BI-ECIF解决方案交流(初稿)PPT格式课件下载.pptx

1、如和在海量客户中寻找出该部分客户，为其提供不同于普通客户的优质服务是银行急需要解决的问题。对于优质客户，因为客户的交易趋向，资产比例等不同，需要的产品和服务也不同。如何更进一步对这些客户进行细分，从而进行差异化的交叉营销？要建立CRM系统，需要一个统一的、实时的、详细准确的客户信息整合池。但是在以产品为中心的银行系统中，客户信息分散在不同的系统中，系统间数据无法共享，形成一个个信息孤岛。商业机密6神州数码金融服务神州数码金融服务ECIF概述概述什么是什么是ECIFECIF的概念：Enterprise Customer Information Facility企业级客户信息整合系统。ECIF是整

2、个企业级别的跨系统的核心客户数据存放池。他为银行内和银行外需要客户信息的各个系统提供统一的，标准的客户信息和客户信息访问方式。ECIF帮助银行建立客户的人口统计学数据，喜好，财务，交易倾向，资产和客户细分信息。为银行进一步的客户价值挖掘，客户分级和交叉销售提供了实时的，统一的、准确的、全面的360度客户视图。商业机密7神州数码金融服务神州数码金融服务ECIF概述概述什么是什么是ECIFECIF的五大特点：共享性统一性实时性准确性完备性商业机密8神州数码金融服务神州数码金融服务ECIF概述业务价值矩阵概述业务价值矩阵业务目标业务手段ECIF业务价值提高客户的满意度衡量客户持续的价值客户单一视图

3、客户分层了解客户喜好了解客户需求了解客户使用渠道习惯加强与客户沟通加强与客户沟通保存客户历史信息以便了解客户提高产品质量，提供一站式服务简化业务流程每个渠道都能访问全部客户信息找出客户的期望客户调查将策略客户价值和期望作出比较客户趋势分析管理客户体验客户经理信息支持客户经理考核提供个性化的产品及服务扩阔服务渠道提供便利的服务客户奖励机制利率、费率、汇率及积分计划等客户业务类信息提示及业务偏好客户的投诉、意见、建议处理跟进要求客户提供意见合理的产品定价（利率、费率和汇率）了解客户所能承受的水平提高客户利润贡献度增加业务额了解客户使用银行产品的状况了解客户使用银行渠道的状况了解客户使用银行网点的状

4、况提高高利润贡献客户的业务额了解客户生命周期减少睡眠户客户奖励机制利率、费率、汇率及积分计划等客户奖励机制利率、费率、汇率及积分计划等产品和服务的创新风险控制制定风险指标制定客户风险评估、信贷评级及评价机制设立及维护黑名单和白名单加强额度授信管理银行风险预警提示银行风险预警提示客户风险预警提示了解关联客户的信息记录并保存客户回访信息运作成本控制减少睡眠户主动或不主动的减少不赢利客户鼓励客户多使用自助服务渠道鼓励客户使用低成本的渠道提供创新的产品和服务网点有效重组进行业务流程的改造进行业务渠道的有效整合扩大客户市场份额建立市场/客户智能的运作有效的客户信息共享建立客户关系管理平台收集客户资料（作

5、为银行的策略资产）制定客户信息更新手段以获取最新的客户信息通过客户调查确认商业机会发现商业机会增加销售成功率分析以前营销绩效设立营销奖励计划制定有效的营销策略9神州数码金融服务神州数码金融服务ECIF概述ECIF系统规划对私ECIF功能描述对公ECIF功能描述ECIF技术架构概述城商行实施建议目目 录录神州数码金融服务神州数码金融服务ECIF系统规划系统规划-银行银行BI-IT架构架构商业机密11更新客户信息分析型CRM（ACRM）操作型CRM产品系统渠道事例平台网银语音座席手机邮件用户认证仅限管理安全管理企业门户营销管理销售管理客户管理知识库服务管理客户视图贵宾理财贵宾理财交易总线交易总线业

