银行从业资格证个人理财Word文档格式.docx

1、A哈里马柯维茨B尤金法玛C夏普、特雷诺和詹森D理查德罗尔6、 在（）中，投资者寻求历史价格信息以外的信息，可能取得超额回报。A弱型有效市场B半弱型有效市场C半强型有效市场D强型有效市场7、 一般选择开放式指数基金、大型蓝筹股股票等的投资者属于（）。A稳健型B成长型C进取型D平衡型8、 直接标价法下：1美元一7元人民币、1英镑一2美元，则直接标价法下人民币元与英镑的汇率为（）。A14B0.O724C3.5D0.28579、 下列金融交易中不属于资本市场交易的项目是（）。A某企业从银行获得了3年期贷款B某人在银行购买了10 000元的短期国库券C普通股价格上涨，为此某人买人100股这个公司的股票D

2、某人获得了一笔年终奖金，买入15 000元证券投资基金10、 股票价格指数期货是为了适应人们管理股票的投资风险，尤其是管理（）的需要而产生的。A系统性风险B非系统性风险C信用风险D财务风险11、 消费者物价指数上涨了，则债券投资者承担的风险是（）。A价格风险B再投资风险C通货膨胀风险D违约风险12、 下列关于预算与实际的差异分析的应注意的要点，错误的是（）。A总额差异的重要性小于细目差异B要定出追踪的差异金额和比率门槛C依据预算的分类个别分析D如果实在无法降低支出，就要设法增加收入13、 下列各项中，不属于在制订保险规划前应考虑的因素的是（）。A适应性B客户经济支付能力C客户风险承受能力D选择

3、性14、 下列各类别的银行理财产品中，投资者面临风险最小的是（）。A货币型理财产品B贷款类银行信托理财产品C股票挂钩类结构性理财产品DQDI1基金挂钩类理财产品15、 基金份额总额不固定，而且可以在基金合同约定的时间和场所申购或著赎回的基金是（）。A契约型基金B公司型基金C封闭式基金D开放式基金16、 关于基金投资的风险，以下说法错误的是（）。A基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B基金的风险取决于基金资产的运作C基金的非系统性风险为零D基金的资产运作无法消灭风险17、 引发金融产品系统性风险的因素不包括（）。A货币与财政政策B操作风险C战争D国际金融市场发生“金融危机”18、以下有关黄金价

4、格的说法中，错误的是（）。A黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系B国际局势紧张时，黄金价格会上升C一般而言，世界经济状况趋好，黄金首饰需求增加，将促使金价上升D美元的坚挺往往会推动金价的上涨19、 通常，股价的变化要（）发行公司盈利的变化。A先于B同时于C滞后于D无法确定20、 稳健型投资者为了获得稳定的现金流，应当投资于（）基金。A创业基金B对冲基金C收入型基金D成长型基金21、 属于反映个人家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。A资产负债表B损益表C现金流量表D利润表22、 以下公式中错误的是（）。A资产负债=净资产B以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评

5、估增值一资产评估减值C普通年金终值一每期固定金额（1+利率）期限一1利率D复利现值=终值（1+利率）期限23、 下列各项中，不属于退休规划的最大影响因素的是（）。A通货膨胀率B客户寿命C工资薪金收入成长率D投资报酬率24、 根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。A资产配置B证券选择C基本面分析D投资策略25、 某投资组合含有60%股票、30%债券、10%货币，最适合家庭生命周期的（）。A家庭形成期B家庭成长期C家庭成熟期D家庭衰老期26、 个人理财业务是经（）批准的一项银行中间业务。A中国人民银行B中国

6、银监会C中国银行业协会D中国证监会27、 证券内幕消息的知情人包括持有公司（）以上股份的自然人、法人、其他组织。A5%B10%C15%D20%28、 证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独管理。A登记结算公司B商业银行C证券交易所D证券公司29、 以下行为，不属于操纵证券市场罪的是（）。A单独或者通过合谋，集中资金优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券价格或者证券交易量B与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量C在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量D挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

7、30、 守法合规是指银行业从业人员应当遵守（）。A法律法规B行业自律规范C所在机构的规章制度D以上选项都应遵守31、 银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是（ ）准则的内容。A诚实信用B守法合规C勤勉尽职D岗位职责32、 银行业从业人员应当不断提高业务知识水平，不属于“熟知业务”规定的内容是（）。A熟知向客户推荐的产品特性B熟知产品设计过程C熟知产品的收益和风险D熟知业务处理流程33、 高通货膨胀下的GDP增长将导致金融市场行情（）。A上升B下跌C不变D都有可能34、 GDP是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内生产活动的最终成果。A本国公民B

8、国内居民C常住居民D不包括外国人的常住居民35、 下列不属于银行个人理财业务的其他影响因素的是（）。A其他理财机构理财业务的发展B客户对理财业务的认知度C政治、法律与政策环境D中介机构发展水平36、 对个人理财业务产生直接影响的微观因素主要是（）。A货币市场B财政政策C金融市场D利率37、 下列关于年金的说法中，错误的是（）。A年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B年金的利息不具有时间价值C年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D年金可以分为期初年金和期末年金38、 王先生去年初以每股20元的价格购买了1 000股中国移动的股票，过去一年中得到每股030元的红利

9、，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为（）A20%B23.7%C26.5%D31.2%39、 在家庭生命周期各阶段的理财规划中，将家庭核心资产配置为股票50%、债券40%、货币10%，这是属于家庭生命周期的（ ）。40、 兼具债券和股票特性的融资工具是（）。A商业票据B银行贷款C可转换公司债券D回购协议41、 下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是（）。A个人理财业务中资金的运用是按照合同约定；储蓄资金的运用是按照银行需要B个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的；储蓄的风险是商业银行独立承担的C个人理财业务的受益人和信托业务的受益

10、人都只能是委托人本人D个人理财业务中客户的资产不与商业银行其他资产严格区分相互独立；而信托中财产性质是登记并与受托人的财产严格区分的42、 个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（A理财顾问服务B保证收益理财计划C保本浮动收益理财计划D非保证收益理财计划43、 下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行承担的是（）。A银行承兑汇票B储蓄业务C保证最低收益的理财计划D保本浮动收益的理财计划44、 审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（）。A了解客户是偏好风险还是厌恶风险B了解客户的家庭收入、支出

11、和负债情况C向客户仔细介绍银行的各种理财计划（产品）D牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金45、 下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（）。A综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务B在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理C在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担D在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划46、 理财产品（计划）包含的相关交易工具面临的风险不包括（）。A信用风险C声誉风险D流动性风险47、 在（）中，任何人都不可能通过

12、对公开或内幕信息的分析来获取超额收益。48、 下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是（）。A城市商业银行B证券投资基金公司C信托投资公司D金融资产管理公司49、 从法律角度看，保险是一种（）行为。A代理B约定C合同D承诺50、 商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。A掌握所推介产品的特性B具备相应的学历水平和工作经验C具备相关监管部门要求的行业资格D具备国家理财规划师资格51、 关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应（）。A与银行资产分开管理B按照理财合同约定管理和使用C进行正常的会计核算D为每一个理财计划制作明细记录52、 由出票人开立一张远期汇票，以银行为付款人，命令其在确定的将来远期支付一定金额给收款人的汇票是（）。A银行汇票B银