金融借款纠纷--北京四中院法官讲座--2010617优质PPT.pptx

1、（5）申请承认和强制执行外国法院民商事判决、裁定的案件最高人民法院关于铁路运输法院案件管辖范围的若干规定2012年8月1日实施 （一）铁路旅客和行李、包裹运输合同纠纷；（二）铁路货物运输合同和铁路货物运输保险合同纠纷；（三）国际铁路联运合同和铁路运输企业作为经营人的多式联运合同纠纷；（四）代办托运、包装整理、仓储保管、接取送达等铁路运输延伸服务合同纠纷；（五）铁路运输企业在装卸作业、线路维修等方面发生的委外劳务、承包等合同纠纷；（六）与铁路及其附属设施的建设施工有关的合同纠纷；（七）铁路设备、设施的采购、安装、加工承揽、维护、服务等合同纠纷；（八）铁路行车事故及其他铁路运营事故造成的人身、财产

2、损害赔偿纠纷；（九）违反铁路安全保护法律、法规，造成铁路线路、机车车辆、安全保障设施及其他财产损害的侵权纠纷；（十）因铁路建设及铁路运输引起的环境污染侵权纠纷；（十一）对铁路运输企业财产权属发生争议的纠纷。四中院民商庭人员情况目前有21人。庭长1名。法官7人（最初5名法官），助理7人（最初5名助理），书记员7人（最初2名书记员）。结案情况。2015年261件，一审案件129件，二审案件132件。一审案件占49%2016年432件，一审案件333件，二审案件99件。一审案件占77%。2016年全市法院一审金融案件58093件，同比增长45.67%，涉诉标的额754亿。包括民间借贷、金融借款、信用

3、卡、金融理财纠纷等传统金融案件。涉互联网金融案件增势迅猛，朝阳、石景山、。房山、怀柔等收案7300余件，涉诉标的额超过40亿元。近年来金融借贷纠纷案件审判概况、特点近年来金融借贷纠纷案件审判概况、特点（一）案件情况（一）案件情况司法年度司法年度2014年年2015年年2016年年2017年年5月月9日日收案收案94778626旧存旧存01615判决判决734937驳回起诉驳回起诉200撤诉撤诉3812调解调解161118移送移送035原告情况统计1、国家开发银行有限公司2、中国进出口银行。3、华融国际信托有限责任公司4、万家共赢资产管理有限公司5、北京银行股份有限公司东长安街支行6、中国建设银

4、行股份有限公司北京中关村分行7、平安银行股份有限公司北京分行8、中国农业银行股份有限公司北京东城支行9、中商荣盛贸易有限公司10、花旗银行（中国）有限公司北京分行11、广发银行股份有限公司北京亚运村支行12、交通银行股份有限公司北京西区支行13、中银银行股份有限公司总行营业部14、上海睿卉资产管理有限公司15、北京昭阳信邦投资有限公司16、星展银行（中国）有限公司北京分行17、中国广大银行有限公司北京光华路支行18、中国民生银股份有限公司北京分行19、大连银行股份有限公司北京分行20、嘉兴鼎信智赢股权投资管理有限公司21、中国东方资产管理股份有限公司22、石家庄诺富投资中心（有限合伙）23、国

5、民信托有限公司24、奥地利奥合国际银行股份有限公司北京分行25、国安第一城（香河）文化旅游发展有限公司26、天津硅谷天堂股权投资基金管理有限公司27、西藏信托有限公司28、南京银行股份有限公司北京分行29、江苏银行股份有限公司北京朝阳门支行30、昆仑信托有限责任公司31、北京星城亮马商务有限公司32、天津广茂融通信息咨询有限公司33、北京美瑞泰富投资管理有限公司3535、包商银行股份有限公司北京分行、包商银行股份有限公司北京分行3636、中航工业集团财务有限责任公司、中航工业集团财务有限责任公司3737、中国金谷国际信托有限责任公司、中国金谷国际信托有限责任公司3838、北京农副产品交易所有限

6、责任公司、北京农副产品交易所有限责任公司3939、博泽资产管理有限公司、博泽资产管理有限公司4040、北京中邦源宝投资管理中心（有限合伙）、北京中邦源宝投资管理中心（有限合伙）4141、珠海东兴中嘉城市发展股权投资基金（有限合伙）、珠海东兴中嘉城市发展股权投资基金（有限合伙）4242、计华投资管理公司、计华投资管理公司4343、荷兰开发金融公司、荷兰开发金融公司4444、北京榆垡旅游开发有限公司、北京榆垡旅游开发有限公司4545、绥中县大成华阳置地有限公司、绥中县大成华阳置地有限公司4646、北京岳融资产管理有限公司、北京岳融资产管理有限公司原告的基本情况分析：原告的基本情况分析：有金融经营许

7、可证的。如银行、投资公司。委托（银行）贷款的。关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知 银办发（银办发（20002000）100100号号中国人民银行各分行、营业管理部：中国人民银行各分行、营业管理部：最近，部分分行就商业银行开办委托贷款业务问题请示总行。经研究，现就商最近，部分分行就商业银行开办委托贷款业务问题请示总行。经研究，现就商业银行开办委托贷款业务有关问题通知如下：业银行开办委托贷款业务有关问题通知如下：一、委托贷款是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由商业一、委托贷款是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由商业银