6、务系统（群）核核心心信信贷贷国国结结代代理理基基金金信信用用卡卡数据集成（DW）数据总线元数据管理数据存储管理ETL运作管理客户评级个人客户个人客户机构客户资产信息事件信息交易信息产品信息联系信息企业内容渠道信息ECIF客户客户经理营销信息客户信息客户相关信息产品目录信息客户信息部分客户相关分析结果帐户数据交易数据被分析数据分析结果客户信息实时，经交易总线数据总线客户信息存储存储标识标识管理管理服务服务神州数码金融服务神州数码金融服务12ECIF系统规划系统规划-ECIF业务定位业务定位手机银行手机银行呼叫中心呼叫中心高柜高柜自助终端自助终端网络银行网络银行电话银行电话银行渠道整合平台渠道整合

7、平台存款、取款、转帐存款、取款、转帐贷款审批贷款审批中间业务交易中间业务交易账户查询、开户、销户账户查询、开户、销户。营销计划营销计划交互活动交互活动商机管理商机管理事件提醒事件提醒市场营销活动市场营销活动交易处理交易处理业务处理业务处理客户营销客户营销人人客户基本信息客户基本信息客户帐务信息客户帐务信息营销信息营销信息关联信息关联信息利润贡献信息利润贡献信息ECIF 客户客户信息平台信息平台ADMFDMODM数据整合平台数据整合平台人人客户客户客户经理客户经理整合数据整合数据渠道数据渠道数据服务、咨询申请服务、咨询申请理财需求分析理财需求分析理财规划建议理财规划建议投资管理投资管理理财服务理

8、财服务产品信息管理产品信息管理产品组合定制产品组合定制产品价格管理产品价格管理业务办理业务办理产品综合服务产品综合服务营销队伍营销队伍前台前台营销服务营销服务业务处理业务处理后台后台人人理财经理理财经理客户细分客户细分客户特征分析客户特征分析利润贡献分析利润贡献分析营销关系分析营销关系分析客户分析、评价客户分析、评价业绩统计业绩统计绩效考评绩效考评业绩计划管理业绩计划管理绩效管理绩效管理指导辅助指导辅助提升改进提升改进交易请求交易请求中台管理中台管理后台数据加工后台数据加工神州数码金融服务神州数码金融服务13ECIF系统规划系统规划-ECIF系统定位系统定位神州数码金融服务神州数码金融服务系统

9、定位存储中心客户信息以中心模式为客户信息以中心模式为应用目标，新建系统或改应用目标，新建系统或改造系统依此建设。造系统依此建设。OCRMOCRM存放营销活动、计存放营销活动、计划、管理、分析等数据。划、管理、分析等数据。OCRMOCRM营销提醒不采用广营销提醒不采用广播方式发布，而是将结果播方式发布，而是将结果存放在存放在ECIFECIF，待客户接触，待客户接触渠道识别时进行提醒。渠道识别时进行提醒。数据中心、数据中心、ACRMACRM做客户做客户的多维分析；单一客户下的多维分析；单一客户下的单维分层则在的单维分层则在ECIFECIF自身自身实现。实现。神州数码金融服务神州数码金融服务系统定位

10、识别中心ECIFECIF是客户接触渠道后是客户接触渠道后的入口。的入口。在第一接触点得到客户在第一接触点得到客户信息，再进行后续的业务。信息，再进行后续的业务。通过识别确认客户，得通过识别确认客户，得到跨系统的全貌信息和关到跨系统的全貌信息和关系索引。可以完成差异分、系索引。可以完成差异分、个性化的业务服务，进行个性化的业务服务，进行准确的数据分析统计。准确的数据分析统计。神州数码金融服务神州数码金融服务系统定位管理中心客户信息集中管理，统客户信息集中管理，统一数据维护的业务规则，一数据维护的业务规则，保证客户信息的数据质量。保证客户信息的数据质量。ECIFECIF面向所有系统，能面向所有系统

