电子银行柜员操作指南Word文档格式.docx

1、8. 若开通电话银行，客户要求进行指定转账功能则需柜员做“电子银行客户指定信息维护（970106）”交易。二、 交易名称：电子银行客户渠道开通 交易代码：970102客户已在柜面注册过电子银行的任一渠道，要开通其他电子渠道时。1. 此交易需客户持本人实名证件、已签约电子银行账户以及新开通渠道账户在柜面通过此功能开通其余电子渠道。2. 仅限于已在柜面注册过的电子银行客户开通其余电子渠道，一次只能开通一个渠道。3. 选择是否办理同一账户，如选“是”则自动回显当前账户的相关信息，如选“否”则选择卡折类别、通过刷卡/折、IC卡读入读取账（卡）号，自动回显关联的账/卡号。4. 选择开通渠道：选择是否开通

2、个人网银/手机银行/电视银行/电话银行；回显已开通渠道不可选。5. 如果客户选择新开通的渠道使用的认证工具与已有凭证类型一致，系统自动设为共用且屏幕回显凭证印刷号，收费金额为“0”；如不一致，则输入凭证印刷号，收费金额回显为“0”，且交易结束后联动凭证收费交易。6. 客户输入登录密码仅对新开通渠道有效。（二） 易混淆交易：1. 电子银行客户注册（970101）当客户已经注册为电子银行客户，如果申请开通其他电子银行渠道，柜员不能通过电子银行客户注册（970101）交易实现，而需要通过电子银行客户渠道开通（970102）交易开通其他电子银行渠道。三、 交易名称：电子银行客户信息修改 交易代码：97

3、0103客户修改电子银行的基本客户信息时。1. 此交易须柜面注册客户持已签约账户办理。2. 回显当前值（性别、传真、固定电话、地址、邮编、邮箱），若要进行修改，当光标跳到该框时，在原输入框内进行修改，其中“性别”项不能为空值；若不修改，直接回车。四、 交易名称：电子银行客户手机号码修改 交易代码：970104客户修改本人电子银行手机号码。2. 新手机号码输入两次，必须一致，且手机号码必须为11位3. 手机号修改后各电子渠道统一使用新手机号。五、 交易名称：电子银行客户查询 交易代码：970105客户要查询本人电子渠道客户开通电子渠道的相关信息，可通过1-客户基本信息及所有账户信息。1. 柜面注

4、册客户只能持本人的签约账户查询1-客户基本信息及所有账户信息。2. 支持对客户开通电子渠道的相关信息进行查询。若客户忘记哪个账户是已签约账户，可通过2-账户加办信息。1柜面注册客户可持本人名下的任一账户查询本人已签约账户的渠道开通信息。2支持查询柜面注册客户名下所有签约账户在各电子渠道的开通状态。六、 交易名称：电子银行客户指定信息维护 交易代码：970106客户想进行电话银行指定转账信息的维护。1. 此交易需客户持开通电话银行的签约账户，仅限人民币活期结算户办理。2. 指定转账信息最多预留5条；指定转账转出最高限额为5万客户想修改或删除已维护的指定转账信息。1此交易自动查询并回显已有指定转账

5、信息。2在回显的指定转账信息上可进行维护、新增或清除指定转账的户名及账号信息。七、 交易名称：电子银行客户渠道注销 交易代码：970107客户想注销相应的电子银行渠道。1. 此交易通过该功能为柜面注册客户关闭相应电子渠道。2. 选择注销渠道时如果为未开通则不可选，可同时注销多个渠道。3. 所有渠道注销后，关联电子银行客户注销。4. 支持客户在储蓄系统修改实名证件后的客户渠道注销。八、 交易名称：电子银行自助注册客户渠道注销 交易代码：970108客户想注销自助注册的电子渠道。1 此交易通过该功能解除客户在相应电子渠道的自助注册关系。2 选择注销渠道：个人网银，手机银行，电视银行，电话银行；一次

6、只能选择注销一个自助注册渠道。3 所有渠道注销后，关联电子银行客户注销。九、 交易名称：电子银行账户追加 交易代码：970201柜面注册客户希望将其名下非签约账户签约至个人网银、手机银行、电视银行、电话银行，并在相应办理转账、汇款等交易时。3. 此交易需客户持已签约账户、需追加的账户办理。4. 选择是否办理同一账户，如选“是”则自动回显当前账户的相关信息，如选“否”则选择卡折类别、通过刷卡/折、IC卡读入读取账（卡）号，自动回显关联的账/卡号。当客户已经注册为电子银行客户，想把名下其他账户追加至相应渠道，柜员不能通过电子银行客户注册（970101）交易实现，而需要通过电子银行账户追加（9702

