国际结算(中国银行无锡分行)PPT文件格式下载.ppt

1、国际惯例：INCOTERMS 2000,UCP600,ISBP,INCOTERMS 2000,UCP600,ISBP,ICC522,ICC725,ISP98,URDG758ICC522,ICC725,ISP98,URDG758 法律：法律：各国法律，联合国相关公约等各国法律，联合国相关公约等国际结算业务概述国际结算业务概述q银行在国际结算中的作用：银行在国际结算中的作用：n银行是国际货款安全转移枢纽银行是国际货款安全转移枢纽 支付中介支付中介n银行是国际贸易融资的主渠道银行是国际贸易融资的主渠道 资金融通资金融通n银行是信息的可靠来源银行是信息的可靠来源 金融百货公司金融百货公司n银行之间的代

2、理关系银行之间的代理关系 广泛网络广泛网络国际结算方式国际结算方式国际结算方式国际结算方式q国际结算方式：国际结算方式：国际间清算债权债务进行货币收付的方国际间清算债权债务进行货币收付的方式，也叫国际支付方式。式，也叫国际支付方式。国际结算方式国际结算方式汇款汇款托收托收信用证信用证国际结算方式国际结算方式q按信用性质分：按信用性质分：商业信用：汇款、托收汇款、托收 银行信用：银行信用：信用证信用证q按资金流向和结算工具传递方向分：按资金流向和结算工具传递方向分：顺汇顺汇（资金流向与结算工具传递方向相同）：（资金流向与结算工具传递方向相同）：汇款汇款 逆汇逆汇（资金流向与结算工具传递方向相反）

3、：（资金流向与结算工具传递方向相反）：托收、信用证托收、信用证专题：结算币种及跨境贸易人民币结算专题：结算币种及跨境贸易人民币结算n目前中行公布的外汇牌价有目前中行公布的外汇牌价有1717种种n目前常规的结算货币主要为：目前常规的结算货币主要为：USDUSD、EUR EUR、JPY JPY、HKD HKD、AUDAUD、GBP GBP、SGD SGD、CAD CAD、CHFCHF 等。等。n目前跨境贸易人民币结算试点已全面启动目前跨境贸易人民币结算试点已全面启动q启动时间：启动时间：20092009年年7 7月月q首单业务：首单业务：20092009年年7 7月月6 6日，上海中行与中银香港叙

4、做日，上海中行与中银香港叙做q试点地区：试点地区：境内：上海、广东（前期广州、珠海、东莞，现全部上海、广东（前期广州、珠海、东莞，现全部放开）、深圳放开）、深圳 境外：境外：香港、澳门、东盟十国香港、澳门、东盟十国q试点企业：试点企业：上海上海962962家，广东全部放开家，广东全部放开专题：结算币种及跨境贸易人民币结算跨境贸易人民币结算的好处跨境贸易人民币结算的好处n对企业：对企业：规避汇率风险；锁定财务成本，估规避汇率风险；锁定财务成本，估算企业预期收益；精简流程，简化手续，降算企业预期收益；精简流程，简化手续，降低交易成本，提高效率低交易成本，提高效率n对银行：对银行：有助于开拓贸易金融

5、业务范围；拓有助于开拓贸易金融业务范围；拓展海外特别是亚太地区的市场；发挥传统优展海外特别是亚太地区的市场；发挥传统优势、提升海内外形象势、提升海内外形象 n对国家：对国家：促进对外贸易的发展和经济增长；推进人民币国际化进程；推动我国金融体系推进人民币国际化进程；推动我国金融体系的业务升级和金融创新活动的深化的业务升级和金融创新活动的深化 专题：结算币种及跨境贸易人民币结算n20102010年年6 6月月2222日，人民银行、财政部、商务部等六部日，人民银行、财政部、商务部等六部委联合发布委联合发布关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知问题的通知（银发（

6、银发20102010186186号文），试点范围号文），试点范围进一步扩大进一步扩大q试点境外区域：试点境外区域：由港澳、东盟地区扩展到所有国家和由港澳、东盟地区扩展到所有国家和地区地区q境内试点地区：境内试点地区：增加北京、天津、内蒙古、辽宁、吉增加北京、天津、内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广西、林、黑龙江、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广西、海南、重庆、四川、云南、西藏、新疆等海南、重庆、四川、云南、西藏、新疆等1818个省（自个省（自治区、直辖市）治区、直辖市）q试点企业：进口企业全部放开，出口企业仍然进口企业全部放开，出口企业仍然实行试实行试点企业管理制度，

7、广东、上海地区的试点企业数量增点企业管理制度，广东、上海地区的试点企业数量增加加汇款汇款q汇款的定义：汇款的定义：汇汇款款（Remittance）Remittance）是是银银行行接接受受企企业业的的委委托托，通通过过其其自自身身所所建建立立的的通通汇汇网网络络，使使用用合合适适的的支支付付凭凭证证，将将款款项项交交付付给给收收款款人人的的一一种种结结算算方方式式。汇款汇款q汇款的当事人：汇款的当事人：1.1.汇款人（汇款人（RemitterRemitter）：通常为进口商（付款人）通常为进口商（付款人）2.2.汇出行（汇出行（Remitting BankRemitting Bank）：通常为

