中国邮政储蓄银行企业网上银行转账业务文档格式.docx

1、（3） 如果客户生成的付款指令状态为“待复核”，即尚未被复核员复核提交，客户可以通过【转账指令撤销】交易进行指令撤销。（4） 批量交易的审核按该批量的总金额套用审批规则。5.1 公司内部转账【公司内部转账】可实现同一公司内部账户资金的互转，不收取手续费和汇划费。（1） 客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。（2） 收款账户账户类型可以为虚拟帐户，账户输入格式为18 位主账户加5 位虚拟账户,收款账户户名为虚拟账户户名。5.1.1 转账指令生成支持账号、户名模糊条件搜索5.1.2 转账指令

2、查询5.1.3 转账指令撤销5.2 单笔行内付款对跨地市的行内付款，按规定收取异地汇款手续费和汇划费；对同一地市范围内的行内付款，不收取手续费、汇划费。客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。（3） 第三方账户办理授权手续后，本交易可支持用第三方账户直接支付。5.2.1 付款指令生成5.2.2 付款指令查询5.2.3 付款指令撤销5.3 单笔跨行付款单笔跨行付款可选择 “同城票据交换”或“人行支付系统”渠道。对收付款单位在同一地市范围内，且当地有同城票据交换业务的，可选择“同城票据交换”渠

3、道，按当地开户行的同城票据交换收费标准收费；其他情况可选择“人行支付系统”渠道，按规定收取手续费和汇划费。一般情况下，前者的收费标准要大大低于后者。5.3.1 支付行号查询对于走“人行支付系统”的单笔跨行付款，可根据区域、行别等查询对方行的支付系统行号。5.3.2 付款指令生成付款指令生成时，支持对付款渠道的选择。5.3.2.1 人行支付系统渠道（1） 客户选择区域、行别后系统自动回显支付行行号，或者直接输入已查询到的支付行行号。（2） 客户可以根据需要选择“加急”或“普通”。金额在2 万元以下且“加急标志”选择了“普通”，则该笔交易走人行小额系统，到账时间一般为次日。（3） 金额在2 万元以

4、上或2 万元以下的“加急”交易，走人行大额系统。请客户注意时间安排，在每个工作日的8：0017：00 之间办理转账，过时人行大额系统关闭，系统会自动落地，请注查询交易状态，请客户及时通知开户行，特别是超过200 万元的交易会在开户行落地，请客户及时通知开户行，给开户行留足处理时间。（4） 客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。（5） 第三方账户办理授权手续后，本交易可支持用第三方账户直接支付。支持账号、户名、所在省市模糊条件搜索5.3.2.2 同城票据交换渠道（1） 同城票据交换需要落地

5、到网点，请客户及时与开户行联系，网点打印网上银行转账凭证后参与同城交换。（2） 客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。注意查询交易状态。（3） 在网点为企业办理第三账户授权手续，支持第三方账户作为付款账号友好账户数据公用人行支付方式友好账户5.3.3 付款指令查询5.3.4 付款指令撤销5.4 批量行内付款（1）批量交易需要生成txt 文本格式的批量文件。第一行为12位批次号，从第二行开始均按序号、收款账号、收款户名、金额、附言的顺序编排。（2）同一批次号只能使用一次，不得重复使用。（3）请客户仔细检查批量格式及收款方信息的正确性，如有错误将提交失败。（4）批量行内付款的收费标准同单笔行内付款。（5）客户选择预约后，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期的时间发起这笔转账，如果该笔转账交易额过大，须要审核员审核后，该笔预约交易方可生效。（6）收款账户账户类型可以为虚拟帐户，账户输入格式为18 位主账户加5 位虚拟账户,收款账户户名为虚拟账户户名。（7）第三方账户办理授权手续后，本交易可支持用第三方账户61直接支付。5.4.1 付款指令生成5.4.2 付款指令查询5.5.1 付款指令生成5.5.2 付款指令查询5.5.3 付款指令撤销