《中国人民建设银行金库管理制度》Word下载.docx

1、第二章 基本规定第四条 县以上对外办理现金出纳业务的行 （含县级行 ），应设置 业务金库。在同一城市的分、支行，可集中设置中心金库。县以下对 外办理现金出纳业务的处、所，原则上不设金库。办理现金出纳业务但不设金库的处、所，应配置牢固的银行专 用保险柜和收款尾箱、 付款尾箱， 保管当天办理收付款业务的备用现 金。每天营业终了，应将当天全部备用现金装入尾箱，双锁加封，交 管辖行金库寄库保管，不得留存在处、所。第五条 金库设金库主任。 金库主任一般由主管出纳工作的行长 兼任。出纳负责人根据主管行长的授权，负责管理金库日常工作。第六条 金库实行双人管库制度。 管库工作是银行极端重要的要 害工作岗位，各

2、行要按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事 业心和责任感强的同志担任管库员。管库员要保持相对稳定。新配备的管库员，要经过专业培训或 在岗带训。 经过专业培训合格的， 应跟班作业一个月后才能正式顶岗 在岗带训的，要跟班作业三个月以上， 并经考察合格， 才能正式顶岗第七条 管库员要严格遵守中国人民建设银行管库员 ，认真 负责做好管库工作。第八条 两名管库员要有明确的分工。一名管库员负责出库现 金、证券的初点、 入库的复点， 复核 库存现金登记簿 （附式一 ）、 库 存证券登记簿 （ 重要单证管理）（附式二 ）;一名管库员负责出库现金、 证券的复点，入库的初点，办理现金，证券及尾箱出入库交接手续

3、， 记载 库存现金登记簿 、 库存证券登记簿 。金库应配备专职管库员。由于工作量较小，暂未配备专职管库 员的行，兼职管库员要严格实行钱帐分管的原则，柜台上管钱的 （即 收款复核员或付款配款员 ），库内只管账 （库存现金登记簿 ）;柜台上管 帐 （现金收入、付出日记簿 ）的 （即收款初收员或付款复核员 ），库内只第九条 管库员调动或因故请假，应按第六条规定配置管库员 （或临时顶岗管库员 ）办理金库管理交接。 交接时，由出纳负责人监交， 根据 库存现金登记簿 和 库存证券登记簿 核点现金和证券， 核对无 误后，连同金库钥匙办理交接，登记 出纳重要物品交接登记簿 （附 式二），监交人及交接人签章。未

4、经清点现金、证券，办妥交接手续， 原管库员不得离职， 接任管库员不得上岗。 临时顶岗人员只能固定顶 某一管库员的班，不能先后顶两名管库员的班。第十条 管库员必须坚持 五同 规定，即两名管库员要同开库、 同进库、同在库、同出库、同锁库。对库存现金、证券的安全，两名 管库员负同等重要责任。 严禁违反 五同 规定，一人进库存放或提出 现金，严禁一人在库内清点票币或干其他工作。 其他无关人员不得进 入库内，确因工作需要必须入库的，要由主管行长签字批准，并登记 非管库人员出入库登记簿 （附式三 ），并在管库员陪同下方可进入库 内。 非管库人员出入库登记簿 应由守库员掌管。第十一条 金库不得直接对外办理现

5、金收付业务， 一切现金收付 都必须通过出纳柜台，严格按收付款程序办理。所辖处、所交存或提取现金，应按现金业务核算规定和手续，通过会计和出纳柜台办理第十二条 金库存放保管的物品限于：一、盖有封包章的整捆主、辅币现金二、收款尾箱、付款尾箱、证券尾箱三、损伤券 ;四、票样;五、证券 ;六、定额存单 ;七、调款用的箱 （袋 ），存放现金的货架、箱 （柜），通风防潮用的 吸湿器等器具，以及金库必须的其他物品和设施。第十三条 金库内严禁存放枪支弹药和各种易燃易爆物品， 严禁 存放各种空白凭证以及与库款无关的其他物品， 严禁吸烟，使用火炉、 电炉、油炉等。第十四条 金库保管的现金、证券、必须按照会计制度、出