11、，能够得到完整的关系，并为够得到完整的关系，并为各系统提供基于此关系上各系统提供基于此关系上的服务。的服务。神州数码金融服务神州数码金融服务系统定位服务中心ECIFECIF提供全面的服务渠提供全面的服务渠道，支持所有业务系统的道，支持所有业务系统的接入方式。接入方式。通过通过ECIFECIF提供的关系，提供的关系，实现跨系统、跨渠道的应实现跨系统、跨渠道的应用。如综合签约、综合对用。如综合签约、综合对账单等。账单等。神州数码金融服务神州数码金融服务ECIF系统规划四大模式神州数码金融服务神州数码金融服务ECIF系统规划四大模式神州数码金融服务神州数码金融服务ECIF系统规划中心模式和共存模式神

12、州数码金融服务神州数码金融服务ECIF系统规划共存模式神州数码金融服务神州数码金融服务ECIF系统规划中心模式神州数码金融服务神州数码金融服务23ECIF系统规划系统规划-ECIF目标目标全行客户信息全行客户信息门户门户神州数码金融服务神州数码金融服务24ECIF系统规划系统规划-ECIF目标目标建立客户建立客户360度信息视图度信息视图神州数码金融服务神州数码金融服务25ECIF系统规划系统规划-ECIF目标目标建立客户建立客户360度信息视图度信息视图神州数码金融服务神州数码金融服务26ECIF系统规划系统规划-和数据中心的关系和数据中心的关系数据中心对数据中心对ECIF的核心作用的核心作

13、用神州数码金融服务神州数码金融服务27ECIF系统规划系统规划-和数据中心的关系和数据中心的关系数据中心和数据中心和ECIF的关系的关系神州数码金融服务神州数码金融服务28ECIF系统规划系统规划-和和CRM的的关系关系神州数码金融服务神州数码金融服务ECIF概述ECIF系统规划对私ECIF功能描述对公ECIF功能描述ECIF技术架构概述城商行实施建议目目 录录神州数码金融服务神州数码金融服务30对对私私ECIF功能描述功能描述-客户信息整合客户信息整合神州数码金融服务神州数码金融服务31对对私私ECIF功能描述功能描述-CIM神州数码金融服务神州数码金融服务32对对私私ECIF功能描述功能描

14、述-一体化开销户一体化开销户在银行业务中开销户操作是重复度最高，时间浪费最大在银行业务中开销户操作是重复度最高，时间浪费最大的业务的业务客户针对不同系统需要填写同样的客户信息客户针对不同系统需要填写同样的客户信息一体化开销户在一体化开销户在ECIF进行客户识别，如果是新增客户进行客户识别，如果是新增客户则在则在ECIF中新增。中新增。ECIF识别完成后，将识别完成后，将ECIF客户信息客户信息传递给需要开户的产品系统，产品开户成功后同步给传递给需要开户的产品系统，产品开户成功后同步给ECIF，如果，如果ECIF实时同步失败则由实时同步失败则由ECIF定时重新发起定时重新发起查询来同步或者批量同

15、步，不影响产品系统逻辑。查询来同步或者批量同步，不影响产品系统逻辑。神州数码金融服务神州数码金融服务33对对私私ECIF功能描述功能描述-一体化签约一体化签约一体化签约和一体化开销户一样，存在客户同样需要填一体化签约和一体化开销户一样，存在客户同样需要填写重复信息的问题写重复信息的问题客户客户信息识别在信息识别在ECIF完成，然后将客户信息送达签约完成，然后将客户信息送达签约系统系统签约系统将结果准实时同步给签约系统将结果准实时同步给ECIF神州数码金融服务神州数码金融服务34对私对私ECIF功能描述功能描述-综合对账单综合对账单整合来自多个业整合来自多个业务系统的客户基务系统的客户基本信息、签约