金融行业之信托行业综合管理平台解决方案PPT资料.ppt

1、金融行业银行信托证券保险Tankertanker DesignTankertanker Design行业业务介绍 信托即受人之托，代人管理财物。是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人（委托人）的利益或其它特定目的进行管理或处分的行为。委托人信托财产信托本旨收益人受 托 人契约转移财产处置运用管理指示信托收益Tankertanker DesignTankertanker Design信托产品业务架构 信托产品是指一种为投资者提供低风险、稳定收入回报的金融产品。信托产品可划分为：固定收益类、股权投资类、证券投资类等产品。信托公司受托人投

2、资客户委托人受益人项目伙伴被投资项目信托产品投资认购收益分配投资获取收益设立管理收取管理费运用合同运用合同Tankertanker DesignTankertanker Design目录CONTENTS行业业务行业背景IT规划方案实施方案应用价值Tankertanker DesignTankertanker Design信托业务流程信托公司通过开发信托项目（信托计划/信托产品）开展信托业务，通过信托项目纽带有机衔接投资客户、信托公司、项目合伙三者之间的业务及利益关系尽职调查项目立项审查审批产品发行项目成立存续管理项目清算信托项目Tankertanker DesignTankertanker D

3、esign信托业务流程：项目立项信托经理按照国家政策法规及公司制度要求寻找到合适的项目便可申请项目立项尽职调查项目立项审查审批产品发行项目成立存续管理项目清算信托项目 人力资源管理软件http:/ DesignTankertanker Design信托业务流程：尽职调查项目立项审批通过后，信托经理便可对该项目进行尽职调查，并编写项目尽职调查报告尽职调查项目立项审查审批产品发行项目成立存续管理项目清算信托项目Tankertanker DesignTankertanker Design信托业务流程：审查审批法规部门、风控部门、资产管理部、公司领导等对信托经理提交的项目尽职调查报告进行审查审批，评估

4、项目风险及可行性方案尽职调查项目立项审查审批产品发行项目成立存续管理项目清算信托项目Tankertanker DesignTankertanker Design信托业务流程：产品发行法规部门、风控部门、资产管理部及公司领导等对项目审批通过后即可进入产品发行阶段。项目根据投资客户群体可分为单一类项目和集合类项目。针对单一类项目，产品发行过程中直接与前期已确定的客户进行缴款及合同签订等事项；针对集合类项目，由营销部门进行客户预约、缴款、合同签订等事项尽职调查项目立项审查审批产品发行项目成立存续管理项目清算信托项目Tankertanker DesignTankertanker Design信托业务流

5、程：项目成立产品发行募集到足够的资金，并根据项目要求完成资金划拨后，即可宣布项目成立尽职调查项目立项审查审批产品发行项目成立存续管理项目清算信托项目Tankertanker DesignTankertanker Design信托业务流程：存续管理项目成立后即进入存续管理期，信托经理按照法规部门、风控部门、资产管理部门等的要求进行存续期项目事项处理，包括：存续期资金划拨、抵质押手续办理、信息披露、定期或不定期项目检查等尽职调查项目立项审查审批产品发行项目成立存续管理项目清算 信托项目Tankertanker DesignTankertanker Design信托业务流程:项目清算项目到期即进入项

6、目清算环节，信托经理或财富中心按照项目契约要求对参与项目的各方进行资金清算，信托财务部按照要求进行资金划拨或利益分配。尽职调查项目立项审查审批产品发行项目成立存续管理项目清算 信托项目Tankertanker DesignTankertanker Design目录CONTENTSIT规划方案行业业务应用价值行业背景实施方案Tankertanker DesignTankertanker Design信托行业综合管理平台应用解决方案总体架构核心应用应用服务器外部系统连接应用支撑平台功能搜索引擎工作流引擎消息中间件报表管理组织岗位分类体系日程计划控件门户管理权限体系资管系统接口业务系统接口应用推送客

7、户门户办公门户公司门户管理报表项目门户银监会报表财务系统接口关联应用功能知识管理综合办公流程管理商业智能业务功能规则模型菜单管理应用支撑应用支撑关键应用关键应用门户展现门户展现客户管理产品管理营销服务销售管理项目管理合同管理绩效管理系统DB企业级数据中心网络/操作系统/安全设备软硬件环境软硬件环境系统DB系统DB用户接入用户接入公司高管信托业务部财富中心内部用户外部用户投资客户渠道客户信托财务部Tankertanker DesignTankertanker Design公司信息化架构及综合管理平台定位业务系统综合管理平台外部应用移动信托平台移动信托平台外部网站外部网站Call centerCa

8、ll centerOAOA项目管理项目管理CRMCRM预算管理预算管理信托业务系统信托业务系统资产管理系统资产管理系统财务系统财务系统微微信平台信平台Tankertanker DesignTankertanker Design信托行业综合管理平台系统架构信托项目信托项目-业务平台业务平台信托项目管理CRM系统项目信息管理项目信息管理项目进度管理项目进度管理阶段任务管理阶段任务管理其他专题管理其他专题管理客户管理客户管理产品预约产品预约产品缴款产品缴款合同管理合同管理客户服务客户服务营销活动营销活动综合管理平台综合管理平台外部接口Call centerCall center业务系统业务系统资管资