8、进口商银行通常为进口商银行3.3.汇入行（汇入行（Paying BankPaying Bank）：也称解付行，通常为出也称解付行，通常为出口商银行口商银行4.4.收款人（收款人（PayeePayee或或BeneficiaryBeneficiary）：通常为出口商通常为出口商汇款汇款q汇款种类：汇款种类：1.1.电汇：电汇：Telegraphic TransferTelegraphic Transfer，简称简称T/TT/T2.2.信汇：信汇：Mail TransferMail Transfer，简称简称M/TM/T3.3.票汇：票汇：Remittance by BankRemittance b

9、y Banks Demand Drafts Demand Draft，简称，简称D/DD/D汇款汇款q电汇：汇款人将款项和汇款申请书交给汇出行，汇款人将款项和汇款申请书交给汇出行，由汇出行以电报、电传或由汇出行以电报、电传或SWIFTSWIFT方式通知汇入方式通知汇入行解付一定金额款项给收款人。行解付一定金额款项给收款人。q特点：特点：资金转移速度快，费用较高资金转移速度快，费用较高q目前广泛使用，多以目前广泛使用，多以SWIFTSWIFT方式方式汇款人汇款人收款人收款人汇出行汇出行汇入行汇入行合同规定以电汇方式付款合同规定以电汇方式付款填填写写汇汇款款申申请请书书交交款款并并支支付付手手续续

10、费费发送电汇委托通知发送电汇委托通知（加押电文）（加押电文）通通知知并并解解付付款款项项汇款汇款p电汇流程：电汇流程：汇款汇款q电汇的形式：电汇的形式：前前 TT TT 预付货款预付货款（Payment in advance）（Payment in advance）先收款先收款,后发货（适用于卖方市场，完全出口商信用）后发货（适用于卖方市场，完全出口商信用）n全部预付全部预付n部分预付部分预付后后TT TT 货到付款货到付款/赊销赊销（Payment after arrival of（Payment after arrival of goods/Open account）goods/Open

11、account）先发货先发货,后收款后收款（适用于买方市场，完全进口商信用）（适用于买方市场，完全进口商信用）专题：银行间的清算专题：银行间的清算n银行间开立有银行间开立有清算往来帐户清算往来帐户n企业通过银行汇款，资金（头寸）并非逐笔企业通过银行汇款，资金（头寸）并非逐笔通过银行进行跨境支付，而是通过银行间的通过银行进行跨境支付，而是通过银行间的清算往来帐户进行清算，随后进行相关资金清算往来帐户进行清算，随后进行相关资金调拨。调拨。n清算中心清算中心：纽约中行、法兰克福中行等：纽约中行、法兰克福中行等n利用海外代理行优势利用海外代理行优势：环球汇兑一日通：环球汇兑一日通n利用海外联行优势利用

12、海外联行优势：新汇通、韩汇通、马汇：新汇通、韩汇通、马汇通等通等托收托收q托收的定义：托收的定义：托托收收（Collection）Collection）是是银银行行接接受受出出口口商商委委托托，以以出出口口商商提提交交的的相相关关票票据据，通通过过其其国国外外代代理理行行或或分支机构向进口商收取款项的一种结算方式。分支机构向进口商收取款项的一种结算方式。托收托收q托收的当事人：托收的当事人：1.1.委托人（委托人（PrincipalPrincipal）：通常为出口商（收款人）通常为出口商（收款人）2.2.托收行（托收行（Remitting BankRemitting Bank）：通常为出口商银

13、行通常为出口商银行3.3.代收行（代收行（Collecting BankCollecting Bank）：通常为进口商银行通常为进口商银行4.4.付款人（付款人（PayerPayer）：通常为进口商通常为进口商托收托收q托收的种类：托收的种类：1.1.光票托收（光票托收（Clean CollectionClean Collection）：不附带商业不附带商业票据，仅凭金融票据，如汇票等托收。票据，仅凭金融票据，如汇票等托收。2.2.跟单托收（跟单托收（Documentary CollectionDocumentary Collection）：凭商凭商业票据业票据（如发票如发票,提单等提单等）和

14、金融票据托收和金融票据托收,或仅或仅凭商业票据托收。凭商业票据托收。托收托收q跟单托收的交单条件：跟单托收的交单条件：1.1.付款交单（付款交单（DocumentaryDocumentary against Paymentagainst Payment，简称简称D/PD/P）n即期付款交单（即期付款交单（D/P at sightD/P at sight）n远期付款交单（远期付款交单（D/P after sightD/P after sight）2.2.承兑交单（承兑交单（Documentary against AcceptanceDocumentary against Acceptance，简称，简称D/AD/A）n见票后见票后XXX