风险分类框架及案例(v4版)PPT文档格式.ppt

1、0 00-11:0-11:0 00 0 第二部分第二部分 初始信息收集方法初始信息收集方法2 第三部分第三部分 初始初始信息案例互动信息案例互动3俄俄 第四部分第四部分 流程目录梳理流程目录梳理 第五部分第五部分 风险辨识方法风险辨识方法4 第六部分第六部分 答疑与互动答疑与互动6 第一部分第一部分 风险分类框架风险分类框架下午下午 12:30-16:00 12:0015陈祖鑫陈祖鑫陈祖鑫陈祖鑫 王仕卿王仕卿王仕卿王仕卿课堂要求课堂要求uclose-手机关闭，尊重自己和他人手机关闭，尊重自己和他人uinteractive-良性互动，共同进步良性互动，共同进步uopen-开放心态，相互学习开放心

2、态，相互学习课程对象课程对象u主要适宜于全面风险管理体系建设项目主要适宜于全面风险管理体系建设项目工作小组成员、各职能部和分工作小组成员、各职能部和分/子公司子公司项目归口负责人、接口人，项目内容项目归口负责人、接口人，项目内容的具体实施人员的具体实施人员u课程建议全面风险管理体系建设项目课程建议全面风险管理体系建设项目部分领导小组成员、企业体系小组成部分领导小组成员、企业体系小组成员，各相关部门二级经理、项目经理、员，各相关部门二级经理、项目经理、业务经理等人员积极参与业务经理等人员积极参与u20082008年年9 9月月1515日上午日上午10:0010:00，拥有，拥有158158年历史

3、的美年历史的美国第四大投资银行国第四大投资银行雷曼兄弟公司向法院申请雷曼兄弟公司向法院申请破产保护。破产保护。u令人匪夷所思的是，在如此明朗的情况下，德国国家令人匪夷所思的是，在如此明朗的情况下，德国国家发展银行发展银行10:1010:10，居然按照外汇掉期协议的交易，通过，居然按照外汇掉期协议的交易，通过计算机自动付款系统，向雷曼兄弟公司即将冻结的银计算机自动付款系统，向雷曼兄弟公司即将冻结的银行账户转入了行账户转入了3 3亿欧元。亿欧元。u销量最大的销量最大的图片报图片报，在，在9 9月月1818日头日头版的标题中，指责德国国家发展银行版的标题中，指责德国国家发展银行是迄今是迄今“德国最愚

4、蠢的银行德国最愚蠢的银行”。u此事惊动了德国财政部，财政部长佩尔此事惊动了德国财政部，财政部长佩尔施泰因布吕克发誓，一定要查个水施泰因布吕克发誓，一定要查个水落石出并严厉惩罚相关责任人落石出并严厉惩罚相关责任人事件反响事件反响调查经过调查经过u首席执行官首席执行官CEOCEO乌尔里奇乌尔里奇施罗德：我知道今天要施罗德：我知道今天要按照协议预先的约定转账，至于是否撤销这笔巨按照协议预先的约定转账，至于是否撤销这笔巨额交易，应该让董事会开会讨论决定。额交易，应该让董事会开会讨论决定。u董事长保卢斯：我们还没有得到风险评估报告，董事长保卢斯：我们还没有得到风险评估报告，无法及时做出正确的决策。无法及

5、时做出正确的决策。u董事会秘书史里芬：我打电话给国际业务部催要董事会秘书史里芬：我打电话给国际业务部催要风险评估报告，可那里总是占线，我想还是隔一风险评估报告，可那里总是占线，我想还是隔一会儿再打吧。会儿再打吧。调查经过调查经过u国际业务部经理克鲁克：星期五晚上准备带上全家人去听国际业务部经理克鲁克：星期五晚上准备带上全家人去听音乐会，我得提前打电话预订门票。音乐会，我得提前打电话预订门票。u国际业务部副经理伊梅尔曼：忙于其他事情，没有时间去国际业务部副经理伊梅尔曼：忙于其他事情，没有时间去关心雷曼兄弟公司的消息。关心雷曼兄弟公司的消息。u负责处理与雷曼兄弟公司业务的高级经理希特霍芬：我让负责