6、纳制 度规定，设置 库存现金登记簿 、 库存证券登记簿 等帐簿，并真实、 准确、完整、及时记载。记载的事项必须经过相互复核。严禁白条抵 库。严禁挪用库款。第十五条 每日营业终了，金库保管的库存现金必须进行盘库清 点。盘库清点库存必须由两名管库员按照库内实有的现金共同进行。 盘库清点完毕要与会计部门对帐碰库，对帐碰库时，只准 钱碰帐 ， 不能 帐碰钱 ，即管库员报数，会计部门核对。第十六条 金库要保持干净整洁，库内保管的整捆现金、证券， 应按种类、分类别上架依次摆放，摆放要整齐有序，并挂置标签，注 明种类、券别。标签注明的内容， 要与实物以及登记簿记载完全一致。 拆捆的零散现金、证券以及损伤券，

7、 必须放入金库里的柜 （箱）内保管。所辖处、所寄库保管的现金、证券，要装入尾箱并封签才能办 理。寄库时登记 寄库保管登记簿 （附式四 ）。在发行、兑付证券期间， 尾箱不够使用时， 寄库保存的证券要封包寄库， 封包号码和数量要与 登记簿记载一致。未经封包的证券，一律不得寄库代保管。第十七条 金库实行双人守库制度。 营业时间和非营业时间均要 有两名或两名以上守库员昼夜不间断专职守库。 夜间守库必须实行坐 班制。守库员要严格遵守总行 （88） 建总人字第 31 号文制发的中国 人民建设银行守库员守则 ，认真负责做好守库工作。第十八条 现金、证券运送实行双人押运制度。 每次运送必须有 两名或两名以上押

8、运员 （不包括司机和出纳人员 ）负责武装押运。押运 员必须严格遵守总行 （88） 建总人字第 31 号文制发的中国人民建设银行押运员守则，认真负责做好押运工作第三章 库房管理第十九条 各级行设置金库， 需征求当地公安部门， 并报分行出 纳管理部门和保卫部门审批。金库的建设，要符合总行 （89） 建总人字 第 69 号文制发的中国人民建设银行安全防护设施规范 。金库建 设前，应就库房面积、结构、内部设施等征求同级出纳部门意见。金 库竣工交付使用， 须经分行出纳管理部门和保卫部门共同验收合格后 方可启用。未经分行审批、 验收的金库一律不得使用。已建成使用但 未经分行审批、验收的金库，分行要组织人员

9、逐个重新复查验收，不 符合规范的要限期改正。金库库门、库门锁和保险柜，必须使用总、分行指定的工厂 （分 行指定的工厂应报经总行同意 ）生产的银行专用金库门、库门锁和保 险柜。分行出纳管理部门要建立金库管理档案，详细记载所辖金库的有关情况第二十条 金库维修， 应报上级行出纳管理部门批准， 维修必须 实行空库作业。维修前，库存现金、证券要转移到安全可靠的地方， 并由两名守库员共同守卫， 确保安全。 维修库房人员应经保卫部门审 查，经审查合格后方可进入库房进行维修。维修时，由保卫部门派员 监督，并做好维修现场记录。第二十一条 守库室 （即守库员值班室 ）必须紧靠库房单独设置。 守库室的建设要确保安全

10、，窗户要安装铁栏杆、铁纱窗和防护板，守 库室门应是铁门或包铁门，门栓要坚固牢靠，门上要设瞭望孔。守库 室内应设置联防报警、通讯、消防器材，应配备交直流两用电源和照 明设备。第二十二条 业务量大的行应单独设置票币整点间， 用于整点票币。票币整点间的安全防范要求同第二十一条。第二十三条 库房钥匙的使用与保管一、金库库门 （ 包括保险柜，下同 ）应安装两把不同钥匙的银行 专用柜门锁 （或两把银行专用柜门锁和一把转字密码暗锁 ）。每把锁应 配有正、副钥匙各一套。二、正钥匙的使用与保管。金库库门两把正钥匙的领用，应由 两名管库员在 出纳重要物品交接登记簿 上签收，并分别妥善掌管、 使用。管库员不得将库房