8、行（即受托人银行（即受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。商业银行开办委托贷款业务，只收取手续费，不放、监督使用并协助收回的贷款。商业银行开办委托贷款业务，只收取手续费，不得承担任何形式的贷款风险。得承担任何形式的贷款风险。二、中国人民银行对商业银行开办委托贷款业务由审批制改为备案制。商业银二、中国人民银行对商业银行开办委托贷款业务由审批制改为备案制。商业银行开办此项业务，必须制订严格的内部控制制度。商业银行分支机构办理此项业务，行开办此项业务，必须制订严格的内部控制制度。商业银行分

9、支机构办理此项业务，需持其总行的批准文件及其他有关材料，向人民银行当地分支机构备案。需持其总行的批准文件及其他有关材料，向人民银行当地分支机构备案。中国人民银行办公厅中国人民银行办公厅20002000年年4 4月月5 5日日最高人民法院最高人民法院关于如何确定委托贷款协议纠关于如何确定委托贷款协议纠纷诉讼主体资格的批复纷诉讼主体资格的批复，法复（，法复（19961996）6 6号号四川省高级人民法院：四川省高级人民法院：你院你院关于有委托贷款协议的借款合同如关于有委托贷款协议的借款合同如何确定诉讼主体问题的请示何确定诉讼主体问题的请示收悉。经研究，收悉。经研究，答复如下：在履行委托贷款协议过程

10、中，由于答复如下：在履行委托贷款协议过程中，由于借款人不能按期归还贷款而发生纠纷的，贷款借款人不能按期归还贷款而发生纠纷的，贷款人（受托人人（受托人）可以借款合同纠纷为由向人民法可以借款合同纠纷为由向人民法院提起诉讼；贷款人不起诉的，委托人可以委院提起诉讼；贷款人不起诉的，委托人可以委托贷款协议的受托人为被告，以借款人为第三托贷款协议的受托人为被告，以借款人为第三人向人民法院提起诉讼。人向人民法院提起诉讼。19961996年年5 5月月1616日。日。目前审判实践中，对于委托贷款纠纷原告主体的目前审判实践中，对于委托贷款纠纷原告主体的确定问题。确定问题。委托人直接做原告。受托人（银行）追加为第

11、三人。理由：放款和还款情况的审查。部分案件中，银行系抵押权人。委托人主张对抵押物享有优先受偿权，需委托人主张对抵押物享有优先受偿权，需要征求受托人要征求受托人（银行）的意见。银行）的意见。诉讼请求的表述问题。1 1、判令被告、判令被告 某公司向原告某银行偿还借款本金某公司向原告某银行偿还借款本金 万元。万元。2 2、判令被告某公司向原告某银行支付相应利息以及至贷款实际偿还之日、判令被告某公司向原告某银行支付相应利息以及至贷款实际偿还之日止的罚息、复利（截至止的罚息、复利（截至20172017年年5 5月月1 1日止的利息日止的利息 元，罚息元，罚息 元，复利元，复利 元，元，自自2017201

12、7年年5 5月月2 2日起，罚息以逾期本金为基数，罚息利率按照贷款合同日起，罚息以逾期本金为基数，罚息利率按照贷款合同约定的贷款利率上浮约定的贷款利率上浮50%50%计算，复利以未付利息为基数，在合同期内按照计算，复利以未付利息为基数，在合同期内按照贷款合同约定的利率计算，逾期部分按照贷款合同约定的贷款利率上浮贷款合同约定的利率计算，逾期部分按照贷款合同约定的贷款利率上浮50%50%计算）计算）3 3、判令原告某银行对被告某公司所有的某抵押物（已办理抵押登记的位于、判令原告某银行对被告某公司所有的某抵押物（已办理抵押登记的位于某省某市某区共计某省某市某区共计 平米的国有土地使用权平米的国有土地

13、使用权 ，土地他项权利证明书土地他项权利证明书号为号为 ）折价、拍卖、变卖的价款在）折价、拍卖、变卖的价款在 担保债权范围内享有优先受偿权。担保债权范围内享有优先受偿权。4 4、判令被告某公司对被告某公司对原告某银行所负担的债务中的、判令被告某公司对被告某公司对原告某银行所负担的债务中的 元元及相应利息的债务在及相应利息的债务在保证合同保证合同约定的担保范围内承担连带保证责任。约定的担保范围内承担连带保证责任。5 5、判令本案的律师代理费、判令本案的律师代理费 万元由被告承担。万元由被告承担。6 6、判令本案的诉讼费元、财产保全费、判令本案的诉讼费元、财产保全费 元由被告承担。元由被告承担。多被告的情况分析司法年度司法年度1人2人3人4人及以上2014年年262815252015年年101715352016年年6181844 金融机构起诉众多被告，其目的在于更好地保障债权的实现，但同时使诉讼成本增加，实现债权的效率降低，而且对于自然人作为保证人的案件，常常因为无法找到自然人而导致公告审理，审理期间延长。担保方式多样。涉及应收账款、股权、票据、土地、房屋、水电、公路收费权和采矿权等。目前办理抵押和质押的登记方式各有不同。具体问题具体问题一、委托贷款问题。一、委托贷款问题。1996年年8月月1日，央行制