《银行理财经理技能培训》Word下载.docx

1、海外市场客服及实务互联网时代下的品牌引爆迎销大数据时代营销思维与实战电子商务与网络营销-企业电商实战全攻略电子商务品牌成功之路塑造高情商（EQ）品牌精准营销实战训练营卓越营销实战企业成功源于成功的营销策划关系营销-卓越营销实战之打造双赢客户赢销大客户的策略与技巧如何做好金牌店长提升业绩十项技能实训二财务岗位及财务技能知识系列财务报表阅读与分析财务分析实务与风险管理非财务人员财务管理实务课程有效应收账款与信用管理控制总经理的财务课程财务体系人员的营销管理全面预算管理全面质量成本管理及实务内部控制实务与风险管理实务投融资项目分析与决策融资策略与实务税务管理与策划与实务房地产预算管理与成本控制房地产

2、成本精细化管理工厂成本控制与价值管理三 通用管理技能知识系列TTT实战训练营目标管理与绩效考核沟通与阳光心态管理跨部门沟通与团队协作压力与情绪化管理EXCEL.PPT在企业管理中的高效运用艺术沟通与高效执行力如何提升管理者领导力及实务新任部门主管及经理管理技能全效提升训练营中高层管理能力提升训练绩效管理与薪酬设计四生产质量采购物流管理岗位系列培训金牌班组长领导能力提升精益班组长能力提升与实务现场主管管理技能实战训练营现场精细化管理改善与提升精益现场5S与目视管理及实务如何降低生产成本与提升绩效TPM全员生产维护及实务培训TQM全面质量管理最佳实践精益物流与现场管理及实务精益生产管理与实务培训I

3、E提升生产效率的七大手法与实务工厂准时化（just in time）生产与实务培训五、新知识新技术岗位知识系列物联网新技术及其应用传统企业如何转型电子商务大数据行业应用现状与未来应用热点互联网+互联网金融互联网汽车互联网思维互联网新技术发展趋势互联网助力供给侧改革与新旧动能转换人工智能万物互联的智能时代新一代互联网区块链在金融中的应用移动互联网智慧城市六法务相关岗位技能课程系列高管与外籍员工个人所得税策划及实务、财务法律必备与合同风险控制HR必备法律知识与风险防范采购与销售人员必备法律知识与风险防范企业管理人员法律知识与风险方法七高层管理管理岗位系列创新创业领袖成长训练营不确定环境下的营销战略

4、选择总经理视角下的人力资源管理总经理视角下的营销管理8人力资源相关岗位技能系列薪酬设计与绩效考核EAP员工心理辅导培训课程非人力资源经理的人力资源培训训练营如何做好员工关系管理招聘技能提升训练营如何打造高绩效的快乐团队课程背景：2003年作为我国个人（家庭）理财元年，至今已有15年了，执业理财规划师过十万人，但又有几人能真正以金牌理财师的要求为客户提供真正意义上的理财服务呢？作为银行业的理财经理，以严格的职业道德，严谨的工作态度，标准的工作流程，专业的职业技能，忠诚的服务精神，高效的服务水平，成为客户的贴身财务管家，已是中国巨大理财市场发展的大势所趋。但是，中国目前真正缺乏的是有水平、有能力的

5、真正的理财经理。一位金牌理财师到底需要掌握什么样的理财技能？如何以职业道德标准为客户提供有针对性的专业化综合理财服务？如何结合目前工作需要进行有效营销，增强客户粘性，提升转介绍，增加更多高净值客户？本课程从理财经理的专业技能入手提供有价值的培训。课程收益： 让理财经理自身精准定位，改变营销观念，提升服务意识，迎合客户需求； 更多挖掘客户信息、真正全面把握客户需求、锁定客户资源，并能以此作为增强与客户关系的渠道； 让理财经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品高效推广营销的现实需要； 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营

6、销有效果，工具运用合理到位。 掌握理财计算器的操作技能，计算不同人生目标的需求金额，并寻求解决方法； 提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给客户合理的资产配置建议； 能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升； 让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤；根据若干评估手段甄别出优质股票、基金； 结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果； 让学员通过了解顾客需求，让证券投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财顾问在顾客心中地位；课程时间：3-6天，6小时/天课程对象

