第一届董事会第十五次会议议题七江西农村信用社农商银行Word文档格式.docx

1、代理收付款项及代理保险业务；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；办理银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（国家法律法规有特殊规定的除外）2.6其他有关资料：统一社会信用代码925956P，金融许可证号B1387H236060001。三、主要业务数据3.1 报告期主要利润指标情况 单位：人民币 万元项目 2017年营业利润11828.28营业外收支净额 263.25投资收益 12217.26利润总额 12091.53净利润 8422.483.2截止报告期末前三年的主要会计财务数据和财务指标 单位：2015年2016年2017年营

2、业收入105787.1111234.72117191.08 营业支出77848.8982031.75105362.80 -501.2756.2263.25 27436.9529259.1812091.53 22421.125060.978422.48 总资产1681282.62397815.522069171.89 总负债1510588.412218696.341891177.73 存款余额1467157.651698445.821817595.71 贷款余额1176524.251429315.351560232.20 股东权益170694.19179119.18177994.16 每股收益（

3、元/股）0.2340.2560.08 资本利润率（%）15.1814.334.72 成本收入比37.4434.9135.15 3.3报告期内资本构成及其变化情况2017年末1、核心一级资本177994.162、核心一级资本扣减项1176.23、核心一级资本净额176817.964、二级资本17525.755、二级资本扣减项6、二级资本净额7、资本净额194343.718、加权风险资产1562210.76其中：表内加权风险资产1382147.8表外加权风险资产37437.96 操作加权风险资产1426253.4 报告期末主要风险监管指标主要风险指标标准值资本充足率（%）10.5%12.44一级资

4、本充足率（%）8.5%11.32贷款拨备率（%）2.5%6.17贷款损失准备覆盖率（%）100%150.7不良资产率（%）4%3.31不良贷款率（%）5%4.09存贷比例（%）75%84.38资产流动性比例（%）25%40.94单一客户贷款集中度（%）10%5.56授信集中度（%）100%42.593.5 财务情况说明 2017年，本公司积极落实省联社工作部署，坚持“稳中求进”的工作总基调，坚持以提高发展质量和效益为中心，坚持主动适应经济发展新常态，坚守风险底线，不断深化机制改革，不断扩大服务创新，不断强化风险管控，全面推进依法治行、从严治行，在破解发展难题中实现可持续发展，不断开创现代银行建

5、设新局面。2017年各项资产总计2069171.89 万元，负债总计1891177.73万元，所有者权益177994.16万元，全行实现各项收入117633.23万元，人均收入144.34万元，同比增加113.22万元，增长10.08%，实现税后利润8422.48万元，人均利润10.33万元。3.6 利润实现情况2017年，经江西大信诚信会计师事务所有限责任公司确认，实现利润总额12091.53 万元，实现净利润8422.48万元。3.7 利润分配情况2017年，鹰潭农商银行实现税前利润12091.53 万元，缴纳企业所得税3669.05万元后，净利润8422.48万元。经江西大信诚信会计师事

6、务所有限责任公司审计后的净利润8422.48万元。加上年结转的未分配利润2890.79万元、以前年度损失4660.84万元，实际可供分配净利润6652.42万元。按照江西省农村信用社2017年度会计决算工作指导意见的规定，将免征农户小额贷款利息收入增值税及附加173.04万元、对农户小额贷款利息收入按照90%计算应纳税所得额减征企业所得税64.38万元，共计237.42万元，纳入盈余公积科目下的特种专项准备明细科目核算。具体分配顺序：按净利润10%比例提取法定盈余公积841.99万元，提取特种专项准备237.42万元，年末未分配利润5573万元。（计划财务部）四、 董事、监事、高级管理层人员和

