江苏省分行集中授权培训课件(系统操作版)PPT格式课件下载.ppt

1、如果审核通过，经办柜员可以继续执行交易，如果审核失败，经办柜员根据需要重新发起授权申请交易或放弃该笔交易。远程集中授权以业务风险控制为目标，以实质重于形式为原则，审核业务各项交易及凭证要素正确性、合规性、应有的完整性及内在关联性。LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍项目术语项目术语授权中心：负责一定辖区范围内的经办方网点机构的后台集中授权，并负责制定与管理授权交易的路由策略。交易组：根据不同业务规则组织的一组交易集合。授权系统中，由若干个交易组成的集合，各交易组的具体组成可由各省/授权中心依实际情况自行设立。授权组：根据不同业务规则组织的一组授权人员集合，一个授权组

2、下可分配若干个授权人员，每个授权组的授权人员负责对所属授权组分配的交易进行授权。路由策略：授权系统中，由机构、交易组、授权组三个元素构成的集合。其中,省级授权路由策略由交易组和授权组组成；授权中心授权路由策略由一个或多个机构、一个交易组及一个授权组组成。LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍核准机制核准机制交易层核准：柜员一旦操作指定交易码，提交业务，系统即触发核准画面。如：00110有折现金存款冲正需要核准。强制核准：业务提交后，系统检查达到某种特殊限定，系统即触发核准画面。00045不同个人客户外币账户间转账需要核准。金额层核准：业务提交后，系统检查交易金额超过限

3、额，系统即触发核准画面。交易金额小于等于第一层核准金额的，无需授权；交易金额大于第一层核准金额且小于等于第二层核准金额的，需级以上核准柜员授权；交易金额大于第二层核准金额且小于等于第三层核准金额的，需级以上核准柜员授权；交易金额大于第三层核准金额的，需级以上核准柜员授权。LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍管理模式管理模式集中授权中心集中授权中心集中授权中心集中授权中心一级分行一级分行总行总行集中授权管理部门集中授权管理部门集中授权涉及部门集中授权涉及部门所辖网点数所辖网点数小于小于100100二级分行二级分行网点网点所辖网点数所辖网点数大于大于100100集中授权

4、中心集中授权中心集中授权中心集中授权中心分行集中授权管理部门分行集中授权管理部门二级行所辖二级行所辖网点数大于网点数大于5个时个时以二级分行为以二级分行为单位设置单位设置 二级行所辖二级行所辖网点数小于网点数小于5个时个时由省行授权中由省行授权中心统一管理心统一管理 分行集中授权管理部门分行集中授权管理部门以一级分行以一级分行为单位设置为单位设置 LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍分行权限分行权限建立具体的审批流程，设置、修改授权中心参数，从而接收交易请求，并分派至指定的授权组及授权柜员可根据授权业务情况设置多个授权组：综合业务、存款业务、支付业务、贷款业务等授权

5、组，各授权组由不同的交易组组成分行运营服务部门有权增加、删除所辖的集中授权中心，并对其启用、禁用状态进行维护授授权中中心心一级分行业务部门有权根据分行业务特点，增加集中授权业务授权点运运营部部门业务部部门LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍管理人员职责管理人员职责根据授权审核要求，对集中授权业务人员完成的授权业务进行抽查，发现重大风险隐患及案件线索的应及时向业务主管部门报告负责对集中授权业务人员授权过程中的指导，监督集中授权业务人员及时完成授权业务汇总分析授权交易中存在的风险隐患，必要时可以联合业务主管部门进行现场检查，并予以记录备案LOGO一、新线远程集中授权项目

6、介绍一、新线远程集中授权项目介绍集授人员职责集授人员职责一根据外部监管机构、各业务条线相关规定及授权权限，独立审核、独立判断、独立行使网点前台柜面业务的授权职责，在授权范围内，对网点柜面发起的待授权业务进行审核与授权。二根据授权审核要求，确保内部控制的有效性。集中授权业务人员对授权业务的内容、范围、额度的准确性、合规性、完整性等方面进行审核，对所授权的每笔业务负责。三授权过程中发现前台网点柜面人员违反规章制度和操作规程、业务处理不规范、差错和过失等各类问题，应拒绝授权，发现重大风险隐患及案件线索，应及时直接向业务主管部门报告。四建立工作日志，按日登记集中授权情况及重要业务事项处理等事项。LOG

