企业年金基金数据交换规范doc文档格式.docx

1、三是逐步适应的原则。企业年金基金数据交换规范是根据我国企业年金业务发展初期业务探索积累的经验制定的。随着企业年金业务的发展、相关法律法规的不断完善和企业年金行业各机构业务经验的积累，业务运作模式也会随之不断完善，规范的内容也会相应调整。一方面，建立接口的双方机构需要在业务运行过程中逐步适应规范化、自动化的信息传递；另一方面，数据交换规范也会随着业务发展的需要而不断完善。3. 基本业务流程规范定义的4类、62个数据集基本涵盖了企业年金计划从建立到运行各个环节相关的业务内容。数据集设置对应的基本业务流程分述如下。3.1. 计划建立计划建立是指新的企业年金计划初始建立的过程。在计划建立环节，受托人和

2、账户管理人需要完成计划、企业、个人等各类信息的记录和相关账户的开立。计划建立环节涉及的数据集如下表：代码数据集名称传输方向0101计划基本信息受托人账户管理人0102投资组合信息0103服务机构信息0104企业基本信息0105企业投资规则信息0106个人基本信息0107受益人信息以上数据集中，“投资组合信息”、“服务机构信息”两类信息从属于“计划基本信息”，这三类信息共同构成完整的年金计划信息；“受益人信息”从属于“个人基本信息”，这两类信息共同构成完整的个人信息。以上数据集中，通过数据项“交易类别”体现业务类型，“交易类别”为“新增”时表示信息建立。计划建立环节的基本流程为：按照企业年金管理

3、机构相关流程约定，受托人或者账户管理人进行计划建立的业务受理。例如：受托人将计划相关的各类信息发送至账户管理人，账户管理人进行信息记录并向受托人返回记录结果，受托人进行确认和审核。计划在日常运行过程中发生的投资组合、服务机构、企业、企业投资规则、个人及受益人信息的新增处理同样适用此流程。企业年金基金数据交换规范中规定，计划建立环节，受托人与托管人和投资管理人是否传递相关信息由数据传输双方自行约定。3.2. 信息变更信息变更是指在企业年金计划的日常运行过程中，对计划、企业、个人相关的各类信息进行变更的处理。信息变更环节涉及的数据集如下表：以上数据集中，通过数据项“交易类别”体现业务类型，“交易类

4、别”为“修改”时表示信息变更。信息变更环节的基本流程为：按照企业年金管理机构相关流程约定，受托人或者账户管理人进行计划相关信息变更的业务受理。受托人将变更后的各类信息发送至账户管理人，账户管理人进行信息记录并向受托人返回记录结果，受托人进行确认和审核。信息变更时，只需要将变更项目的内容填上即可，不变更的项目可为空。企业年金基金数据交换规范中规定，信息变更环节，受托人与托管人和投资管理人是否进行相关信息变更处理由数据传输双方自行约定。3.3. 缴费处理缴费处理是指企业年金基金向委托企业及员工收取年金缴费并记录账务信息的过程。缴费处理环节涉及的数据集如下表：0201缴费申请汇总受托人账户管理人02

5、02缴费申请明细0203缴费通知账户管理人受托人0204缴费通知明细0205缴费收账通知受托人托管人0206资金到账信息托管人受托人账户管理人0207缴费确认信息0208实收缴费汇总0209实收缴费明细0210缴费投资分配以上数据集中，“缴费申请明细”从属于“缴费申请汇总”，“缴费通知明细”从属于“缴费通知”，“实收缴费明细”从属于“实收缴费汇总”。缴费环节的基本流程为：受托人向账户管理人发出委托人提交的“缴费申请汇总”和“缴费申请明细”信息，账户管理人在完成应缴处理后，向受托人发出“缴费通知”及相应的“缴费通知明细”；受托人根据缴费通知中的应缴金额向托管人发送“缴费收账通知”，托管人在收到缴

6、费款项后向受托人发出“资金到账信息”。受托人根据应缴金额和实际到账金额的匹配关系向账户管理人发送“缴费确认信息”和“资金到账信息”。账户管理人完成应缴与实缴的匹配处理，向受托人返回“实收缴费汇总”和相应的“实收缴费明细”。该期新增缴费进行首次投资组合买入处理后，账户管理人向受托人发出“缴费投资分配”信息。实际数据交换流程须按照企业年金管理机构相关流程约定进行。数据集“资金到账信息”也可由托管人直接发送到账户管理人，账户管理人依据“资金到账信息”和受托人提供的“缴费确认信息”进行到账资金记录和到账匹配。3.4. 权益分配权益分配主要指企业公共账户的权益分配处理，涉及的数据集如下表：0211权益分

