《金融法规》PPT推荐.ppt

1、金融和金融法的关系？w金融法的作用及意义？金融法的作用及意义？第一章第一章绪绪论论w1.1金融金融w1.2金融法金融法w1.3金融法的基本原则金融法的基本原则学习目标学习目标w了解金融概念与特征，金融市场、金融工具、了解金融概念与特征，金融市场、金融工具、的基本概念的基本概念w掌握金融法的概念及调整对象、体系，金融掌握金融法的概念及调整对象、体系，金融法的基本原则，金融法律关系法的基本原则，金融法律关系w技能：学会从法律角度思考金融问题技能：学会从法律角度思考金融问题1.1 1.1 金融金融1.1.1 1.1.1 金融的概念和特征金融的概念和特征w1 1、金融货币流通信用？、金融货币流通信用？

2、2 2、货币流通与信用是并列关系？、货币流通与信用是并列关系？3 3、什么是信用、什么是信用?4 4、货币融通货币流通、货币融通货币流通?金融金融货币流通和信用活动的总称货币流通和信用活动的总称金融活动金融活动货币的发行、流通与回货币的发行、流通与回笼、货币的借贷、外汇、笼、货币的借贷、外汇、金银及各种有价证券的金银及各种有价证券的买卖、票据贴现、信托、买卖、票据贴现、信托、保险保险金融的基本特征金融的基本特征是是：信用信用&货币货币金融与货币金融与货币商品货币（实物货币、金属货币）商品货币（实物货币、金属货币）代用货币代用货币信用货币信用货币电子货币（信用货币）电子货币（信用货币）信用货币信

3、用货币思考一：金融与货币的思考一：金融与货币的关系关系w货币具有金融属性，决定了货币是金货币具有金融属性，决定了货币是金融运作的基本工具，货币与金融密不融运作的基本工具，货币与金融密不可分，同时也相辅相成。可分，同时也相辅相成。思考二：金融与信用思考二：金融与信用w何为信用？何为信用？w金融与信用的关系？金融与信用的关系？w从信用角度思考美国金融危机爆发从信用角度思考美国金融危机爆发的原因是什么？的原因是什么？基本知识点基本知识点w1）金融的概念）金融的概念w金融就是资金的融通。金融就是资金的融通。w金融金融是是货币流通和信用活动货币流通和信用活动以及与之相联系以及与之相联系的经济活动的总称。

4、的经济活动的总称。w广义的金融泛指一切与广义的金融泛指一切与信用货币信用货币的发行、保的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖。至包括金银的买卖。w狭义的金融狭义的金融专指专指信用货币的融通。信用货币的融通。w2）金融的特征）金融的特征w（一）信用交易（一）信用交易w信用：是指商品货币经济条件下的信用：是指商品货币经济条件下的借贷行为借贷行为w 信用交易的特点信用交易的特点w 金融与信用的关系金融与信用的关系w（二）以货币为对象（二）以货币为对象1.1.2 1.1.2 金融市场金融市场-资金融通资金融通上海上海证券证券交易所交易所w

5、上海上海证券证券交易所简称上证所（交易所简称上证所（ShanghaiStockExchange），是），是中国大陆中国大陆两所证券交易所之两所证券交易所之一，位于一，位于上海浦东新区上海浦东新区。上海证券交易所创。上海证券交易所创立于立于1990年年11月月26日，同年日，同年12月月19日开始正式日开始正式营业。截至营业。截至2009年年底，上证所拥有年年底，上证所拥有870家上家上市公司，上市证券数市公司，上市证券数1351个，个，股票市价总值股票市价总值184655.23亿元。一大批国民经济支柱企业、亿元。一大批国民经济支柱企业、重点企业、基础行业企业和高新科技企业通重点企业、基础行业企

6、业和高新科技企业通过上市，既筹集了发展资金，又转换了经营过上市，既筹集了发展资金，又转换了经营机制。机制。纽约证券交易所纽约证券交易所NYSEw纽约证券交易所纽约证券交易所 （New York Stock Exchange-NYSE）（New York Stock Exchange-NYSE）是是美国和世界上最大的证券交易市场。年月日，美国和世界上最大的证券交易市场。年月日，个从事股票交易的经纪人在华尔街一棵树下集会，宣告个从事股票交易的经纪人在华尔街一棵树下集会，宣告了纽约股票交易所的诞生。年改为现名，直到了纽约股票交易所的诞生。年改为现名，直到年交易所才拥有自己的大楼。座落在纽约市华尔街年

7、交易所才拥有自己的大楼。座落在纽约市华尔街号的大楼是年启用的。交易所内设有主厅、蓝厅、号的大楼是年启用的。交易所内设有主厅、蓝厅、“车房车房”等个股票交易厅和个债券交易厅，是证券经纪等个股票交易厅和个债券交易厅，是证券经纪人聚集和互相交易的场所，共设有个交易亭，每个交易人聚集和互相交易的场所，共设有个交易亭，每个交易亭有亭有个交易柜台，均装备有现代化办公设备和通个交易柜台，均装备有现代化办公设备和通讯设施。交易所经营对象主要为股票，其次为各种国内外债讯设施。交易所经营对象主要为股票，其次为各种国内外债券。除节假日外，交易时间每周天，每天小时。自券。自世纪年代起，它一直是国际金融中心，这里股票行

