国际服务贸易、国际金融与保险服务贸易PPTPPT文档格式.ppt

1、跨境交易、境外消费、商业存在、自然人流动。商业存在、自然人流动。第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论跨境交易（跨境支付）：金融服务的提供者在本国向跨境交易（跨境支付）：金融服务的提供者在本国向境外的非居民消费者提供服务，并获得报酬。境外的非居民消费者提供服务，并获得报酬。境外消费：金融服务的提供者在本国境内为其他成员境外消费：金融服务的提供者在本国境内为其他成员国的消费者提供的服务，并收取报酬。国的消费者提供的服务，并收取报酬。商业存在：一国的金融机构获准到其他成员国境内设商业存在：一国的金融机构获准到其他成员国境内设立商业企业或专业机构，如果具有法人资格就可以该立商业企业或专业

2、机构，如果具有法人资格就可以该国的居民身份为当地的消费者提供金融服务并获取报国的居民身份为当地的消费者提供金融服务并获取报酬。酬。自然人流动自然人流动:金融服务提供者以自然人形式获准到另金融服务提供者以自然人形式获准到另一成员国境内为当地消费者提供服务，并收取报酬。一成员国境内为当地消费者提供服务，并收取报酬。第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论 金融服务贸易与货物贸易的区别：金融服务贸易与货物贸易的区别：1、除少数以货物为载体的服务如计算机软件外，金融服、除少数以货物为载体的服务如计算机软件外，金融服务贸易不能通过海关予以控制；务贸易不能通过海关予以控制；2、金融服务贸易的形式

3、千差万别，即使是同一类服务，、金融服务贸易的形式千差万别，即使是同一类服务，也可以存在不同的提供方式。而不同的金融服务提供方也可以存在不同的提供方式。而不同的金融服务提供方式，不仅导致交易成本和效率有很大差别，而且最重要式，不仅导致交易成本和效率有很大差别，而且最重要的是它使有关国家管辖权的情况也发生了变化。的是它使有关国家管辖权的情况也发生了变化。第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论二、国际金融业务的类型二、国际金融业务的类型国国际金融金融业务资金借金借贷外外汇与黄与黄金金买卖投投资银行行业务第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论二、国际金融业务的类型二、国际金融业

4、务的类型这些业务分别形成了：这些业务分别形成了：货币市场（货币市场（money market）资本市场（资本市场（capital market）外汇市场（外汇市场（foreign exchange market）黄金市场（黄金市场（gold market）不论何种国际金融业务，都牵扯到外汇买卖。不论何种国际金融业务，都牵扯到外汇买卖。第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论二、国际金融业务的类型二、国际金融业务的类型（一）货币市场（一）货币市场短期信贷市场短期信贷市场贴现市场贴现市场短期票据市场短期票据市场（二）资本市场（二）资本市场银行中长期贷款市场银行中长期贷款市场证券市场证券市

5、场股票市场股票市场企业债券市场企业债券市场政府债券市场政府债券市场第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论货币市场可分为银行短期信贷市场、贴现市场和短期票货币市场可分为银行短期信贷市场、贴现市场和短期票据市场。据市场。1.银行短期信贷市场，主要包括对外国工商企业的信贷银行短期信贷市场，主要包括对外国工商企业的信贷和银行同业间拆放市场。前者主要解决企业流动资金的和银行同业间拆放市场。前者主要解决企业流动资金的需要，后者主要解决银行平衡一定时间内的资金头寸。需要，后者主要解决银行平衡一定时间内的资金头寸。2.贴现市场是经营贴现业务的短期资金市场。贴现市场贴现市场是经营贴现业务的短期资金市

6、场。贴现市场由贴现行（由贴现行（Discount House）、商业票据行）、商业票据行（Commercial Paper House）、商业银行和作为）、商业银行和作为“最后最后贷款者贷款者”（Lender of Last Resort）的中央银行组成。）的中央银行组成。贴现交易的对象，除政府短期债券外，主要是商业承兑贴现交易的对象，除政府短期债券外，主要是商业承兑汇票、银行承兑汇票和其他商业票据。汇票、银行承兑汇票和其他商业票据。3.短期票据市场是进行短期信用票据交易的市场。在这短期票据市场是进行短期信用票据交易的市场。在这个市场进行交易的短期信用票据主要有国库券、商业票个市场进行交易的短

7、期信用票据主要有国库券、商业票据、银行承兑汇票、定期存单等。据、银行承兑汇票、定期存单等。第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论二、国际金融业务的类型二、国际金融业务的类型（三）国际金融业的发展变化（三）国际金融业的发展变化1、电子与电讯业的高新技术在金融业的应用、电子与电讯业的高新技术在金融业的应用2、金融业放宽管制或自由化趋势在发达国家和新兴工业、金融业放宽管制或自由化趋势在发达国家和新兴工业化国家尤为显著化国家尤为显著3、银行业务的不断国际化、银行业务的不断国际化4、商业银行与其他非银行金融机构合并，商业银行与保、商业银行与其他非银行金融机构合并，商业银行与保险业、投资银行的

8、业务交叉越来越多险业、投资银行的业务交叉越来越多第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论三、国际金融服务贸易发展状况三、国际金融服务贸易发展状况1.发达国家在国际金融服务贸易中占主导地位。发达国家在国际金融服务贸易中占主导地位。据据WTO数据分析，数据分析，2003年，世界金融服务贸易出口年，世界金融服务贸易出口1022亿美元，占世界服务贸易出口总额的比重为亿美元，占世界服务贸易出口总额的比重为5.6%。其中，前其中，前20位国家和地区共出口位国家和地区共出口934亿美元，占世界金亿美元，占世界金融服务贸易出口总额的融服务贸易出口总额的91.5%。英国、美国、卢森堡金。英国、美国、卢

