《中资商业银行行政许可事项实施办法》修订情况讲座课件PPT格式课件下载.ppt

1、n“2013年年1号令号令”2012年年10月经银监会第月经银监会第129次主席会议通过，次主席会议通过，2013年年10月月15日起施行。2办法修订的重要意义办法修订的重要意义n简政放权，适应行政许可行政审批改革进程的需要n清理法规，依法科学监管的需要n总结经验，顺应形势发展的需要3n总原则：总原则：坚守风险底线坚守风险底线 服务实体经济服务实体经济 转变发展方式转变发展方式 加强有效监管加强有效监管办法修订的原则办法修订的原则4办法修订的原则办法修订的原则n落实行政审批改革要求，最大限度缩小银行业监管行政许可范围，下放审批权限，简化行政审批流程n坚持风险为本的导向，严把第一道防线，充分发挥

2、行政许可风险防范作用，把该管的事务管住管好n坚持服务实体经济导向，发挥准入引领作用，引导银行业不断完善金融服务、支持小微企业、“三农”、科技创新等重点、新兴领域发展n推动金融对外开放，同时努力实现银行业经营管理水平提高与国家金融秩序稳定及经济安全的协调统一5办法体例安排办法体例安排n保持原办法的基本框架不变n修订后分为7 7 章：总则、机构设立、机构变更、机构终止、调整业务范围和增加业务品种、董事和高级管理人员任职资格许可、附则n共107 107 条（原办法共144条）6办法主要修改内容办法主要修改内容n对办法中的概念进行了明确对办法中的概念进行了明确n取消了部分行政许可事项取消了部分行政许可

3、事项n充实了部分行政许可事项内容充实了部分行政许可事项内容n调整了部分行政许可事项的条件和内容调整了部分行政许可事项的条件和内容7办法主要修改内容办法主要修改内容n范围调整范围调整中资商业银行中资商业银行 国有商业银行、股国有商业银行、股份制商业银行、城份制商业银行、城市商业银行市商业银行和城市和城市信用社股份有限公信用社股份有限公司司等等国有商业银行、股国有商业银行、股份制商业银行、城份制商业银行、城市商业银行、市商业银行、中国中国邮政储蓄银行（以邮政储蓄银行（以下简称邮政储蓄银下简称邮政储蓄银行）行）等等8办法主要修改内容办法主要修改内容n范围调整范围调整境外机构境外机构 中资商业银行境外

4、中资商业银行境外分行、全资附属或分行、全资附属或控股金融机构、代控股金融机构、代表机构表机构中资商业银行境外中资商业银行境外一一级级 分行、全资附属分行、全资附属或控股金融机构、代或控股金融机构、代表机构，表机构，以及境外一以及境外一级分行、全资子公司级分行、全资子公司跨国设立的机构跨国设立的机构9办法主要修改内容办法主要修改内容n明确概念明确概念重大投资事项重大投资事项重大投资事项，指中资商业银行境外机构拟从事的投资额为亿元人民币以上或者投资额占其注册资本或营运资金以上的股权投资事项。10办法主要修改内容办法主要修改内容n范围调整范围调整高级管理人员高级管理人员 总行 分行 支行 境外 新增

5、风险总监、合规总监、首席信息官以及同职级高级管理人员、总行营业部总经理（主任）、副总经理（副主任）、总经理助理分行行长助理、分行级专营机构总经理助理、分行营业部负责人专营机构分支机构负责人从境外聘请的境外机构董事长、副董事长、行长（总经理）、副行长（副总经理）、首席代表11办法主要修改内容办法主要修改内容n范围调整范围调整高级管理人员高级管理人员删除：城市信用社股份有限公司总经理 城市信用合作社理事长12办法主要修改内容办法主要修改内容n取消部分行政许可取消部分行政许可业务业务 取消了申请开办电子银行业务、全国社会保障基金托管 业务、银行借记卡业务、企业年金基金受托业务、个人理财业务的行政许可

