人民币银行结算账户管理系统培训课件PPT文件格式下载.ppt

1、（九）纳税退还；第一章概述n银行结算账户的核准制n银行结算账户的备案制n银行结算账户的生效日第二章第二章 账户业务处理流程账户业务处理流程开立账户提供资料n1、营业执照n2、组织机构代码证n3、税务登记证n4、法人身份证n5、代理人身份证（授权书）n6、介绍信（用于办理机构信用代码证）n7、基本账户开户许可证n8、机构信用代码证n9、相关主管部门批文n10、贷款合同第二章第二章 账户业务处理流程账户业务处理流程开立账户提供资料n1、基本账户三份资料n2、其他核准类账户两份资料n3、备案类账户一份资料n注意：1、开户资料审核是否在有效期内；n2、三证合一正常开立（3月1日开始），综合业务系统组织

2、机构代码证项录入FFFFFF。第二章第二章 账户业务处理流程账户业务处理流程（核准类（核准类-开户）开户）第二章第二章 账户业务处理流程（核准类账户业务处理流程（核准类-开户）开户）二、在综合业务系统活期存款开户菜单下开立对公账户，账户性质选“待核准账户”。三、填制核准类银行结算账户资料清单，加盖业务公章，呈报本行主管业务副行长。四、开户银行对申请书、相关资料的真实性、完整性、合格性进行审核，审核正确加盖“与原件审核一致验证人：年 月 日”章；第二章第二章 账户业务处理流程（核准类账户业务处理流程（核准类-开户）开户）四、副行长或会计审核无误，签字同意后，前台经办人员正确录入“人民银行账户管理

3、系统”待核准开立信息，打印身份核查信息，录入机构信用代码，打印机构信用代码申请表。五、开户银行将核准类银行结算账户资料报送人民银行营业管理部。1、开立（变更、撤销）结算账户申请书一式三联（每联上加盖业务公章、两名经办人签章）；2、证明文件复印件（每张加盖业务公章）；六、经人行审核无误后收到开户成功通知后，将综合业务系统内账户性质改为“基本存款账户”，切记修改日期必须与人行账户管理系统一致。七、同时要客户签订：单位（个人）客户以账协议第二章第二章 账户业务处理流程（账户业务处理流程（核准类核准类-开户）开户）注意：1、由于待核准信息在账户管理系统中存储是有时间限制的，各行在录入待核准信息后必须于

4、当日至迟次日将相关书面资料报送至人民银行营业管理部。2、因注册地地区代码、存款人类别、账号不能变更，所以此三项一定不能填写和录入错误。3、存款人因转户重新开立基本存款账户的，应录入原基本存款账户开户许可证核准号。4、机构信用代码录入后不可选发放，要选保存，否则到人行显示代码证已经发放完毕，不能再打印代码证。5、开立临时存款账户时，申请书的有效日期应根据其证明文件填写。第二章第二章 账户业务处理流程（账户业务处理流程（核准类核准类-变更变更）第二章第二章 账户业务处理流程（账户业务处理流程（核准类核准类-变更变更）一、一、通过人民币银行结算账户管理系统录入待核准变更信息；通过人民币银行结算账户管

5、理系统录入待核准变更信息；二、二、开户银行或存款人将相关资料报送到人民银行营业管理部；开户银行或存款人将相关资料报送到人民银行营业管理部；三三、收收到到人人行行变变更更申申请请回回单单后后进进入入综综合合业业务务系系统统，维维护护对对公公客客户户信信息息112200,112200,在在进进入入124030124030进进行行账账户户信信息息修修改改，并并打打印印一一式式六六联联印印鉴片。鉴片。第二章第二章 账户业务处理流程（账户业务处理流程（核准类核准类-变更变更）基本存款账户允许变更事项基本存款账户允许变更事项 1 1、存款人名称；、存款人名称；22、法定代表人姓名、法定代表人身份证件种类及