7、O一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍-管理员角色管理员角色总行管理行管理员（471）授权中心的规划和管理机构的管理授权柜员、授权组的管理交易、交易凭证、交易组的管理设置管理员功能省行管理省行管理员（472）授权中心的规划和管理机构的管理授权柜员、授权组的管理交易、交易凭证、交易组的管理设置管理员功能授授权中心管理中心管理员（473）机构的管理授权柜员、授权组的管理交易、交易凭证、交易组的管理交易路由的定制LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍 授权中心授权中心授权中心初始状态管理员可为其配置交易路由策略管理员可以修改交易路由策略不能受理网点集中授

8、权业务管理员不可修改交易路由策略包含同一机构的两个中心不能同时处于启用状态无需启用的授权中心可设置为此状态新建启用禁用消亡LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍 系统设置系统设置LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍 授权中心授权中心G03010G03010G03010G03010授权中心规划授权中心规划授权中心规划授权中心规划，系统弹出系统弹出系统弹出系统弹出画面画面画面画面 ：选择：选择“新建授权中心新建授权中心新建授权中心新建授权中心”LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍 授权中心授权中心授权中心授权中心管理

9、员管理员操作：操作：“新增交易组新增交易组”G03014G03014交易组管理交易组管理LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍 授权中心授权中心授权中心授权中心管理员管理员操作：选择交易组选择交易组后的后的“修改修改”、“删删除除”可以变更交易组。可以变更交易组。G03014G03014交易组管理交易组管理LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍 授权中心授权中心授权中心授权中心管理员管理员操作：“新增交易组新增交易组”后，后，选择交易组所属选择交易组所属地区、授权中心，输入交易组名称、地区、授权中心，输入交易组名称、描述信息等栏位，点击描述信

10、息等栏位，点击“下一步下一步”，进入交易组分配交易画面：进入交易组分配交易画面：在在“交易号交易号”键入号码，键入号码，“添加添加”，全部添加完成点全部添加完成点“完成完成”即可。即可。G03014G03014交易组管理交易组管理LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍 授权中心授权中心G03013G03013G03013G03013授权组管理授权组管理授权组管理授权组管理 授权中心管理员授权中心管理员授权中心管理员授权中心管理员操作：“新建授权组新建授权组新建授权组新建授权组”LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍 授权中心授权中心 G030

11、13G03013G03013G03013授权组管理授权组管理授权组管理授权组管理授权中心管理员授权中心管理员授权中心管理员授权中心管理员操作：选择需设置的授权组所在的选择需设置的授权组所在的选择需设置的授权组所在的选择需设置的授权组所在的“地区地区地区地区”“”“”“”“授权中授权中授权中授权中心心心心”，设置，设置，设置，设置“授权组名称授权组名称授权组名称授权组名称”，点击，点击，点击，点击“下一步下一步下一步下一步”，系统弹出如下对话框：，系统弹出如下对话框：将该授权组所需分配的授权人员将该授权组所需分配的授权人员将该授权组所需分配的授权人员将该授权组所需分配的授权人员IDIDIDID输

12、入输入输入输入“用户用户用户用户IDIDIDID”，点击，点击，点击，点击“添加添加添加添加”，授权人员添加完成后，授权人员添加完成后，授权人员添加完成后，授权人员添加完成后，再点击再点击再点击再点击“完成完成完成完成”，即完成授权组的设置。，即完成授权组的设置。LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍 授权中心授权中心 G03013G03013G03013G03013授权组管理授权组管理授权组管理授权组管理授权中心管理员授权中心管理员授权中心管理员授权中心管理员操作：LOGO一、新线远程集中授权项目介绍一、新线远程集中授权项目介绍 授权中心授权中心 G03013G03013授权组管理授权组管理授权组管理授权组管理授权中心管理员授权中心管理员授权中心管理员授权中心管理员操作：“修改修改修改修改”“”“”“”“删除删除删除删除”，点选相应的授权组名称后，点选相应的授权组名称后，点选相应的授权组名称后，点选相应的授权组名称后的键即可，删除是整个组删除。若删除一名核的键即可，删除是整个组删除。若删