9、管系统系统财务财务系统系统银监会报表银监会报表外部网站外部网站内部管理平台人事管理人事管理行政管理行政管理任务任务管理管理预算管理预算管理费用费用管理管理会议管理会议管理项目成本管理项目成本管理项目资源管理项目资源管理Tankertanker DesignTankertanker Design目录CONTENTS行业业务IT规划方案行业背景实施方案应用价值Tankertanker DesignTankertanker Design信托行业综合管理平台应用价值销售过程高效协作平台4统一工作平台1营销服务平台5统一客户管理平台3信息集中展示平台7客户自助服务平台6全面项目过程管理平台2人力资源管理

10、系统http:/ DesignTankertanker Design信托行业综合管理平台应用价值统一工作平台：统一工作平台：将各种不同角色、不同岗位人员的工作流程化、系统化。随着业务的不断发展,公司信托项目会不断增加，管理的客户也在不断膨胀，信托经理负责的项目越来越多，客户经理面对的客户群体越来越庞大；业务部门、财富中心、风控部门、法规部门、资管部门之间的配合协作也更加紧密、频繁。在日益竞争的市场中，外部环境越来越复杂，客户服务质量的要求越来越高，因此运用科技手段，通过互联网平台来有机衔接公司内部之间，内部与外部的各种业务关系尤为重要，既提高内部协作效率、管理水平，也提升客户服务水准，让公司员

11、工、外部客户随时随地通过电脑、手机就可以登录系统平台开展业务工作，并享受便捷、优质的服务。Tankertanker DesignTankertanker Design信托行业综合管理平台应用价值全面项目过程管理平台：泛普软件ThinkOne平台注重项目过程的协同管理，以任务为导向，并有机整合工作流程、知识文档，形成任务、工作流、知识文档的互联互通的协同管理平台。信托项目生命周期管理工作流文档任务进度管理人力资源管理成本管理信息管理风险管理Tankertanker DesignTankertanker Design信托行业综合管理平台应用价值统一客户管理平台：统一客户管理平台：统一客户管理平台注

12、重客户生命周期管理与以客户为中心的服务管理。客户生命周期管理包括潜在客户的开发、跟进，客户产品预约、产品缴款、签订合同、存续期服务、清算到期，持续购买或者客户流失等各个阶段。客户服务管理包括客户的基本资料、相关预约信息、交易信息、接触信息、客户经纪关系、客户联系人、客户提醒、分组分类等方面形成最新最全的客户统一管理视图。并提供客户多指标多维度的智能查询以及信息安全方面的综合管理。客户信息管理预约服务合同管理缴款确认营销服务活动管理Tankertanker DesignTankertanker Design信托行业综合管理平台应用价值销售过程高效协作销售过程高效协作平台平台 销售过程的高效协作是

13、指在发行准备、产品预约、产品缴款、合同签订阶段将目前大量的多角色协作，半手工方式的作业（主要是手工维护工作表，多系统查阅、核对信息，手工统计）改变为客户能统一识别、预约交易统一管理与控制，提醒通知标准化，签约缴款进度实时监控，并进行额度的实时监控，以达到及时了解客户的状态、自动统计结果的目标，大大提高业务工作效率。产品预约产品缴款合同签订预约监控缴款监控合同监控客户经理内勤管理财富中心领导公司领导角色用户监控项目销售环节额度监控任务分配Tankertanker DesignTankertanker Design信托行业综合管理平台应用价值营销服务营销服务平台平台 营销服务平台注重针对客户各种不

14、同渠道接触信息的统一管理及营销活动的统一管理，建立以客户为中心的信息综合平台，便于为客户提供高效、优质的服务。客户沟通服务渠道包括客户经理面对面拜访、呼叫中心客户服务平台的的服务、微信平台服务、短信平台服务、电子邮件往来、客户通过门户网站提出的咨询服务信息等。营销活动主要针对客户举办的活动信息的管理、活动过程的管理以及活动专题的管理，比如：活动成本的管理、活动投入资源的管理等。营销服务沟通服务营销活动活动信息管理活动过程管理活动专题管理拜访信息电话往来短信往来微信平台Tankertanker DesignTankertanker Design信托行业综合管理平台应用价值客户客户自助服务自助服务

15、平台平台 客户自助服务平台主要实现客户自行通过电脑、手机即可登陆系统了解最新披露信息、热销产品信息、查询账单/资产状况、发起产品预约申请等自助交易的需求，为高端客户提供自助服务平台符合公司品牌战略以及深度客户服务的要求，有助于客户体验的提升披露信息热销产品账单/资产产品转让咨询服务产品预约信息查询业务服务Tankertanker DesignTankertanker Design信托行业综合管理平台应用价值信息信息集中展示平台集中展示平台 实现本系统数据库数据和其他多系统数据库的数据以各种不同维度的报表形式在综合管理平台中进行集中展示。方便公司相关领导与业务操作人员对公司运行项目状况、产品销售进展、资产状况、客户资源情况等的综合统计，从而为公司战略决策、计划部署、业务操作等提供实时有效的信息支撑。战略规划基础业务计划目标信息整合业务整合信息支撑信息支撑战略蓝图目标分解目标执行Tankertanker DesignTankertanker Design