银行从业《个人理财》内部密押试题一Word文档格式.docx

1、C1600元D2000元 第 5 题 国务院反洗钱行政主管部门是（）A中国人民银行 B中国银行业监督管理委员会 C中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会 第 6 题 下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是（）A为VIP客户提供单独的服务区域B热情对待身体有残障的客户C为国家干部提供更多便利的服务D因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异 C 第 7 题 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金托管人。A3个月B6个月C9个月D12个月 B 第 8 题 确定的市场细分变量没有（）。A人文统计

2、细分 B心理细分C地理细分D客户细分 第 9 题 今年的1元钱比明年的1元钱更有价值，这是由于（）的存在。A经济增长 B通货紧缩C货币时间价值D天气变化 第 10 题 刚开始访问一些具有代表性的客户样本并不能做到（）。A判断客户对问卷的认可程度，以便在后续实施阶段进一步修改、润色 B测试客户不同访问方式的有效性（面对面、电话、书面、通过电子邮件和网站）C判断客户的等级D对目前的客户满意度水平有一个客观认识并确定改进水平 第 11 题 商业银行个人理财业务的特性是（）。A需求的分散性与高风险性B需求的交融性与封闭性 C需求的一致性与层次性D需求的广泛性与动态性 第 12 题 为了获得稳定的现金流

3、，应当投资于那种基金？（）A创业基金B对冲基金C成长型基金D收入型基金 第 13 题 制定有效的结构性理财计划的基础是（）A丰富的经济资源B合理的个人（家庭）理财目标 C娴熟的投资技巧 D广泛的人际关系网 第 14 题 外汇期权的购买者，其（）。A风险是无限的，收益也是无限的 B风险是有限的，收益也是有限的 C风险是有限的，收益是无限的 D风险是无限的，收益是有限的 第 15 题 按合同法规定，什么情形下合同中的免责条款无效？（）。A因重大过失造成对方财产损失的B因重大误解订立的 C在订立合同时显失公平的D以上都正确 第 16 题 持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的

4、基础金融工具或基础金融变量的权利的交易是（）交易。A金融远期B金融期货C金融期权D金融互换 第 17 题 在评估不同的细分市场时，银行不需要考虑的因素有（）。A细分市场是否有吸引力，它的大小、成长性、盈利率、规模经济、风险如何B国外是否也是这样划分的C是否容易说服其他细分市场的人改变他们的购买决定D银行对细分市场的投资与银行的目标和资源是否一致 第 18 题 下列选项中，不属于倾听客户意见时要注意的问题是（）。A关注客户损益表B关注客户的抱怨C关注客户的表扬D关注客户的私人问题 第 19 题 商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（）。A个人理财业务B

5、私人银行业务C理财顾问服务D结构性理财产品 第 20 题 银行从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当（）。A按照正常渠道反映和申诉B抛开个人利益，放弃申诉C遵从处分决定，维护组织权威D向同事表达个人不满 第 21 题 下列选项中，不属于商业银行理财业务特点的是（）。A风险低B管理简单C业务广D经营收益稳定 第 22 题 缺乏理财观念，透支消费，冲动型消费者属于（ ）类型。A蚂蚁族B蟋蟀族C蜗牛族D慈鸟族 第 23 题 证券公司因包销购入售后剩余股票而持有（）以上股份的，卖出该股票时不受规定的六个月时间的限制。A4%B5%C6%D10% 第 24 题 在以下事务中：信托投资股票投资非自用不动

6、产投资，期货交易所可以从事的是（）。ABCD均不得从事 第 25 题 一张10年期，年利率9%，市场价格为850元，面值l000元的债券，即期收益率是（）。A1.06%B9.76%C10.6%D97.6% 第 26 题 顾问式营销的核心是（）。A提供投资建议B传授投资技巧C交流理财规划的技巧和心得，产生共鸣D发挥从业人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求买卖双方的长期信任与合作 第 27 题 其他个人财产主要包括客户拥有的动产、不动产等（），这类资产通常是客户资产的主要组成部分。A实物资产B流动资产C固定资产D非流动资产 第 28 题 目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由（）行使。A中国银

7、监会 B相对应级别的政府部门 C客户联盟D中国人民银行 第 29 题 申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起（）内向中国证监会提交更新材料。A15个工作日 B10个工作日C8个工作日D5个工作日 第 30 题 小孙和小陈是不同商业银行的两名员工，两人是好朋友，以下小陈的做法无误的是（）。A小陈将自己银行一个客户的巨额存款情况告诉了小孙，小孙感慨世上有钱人真多B小陈将自己的工资状况透露给小孙，并说自己年底可能加薪C小陈想买房，通过小孙充分利用了小孙所在银行还未公开的一个贷款项目，到时候付给小孙l000

8、元感谢金D小陈常和小孙一起分享各自银行的内部资料，研究如何提高工作效率 第 31 题 我国个人所得税法规定：劳务报酬所得，适用比例税率，税率为（）。A20% B30%C40%D45% 第 32 题 下列说法不正确的一项是（）。A股票的收益主要来源于股利和资本利得B股利来源于公司的税后净利润C股利是投资人在股票市场上利用价格波动低买高卖赚取的差价收入D资本利得收入的高低与投资者买人卖出的时机有关 第 33 题 保险合同的履行，从程序上看，不包括以下哪一环节：A诉讼B索赔C理赔D代位求偿 第 34 题 个人理财业务人员需要搜集的宏观经济信息不包括（）。A个人税收制度B国家军事政策C个人养老制度D企

9、业年金制度 第 35 题 常规性收入一般在（）的基础上预测其变化率即可。如工资等。A上一年B下一年C今年D前一年 二、多项选择题第 36 题 银行处理投诉的目标需要围绕（）予以确定。A一定时限内投诉减少率 B客户满意度C处理投诉满意率D处理投诉率 A,B,C,D 第 37 题 证券投资基金的收益主要有：A资本利得B存款利息收人C债券利息D红利收入 第 38 题 按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为：A欧式期权 B美式期权C修正的欧式期权D修正的美式期权 A,B,D 第 39 题 对个人理财的发展产生影响的外部环境主要有：A社会环境B经济环境C金融环境D技术环境 第 40 题 外汇理

10、财产品按照产品设计思路和运用金融工具的不同，可以分为（）A个人外汇存款类 B实盘操作类C浮动收益类D结构投资类E期权类 A,B,C,D,E 2008年银行从业个人理财内部密押试题一（5）第 41 题 反洗钱法的主要内容是（）。A明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工B明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务 C规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限 D明确违反反洗钱法应承担的法律责任E规定开展反洗钱国际合作的基本原则 第 42 题 结构性金融衍生品的特征是（）A场外交易为主 B高风险C结合了传统金融工具和衍生工具D高收益率 E灵活性强，且风险和收益范围可以预知 A,C,E 第 43 题 下列关于银行职业道德建设的说法正确的是：A它是银行经济管理和银行工作的首要内容 B是银行信息质量的根本保障C直接关系到国家政策的贯彻执行D必须建立有中国特色的道德规范 B,C,D 第 44 题 目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：A股票B基金C人民币理财产品D外汇理财产品 C,D 第 45 题 选择进入目标市场时，因该考虑（）。A细分市场的客户价值B细分市场的需求潜力、盈利水平、市场占有率C细分市场是否最有利可图 D银行在该目标市场是否具有竞争力E银行是否能在有限的资源下获得最大收益 【正确