金融监管国际协调与合作PPT资料.ppt

1、因此，加强金融监管的国际协调与合作就显得非常因此，加强金融监管的国际协调与合作就显得非常因此，加强金融监管的国际协调与合作就显得非常因此，加强金融监管的国际协调与合作就显得非常必要。必要。目目 录录第一节第一节 金融监管国际协调与合作概述金融监管国际协调与合作概述第二节第二节 金融监管的国际协调组织及内容金融监管的国际协调组织及内容第三节第三节 金融监管国际协调与合作的意义金融监管国际协调与合作的意义 及发展趋势及发展趋势 第一节第一节 金融监管国际协调与合作概述金融监管国际协调与合作概述一、一、金融国际化的表现金融国际化的表现n n1 1 1 1、主要货币逐步实现自由兑换、主要货币逐步实现自

2、由兑换、主要货币逐步实现自由兑换、主要货币逐步实现自由兑换n n2 2 2 2、金融机构国际化、金融机构国际化、金融机构国际化、金融机构国际化n n3 3 3 3、金融市场、金融工具一体化、金融市场、金融工具一体化、金融市场、金融工具一体化、金融市场、金融工具一体化n n4 4 4 4、资本流动全球化、资本流动全球化、资本流动全球化、资本流动全球化n n5 5 5 5、金融立法和交易习惯与国际惯例趋于一致、金融立法和交易习惯与国际惯例趋于一致、金融立法和交易习惯与国际惯例趋于一致、金融立法和交易习惯与国际惯例趋于一致二、金融国际化给金融监管带来的挑战二、金融国际化给金融监管带来的挑战1 1 1

3、 1、在金融活动和金融机构的国际化与金融监管的国别化之间，矛、在金融活动和金融机构的国际化与金融监管的国别化之间，矛、在金融活动和金融机构的国际化与金融监管的国别化之间，矛、在金融活动和金融机构的国际化与金融监管的国别化之间，矛盾日益加深；面临监管真空的危险。盾日益加深；2 2 2 2、金融国际化加大了监管者和被监管机构之间的信息差异。本来，、金融国际化加大了监管者和被监管机构之间的信息差异。本来，监管者和被监管者之间就存在着信息不对称，国际化更加强了监管者和被监管者之间就存在着信息不对称，国际化更加强了监管者和被监管者之间就存在着信息不对称，国际化更加强了监管者和被监管者之间就存在着信息不对

4、称，国际化更加强了这种不对称性。这种不对称性。3 3 3 3、国际金融业务的创新不断突破现有的金融监管框架，使得监管、国际金融业务的创新不断突破现有的金融监管框架，使得监管、国际金融业务的创新不断突破现有的金融监管框架，使得监管、国际金融业务的创新不断突破现有的金融监管框架，使得监管机构面临崭新的监管对象。机构面临崭新的监管对象。4 4 4 4、金融机构的集团化、业务综合化与金融监管分散化之间存在矛、金融机构的集团化、业务综合化与金融监管分散化之间存在矛、金融机构的集团化、业务综合化与金融监管分散化之间存在矛、金融机构的集团化、业务综合化与金融监管分散化之间存在矛盾。盾。金融国际化所带来的金融

5、机构的跨国经营和金融风险的国际传播，对金融国际化所带来的金融机构的跨国经营和金融风险的国际传播，对金融国际化所带来的金融机构的跨国经营和金融风险的国际传播，对金融国际化所带来的金融机构的跨国经营和金融风险的国际传播，对国际金融监管的协调与合作提出了迫切的需要。原因有以下四点：国际金融监管的协调与合作提出了迫切的需要。1 1、各国金融监管政策与态度的不统一，形成了许多漏洞和矛盾，需、各国金融监管政策与态度的不统一，形成了许多漏洞和矛盾，需要加强和协调对国际金融体系的统一监管。要加强和协调对国际金融体系的统一监管。2 2、国际金融市场的现实要求协调、统一和加强对其的监管。、国际金融市场的现实要求协

6、调、统一和加强对其的监管。3 3、国际金融业经营风险增大，也要求对国际金融业加强监管。、国际金融业经营风险增大，也要求对国际金融业加强监管。4 4、目前的国际金融监管存在着局限和不足，需要加强克服。、目前的国际金融监管存在着局限和不足，需要加强克服。有效的国际金融监管协调可产生两个效应：1 1、推进金融的国际化进程，为金融机构的国际化创造良好的金融环境、推进金融的国际化进程，为金融机构的国际化创造良好的金融环境2 2、提高全球金融市场监管的有效性，保持金融稳定。、提高全球金融市场监管的有效性，保持金融稳定。三、金融监管国际协调与合作的必要性三、金融监管国际协调与合作的必要性第二节第二节 金融监

7、管的国际协调组织及内容金融监管的国际协调组织及内容一、金融监管国际协调与合作的主要机构一、金融监管国际协调与合作的主要机构一、金融监管国际协调与合作的主要机构一、金融监管国际协调与合作的主要机构（一）国际清算银行（一）国际清算银行（二）国际货币基金组织（二）国际货币基金组织（三）世界银行（三）世界银行 （四）巴塞尔银行监管委员会（四）巴塞尔银行监管委员会（五）世界贸易组织（五）世界贸易组织 （六）国际证券委员会组织（六）国际证券委员会组织（七）国际保险监管者协会（七）国际保险监管者协会（八）国际会计准则委员会（八）国际会计准则委员会二、金融监管国际协调与合作的内容二、金融监管国际协调与合作的内

