理财销售从业资格考试题资格班新增考题Word文件下载.docx

1、10.我行的外币理财产品对于客户来讲，属于（低）风险产品。11.目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（结构性存款）12.（顾问式维护）的核心是发挥客户经理对客户的顾问，咨询，维护功能，谋求双方的长期信任与合作。13.道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（客户利益）的行为。14.以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能力丧失为给付保险金条件，按约定对被保险人在一定时期内收入减少或者中断的健康保险（失能收入损失保险）15.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购财富鑫鑫向荣，如果银行行使该权利，将提前（2）个工作日进行公告。16.从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交

2、易占整个外汇交易的比重不断（减少）17.以下费用中，不属于基金销售过程中发生的，由投资者自己承担的费用是（基金服务费）18.理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户（不保证收益）19.目前（总行）负责财富系列理财产品的研发工作20.我行理财业务资格是由（中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会）21.全国“金雁奖”营销评选活动开始于（2008年）22.商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定（个人理财业务）是指商业银行为个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问等专业化服务活动。23.我行坚持服务（三农），服务中小企业，服务城乡居民的大型零售商业银行定位。24.主要针对投保人发生疾病和意

3、外所造成的费用所产生的保险需求是（紧急预备金）25.大堂揽客作用不包括（有助于提升员工士气）26.受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入（信托财产）27.下列不属于理财顾问服务的业务（存款业务）28.客户经理应该根据（客户需求）想客户推荐产品29.在促成营销的话术中，用暗示启发的手法点明产品优势，亮点，只要客户表示赞同就达到促成目的的方法是（暗示启发法）62.以下关于账户贵金属业务说法不正确的是（）“5*24”63.穿着工装时，衣长约盖过臀部的（4/5）为宜64.一般而言，客户资金的投资期限越长，能够承受的投资风险越（高）65.上海黄金交易所挂盘合约中，Au（T+D）的标准

4、标的实物规格为（99.95%，重量3千克的金锭）66.下面关于上海黄金交易所的延期补偿费制度，说法不正确的（）“Ag（A+D）67.下列理财产品中，那个系列是我行最新推出的新系列产品（邮银财富御享系列）68.商业银行应当向销售人员提供每年不少于（20）小时培训69. 2011年，邮储银行共计发行（）期外汇理财产品 1670.国债质押业务正式上线后，个人客户即可在（信贷窗口）进行申请办理71.我行（中低端）客户占整个客户群的比例较大72.邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府相关，其中以（企业单位）为主73.某客户认购日日升100000份，日日升年化收益率为1.7%，持有3

5、0天赎回，此时客户本金加收益金额约为（100140）74.客户甲于2010年5月1日购买凭证式国债20100203，金额为10000元，该劵种期限为3.73%，到期一次性还本付息，该券种的计息规定如下：从购买之日起，1年期和3年期凭证国债持有时间不满半年不计付利息，满半年不满1年按0.36%计息，3年期凭证国债持有时间满1年不满2年按1.71%计息。满2年不满3年按2.52%计息。若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203，则其自己账户将收到的金额为（10000）75.下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的（在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期银行定期利率的下限）76.

6、截止2011年底，我行代理保险业务累计服务客户已达（6100万户）77.我行“天富”系列理财产品的投资管理人以（投资顾问）为主78.下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务是（以上答案都不对）天富79.客户经理的岗位工资实行（月薪）80.若国债客户要求，我行国债系统可为其出单，但出单卷中的后续交易均需先办理（收单）交易后再办理81.可行性研究是决定能否（实施营销方案）的重要依据82.下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是（结构性理财计划的收益率通常与银行存款利率相等）83.穿着工装时，裤长以盖过鞋跟的（2/3）为宜84.兼具债券和股票特性的融资工具是（可转换公司债券）85.客户经理要根

7、据不同的拜访目的的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（上班）时间为宜86.（客户经理）是指我行从事客户维护与开发，密切我行于客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员87.我国除股票以外最大的投资市场是（黄金市场）88.从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断（减少）89.电话营销中，（客户经理的第一句话是否能够吸引客户）是电话营销继续进行的关键90.投资于面额为100元，期限为5年，息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格入该债券。（104.45）91.在银行营业机构向客户销售保险产品的人员应该是（取得保险销售资格的银行

8、销售人员）92.我行专门为客户度身定制的人民币理财产品（金苹果系列）93.国债业务营业日为（）94.外汇期货交易的是指在约定的日期，按照已经锁定的汇率，用（美元）买卖一定数量的另外一种货币95购买金苹果理财产品的机构客户需满足在我行的公司系统中，开户已满（）“两个工作日”96.基金宣传推介材料可以登载该基金，基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（6个月）的除外97.我国当前的资金信托业务不包括（财产管理信托）98.通常所说的股票行情，即股票价格是指（股票的市场价值）99.排除国家法定节假日的情况，下面那个时可不是上海黄金交易所的交易时间（周五22.00）100穿着工装时，裤长

