中国12类金融牌照大全及申请条件汇总情况Word文件下载.docx

1、目前已允许民营资本共同参加设立银行，首批参与民营银行的试点单位共有五家，包括阿里巴巴等十家企业参与了试点工作，他们分别在某某、某某、某某和某某开展试点。民营银行从监管层的要求出发会更加突出特色化服务、差异化经营，重点是服务小微企业，服务社区功能。设立商业银行，应当经国务院银行业监视管理机构审查批准。中华人民某某国商业银行法、中资商业银行行政许可事项实施方法设立商业银行，应当具备如下条件：一有符合本法和中华人民某某国公司法规定的章程；二有符合本法规定的注册资本最低限额；三有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；四有健全的组织机构和管理制度；五有符合要求的营业场所、安全防X措施和与业

2、务有关的其他设施。设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。注册资本应当是实缴资本。2、信托牌照拥有信托牌照可以从事的业务包括各类信托业务、作为投资基金或者基金管理公司发起人从事投资基金业务等。根据银监会公布的信息显示，全国共有71家信托公司，最早批准成立的日期为1984年。目前银监会已暂停发放信托牌照。因此最实惠的获得信托牌照的方法是收购小型信托公司以获得牌照价值。设立信托公司，应当经中国银行业监视管理委员会批准，并领取金融许可证信托公司管理

3、方法银监会令2007第2号、中国银行业监视管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施方法银监会令2007第13号设立信托公司，应当具备如下条件：一有符合中华人民某某国公司法和中国银行业监视管理委员会规定的公司章程；二有具备中国银行业监视管理委员会规定的入股资格的股东；三具有本方法规定的最低限额的注册资本；四有具备中国银行业监视管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；五具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；六有符合要求的营业场所、安全防X措施和与业务有关的其他设施；七中国银行业监视管理委员会规定的其他条件。信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值

4、的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。申请经营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合相关法律法规规定的最低注册资本要求。3、金融租赁牌照根据银监会公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租赁公司，最早批准成立的时间为1986年12月。拥有该牌照的公司可经营如下局部或全部本外币业务：一融资租赁业务；二吸收股东1年期含以上定期存款；三承受承租人的租赁保证金；四向商业银行转让应收租赁款；五经批准发行金融债券；六同业拆借；七向金融机构借款；八境外外汇借款；九租赁物品残值变卖与处理业务；十经济咨询；十一中国银行业监视管理委员会批准的其他业务。设立金融租赁公司，应由主要出资人作为申

5、请人向中国银行业监视管理委员会提出申请金融租赁公司管理方法银监会令2007第1号申请设立金融租赁公司，应当具备以下条件：（一有符合中华人民某某国公司法和银监会规定的公司章程；二有符合规定条件的发起人；三注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；四有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%；五建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系；六建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；七有与业务经营相适应的

6、营业场所、安全防X措施和其他设施；八银监会规定的其他审慎性条件。注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。4、货币经纪牌照根据银监会公布的数据显示，截止2014年10月全国共有5家货币经纪公司，最早批准成立的日期为2005年12月。筹建货币经纪公司，应由投资比例最大的出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。中国银行业监视管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施方法银监会令2007年第13号设立货币经纪公司法人机构应当具备以下条件：一有符合中华人民某某国公

7、司法和银监会规定的公司章程；二有符合规定条件的出资人；三注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币；四有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；五从业人员中应有60%以上从事过金融工作或相关经济工作；六有健全的组织机构、管理制度和风险控制制度；注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币。5、贷款公司牌照贷款公司是指经中国银行业监视管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济开展提供贷款服务的非银行业金融机构。贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行全额出资

8、的某某公司。根据银监会公布的信息显示，截止2014年10月，全国共有14家贷款公司，最早批准日期为2007年2月。贷款公司的筹建申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。贷款公司的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。贷款公司管理暂行规定设立贷款公司应当符合如下条件：一有符合规定的章程；二注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳；三有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员；四有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；五有必需的组织机构和管理制度；注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳。二由中国人民银行审批的

9、金融牌照6、第三方支付牌照支付业务许可证，即第三方支付牌照历来兵家必争，原因无它，只因和最热门词汇“互联网金融挂上关系。第三方支付牌照有三类，分别是：（一）网络支付;（二）预付卡的发行与受理;（三）银行卡收单。第一批六X全国性的预付卡分别在以下六家公司手里：商服通网络科技某某、开联通网络技术某某、裕福网络科技某某、渤海易生商务某某（现已改名为：易生支付某某）、某某新生信息技术某某和某某壹卡会科技服务某某。以后就再也没有发放过全国性的预付卡牌照。因此这一批六X预付卡牌照也就成了珍贵的“绝版资源。该证书2011年5月开始发放，截止2014年10月6日，已有269家非金融机构获得该许可，如我们熟知的

10、支付宝、财付通。非金融机构提供支付服务，应当依据本方法规定取得支付业务许可证，成为支付机构。中国人民银行负责支付业务许可证的颁发和管理。非金融机构支付服务管理方法中国人民银行令2010第 2 号支付业务许可证的申请人应当具备如下条件：一在中华人民某某国境内依法设立的某某公司或股份某某，且为非金融机构法人；二有符合本方法规定的注册资本最低限额；三有符合本方法规定的出资人；四有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员；五有符合要求的反洗钱措施；六有符合要求的支付业务设施；七有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；八有符合要求的营业场所和安全保障措施；九申请人与其高级管理人员最近3年内未因利用支付业

11、务实施某某犯罪活动或为某某犯罪活动办理支付业务等受过处罚。央行要求在全国X围内开展支付服务的企业，注册资本最低为1亿元人民币；拟在省级X围内从事支付业务的，注册资本最低要3000万元人民币。三证监会审批的金融牌照7、基金销售牌照是从事证券投资基金销售所需要的金融许可，证券投资基金销售包括基金销售机构宣传推介基金，出售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。在国内基金销售机构主要包括银行、基金、证券等金融机构，其中银行是最大渠道，占比一半以上。2012年，央行开始向第三方理财机构开放基金牌照申请，也就是说，除了银行、基金与证券，原本从事私募或信托产品销售的第三方理财公司也可以从事证券投资基金销售

12、了，更准确地说是证券投资基金代销，这些第三方理财机构采取和基金公司合作的形式。根据证监会公开募集基金销售机构名录（2014年8月），该牌照2001年开始发放，目前共发放了248家，其中商业银行98家、证券公司98家、期货公司3家、保险公司3家、证券投资咨询机构6家、独立基金销售机构40家。商业银行含在华外资法人银行，下同、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以与中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进展注册并取得相应资格证券投资资金销售管理方法商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以与中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备如下条件：一具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；二财务状况良好，运作规X稳定；三有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防X设施和其他设施；四有安全、高效的办理基金出售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进展了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；五制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；六有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系