7、配通知0212权益分配明细权益分配的基本流程为：根据委托企业的意愿，受托人向账户管理人发送“权益分配通知”和相应的“权益分配明细”，或账户管理人直接生成权益分配明细，由账户管理人进行分配处理。3.5. 待遇支付处理待遇支付处理是指根据委托企业和个人的支付申请对个人的年金资金进行的待遇核算和资金支付处理。支付处理环节涉及的数据集如下表：0213支付申请0214支付明细0215支付指令及反馈受托人托管人受托人以上数据集中，“支付指令及反馈”通过数据项“交易类别”体现是指令发送还是指令反馈。待遇支付处理的基本流程为：受托人向账户管理人发出委托人提交的“支付申请”信息，账户管理人完成支付处理后，向受托

8、人发出“支付明细信息”，受托人根据支付明细信息生成“支付指令”，发送至托管人，托管人完成支付划款处理后，向受托人发送“支付指令反馈”。待遇支付处理中，不同的受托和账户管理机构根据其管理制度要求可能规定比较繁杂的审批流程。企业年金基金数据交换规范暂未包括这些中间审批过程中的信息传递。3.6. 转移处理转移处理是指年金计划在日常运行过程中发生的企业职工在账户管理人之间、企业之间转移或离职转保留的处理。转移环节涉及的数据集如下表：0216转移申请0217转移报告0222资金划拨指令及反馈受托人托管人对于职工在两个企业之间调动工作的情况，“转移申请”数据集中同时体现转出和转入企业信息。转入处理不使用单

9、独的信息传递。转移处理的基本流程为：受托人向账户管理人发送委托人的“转移申请”信息，账户管理人完成转移处理后，向受托人发出“转移报告”；如涉及计划间资产转移，受托人向托管人发送资金划拨指令。转移处理中，不同的受托和账户管理机构根据其管理制度要求可能规定比较繁杂的审批流程。3.7. 投资处理投资处理是指企业年金基金相关投资组合的买卖处理以及投资管理。投资处理环节涉及的数据集如下表：0218资产估值信息投资管理人托管人托管人受托人（账户管理人）托管人账户管理人0219资产估值明细托管人受托人0220投资成交汇总及预汇总受托人投资管理人0221投资成交汇总（企业级）账户管理人受托人（投资管理人）不涉

10、及投资户时：需要向投资户划入资金时：受托人托管人投资管理人需要从投资户提取资金时：受托人投资管理人托管人受托人0223交易资金划拨指令及反馈投资管理人托管人投资管理人0224资金调节表信息托管人投资管理人以上数据集中，“投资成交汇总及预汇总”通过数据项“汇总类别”体现是“汇总”还是“预汇总”。“资金划拨指令及反馈”和“交易资金划拨指令及反馈”通过“交易类别”体现是指令发送还是指令反馈。投资处理环节的基本流程为：在约定的预汇总日，账户管理人对本成交周期内，截至预汇总日的各类投资买卖指令进行预汇总，向受托人发出“投资成交预汇总”信息。估值日，托管人和投资管理人完成估值，向受托人发出“资产估值信息”

11、及“资产估值明细”，受托人确认后向账户管理人发出“资产估值信息”及“资产估值明细”，在成交日，账户管理人完成成交处理，在约定时间向受托人发出“投资成交汇总”及“投资成交汇总（企业级）”。受托人收到投资成交汇总后，生成“资金划拨指令”，发送至托管人和投资管理人。在日常的交易过程中，托管人和投资管理人通过“交易资金划拨指令”和“交易资金划拨指令反馈”完成交易资金划拨处理，并按日核对“资金调节表”信息。3.8. 管理费支付管理费支付指向企业年金计划管理机构支付管理费的处理过程，涉及的数据集如下表：管理费支付的基本流程为：如需从受托户支付管理费，则由受托人向托管人发送“资金划拨指令”并接收对方反馈；如需从投资户支付管理费，则由受托人发送“资金划拨指令”给投资管理人，由其核对并准备头寸后发送托管人，托管人在执行完毕后反馈受托人。3.9. 报告及信息披