6、处理与雷曼兄弟公司业务的高级经理希特霍芬：我让文员上网浏览新闻，一旦有雷曼兄弟公司的消息就立即报文员上网浏览新闻，一旦有雷曼兄弟公司的消息就立即报告，现在我要去休息室喝杯咖啡了。告，现在我要去休息室喝杯咖啡了。u文员施特鲁克：文员施特鲁克：10:0310:03，我在网上看到雷曼兄弟公司向法，我在网上看到雷曼兄弟公司向法院申请破产保护的新闻，马上跑到希特霍芬办公室，可是院申请破产保护的新闻，马上跑到希特霍芬办公室，可是他不在，我写了张便条放在办公桌上，他回来后会看到的。他不在，我写了张便条放在办公桌上，他回来后会看到的。调查经过调查经过u结算部经理德尔布吕克：今天是协议规定的交易日子，我结算部经

7、理德尔布吕克：今天是协议规定的交易日子，我没有接到停止交易的指令，那就按照原计划转账吧。没有接到停止交易的指令，那就按照原计划转账吧。u结算部自动付款系统操作员曼斯坦因：德尔布吕克让我执结算部自动付款系统操作员曼斯坦因：德尔布吕克让我执行转账操作，我什么也没问就做了。行转账操作，我什么也没问就做了。u信贷部经理莫德尔：我在走廊里碰到了施特鲁克，他告诉信贷部经理莫德尔：我在走廊里碰到了施特鲁克，他告诉我雷曼兄弟公司的破产消息，但是我相信希特霍芬和其他我雷曼兄弟公司的破产消息，但是我相信希特霍芬和其他职员的专业素养，一定不会犯低级错误，因此也没必要提职员的专业素养，一定不会犯低级错误，因此也没必要

8、提醒他们。醒他们。u公关部经理贝克：雷曼兄弟公司破产是板上钉钉的事，我公关部经理贝克：雷曼兄弟公司破产是板上钉钉的事，我想跟乌尔里奇想跟乌尔里奇施罗德谈谈这件事，但上午要会见几个克施罗德谈谈这件事，但上午要会见几个克罗地亚客人，等下午再找他也不迟，反正不差这几个小时罗地亚客人，等下午再找他也不迟，反正不差这几个小时案例小结案例小结u全面风险管理全面风险管理人人有责，全员有责人人有责，全员有责u全面风险管理全面风险管理时刻准备，持续改进时刻准备，持续改进u全面风险管理全面风险管理从今天起，从我开始从今天起，从我开始风险分类框架风险分类框架风险风险分分类类框架框架风险一级分类风险一级分类战略风险战

9、略风险财务风险财务风险运营风险运营风险市场风险市场风险法律风险法律风险风险二级分类风险二级分类政治风险政治风险政策法规风险政策法规风险宏观经济风险宏观经济风险行业前景风险行业前景风险竞争对手风险竞争对手风险 计划预算风险计划预算风险财务核算风险财务核算风险资金管理风险资金管理风险现金流风险现金流风险应收帐款风险应收帐款风险 研发管理风险研发管理风险技术应用风险技术应用风险人力资源风险人力资源风险产品设计开发风险产品设计开发风险利率风险利率风险汇率风险汇率风险证券市场风险证券市场风险产品价格风险产品价格风险法律纠纷风险法律纠纷风险法律合规风险法律合规风险报告合规风险报告合规风险知识产权风险知识产

10、权风险环境保护风险环境保护风险具体的风险点具体的风险点风险风险1 1风险风险2 2风险风险3 3风险风险4 4风险风险5 5风险风险6 6风险风险7 7风险风险8 8风险风险9 9风险风险1010风险风险1111风险风险1212风险风险1313风险风险1414风险风险1515风险分类有风险分类有5 5大类一级风险，大类一级风险，6060大类二级风险。大类二级风险。风险分类框架效用风险分类框架效用风险分类案例风险分类案例u铸造厂生产用的冲天炉铸造厂生产用的冲天炉不符合环保要求，有停不符合环保要求，有停用的风险用的风险u随着国家对环保污染物随着国家对环保污染物排放标准的提高，冲天排放标准的提高，冲