9、以盖过鞋跟的（2/3）为宜101与客户讨价还价的原则不包括（适当让步）102.不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是（货币政策）103.反映基金操作策略的指标为（基金股票周转率）104.电话约方的目的是争取（面谈机会）105.财富债券系列销售文件不包括（理财销售合同）106.个人信息表填写者是（）“客户经理”107.外部营销风险是指由于（）带来的营销风险“经济因素”108.人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（为客户保密）109.结构性理财规划方案不包括（遗产规划）110.下列金融交易中属于货币市场交易的项目是（你在银行购买了9800元短期国库券）111.我行月月升人民

10、币理财产品的申购赎回期间是每月的（1-27）112.衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活的转让债券的难易程度的指标是（流动性）113.基金销售机构负责基金销售业务的检查稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束（1个季度）内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查。114.邮储银行的公司客户是指我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（企业单位）为主115.客户经理在使用信件进行约访时，应该（打印）自己的名字116.2011年，我行共计发行（）期外汇产品“17、16”117.代客境外理财产品的收益和风险是由（客户）承担118.根据生命周期理论，个人在成熟期的理财特

11、征为（愿意承担一些风险，有理财规划和目标）119.目前我行代销国债业务收入不包括（密码挂失手续费）120.信托的基本职能是（财产管理）121.2012年，财政部，人民银行对凭债进行改革，规定凭债仅对（个人）投资者发售，（机构）投资者不得够买122.商业银行代销信托计划时，承担（代理资金收付责任）123.下列我行发售的产品中，风险评级最高的是（金种子）124.金融市场首次出售给公众时形成的交易市场是（证券发行市场）125.非保本浮动收益型理财产品，保证（）126.在生涯规划中，结婚准备金，购换房基金及创业基金的筹措属于（中期理财目标）127.选择公司客户时，对于国家政策扶持，经营状况良好，资金周

12、转正常的（朝阳）行业可优先选择128.我行金苹果专户人民币理财产品认购起点为（5000）万129.投资者预期股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，使可以将先前买入的卖出获利，这种交易方式（多头交易）130.（客户经理）不仅能为客户提供专业的理财，信贷，投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化，人性化的金融解决方案131.按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益型理财计划和（）“保本浮动收益”132.金融市场的（聚敛功能）是指金融市场具有资金蓄水池的作用133.我行出售的第一支人民币理财产品是（创富1号）134.投资者可于开放日申购财富鑫鑫向荣产品，申购资金将于（

13、当日）开始计息135.申购新股票型理财计划属于（）“衍生工具联结型产品”136.外汇期货交易是指约定的日期，按照已经确定的汇率，用（美元）买卖一定数量的另外一种货币。137.经营信息，企业主个人信息，管理层个人信息是（公司）客户的信息要素138.保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议将投保人意外伤害保险保险额设定为自身年收入（10-20）139.理财产品销售代理保险产品，一下那个行为不正确（重点推荐银行手续费高的理财产品）140.我行第一支代销信托计划产品是（中信一号代销信托计划）141.对于客户经理来讲，（）是最直接且最关键的营销风险“道德”142.我行发行的邮银财富御享理财

14、产品是建立在健全的内部控制制度的基础上，下列制度中不符合我行理财产品内部控制规范的是（分别管理）143多选题1.以下我行那种人民币理财产品机构客户可以认购（日日升、金苹果、）2 分析客户信息的方法一般包括（A客户概括分析，B客户需求分析、C客户价值分析）3.信托的派生职能（社会投资、社会福利、融通资金、中介服务）4.金苹果人民币专户理财产品是我行针对机构客户（资金规模大、风险规模要求高、流动性高）5.销售人员从事理财产品销售活动中不得有（诋毁其他机构产品或人员；违规接受客户；散步虚假信息）6.客户经理的工作制度包括（A,B,C,D,E,F,G）7.商业银行应该建立健全（销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价）管理制度8.国债发行的三大渠道（银行柜台的国债发售、银行间债券市场的国债招标发行，交易所发行国债）9.下列理财产品中具有保本性的（货币基金、政府性金融债券、央行票据、政府债券）10.财富鑫鑫向荣的投资方向（国债、央票、债券回购）11.客户经理通过中介介绍有可能需要银行服务的对象，常见（全部选择A政府部门）