近2年反洗钱考试试题库与答案Word格式.docx

1、D.人民币 20 万以上或者外币等值 20000 美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（ A）A.法国巴黎B.英国伦敦6.我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（ C）大类。A.5B.6C.7D.87. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的， 客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的， 金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8. 加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（ B）年。A.1997B.1992C.2013D.19909.反洗钱法第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构

2、依法责令金融机构直接负责的（ C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（ B）。A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性， 并考虑地域、 业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（ A）来自其

3、他国家（地区）的客户。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知（银发 201048 号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定， 明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（ D）A金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务D对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易13.

4、下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（ D）A.以防为主B.打防结合C密切协作D积极主动14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况， 及时提示客户更新资料信息， 并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（ D）进行一次集中核对。C.一年D.三年15.反洗钱法规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（ B）A.洗钱金额的大小不同B, 社会危害的大小不同C.洗钱次数的多少不同D.洗钱的手段不同17.艾格蒙特集团定位是

5、（ B）A.银行业协会B.各国金融情报机构的联合体C.国际反洗钱评估机构D.关注洗钱犯罪发展趋势18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（ B）A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求19.保险公司在办理（ C）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法A.保险业务B.理赔业务C.再保险业务D.财险业务20. 以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（ A）A.大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱绩效考

6、核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度21.（C）年，金融行动特别工作组（ FATF）发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序 ，将风险为本的理念引入反洗钱工作22. 金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户23. 西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（ FATF）是在哪一年（A）A.1989 年B.1992 年C.1999 年D.2000 年24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（ C），并由高级管理层批准A.代销合同B.合作协议C.

7、书面协议D.职责分工书25.金融行动特别工作组目前采用的 四是项建议 是在 （B） 由全会通过。A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-10-126.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、 措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（ B）A.事前预防B.事前控制C.事后监督D.事后纠正27.国际保险监督官协会成立于（ B）年A.1990B.1994C.2003D.200628.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（B）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A.受托机构B.委托机构C.受托机构和委托机构D.业务员29.中华

8、人民共和国反洗钱法颁布时间为（ A）A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-130.（D）年， FATF发布了四十项建议评估方法 ，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。A.2008 年B.2009 年31.（C）年，联合国安理会通过 1617 号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议” 。A.2000 年B.2002 年C.2005 年D.2008 年32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性， 并考虑地域、 业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（ A）等级A.风险B.客户C.VIPD.服务33.在风

9、险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（C）A.一级B.二级C.三级D.四级34.体现“内部控制优先”的要求不包括（ B）A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（ D）方面的反洗钱职责A.可疑交易报告B.宣传培训C.交易资料保存D.客户身份识别36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（ B）A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保

10、存D.反洗钱监督检查37.（A）是第一部关于反恐怖融资的国际公约A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（ C）A. 建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度39.反腐败公约由联合国于（ A）年发布A.2003B.200640.金融机构根据（ B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作， 金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（ A）的发展脉络A.毒品犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪B.黑社会性质犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪C.恐怖活动犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪D.贪污贿赂犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。 （A）A