例配置比例基金经理基金经理 基金公司基金公司320006320006诺安配置诺安配置混合型混合型30%30%夏俊杰夏俊杰诺安诺安202011202011南方价值南方价值股票型股票型30%30%谈建强谈建强南方南方162006162006长城久富长城久富股票型股票型20%20%杨建华杨建华长城长城160612160612鹏华丰收鹏华丰收债券型债券型20%20%阳先伟阳先伟鹏华鹏华金融产品介绍金融产品介绍经鑫成长经鑫成长

10、1 1号号经鑫成长模型收益率曲线经鑫成长模型收益率曲线将将20032003年年1212月月3131日作为基期，截止日作为基期，截止20112011年底八年来上证指数年底八年来上证指数累计收益率为累计收益率为86.86%86.86%，经鑫成长模型累计收益率为，经鑫成长模型累计收益率为243.11%243.11%。经鑫稳健（对应置业计划，执行时间经鑫稳健（对应置业计划，执行时间5-85-8年）年）产品特征：稳健的操作策略，力争超越产品特征：稳健的操作策略，力争超越GDPGDP增长速度增长速度首期组合成分基金：50005000元元基金代码基金代码基金名称基金名称基金类型基金类型 配置比例配置比例 基

11、金经理基金经理基金公司基金公司320006320006诺安配置诺安配置混合型混合型30%30%夏俊杰夏俊杰诺安诺安200002200002长城久泰长城久泰指数型指数型30%30%杨建华杨建华长城长城160612160612鹏华丰收鹏华丰收债券型债券型20%20%阳先伟阳先伟鹏华鹏华160123160123南方南方5050债债A A债券型债券型20%20%刘朝阳刘朝阳南方南方金融产品介绍金融产品介绍经鑫稳健经鑫稳健1 1号号经鑫稳健模型收益率曲线经鑫稳健模型收益率曲线将将20062006年年1212月月3131日作为基期，截止日作为基期，截止20112011年底五年来上证指数年底五年来上证指数累

12、计收益率为累计收益率为26.3%26.3%，经鑫稳健模型累计收益率为，经鑫稳健模型累计收益率为83.89%83.89%。经鑫收益（对应养老计划，执行时间经鑫收益（对应养老计划，执行时间3 3年以上）年以上）产品特征：最大程度保证本金的安全，产品特征：最大程度保证本金的安全，力争超越力争超越CPICPI指数指数首期组合成分基金：50005000元元基金代码基金代码基金名称基金名称基金类型基金类型 配置比例配置比例 基金经理基金经理基金公司基金公司320007320007诺安成长诺安成长股票型股票型20%20%刘红辉刘红辉诺安诺安162006162006长城久富长城久富股票型股票型20%20%杨建

13、华杨建华长城长城160612160612鹏华丰收鹏华丰收债券型债券型30%30%阳先伟阳先伟鹏华鹏华160123160123南方南方5050债债A A债券型债券型30%30%刘朝阳刘朝阳南方南方金融产品介绍金融产品介绍经鑫收益经鑫收益1 1号号经鑫收益模型收益率曲线经鑫收益模型收益率曲线将将20082008年年1212月月3131日作为基期，截止日作为基期，截止20112011年底三年来上证指数累年底三年来上证指数累计收益率为计收益率为44.39%44.39%，经鑫收益模型累计收益率为，经鑫收益模型累计收益率为59.47%59.47%。数据模型建立的说明数据模型建立的说明1.1.模型所取的数据

14、都是各类型基金的平均收模型所取的数据都是各类型基金的平均收益率，没有经过任何的筛选和优化，也就益率，没有经过任何的筛选和优化，也就是说你所需要的仅仅是买入并持有！是说你所需要的仅仅是买入并持有！2.2.该数据模型通过资产配置理论进行产品组该数据模型通过资产配置理论进行产品组合的比例配置，目的是为了让组合的收益合的比例配置，目的是为了让组合的收益更确定、更平滑。更确定、更平滑。我们一直在努力！华西的服务创新，代表着行业发展华西的服务创新，代表着行业发展的趋势，这是我们作为行业理财专的趋势，这是我们作为行业理财专家的责任和使命家的责任和使命！投资理念的再次强化投资理念的再次强化赢在执行，让不确定变

15、确定！赢在执行，让不确定变确定！长期投资，不代表长期持有！我们的服务优势我们的服务优势1 1、专家团队、专业测评工具：、专家团队、专业测评工具：力争超越市场的平均收益。2 2、每周基金净值报告：、每周基金净值报告：针对客户持有基金的每周净值短信报告，至少包括客户持有基金代码，名称，当前单位净值和市值等内容；3 3、每月产品定期运作报告：、每月产品定期运作报告：金融产品研究评价中心提供，投资顾问发送给客户；4 4、客户基金诊断：、客户基金诊断：不定期，通过公司基金诊断系统自动生成报告（公司基金专栏和员工端），项目即将完成；5 5、基金重大事项提醒：、基金重大事项提醒：不定期，包括基金公司或者基金经理的重大变化；基金投资失误。6 6、基金赎回提醒：、基金赎回提醒：当产品收益达到客户预期或者基金公司出现重大问题后提醒客户赎回基金。痛痛 将将 快快 乐乐 着着痛则思通，通则快乐！痛则思通，通则快乐！亡羊补牢，从今开始！诺安灵活配置混合型基金诺安灵活配置混合型基金 该基金于2008年5月23日开始封闭建仓，于2008年7月22日开放申赎，开放首日基金单位净值为0.966元。截止2012年2月1日，该基金累计净值为1.466元，单位净值为0.886元（历经4次分红，总计分红0.5