8、容（一）监管信息的交流和共享一）监管信息的交流和共享（二）确立有关国际银行的监管范围和监管责任（二）确立有关国际银行的监管范围和监管责任（三）并表监管（三）并表监管 （四）对金融集团的监管（四）对金融集团的监管（五）欧盟的统一监管（五）欧盟的统一监管 以及其他相关内容。以及其他相关内容。第三节第三节金融监管国际协调与合作的意金融监管国际协调与合作的意义义及发展趋势及发展趋势 一、金融监管国际协调与合作的意义一、金融监管国际协调与合作的意义n n1 1、对世界性的汇率、股价变动有稳定作用、对世界性的汇率、股价变动有稳定作用n n2 2、有利于防范或缓和货币和债务危机、有利于防范或缓和货币和债务危

9、机n n3 3、有助于抑制全球性通货膨胀、有助于抑制全球性通货膨胀n n4 4、促进国际银行业的稳健发展、促进国际银行业的稳健发展n n5 5、维护了新兴国际证券市场的公平性与稳定性、维护了新兴国际证券市场的公平性与稳定性n n6 6、有助于调节国际经济失衡、有助于调节国际经济失衡二、金融监管国际协调与合作的发展趋势金融监管国际协调与合作的发展趋势 观察金融监管国际协调的未来发展，有两个视角，不能偏废。观察金融监管国际协调的未来发展，有两个视角，不能偏废。（一）随着金融国际化程度的不断推进，加强金融监管国际协调（一）随着金融国际化程度的不断推进，加强金融监管国际协调的需求会越来越强烈，现代金融

10、的国际协调和统一化发展趋势将不断的需求会越来越强烈，现代金融的国际协调和统一化发展趋势将不断加强，监管的标准规则、信息技术以及机构体系的统一化也将得到提加强，监管的标准规则、信息技术以及机构体系的统一化也将得到提升，局部的统一监管局面将继续推进、扩展，全球金融监管则将进入升，局部的统一监管局面将继续推进、扩展，全球金融监管则将进入全面协调和统一监管并存的格局。全面协调和统一监管并存的格局。（二）金融监管国际协调的推进不可能脱离国际政治、经济总体（二）金融监管国际协调的推进不可能脱离国际政治、经济总体的约束。比如，不同的经济发展水平，国家的主权，民族的传统，如的约束。比如，不同的经济发展水平，国

11、家的主权，民族的传统，如此等等，均不可能使金融监管成为全然超国界的制度安排。由此产生此等等，均不可能使金融监管成为全然超国界的制度安排。由此产生的矛盾将会长期存在。的矛盾将会长期存在。（一一一一）金融监管体制的组织结构体系向部分混业监管或完金融监管体制的组织结构体系向部分混业监管或完金融监管体制的组织结构体系向部分混业监管或完金融监管体制的组织结构体系向部分混业监管或完全混业监管的模式过渡全混业监管的模式过渡全混业监管的模式过渡全混业监管的模式过渡各国金融监管体制的组织结构千差万别。英国的大卫各国金融监管体制的组织结构千差万别。英国的大卫-卢埃林教卢埃林教授在对授在对7373个国家的金融监管组

12、织结构进行研究发现：有个国家的金融监管组织结构进行研究发现：有1313个国家个国家实行单一机构混业监管；实行单一机构混业监管；3535个国家实行银行、证券、保险业分业个国家实行银行、证券、保险业分业监管；监管；2525个国家实行部分混业监管，包括银行证券统一监管、保个国家实行部分混业监管，包括银行证券统一监管、保险单独监管险单独监管（7（7个个）；银行保险统一监管、证券单独监管；银行保险统一监管、证券单独监管（13（13个个）以以及证券保险统一监管、银行单独监管及证券保险统一监管、银行单独监管（3（3个个）3）3种形式。种形式。随后，受金融混业经营的影响，指定专业监管机构（即完全分业随后，受金

13、融混业经营的影响，指定专业监管机构（即完全分业监管）的国家在数目上呈现出减少趋势，各国金融监管的组织机监管）的国家在数目上呈现出减少趋势，各国金融监管的组织机构正向部分混业监管或完全混业监管的模式过渡，这种趋势将会构正向部分混业监管或完全混业监管的模式过渡，这种趋势将会继续持续。继续持续。（二二二二）金融监管法制呈现出趋同化、国际化发展趋势金融监管法制呈现出趋同化、国际化发展趋势金融监管法制呈现出趋同化、国际化发展趋势金融监管法制呈现出趋同化、国际化发展趋势金融监管法制的趋同化是指各国在监管模式及具体制度上相互影响、金融监管法制的趋同化是指各国在监管模式及具体制度上相互影响、相互协调而日趋接近，由于经济、社会文化及法制传统的差异金融监相互协调而日趋接近，由于经济、社会文化及法制传统的差异金融监管法制形成了一定的地区风格。管法制形成了一定的地区风格。世界上影响较大的有两类：一是英国模式，以非制度化著称的加拿世界上影响较大的有两类：一是英国模式，以非制度化著称的加拿大、澳大利亚、新西兰属此类；二是美国模式，以规范化闻名于世监大、澳大利亚、新西兰属此类；二是美国模式，以规范化闻名于世监管严厉的日本、欧洲大陆国家多属此类。自管严厉的日本、欧洲大陆国家多属此类。自2020世纪世纪7070年代开始，两种年代开始，两种模式出现了相互融合的趋势，即