8、市的世纪年代起，它一直是国际金融中心，这里股票行市的暴涨与暴跌，都会在其他资本主义国家的股票市场产生连锁暴涨与暴跌，都会在其他资本主义国家的股票市场产生连锁反应，引起波动。现在它还是纽约市最受欢迎的旅游名胜之反应，引起波动。现在它还是纽约市最受欢迎的旅游名胜之一。一。许多我们耳熟能详的几家美国大公司都选择在这里将其股票许多我们耳熟能详的几家美国大公司都选择在这里将其股票上市，例如上市，例如IBMIBM计算机公司计算机公司 、波音波音公司公司 。w纽约交易所是世界大公司的纽约交易所是世界大公司的“家家”；是资本的来源，也是地；是资本的来源，也是地位的象征；在纽约交易所上市的公司为自己能在此占一席

9、之位的象征；在纽约交易所上市的公司为自己能在此占一席之地为豪。其他还未在纽约交易所挂牌的公司也以在纽约交易地为豪。其他还未在纽约交易所挂牌的公司也以在纽约交易所挂牌为最高目标。所挂牌为最高目标。w证券交易所是制造财富神话的地方同时证券交易所是制造财富神话的地方同时也会令很多人倾家荡产。也会令很多人倾家荡产。2008年中国股市大跌盘年中国股市大跌盘w2008年6月月10日，上证指数暴跌日，上证指数暴跌257.34点或点或7.73%，以百分比计算，创出本轮自去年以百分比计算，创出本轮自去年10月份以来的最大单月份以来的最大单日跌幅。日跌幅。12日在连续第七个交易日下跌后，收盘报日在连续第七个交易日

10、下跌后，收盘报2957.53点，终破点，终破3000点。与点。与2007年年10月月16日日6124.04点的历史高位相比，点的历史高位相比，8个月已跌过半。个月已跌过半。w陈先生说，他在嘉兴开了一家店，业余喜欢炒点股票，陈先生说，他在嘉兴开了一家店，业余喜欢炒点股票，算起来炒股的历史也有十多年了。算起来炒股的历史也有十多年了。“我最辉煌的时候我最辉煌的时候就是去年就是去年5月月30日之前，投进日之前，投进40万元，赚了近万元，赚了近30万元，万元，但一直不肯抛掉，心太贪了。结果，但一直不肯抛掉，心太贪了。结果，5月月30日之后，日之后，一路下跌。今年初，在一路下跌。今年初，在4000点的时候

11、，我狠狠心，全点的时候，我狠狠心，全部抛掉了股票，打算不玩了。但后来，看到跌到部抛掉了股票，打算不玩了。但后来，看到跌到3500点了，想想差不多见底了，就想抄底了，又全部扑进点了，想想差不多见底了，就想抄底了，又全部扑进去了。现在惨了，亏了这么多钱去了。现在惨了，亏了这么多钱”1929年年10美国股市大崩盘美国股市大崩盘w从从9 9月初到月初到1111月中旬，纽约交易所的股票市价总值损失了月中旬，纽约交易所的股票市价总值损失了300300亿亿美元。然而，这仅仅是灾难的开始，股市的崩溃带来美国历史美元。然而，这仅仅是灾难的开始，股市的崩溃带来美国历史上破坏性最大的大萧条、大危机，使美国经济处于瘫

12、痪状态。上破坏性最大的大萧条、大危机，使美国经济处于瘫痪状态。用居民的个人存款去搞股票投机的银行纷纷倒闭：19291929年年659659家，家，19301930年年13521352家、家、19311931年年22942294家。国民收入总值从家。国民收入总值从19291929年的年的880880亿亿元下降到元下降到19321932年至年至19331933年中的年中的400400亿美元。道亿美元。道琼斯琼斯3030种工业股种工业股票指数从票指数从19291929年年9 9月的最高点月的最高点452452点跌到点跌到19321932年年7 7月月8 8日的日的5858点。点。着名的通用电器股从最

13、高的着名的通用电器股从最高的396396元跌到元跌到8 8美元。美元。股票和各种债券的面值总共下跌了股票和各种债券的面值总共下跌了90%90%。无数。无数“百万富翁百万富翁”倾家荡产。一些失去生存希望的人终于走上了绝路。买空卖空倾家荡产。买空卖空加剧股灾的发展这次的股市暴跌，也与股票的信用交易即买空加剧股灾的发展这次的股市暴跌，也与股票的信用交易即买空卖空业务有关。投资人从券商那里借入资金，利率高低取决于卖空业务有关。投资人从券商那里借入资金，利率高低取决于市场上流动资金的多寡。投资人把买入的股票留在券商处作为市场上流动资金的多寡。投资人把买入的股票留在券商处作为借款的保证，等到股价上涨后，再

14、卖掉这些股票，投资人获得借款的保证，等到股价上涨后，再卖掉这些股票，投资人获得了差价，也从中支付一笔利息给券商。了差价，也从中支付一笔利息给券商。这种信用交易的风险相当大，一旦投资人的判断失误，股价这种信用交易的风险相当大，一旦投资人的判断失误，股价未上涨反而下跌了，券商就要求增收保证金，如果投资人拿不未上涨反而下跌了，券商就要求增收保证金，如果投资人拿不出这么多资金，只有变卖股票，这就叫断头，其结果，股票大出这么多资金，只有变卖股票，这就叫断头，其结果，股票大量充斥市场，更加速了股价的下跌。量充斥市场，更加速了股价的下跌。w金融市场主体金融市场主体w金融工具金融工具w金融交易金融交易金融市场金融市场融融通通资资金金实实现现盈盈利利w1）金融市场的概念）金融市场的概念w金融市场是资金融通的市场，是资金供金融市场是资金融通的市场，是资金供应者和资金需求者双方通过应者和资金需求者双方通过信用工具信用工具进进行交易而行交易而融通资金融通资金的市场。的市场。w资金融通资金融通（金融形态）（金融形态）w直接金融直接金融从资金融通有无中介来：从资金融通有无中介来：w间接