电大个人理财多项选择题Word文档格式.doc

1、D. 现金类资产的综合持有E. 活期存款3.现金规划的融资工具包括（）。A. 银行贷款B. 发行债券C. 典当D. 保单质押贷款E. 信用卡4.以下属于个人财务规划组成部分的有（）。A. 投资规划B. 教育规划C. 退休规划D. 保险规划E. 现金规划5.现金规划中所指的现金等价物是指下列哪些金融资产（ ）。B. 活期储蓄C. 股票D. 各类银行存款6.现金是现金规划的重要工具。下列关于现金的说法正确的是（3.00分）A. 现金在所有的现金规划工具中流动性最强B. 在国际货币基金组织对货币层次的划分中，现金作为第一层次（M0）C. 持有现金的收益率低D. 持有现金的收益率高E. 在通常的情况下

2、，由于通货膨胀现象的存在，持有现金不仅没有收益率，反而会贬值7.在理财中，现金规划作为基础规划是首先和必须考虑的规划，这是因为（ ）：A. 合理的现金规划对保证家庭投资资金来源十分重要B. 现金规划可使家庭资产保持高度流动性C. 编制任一单项规划，都需要与现金规划相平衡D. 家庭资产财务安全需要通过现金规划保证其实现8.个人理财规划的原则是（ ）。A. 提早规划B. 整体规划C. 消费、投资与收入相匹配D. 风险管理优于最求收益E. 现金保障优先9.家庭支出中可以压缩的支出包括（ ）:A. 旅游费用B. 父母赡养费C. 饭店就餐支出D. 子女教育费10.提高家庭储蓄可以通过以下途径实现：（）。

3、A. 增加工作收入B. 降低生活支出C. 降低理财支出D. 借贷E. 增加理财收入第3-4章作业多项选择（总分27.00）1.下列人员属于个人所得税居民纳税义务人的是（ ）（3.00分）A. 因工作需要被派往中国境外的中国公民B. 在中国境内有住所的个人C. 在中国境内无住所也不在中国境内居住的外籍人员D. 在中国境内无住所也不在中国境内居住的港澳台同胞2.保险规划具体包括（ ）：A. 提出家庭保障建议B. 保障需求的检测与调整C. 确定家庭应投保标的、保障优先级、保险额度D. 分析客户家庭的保险需求3.税务筹划的特点包括_。A. 专业性B. 合法性C. 隐藏性D. 风险性4.下列各项所得中，

4、按偶然所得征收个人所得税的有（ ）。A. 股票转让所得B. 参加有奖销售所得奖金C. 购买福利彩票所得奖金D. 存款利息所得5.以下各项所得适用累进税率形式的有（ ）（3.00分）A. 个体工商户生产经营所得B. 财产转让所得C. 承包承租经营所得D. 工资薪金所得6.在理财中，保险规划的作用主要表现在（ ）：A. 保险规划是实现家庭财务安全的重要保证B. 保险规划是实现其他理财目标的保障C. 保险规划是实现其他理财目标的工具D. 保险规划是平衡人生财务收支的措施7.人身风险是指由于人的生老病死或者残疾所导致的风险，主要包括（）。A. 供养者的死亡导致的被供养者遭受经济困难B. 较早死亡C.

5、生病及因此遭受经济损失或者丧失劳动能力D. 年老而丧失劳动能力E. 受伤及因此遭受经济损失或者丧失劳动能力8.人身保险中，万能寿险、投资连结保险具有（ ）的特性（3.00分）A. 收益、保费比较灵活B. 高保障C. 保费较低D. 保障与收益相结合9.个人所得税的征收方式主要有（ ）（3.00分）A. 网上申报B. 代扣代缴C. 自行申报D. 电话申报第8-10章作业1.老王头对养老保险的必要性缺乏了解，你应向他解释现实生活中，有大量的因素会给个人的退休生活带来影响这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素包括（）。A. 社会保障与养老金资金紧张B. 其他不确定因紊C. 提前退休D. 预期寿命

6、的延长2.确定财产分配的原则（ ）（3.00分）A. 风险隔离的原则B. 不损害国家、集体和他人利益的原则C. 照顾妇女儿童的原则D. 合法合情原则E. 有利方便的原则3.制定退休养老规划的原则有（）（3.00分）A. 弹性化原则B. 及早规划原则C. 退休基金的收益化原则D. 谨慎性原则4.遗产必须符合以下特征：A. 必须是公民死亡时遗留的财产B. 必须是合法财产C. 必须是公民个人所有的财产D. 必须没有个人债务5.共有财产的分割原则（A. 遵守约定的原则B. 遵守平等协商、和睦团结的原则C. 遵守法律的原则D. 遵守效率公平兼顾原则6.为客户编制退休养老规划，首先要收集客户的（ ）等信息

7、。A. 退休年龄B. 预期寿命C. 退休基金投资收益率D. 家庭结构7.理财规划人员做好综合理财规划的任务有（ ）（3.00分）A. 制定理财规划方案B. 分析客户财务状况C. 建立客户关系D. 搜集客户信息8.一般将客户的风险偏好分为保守型、轻度保守型、_。A. 进取型B. 均衡型C. 轻度进取型D. 中立型9.个人/家庭可能遭遇的经济风险（ ）（3.00分）A. 家庭经营风险B. 家庭成员去世的风险C. 离婚或再婚的风险D. 夫妻一方或双方丧失劳动能力的风险第5-7章作业1.通常情况下，租房的优点包括（）。A. 灵活方便B. 所付责任较小C. 抵御通胀D. 资产保值增值E. 初始成本较低2

8、.黄金投资的优点有（）（3.00分）A. 产权转移便利B. 税负较轻C. 黄金市场没有庄家D. 世界上最好的抵押品种3.证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过_实现的。A. 贴现B. 交易C. 承兑D. 继承4.投资风险包括：（ ）。A. 购买力风险B. 市场风险C. 财务风险D. 事件风险E. 利率风险5.普通股票股东享有的权利主要是_。A. 其他权利B. 公司盈余和剩余资产分配权C. 选择管理者D. 公司重大决策的参与权6.股票投资分析的主要方法有（ ）。A. 技术分析法B. 趋势分析法C. 基本分析法D. 数据分析法7.以较宽松的角度准备教育金，原因在于（ ）。A. 教育金可能有超出计划的可能B. 每个子女的资质也无法事先掌握C. 子女兴趣爱好转变较快D. 子女教育金不如其他置产或退休规划有费用弹性E. 子女教育金不如其他置产或退休规划有时间弹性8.证券投资基金与股票债券的区别表现在_。A. 投资者地位不同B. 经济关系不同C. 投资工具性质不同D. 收益与风险不同9.债券按发行主体的不同，可分为_。A. 企业债券B. 政府债券C. 公债D. 金融债券10.在住房环境中，选择哪一个特定社区，要考虑的因素有（）。A. 社区的安全措施B. 社区的休闲设备C. 社区的入住率D. 社区的邻里沟通E. 社区的维护成本