7、：理财经理、客户顾问、销售经理授课形式及特色：1. 室内授课+理论精讲+实战演练2. 互动式教学+体验式教学3. 团队学习+案例教学4. 模拟演练教学课程大纲开篇/课程导入/形成团队达成共识，课程概述破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则第一讲：金融理财基础与服务定位一、金融理财及其意义二、金融理财业务工作定位三、金融顾问的角色定位思考：角色认知我工作的角色是什么?四、客户顾问三大“角色”的扮演差异1. 角色一：产品托做嫁衣、伤自己2. 角色二：推销员任务重、压力大、成交低3. 角色三：财富顾问提地位、固客户、稳增长五、金融营销压力形成与解决方向六、增加客户“黏性”的关键点七、理财规划基础1.

8、 理财规划内容、工具与流程2. 宏观经济分析3. 金融基础知识4. 财务与会计基础5. 税收基础6. 法律基础7. 计算基础八、理财服务六大流程1. 建立客户关系2. 收集客户信息3. 财务分析评价4. 理财方案制作5. 方案递交实施6. 维护修订规划第二讲：金融理财基础之理财计算一、资金时间价值的定义二、资金时间价值的实用意义三、资金时间价值衡量五要素1. 单笔资金的复利计算应用2. 年金终值的计算应用3. 年金现值的计算应用4. 投资决策分析（CASH）四、理财规划综合计算1. 子女教育规划计算应用2. 退休养老规划计算应用案例演练：养老及子女教育计算第三讲：金融理财基础技能之客户信息分析

9、一、理财客户信息收集1. 非财务信息收集2. 财务信息收集3. 偏好与理财目标确定4. 信息收集技巧现场模拟二、财富健康三大标准1. 现金流管理2. 风险管理3. 投资管理三、家庭财务报表制作及财务评价1. 资产负债表制作2. 收入支出表制作3. 六大财务指标测评案例分享：小王家庭财务报表编制与诊断四、风险承受与风险偏好评价五、理财规划目标与生命周期理论1. 单身期2. 形成期3. 成长期4. 成熟期5. 退休期工具分享：客户信息收集表工具与使用课程演练：客户信息收集与分析演练第四讲：基金投资有章法1、基金是如何赚钱的2、基金投资有何优势、适合什么样的人群3、如何选择业绩好风险小的基金1. 评

10、估自身风险偏好2. 确定适合的基金类型3. 基金业绩排行（短中长期排名均靠前）4. 基金投资范围5. 基金管理公司6. 参考晨星评级7. 购买基金的成本四、基金投资策略1. 定期定额投资策略2. 分批投资策略3. 主题型基金投资策略五、基金投资的误区选择优质基金第五讲：风险管理与保险规划一、风险管理在个人理财中意义二、风险管理六大手段三、保险规划流程1. 保障范畴确认2. 人生必备的八张保单1）人寿险2）意外险3）医疗险4）重疾险5）养老险6）子女教育、意外7）财产险8）社会保险3. 保障额度确认4. 保险选择原则1）关注保障范围2）关注免责条件3）关注保费缴交4）关注保险合同四、保险规划方案

11、制定1. 目标确认2. 工具选择3. 方案实施4. 定期调整保险规划案例演练第六讲：金融理财产品介绍与投资组合一、常规理财产品介绍1. 货币市场投资理财产品2. 固定收益投资理财产品3. 权益类投资理财产品4. 基金类投资理财产品5. 实物类投资理财产品6. 金融衍生类理财产品7. 私募股权与风险投资产品二、理财产品投资五部曲1. 了解客户2. 了解风险3. 了解目标4. 了解工具5. 了解时势三、标准普尔家庭资产配置及其应用分享交流：我的家庭资产配置分享第七讲：投资市场状况分析一、财经有报天天读1. 核心经济指标研判1）GDP解读2）PPI解读3）CPI解读4）PMI解读2. 财政政策解读3. 货币政策解读二、投资市场分析1. 股票市场投资形势分析2. 行业板块投资形势分析3. 黄金市场投资形势分析4. 房地产投资形势分析三、结合投资市场选择投资品种演练：财经有报天天读第八讲：证券投资配置组合一、证券投资选择五个步骤1.“首善投资”五部曲2. 生命周