6、 国务院关于第四批取消和调整行政审批项目的决定 （国发【2007】33号）13办法主要修改内容办法主要修改内容n取消部分行政许可取消部分行政许可机构机构 国务院关于第六批取消和调整行政审批项目的决定 （国发【2012】52号）分支机构变更营运资金分支机构变更营业场所设立自助银行14办法主要修改内容办法主要修改内容n取消部分行政许可取消部分行政许可机构机构直接在办法中明确改为报告，例如：法人机构法人机构 变更住所变更住所 因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变化因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所6个月以内15办法主要修改内容办法主要修改内容n取消部分行政许可取

7、消部分行政许可前瞻性前瞻性取消七大类许可：取消七大类许可：n中资商业银行法人机构和分支机构设立筹建延期和开业延期n城市信用社所有审批事项n中资商业银行境内分支机构降格和临时停业（但邮储银行支行降格为代理营业机构除外）n中资商业银行由于变更名称、住所、股权、注册资本、业务范围等前置审批事项而引起的修改章程审批；n中资商业银行开办证券投资基金托管和合格境外机构投资者境内证券投资托管业务n信用卡章程审批；n中资商业银行同城支行行长任职资格 依据依据20132013年年-2015-2015年银监会同意取消行政审批项目名单年银监会同意取消行政审批项目名单16办法主要修改内容办法主要修改内容n充实行政充实

8、行政许可内容许可内容城市城市商业银行商业银行异地分支异地分支机构设立机构设立2006版版2013版版第四十条第四十条 国有商业银行和股份制商业银行的分行筹建申请由其总行向拟设地银监局提交，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。第二十二条第二十二条 中资商业银行的分行筹建申请由其总行向拟设地银监局提交，银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起个月内作出批准或不批准的书面决定。未跨银监局未跨银监局辖区设立的股份制商业银辖区设立的股份制商业银行二级分行、城市商业银行二级分行、城市商业银行省内分行筹建申

9、请由其行省内分行筹建申请由其总行向拟设地银监局提交，总行向拟设地银监局提交，银监局受理、审查并决定。银监局受理、审查并决定。银监局自收到完整申请材银监局自收到完整申请材料之日起个月内作出批料之日起个月内作出批准或不批准的书面决定。准或不批准的书面决定。17办法主要修改内容办法主要修改内容n充实行政许可内容充实行政许可内容专营机构分支机专营机构分支机构设立构设立 中资商业银行专营机构监管指引分行级专营机构的分支机构分行级专营机构18办法主要修改内容办法主要修改内容n充实行政许可内容充实行政许可内容设立、参股、收设立、参股、收购境内法人金融机构购境内法人金融机构例如：某城商行想出资设立一家村镇银行

10、 “先准出，再准入先准出，再准入”现在：三步走设立法人机构村镇银行筹建村镇银行开业原来：两步走村镇银行筹建村镇银行开业19办法主要修改内容办法主要修改内容n充实行政许可内容充实行政许可内容资本补充机制方面的行资本补充机制方面的行政许可政许可 “申请募集次级定期债务和申请发行次级债券”改为“申请募集次级定期债务、申请发行次级债券、混合资本债或金融债及依法须经银监会许可的其他债务、资本补充工具”“中资商业银行在境外公开募集股份和上市交易股份的，向中国证监会申请之前，应当向银监会申请并获得批准”改为“中资商业银行公开募集股份和上市交易股份的，向中国证监会申请之前，应当向银监会申请并获得批准”20办法

