大地保险浙江分公司综合柜员培训材料PPT推荐.pptx

1、单位：投保单单位盖章、行驶证、组织机构代码证个人：投保单并签字、行驶证、身份证（二）出单工作是业务发展与政策执行的沟通纽带。柜员在出单作业时，对于不符合承保政策以及核保回退的业务，有义务向客户和业务员沟通、解释，同时积极宣导我公司相关业务政策和行业监管要求；（三）出单工作是保障客户服务、公司管理递进的关键环节。柜员在出单作业时，要积极提高自身业务素质，熟练操作出单系统，熟练掌握相关费率，提高出单的时效。更要细心对待承保工作，对承保资料及保单、批单进行妥善保管，对承保资料及单证使用要做到日清日结。完整填写投保单实例完整填写投保单实例附图一：附图二：特别约定项为在保单中需要特别告知的特约内容，例如

2、不足额特约、高特别约定项为在保单中需要特别告知的特约内容，例如不足额特约、高档车特约等，以免日后引起不必要的纠纷。档车特约等，以免日后引起不必要的纠纷。组织机构代码证组织机构代码证行驶证行驶证车险出单系统的操作车险出单系统的操作车险出单系统的操作车险出单系统的操作-系统界面系统界面车险出单系统的操作车险出单系统的操作-系统界面系统界面出单环节常用的功能：出单环节常用的功能：1 1、投保管理投保管理2 2、保单管理保单管理3 3、批改处理批改处理车险出单系统的操作车险出单系统的操作-投保管理投保管理投保管理投保管理单车保费试算的作用是计算保费，不生成投保单号。按客户的类型分为：单车、车队。两种业

3、务有不同的录入渠道。核心业务系统投保操作流程核心业务系统投保操作流程投保管理投保管理新车业务、转新车业务、转保业务保业务-新保录入新保录入续保业务续保业务-续保录入续保录入 保单缴费通知书打印保单缴费通知书打印 手工提交核保手工提交核保 等菜单等菜单新保录入新保录入新保录入新保录入-查询请求录入查询请求录入查询请求录入查询请求录入不可为空不可为空新车选新车选“是是”新新车选车选“是是”车辆所有信息根据行驶证录车辆所有信息根据行驶证录入，入，*号为必填项目号为必填项目 本年度过户必须录入本年度过户必须录入“是是”送送过户过户标标志后须录入日期志后须录入日期 交强险过户标交强险过户标志志 ，下，下

4、拉框选择拉框选择 新保录入新保录入新保录入新保录入-车型查询车型查询车型查询车型查询新保录入新保录入新保录入新保录入-车型查询车型查询车型查询车型查询新保录入新保录入新保录入新保录入-字段解释字段解释字段解释字段解释号牌种类号牌种类号牌种类号牌种类车辆种类车辆种类车辆种类车辆种类使用性质使用性质使用性质使用性质录单注意事项录单注意事项注意：注意：1 1、自、自20122012年年5 5月月5 5日起所有初次登记年份为日起所有初次登记年份为20032003年以后年以后的机动车辆车架号一律录入完整，即录入的机动车辆车架号一律录入完整，即录入1717位，若遇特位，若遇特殊车辆无殊车辆无1717位车架

5、号的，请核实车辆铭牌，待核实后确位车架号的，请核实车辆铭牌，待核实后确为不足为不足1717位的车架号的，请填电子联系单于浙江平台处位的车架号的，请填电子联系单于浙江平台处理，不得擅自以星号等其它字符代替，请知晓！理，不得擅自以星号等其它字符代替，请知晓！2 2、行驶证上发证日期距离今年投保时保险期限不足一、行驶证上发证日期距离今年投保时保险期限不足一年的车辆，请先与客户核实是否为过户，若是的情况下年的车辆，请先与客户核实是否为过户，若是的情况下必须送过户标志和录入转移登记日期，若不是请提供相必须送过户标志和录入转移登记日期，若不是请提供相关材料并在特约中注明如换证等情况！关材料并在特约中注明如