6、编号；、法定代表人姓名、法定代表人身份证件种类及编号；33、工商营业执照注册号；、工商营业执照注册号；44、组织机构代码；、组织机构代码；55、证明文件种类及证明文件编号；、证明文件种类及证明文件编号；66、税务登记证编号；、税务登记证编号；77、地址、邮政编码、电话；、地址、邮政编码、电话；88、经营范围；、经营范围；99、注册资金币种、注册资金金额；、注册资金币种、注册资金金额；1010、行业归属（产业分类）。、行业归属（产业分类）。第二章第二章 账户业务处理流程（账户业务处理流程（核准类核准类-变更变更）预算单位专用存款账户允许变更事项预算单位专用存款账户允许变更事项1 1、账户名称；、

7、账户名称；2 2、资金性质；、资金性质；3 3、证明文件种类及编号；、证明文件种类及编号；4 4、内内设设机机构构（部部门门）名名称称、地地址址、邮邮政政编编码码、电电话话、负负责责人人姓姓名名、负负责责人身份证件种类及编号。人身份证件种类及编号。注意：单单位位名名称称、法法定定代代表表人人或或单单位位负负责责人人姓姓名名发发生生变变更更，预预算算单单位位专专用用存存款账户无需进行变更处理，应按照补（换）发开户许可证业务进行处理。款账户无需进行变更处理，应按照补（换）发开户许可证业务进行处理。变变更更内内设设机机构构名名称称等等内内容容的的应应同同时时填填写写“变变更更以以单单位位名名称称后后

8、加加内内设设机机构（部门）名称开立专用存款帐户申请书构（部门）名称开立专用存款帐户申请书”第二章第二章 账户业务处理流程（账户业务处理流程（核准类核准类-变更变更）机构信用代码证变更要求及允许变更的事项机构信用代码证变更要求及允许变更的事项1 1、银行机构全称；、银行机构全称；2 2、直接管辖行银行机构代码；、直接管辖行银行机构代码；3 3、直属人民银行分支机构银行机构代码；、直属人民银行分支机构银行机构代码；4 4、地址、邮编、电话、电子邮件。、地址、邮编、电话、电子邮件。第二章第二章 账户业务处理流程（账户业务处理流程（核准类核准类-撤销撤销）第二章第二章 账户业务处理流程（账户业务处理流

9、程（核准类核准类-撤销撤销）一、一、准备好填写完整并加盖单位公章的申请书（一式三联）及开户许可证正、准备好填写完整并加盖单位公章的申请书（一式三联）及开户许可证正、副本，经本级机构行长批准后可副本，经本级机构行长批准后可进入进入综合业务系统综合业务系统121500121500做单户结息做单户结息操作。操作。11、柜员接到客户要求结清账户的申请时，输出对账单与客户核对余额无误。柜员接到客户要求结清账户的申请时，输出对账单与客户核对余额无误。2 2、对对客客户户的的贷贷款款、应应收收未未收收利利息息、应应收收结结算算手手续续费费等等要要按按规规定定进进行行收收回回；待待全全部部事事项项处处理理完完

10、毕毕后后，加加盖盖转转讫讫章章和和柜柜员员名名章章，账账户户计计息息，存存款款利利息息通通知知单单交交销销户户单单位位；综综合合柜柜员员将将利利息息加加计计本本金金作作为为该该账账户户最最后后余余额额通通知知销销户户单单位位，由由其其填填制制支付款项凭证。支付款项凭证。3 3、综综合合柜柜员员将将账账户户余余额额根根据据销销户户单单位位填填制制的的支支付付凭凭证证，确确保保余余额额结结清清（此此时时综合业务系统不能做销户业务）。综合业务系统不能做销户业务）。第二章第二章 账户业务处理流程（账户业务处理流程（核准类核准类-撤销撤销）4 4、综综合合柜柜员员应应请请客客户户根根据据重重要要空空白白