7、员工情况4.1董事序号姓名性别现工作单位及职务任职1吴建华男鹰潭农商银行董事长2徐晓林董事3程红女4刘平孙江西省鹰王房地产有限公司5祝永进鹰潭市雄博精密仪器有限公司6李肖飞鹰潭市贤达铜业有限公司7许光锦鹰潭锦潭投资有限公司8王建强中川置业有限公司9杨小龙鹰潭新世纪实业有限公司10徐堂生鹰潭市投资公司4.2监事朱建国监事长董文华监事裴斌彪杨料生程平兴贵溪市城市建设投资开发公司吴世军贵溪市三元冶炼化工有限责任公司余前水鹰潭市华丰集团有限公司李忠堂鹰潭医药有限责任公司虞梅生余江县城市建设投资开发公司倪爱华江西省龙虎山旅游文化产业控股（集团）有限公司11赵仲庆鹰潭市中信家电有限公司12张果喜果喜实业集

8、团有限公司4.3高级管理层职务从业年限分管工作范围党委书记、董事长31主持党委、董事会全面工作。党委委员、行长30主持经营班子工作，分管金融市场部工作、党群工作部、运营管理部、安全保卫部工作、协助董事长分管人力资源部（党委组织部）。纪委书记、监事长36主持纪委、监事会、工会工作，分管审计监察部、机关党委工作。党委委员、副行长28分管电子银行部、基建办、零售业务部、信息科技部。许立新分管计划财务部、清收事业部、信贷合规风控部工作。周建平19分管办公室、公司事业部、三农事业部工作。4.4员工情况2017年末现有员工815人（含内退106人），其中职员625人（含内退97人）、代办员186人（含内退

9、9人），工勤人员4人；按学历情况划分：研究生学历10人、本科学历376人、专科学历277人、高中及以下152人。五、公司治理结构5.1机构设置情况5.1.1 股东大会本行制定了股东大会议事规则，严格按照公司法及有关法规召集、召开股东大会，实行律师见证制度，保证了股东依法行使权力。5.1.2 董事会本行董事会由11名董事组成，其中本行职工董事3人，非职工董事7名，独立董事1名（暂空缺）。董事会下设风险管理和关联交易、提名与薪酬、审计、战略、三农等专门委员会。专门委员会尽职尽责，规范运作，为董事会决策提供了有效支持。5.1.3 监事会本行监事会由12名监事组成，其中本行职工监事4人，外部监事8人。

10、制定了监事会议事规则，监事会对董事和高管层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督。5.1.4 高级管理层本行高级管理层由1名董事长和1名行长、1名监事长、3名副行长组成。经营管理层严格执行股东大会、董事会决议，认真执行年度预算，完成了年度经营目标。5.1.5 总行部门设置根据业务发展的需要并结合本行实际，总行机关设置17个部室，分别为：办公室、党群工作部、人力资源部、风险合规部、运营管理部、授信评审部、计划财务部、审计部（纪检监察室）、信息科技部、安全保卫部、基建办、电子银行部、零售业务部、金融市场部、公司事业部、清收事业部、三农事业部。5.1.6 分支机构设置本行下

11、辖1个总行营业部、18个支行、49个分理处，共计68个营业网点，网点遍布鹰潭城乡，是鹰潭市机构网点最多、客户资源最广、业务规模最大的地方银行机构。5.2 2017年股东大会情况2017年度，鹰潭农商银行共召开股东大会1次。3月25日，鹰潭农商银行第五次股东大会在鹰潭市华盛大酒店二楼会议大厅召开，会议审议通过了鹰潭农商银行第二届董事会2016年度工作报告、鹰潭农商银行第二届监事会2016年度工作报告、鹰潭农商银行2016年度信息披露报告、鹰潭农商银行2016年度财务决算报告、鹰潭农商银行2016年度利润分配方案、鹰潭农商银行2017年财务预算报告（草案）、关于鹰潭农村商业银行股份有限公司发行二级资本债券的议案等7项议案。5.3 2017年董事会工作情况2017年度，鹰潭农商银行共召开4次董事会会议。2017年3月9日，组织召开第二届董事会第五次会议。会议通报了鹰潭农商银行第二届董事会2016年度工作报告，审议并表决通过了鹰潭农商银行2016年风险管理报告、鹰潭农商银行2016年合规管理报告、鹰潭农商银行2016年审计工作报告、鹰潭农商银行2016年财务决算报告、鹰潭农商银行2016年度利润分配方案、鹰潭农商银行2017年