6、换证等情况！新保录入新保录入-平台交互页面平台交互页面请认真核对行驶证厂牌型号和精友平台返回厂牌型号是否一致，如不一致：提交精友添加，新车处理时间会较久，需精友总部先添加，偶尔精友已添加车型，但我司系统库中仍无该车型需报车险部袁爱萍，我部将会发邮件于总公司信息技术部处理。为了防止客户无法正常上牌和年审务必请认真核对车型！与行驶证是与行驶证是否一致否一致类比价不得类比价不得下浮下浮新保录入新保录入-厂牌型号厂牌型号进口车进口车进口车辆左边按在国进口车辆左边按在国内型号投保查内型号投保查询录入，右边询录入，右边必须与关单或必须与关单或行驶证保持一行驶证保持一致致国产车国产车与行驶证与行驶证必须必须

7、一致一致新保录入新保录入-录单界面录单界面新车购置价上新车购置价上下浮动下浮动10%所有车辆新车购置价严格按照所有车辆新车购置价严格按照“精友网精友网”上下浮动上下浮动10%10%，类比价不得下浮。，类比价不得下浮。关于新车购置价的要求关于新车购置价的要求:承保进口车辆时：应以车辆型号，排量，核定载客人数，出厂年份的顺序为依据选择精友网对应承保进口车辆时：应以车辆型号，排量，核定载客人数，出厂年份的顺序为依据选择精友网对应车型来确定新车购置价，其中车辆的出厂年份依照车辆识别代码（车架号）的第十位来确定。车型来确定新车购置价，其中车辆的出厂年份依照车辆识别代码（车架号）的第十位来确定。承保国产车

8、辆时：应以车辆型号，排量，核定载客人数（核定载质量）为依据选择精友网对应车承保国产车辆时：应以车辆型号，排量，核定载客人数（核定载质量）为依据选择精友网对应车型确认新车购置价（含税），含税价可以上下浮动型确认新车购置价（含税），含税价可以上下浮动10%10%，类比价不打折。对同一车型有几种新车，类比价不打折。对同一车型有几种新车购置价的，不能选择晚于行驶证初登日期年份的车价。如行驶证初登日期为购置价的，不能选择晚于行驶证初登日期年份的车价。如行驶证初登日期为20052005年年8 8月，同一型月，同一型号不可以选择号不可以选择0606年、年、0707年款，必须选择年款，必须选择0505年及年及

9、0505年之前的（不考虑月份）。年之前的（不考虑月份）。新保录入新保录入-录单界面录单界面新保录入新保录入-影响费率的因子影响费率的因子以下因子会影响实际的费率，因此出单是需要重点把握其准确性：以下因子会影响实际的费率，因此出单是需要重点把握其准确性：1）车辆种类2）使用年限：车辆初次登记日期至起保日期的年限。3）核定载客：行驶证上关于核定载客的数据。4）核定载质量：行驶证上关于核定载质量。5）使用性质：被保险车辆的实际使用性质；系统中可供选择的见右上图，风险点：非营业用客车对应的被保险人单位性质会影响费率，如右下图，需要核实。6）行驶区域：保险合同约定本保险车辆的实际行驶区域，通过约定不同范

10、围的形式区域可以使用相关的优惠系数。7）新车购置价：根据车辆购置发票包含增值税不含消费税价格确定；新保录入新保录入-录单界面录单界面新车在保单实时生效期限中录入具体时间，系统精确至秒，交强险实新车在保单实时生效期限中录入具体时间，系统精确至秒，交强险实时生效特别约定即会根据所录的时间自动带出相关匹配特约（新车距时生效特别约定即会根据所录的时间自动带出相关匹配特约（新车距出单时间往后至少顺延半小时，旧车至少顺延一小时）出单时间往后至少顺延半小时，旧车至少顺延一小时）新车新车新保录入新保录入-录单界面录单界面客车以排量收取、货车、特种车以整备质量收取车船税请出单员认真核客车以排量收取、货车、特种车