11、凭凭证证使使用用情情况况填填制制“未未使使用用重重要要空空白白凭凭证证清清单单”一一式式两两份份（以以公公函函代代）并并加加盖盖预预留留印印鉴鉴后后，连连同同重重要要空空白白凭凭证证交交回回相相应应支支行行，注注意意审审查查以以下下内内容容：清清单单上上的的凭凭证证名名称称、号号码码与与交交回回的的凭凭证证是是否否一一致致，凭凭证证号号码码是是否否连连续续。交交回回的的重重要要空空白白凭凭证证第第一一个个号号码码与与已已使使用用的的凭凭证证号号码码是是否否衔衔接接。发发生生短短缺缺的的，必必须须查查明明原原因因，如如系系销销户户前前签签发发在在外外的的，则则必必须须等等该该凭凭证证划划回回记记

12、账账后后才才能能销销户户；如如系系散散失失，必必须须由由申申请请客客户户追追回回或或出出函函说说明明情情况况，并并保保证证承承担担以以后后发发生生经经济济纠纠纷纷等等情情况况的的一一切切责责任任。审审查查无无误误后后，柜柜员员对对收收回回的的未未用用重重要要空空白白凭凭证证当当面面加加盖盖“作作废废”戳戳记记，让让客客户户检检查查确确实实全全部部作作废废后后，将将一一份份清清单单加加盖盖业业务务公公章章和和柜柜员员名名章章交交客客户户，作作废凭证连同另一份清单作销户记账凭证附件。废凭证连同另一份清单作销户记账凭证附件。第二章第二章 账户业务处理流程（账户业务处理流程（核准类核准类-撤销撤销）二

13、二、向向人人民民银银行行提提交交“撤撤销销银银行行结结算算帐帐户户申申请请书书”以以及及申申请请将将人人行行账账户户管管理理系系统统进行销户处理。进行销户处理。注注意意：存存款款人人因因被被撤撤并并、解解散散、宣宣告告破破产产、关关闭闭、吊吊销销营营业业执执照照或或执执业业许许可可证证”原原因因撤撤销销基基本本存存款款账账户户的的 应应先先撤撤销销其其它它所所有有账账户户后后再再撤撤销销基基本本账账户户，因因“转转户户和和其其它它”原因撤销基本存款账户的可不销其它账户，但应在销户后原因撤销基本存款账户的可不销其它账户，但应在销户后1010日内重新开立基本账户。日内重新开立基本账户。三三、收收到

14、到人人民民银银行行批批准准撤撤销销账账户户通通知知当当天天，进进入入综综合合业业务务系系统统活活期期存存款款销销户户121400121400做销户处理（销户日期必须与人行系统一致）。做销户处理（销户日期必须与人行系统一致）。第二章第二章 账户业务处理流程（核准类账户业务处理流程（核准类-撤销）撤销）基本存款账户的转户撤销与其他非转户撤销有何区别？转户撤销：主要是指存款人身份信息在系统内仍然存续，只是变换基本存款账户的开户银行。此时，存款人的其他账户不受影响。非转户撤销（关停并等）：存款人身份信息从系统中删除，需将存款人的所有账户撤销；另一方面，由于基本存款账户是龙头账户，所以需要先将其他非基本

15、存款账户撤销后，方可撤销基本存款账户。存款人如果以非转户原因撤销基本存款账户（包括其他非基本存款账户）后，下次再申请开立基本存款账户，系统将视其为一个全新的存款人，进入新开户的流程。存款人如果以转户原因撤销基本存款账户，下次再申请开立基本存款账户，系统视其为一个已有的存款人，将该存款人原有的所有账户，自动归集到该存款人基本存款账户下，进入重开户的流程。为什么即使存款人以非转户原因撤销基本存款账户，系统仍然提示该存款人仍有未撤销的账户，或基本存款账户仍然存在呢?第二章第二章 账户业务处理流程（账户业务处理流程（备案类备案类-开户开户）第二章第二章 账户业务处理流程（账户业务处理流程（备案类备案类-开户开户）四四、需需要要确确保保账账户户的的本本异异地地属属性性判判断断正正确确，其