11、主要修改内容办法主要修改内容n充实行政许可内容充实行政许可内容开办依法需经行开办依法需经行政许可的其他业务和业务品种的程序政许可的其他业务和业务品种的程序修订后的办法第七十六、七十七条 “依法需经行政许可的其他业务和业务品种”指在办法中没有明确规定，但现行的其他法律、法规明确规定的业务和品种。21办法主要修改内容办法主要修改内容n充实行政许可内容充实行政许可内容代为履职代为履职办法第100 条几个要点：机构主要负责人 符合相应任职条件 指定后3日内报告 不得超过6个月 可以责令限期调整22办法主要修改内容办法主要修改内容n充实行政许可内容充实行政许可内容代为履职代为履职 原办法第128条规定的

12、“副职主持工作”已经取消23办法主要修改内容办法主要修改内容n调整行政许可内容调整行政许可内容设立支行的限制设立支行的限制 原办法第四十六条“中资商业银行在一个城市一次只能申请设立1个支行。在该申请获得不同意筹建的批复或获得开业批准后，申请人方可再行申请。”删除24办法主要修改内容办法主要修改内容n调整行政许可内容调整行政许可内容强化对股东的管理强化对股东的管理 1.境外金融机构作为中资商业银行法人机构发起境外金融机构作为中资商业银行法人机构发起人的条件人的条件资本充足率达到其注册地银行资本充足率平均水平且不低于8%10.5%8%10.5%办法第办法第1010条、第条、第1111条条25办法主

13、要修改内容办法主要修改内容n调整行政许可内容调整行政许可内容强化对股东的管强化对股东的管理理2.2.境内非金融机构作为中资商业银行法人机构发境内非金融机构作为中资商业银行法人机构发起人的条件起人的条件 对入股资金提出的更明确的要求，不得以非自有资金入股，不得代他人持有股权 办法第12条26办法主要修改内容办法主要修改内容n代他人持有股权又称委托持股、隐名投资或假名出资，是指实际出资人与他人约定，以该他人名义代实际出资人履行股东权利义务的一种方式。A出资（实际股东）B入股（名义股东）中资商业银行27办法主要修改内容办法主要修改内容n调整行政许可内容调整行政许可内容强化对股东的管强化对股东的管理理

14、3.3.变更变更5%5%以下的股东需报告以下的股东需报告 中资商业银行变更持有资本总额或股中资商业银行变更持有资本总额或股份总额以上、以下的股东，应当份总额以上、以下的股东，应当在股权转让后日内向所在地银行业监在股权转让后日内向所在地银行业监督管理机构报告。督管理机构报告。办法第办法第3939条条28办法主要修改内容办法主要修改内容n调调整整行行政政许许可可内内容容取取消消营营运运资资金金具具体数额要求体数额要求 办法第20条 取消的是对营运资金统一的数额要求，而非取消了营运资金。分支机构开业的条件仍需要“营运资金到位”，提交的申请材料仍需要有营运资金入账原始凭证。注意29办法主要修改内容办法

15、主要修改内容n调整行政许可内容调整行政许可内容增加信息科技方增加信息科技方面的要求面的要求 在法人机构和分支机构设立、申请开办业务的条件中要求“建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施”。30办法主要修改内容办法主要修改内容n调整行政许可内容调整行政许可内容开办衍生产品交开办衍生产品交易和信用卡业务易和信用卡业务 开办衍生产品交易业务资格 基础类资格 普通类资格 开办信用卡业务资格 发卡业务 收单业务 依据：银行业金融机构衍生品交易管理暂行办法、商业银行信用卡业务监督管理办法31办法主要修改内容办法主要修改内容n调整行政许可内容调整行政许可内容规定了任职资格规定了任职资格的禁止性条件的禁止性条件 “拟任人有下列情形之一的，视为不符合本办法第XX条第XX项规定的条件，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员”办法第80、81、83条 可参考银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法32办法主要修改内容办法主要修改内容n调整行政许可内容调整行政许可内容下放了部分审批下放了部分审批权限权限 例如办法第22条 第39条 第51条 第93条33需要特别说明的事项需要特别说明的事项n关于监事长、监事纳入任职资格管理的关于监事长、监事纳入任职资格管理的问题问题 办法未将监事长、监事纳入任职资