11、以整备质量收取车船税请出单员认真核对最终合计税款是否有误，以免后续出现纠纷。对最终合计税款是否有误，以免后续出现纠纷。如本年度已缴税款，请提供地税部门出具的已缴纳的税收证明。若遇符合车船税减免规定车辆，缴税标志如实填写，如减税、免税等。据实填写据实填写认真核对认真核对不得不得为空为空据实填写据实填写车船税标准车船税标准车船税车船税-免税免税下列车船免征车船税：下列车船免征车船税：（一）捕捞、养殖渔船；（二）军队、武装警察部队专用的车船；（三）警用车船；（四）依照法律规定应当予以免税的外国驻华使领馆、国际组织驻华（四）依照法律规定应当予以免税的外国驻华使领馆、国际组织驻华代表机构及其有关人员的车

12、船。代表机构及其有关人员的车船。第一条第一条对节约能源、使用新能源的车船可以减征或者免征车船税节约能源、使用新能源的车船可以减征或者免征车船税；对受严重自然灾害影响纳税困难以及有其他特殊原因确需减税、免税受严重自然灾害影响纳税困难以及有其他特殊原因确需减税、免税的，可以减征或者免征车船税的，可以减征或者免征车船税。具体办法由国务院规定，并报全国人具体办法由国务院规定，并报全国人民代表大会常务委员会备案。民代表大会常务委员会备案。第二条第二条省、自治区、直辖市人民政府根据当地实际情况，可以对公省、自治区、直辖市人民政府根据当地实际情况，可以对公共交通车船，农村居民拥有并主要在农村地区使用的摩托车

13、、三轮汽共交通车船，农村居民拥有并主要在农村地区使用的摩托车、三轮汽车和低速载货汽车定期减征或者免征车船税。车和低速载货汽车定期减征或者免征车船税。新保录入新保录入-录单界面录单界面诉讼修改为仲裁，录入诉讼修改为仲裁，录入当地机构仲裁委员当地机构仲裁委员会会新保录入新保录入-录单界面录单界面送修渠道管理平台已维护，在核心系统-投保录入界面中可以选取，操作示范图如下：录单时只需在业务编码栏中输入录单时只需在业务编码栏中输入已维护的渠道编码，编码已已维护的渠道编码，编码已与业务员匹配与业务员匹配核心业务系统投保操作流程核心业务系统投保操作流程单子录好后：先保存单子录好后：先保存再再上传影像资料上传

14、影像资料再再手工提交核保手工提交核保因因核保过程中先看影像材料，再看车辆核保过程中先看影像材料，再看车辆其它承其它承保保要要素素，目前提交上来的单子较多存在，目前提交上来的单子较多存在影像影像缺失，缺失，造成造成退退单情况较为严重，请严格单情况较为严重，请严格按上述按上述步骤执行。步骤执行。车险出单系统的操作车险出单系统的操作-保单管理保单管理保单管理是投保单经过核保通过后生成保单号的业务的相关处理。车险出单系统的操作车险出单系统的操作-批改处理批改处理上牌批改只针对新车上牌照上牌批改只针对新车上牌照上牌批改只针对新车上牌照上牌批改只针对新车上牌照大家在出具新车上牌的批改和混合大家在出具新车上牌的批改和混合保单商业险退保时请直接在这里录保单商业险退保时请直接在这里录入，不要进普通批单录入，否则在入，不要进普通批单录入，否则在核批时均无法核批通过，请知晓！核批时均无法核批通过，请知晓！点击影像上传摄像头拍摄和文件导入摄像头拍摄和文件导入点导入点导入车险出单系统的操作车险出单系统的操作-影像流程