9、森堡金融服务贸易出口分列世界前三名，合计占世界金融服务融服务贸易出口分列世界前三名，合计占世界金融服务贸易出口份额的贸易出口份额的54.5%。中国内地金融服务出口末入世。中国内地金融服务出口末入世界前界前20名，中国香港和中国台湾分别位列第名，中国香港和中国台湾分别位列第7位和第位和第17位位。2.金融服务贸易国际化金融服务贸易国际化 金融服务贸易国际化是指金融服务贸易涉及的金融服务贸易国际化是指金融服务贸易涉及的主体、客体等日益国际化发展的趋势。主体、客体等日益国际化发展的趋势。第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论三、国际金融服务贸易发展状况三、国际金融服务贸易发展状况3.国际

10、金融服务贸易自由化国际金融服务贸易自由化国际金融服务贸易自由化是指一国政府在对外金国际金融服务贸易自由化是指一国政府在对外金融服务贸易中，通过立法和国际协议，来消除或融服务贸易中，通过立法和国际协议，来消除或减少对金融服务和与金融服务有关的人员、资本、减少对金融服务和与金融服务有关的人员、资本、信息等在国家间流动的行政干预，放松对外管制信息等在国家间流动的行政干预，放松对外管制的过程。的过程。4.国际金融服务贸易保护主义盛行国际金融服务贸易保护主义盛行第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论四、金融服务贸易协议的法律原则四、金融服务贸易协议的法律原则金融服务贸易，这个概念最早是在金融

11、服务贸易，这个概念最早是在1986年开始年开始的关贸总协定乌拉圭回合谈判中被提出，并在的关贸总协定乌拉圭回合谈判中被提出，并在1993年底达成的服务贸易总协定年底达成的服务贸易总协定（GATS）的的金融服务附录中作了具体解释。世界贸易组金融服务附录中作了具体解释。世界贸易组织成立后，就乌拉圭回合谈判各方的金融服务自织成立后，就乌拉圭回合谈判各方的金融服务自由化承诺进行了进一步谈判，并于由化承诺进行了进一步谈判，并于1995年年7月达月达成了一个金融服务贸易的过渡性协议。成了一个金融服务贸易的过渡性协议。第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论四、金融服务贸易协议的法律原则四、金融服务

12、贸易协议的法律原则由于美国对东盟等发展中国家在市场准入方面承由于美国对东盟等发展中国家在市场准入方面承诺不满而拒绝在协议上签字，因此该协议有一定诺不满而拒绝在协议上签字，因此该协议有一定的局限性。但经两年多的运行证明其对金融服务的局限性。但经两年多的运行证明其对金融服务贸易自由化起到了积极作用，其间加上欧盟的努贸易自由化起到了积极作用，其间加上欧盟的努力，力，1997年又开始新一轮谈判，最终于年又开始新一轮谈判，最终于1997年年12月月13日在日内瓦达成了新的金融服务贸易日在日内瓦达成了新的金融服务贸易协议协议（WTOS Financial Services Negotiations），将全

13、球，将全球95%的金融服务贸易纳的金融服务贸易纳入逐步自由化的进程中。入逐步自由化的进程中。70个国家个国家（欧盟以欧盟以15国国计计）和地区同意开放各自的银行、保险、证券、和地区同意开放各自的银行、保险、证券、金融信息市场，签署了金融信息市场，签署了1999年年3月生效的第五议月生效的第五议定书。定书。第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论四、金融服务贸易协议的法律原则四、金融服务贸易协议的法律原则（一一）市场准入原则）市场准入原则金融服务贸易中的市场准入原则，是指允许成员金融服务贸易中的市场准入原则，是指允许成员国的金融服务者进入本国市场，本国的所有金融国的金融服务者进入本国市

14、场，本国的所有金融业务要对成员国的资本开放，比如允许外资银行业务要对成员国的资本开放，比如允许外资银行和保险公司等金融机构在国内设立分支机构或者和保险公司等金融机构在国内设立分支机构或者合资机构。合资机构。1999年底的中美年底的中美WTO协议之细节内协议之细节内容就包括了：在金融信息服务方面增加市场开放，容就包括了：在金融信息服务方面增加市场开放，允许外国银行在中国开办业务，并在允许外国银行在中国开办业务，并在2年以后可年以后可经营人民币业务，经营人民币业务，5年以后可提供服务给中国个年以后可提供服务给中国个人；在证券基金合资企业方面，外国公司允许掌人；在证券基金合资企业方面，外国公司允许掌

15、握握33%，中国加入世界贸易组织，中国加入世界贸易组织3年以后将增加年以后将增加到到40%。第一节第一节 国际金融服务业概论国际金融服务业概论四、金融服务贸易协议的法律原则四、金融服务贸易协议的法律原则（二二）国民待遇原则）国民待遇原则国民待遇作为国际法的原则始于国民待遇作为国际法的原则始于19世纪初。是以世纪初。是以自由贸易为理论依据，在互惠原则基础上，通过自由贸易为理论依据，在互惠原则基础上，通过国家间协议而确立起来的。二战以前，国民待遇国家间协议而确立起来的。二战以前，国民待遇条款通常是以保护诉讼权和保障人身等为其主要条款通常是以保护诉讼权和保障人身等为其主要对象，二战后，国民待遇的范围扩大到社会保险、对象，二战后，国民待遇的范围扩大到社会保险、财产保护、经营