11、天炉二氧化硫排放缺乏控炉二氧化硫排放缺乏控制手段，存在被停用的制手段，存在被停用的风险，需要改用清洁能风险，需要改用清洁能源。源。最严厉的环评罚单最严厉的环评罚单u6 6月月1111日，环境保护部对两日，环境保护部对两大电力巨头大电力巨头华能集团华能集团和华电集团，开出了历史和华电集团，开出了历史上最严厉的环评罚单，暂上最严厉的环评罚单，暂停审批两家企业除新能源停审批两家企业除新能源及污染防治项目之外的建及污染防治项目之外的建设项目。设项目。u反思：工业废水超标排放，反思：工业废水超标排放，污染环境，可能导致五倍污染环境，可能导致五倍以下的罚款或责令限制生以下的罚款或责令限制生产、限制排放、停

12、产整治产、限制排放、停产整治或责令关闭的风险或责令关闭的风险风险分类风险分类-法律类法律类一级风险一级风险编号编号一级风险分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风险二级风险FL法律类风险法律类风险FL01法律纠纷风险法律纠纷风险FL02法律合规风险法律合规风险FL03报告合规风险报告合规风险FL04知识产权风险知识产权风险FL05环境保护风险环境保护风险FL06合同违约风险合同违约风险FL07其他其他风险分类风险分类-运营类运营类3一级风险一级风险编号编号一级风险分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风险二级风险YY运营类风险运营类风险YY19应急计划失效风险应急计划失效风险YY2

13、0信息系统风险信息系统风险YY21信息安全风险信息安全风险YY22沟通风险沟通风险YY23道德风险道德风险YY24群团工作风险群团工作风险YY25企业形象声誉风险企业形象声誉风险YY26信访风险信访风险YY27其他其他风险分类风险分类-运营类运营类3一级风险一级风险编号编号一级风险分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风险二级风险YY运营类风险运营类风险YY19应急计划失效风险应急计划失效风险YY20信息系统风险信息系统风险YY21信息安全风险信息安全风险YY22沟通风险沟通风险YY23道德风险道德风险YY24群团工作风险群团工作风险YY25企业形象声誉风险企业形象声誉风险YY26信访风

14、险信访风险YY27其他其他世贸大厦世贸大厦风险分类风险分类-运营类运营类3一级风险一级风险编号编号一级风险分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风险二级风险YY运营类风险运营类风险YY19应急计划失效风险应急计划失效风险YY20信息系统风险信息系统风险YY21信息安全风险信息安全风险YY22沟通风险沟通风险YY23道德风险道德风险YY24群团工作风险群团工作风险YY25企业形象声誉风险企业形象声誉风险YY26信访风险信访风险YY27其他其他u中新网中新网7 7月月1 1日电也门航空一架空客日电也门航空一架空客A310-300A310-300客机客机6 6月月3030日在印度洋上科摩罗群岛

15、坠毁。一名日在印度洋上科摩罗群岛坠毁。一名1414岁女孩在坠毁地被岁女孩在坠毁地被救起救起 u本钢集团是本溪市的第一本钢集团是本溪市的第一纳税大户，是辽宁省属最纳税大户，是辽宁省属最大的国有钢铁企业大的国有钢铁企业u6 6月月1 1日日,本溪钢铁集团本溪钢铁集团（6（6名名员工由巴西里约热内卢乘员工由巴西里约热内卢乘法航法航AF447AF447飞机途经巴黎转飞机途经巴黎转机回国机回国,到大西洋上空时到大西洋上空时,飞机失事。飞机失事。u据称据称,他们此行是去巴西进他们此行是去巴西进行有关购买铁矿石的商务行有关购买铁矿石的商务考察考察风险分类风险分类-运营类运营类1一级风险一级风险编号编号一级风险分类一级风险分类二级风险二级风险编号编号二级风险二级风险YY运营类风险运营类风险YY01研发科技管理风险研发科技管理风险YY02管理技术应用风险管理技术应用风险YY03人力资源风险人力资源风险YY04产品设计开发风险产品设计开发风险YY05生产准备风险生产准备风险YY06工程建设风险工程建设风险YY07生产能力风险生产能力风险YY08生产管理风险生产管理风险YY09物流管理风险物