11、钥匙交他人代管、代开、代关，两名管库员 分管的钥匙不得互借、互换、互用。开库工作期间，管库员应将钥匙 随身携带。每天营业终了，两把正钥匙应放进守库室 （或行内其他安 全可靠的地方 ）专用保险柜的小箱内分别保存。专用保险柜的两把正 钥匙，应由两名管库员分别妥善掌管，随身携带，不得随意放置或委 托他人保管。三、副钥匙的保管。金库库门的两把副钥匙以及上述 二 的专 用保险柜的两把副钥匙， 应由管库员会同出纳负责人和主管行长， 在 金库、保险柜副钥匙 （密码 ）保管登记簿 （出纳制度附式十二 ）上登 记后，当场共同装袋密封， 加盖骑缝章，由主管行长或行领导指定的 人员妥善保管。在同一城市的金库库门副钥

12、匙和上述 二 的专用保险柜副钥 匙，可采取统一交管辖行，由管辖行集中管理的办法。四、副钥匙的启用。密封保管的副钥匙，除正钥匙丢失、损坏 的特殊情况外，平时不得启封动用。启封动用时，必须经主管行长批 准，由管库员会同出纳负责人、主管行长共同启封。启封前，应先检 验封包有无异常，无误后方可启封。启封后，要在 金库、保险柜副 钥匙 （密码）登记簿 上登记启封动用原因、时间等情况。五、金库库门 （ 或保险柜 ）装有转字密码暗锁的，密码的使用与 保管也应按上述正、 副钥匙的管理规定进行管理。 掌管密码的管库员 不得将密码和开启方法告诉他人。 在密码记录上， 写好密码数字和所 转圈数后， 按副钥匙密封、

13、保管规定，将密码记录装袋密封。 登记 金 库、保险柜副钥匙、 （密码 ）保管登记簿 ，登记时，应只登记件数， 不得将密码登记在登记簿上。 使用保管密码的人员如有变动， 密码应 随即更换，不得使用原密码。六、金库库门正、副钥匙如有丢失、损坏或金库密码失密的，要立即分行，经分行批准同意后，将整套库门钥匙或密码更换。第二十四条 开、关库要求一、开、关库时，必须由两名管库员在场共同进行，严禁一人 持两把不同库房钥匙开、关库。二、开库前，要检查库门有无异常现象，如无异常，方可关闭 报警装置，接通库内照明电路，打开库门。三、关库后，管库员要确定库门已关，开警装置，关闭库内照 明电路后方可离开。四、开密码锁

14、时，应禁止任何人旁观 （包括非管密码的另一管库 员）。关库后，应随即将密码锁号码拨乱。第二十五条 库房安全防范要求一、库房必须备有灭火器、沙箱、安全防火等设备。如库内发 生火灾，要立即组织抢救，并监控现金、证券。如库外发生火灾，必 须立即关闭库门，严禁人员入内。二、库房必须装备防盗报警装置， 并建立和加强治安联防工作。遇有案情，要注意保护现场，并立即公安部门抓紧破案。第四章 库款管理第二十六条 金库现金库存量， 由管辖行出纳管理部门根据其现 金周转三至五天的正常需要量核定限额。 确有需要的可适当放宽。 超 过库存限额的，要及时交存人民银行发行库。不足支付时，要及时到 人民银行发行库提取。第二十七条 向人民银行发行库提取现金， 应根据每月向人民银 行发行部门报送的用款计划， 由管库员提出需提取的现金数额， 出纳 人员据以填写 现金支票 ，出纳负责人和主管行长共同审核批准， 送 会计部门审核， 加盖预留人民银行印章， 交提款人到人民银行发行库 提取现金。提款时，提款人必须当场查看券别， 验捆卡把， 点清总数