7、01）交易将其他账户加挂至相应渠道。2. 电子银行账户功能变更（970202）当客户想把名下的电子银行非签约账户变为签约账户时，柜员不能通过电子银行账户功能变更（970202）交易实现，而需要通过电子银行账户追加（970201）交易变更账户签约状态。一十、 交易名称：电子银行账户变更 交易代码：970202客户想变更已加办个人网银、手机银行、电视银行等渠道的签约账户的转账、汇款功能。4. 此交易需客户持已签约账户刷磁验密办理。客户想变更电话银行签约账户的投资理财、指定转账、外币业务、缴费业务功能。1. 只有加办了理财卡业务的账户才可以变更投资理财功能。2. 通过此交易开通账户电话银行的指定转账

8、功能后，系统会自动联动到“电子银行指定信息维护（970106）”预留信息。（三） 易混淆交易：账户追加（970201）：是非签约账户变为签约账户时使用，切追加后的渠道功能默认全部开通。（未加办理财卡账户的投资理财功能默认关闭）一十一、 交易名称：电子银行账户查询 交易代码：970203客户想查询该账户电子银行各渠道的签约状态、开通了哪些功能，开通功能包括：个人网银、手机银行的转账、汇款功能；电视银行的转账功能；电话银行的投资理财、指定转账、外币业务、缴费业务功能。1. 此交易需客户持签约账户刷磁验密办理。一十二、 交易名称：电子银行账户撤销 交易代码：970204客户已有多个账户加挂到电子银行

9、渠道中，但希望将其中一个账户脱离相应渠道时。3. 此交易需客户持签约账户刷磁验密办理。4. 交易成功后，客户可以继续正常使用电子银行，但是在此渠道中看不到已经撤销该渠道的账户。5. 柜员在做此交易前，需要提示客户，撤销最后一个签约账户时，若还存在非签约账户则该客户自动变为相应渠道自助注册客户；否则系统自动注销该渠道，客户将不能再登录该渠道电子银行客户注销（970107）当客户只是希望将相应渠道下挂的一个或几个账户注销，但仍想继续使用该渠道，继续使用相关凭证，柜员不能通过电子银行客户注销（970107）交易实现，而需要通过电子银行账户注销（970204）交易解除账户与相应渠道的加办关系。一十三、

10、 交易名称：电子银行凭证类型变更 交易代码：970301个人网银凭证类型变更1. 此交易需客户本人持有效身份证件、已签约个人网银账户办理；2. 原认证工具是扩展UK，可把凭证类型变更为普通UK、电子令牌、手机短信；3. 原认证工具是普通UK，可把凭证类型变更为电子令牌、手机短信；4. 原认证工具是电子令牌，可把凭证类型变更为普通UK、手机短信；5. 原认证工具是手机短信，可把凭证类型变更为普通UK、电子令牌；6. 凭证类型贴膜卡不可选。电视银行凭证类型变更1. 此交易需客户本人持有效身份证件、已开通电视银行账户办理；2. 原认证工具是电子令牌，可把凭证类型变更为手机短信；3. 原认证工具是手机

11、短信，可把凭证类型变更为电子令牌。4. 凭证类型扩展UK、普通UK、贴膜卡不可选。（三） 备注：1. 只能对已开通渠道进行凭证类型变更；2. 当选择被修改渠道的凭证类型与其他渠道一致时，系统自动匹配同一凭证。一十四、 交易名称：电子银行凭证补发 交易代码：970302（一） 使用场景：电子银行客户UK、电子令牌、贴膜卡（暂不支持）丢失或损坏不能使用时1. 此交易需客户本人持有效身份证件、已开通电子银行账户办理；2. 柜员在录入新凭证编号时，UK录入16位数字、电子令牌录入11位数字；3. 补发的凭证类型与原凭证类型一致，补发后重新与客户建立对应关系；4. 当电子银行任一渠道使用此凭证类型时自动

12、更换。一十五、 交易名称：电子银行凭证解挂失 交易代码：970303（一） 使用场景一 ：电子银行客户电子令牌、UK通过个人网银或电话银行等电子渠道挂失后，重新找回凭证后在柜面完成解除挂失的功能。1. 此交易需客户本人持有效身份证件、已签约电子银行账户办理；2. 凭证挂失只能通过个人网银或电话银行办理；3. 凭证解挂失只能通过柜面办理；4. 当电子银行各渠道共用此凭证时，交易成功后各渠道凭证均解挂失。一十六、 交易名称：电子银行UK证书补发 交易代码：970304客户UK密码遗忘可到网点进行电子银行UK证书补发2. UK密码遗忘，需做以下操作：（1）通过柜面做970304进行电子银行UK证书补发操作，其中【证书状态】选择【3-UK密码遗忘】；（2）柜员需要提示客户“登录个人网银后，通过UK管理工具进行初始化，重置UK密码，然后在【安全中心-证书补发】进行证书下载”。（3）此交易适用于已开通个人网银的UK客户。客户UK证书损坏可到网点进行电子银行UK证书补发2. UK证书损坏，需做以下操作：（1）通过柜面做970304进行电子银行UK证书补发操作，其中【证书状态】选择【1-密码遗忘】；（2）柜员需要提示客户“登录个人网银