合规学习心得体会.docx

1、合规学习心得体会合规学习心得体会合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来 的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。下面 是为大家搜集整理的合规学习心得体会，欢迎阅读。合规学习心得体会 （ 一） 合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必 须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。 通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的 认识。作为建行的一名新员工， 我深刻体会到合规意义重大。 现在就这次学习谈谈自己的体会：一、对合规经营的认识理解1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经 营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全 面防范风险， 提

2、升经营管理水平的需要， 能为银行创造价值， 而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖 以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益 的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展 一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经 营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务 的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经 营的理念， 提高管理的质量， 才能保证银行业务的经久不衰。二、对今后在工作中加强合规意识的要求 加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，

3、总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发 展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空 想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总 结出来的，只有按照各项规章制度办事， 我们才有保护自 己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业 务操作环节中真正营造 “依法合规， 开拓创新” 的良好氛围， 促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和 标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是 凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是 从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不 再是事不关己，高高挂起。1、合规操作到位

4、。合规不是一日之功，违规却可能是 一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一 笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中， 让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时 提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务 警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规 经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流 程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更 能够为稳健经营提供强有力的督查制约。通过认真学习员工从业禁止若干规定和柜面业务 操作禁止性规定 ，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了 遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工

5、在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规” ，自发地以 “自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到 遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规 守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定 目标贡献力量。合规学习心得体会 （ 二） 为大力推行我行的合规管理工作，提升人员自我管理能 力，加强我行服务体系，营造“人人合规，事事合规，时时 合规”的工作环境， 以此来提高邮政储蓄工作的高质、 高效， 全行人员在 09-11 年开展了“合规管理年”和“业务行为规 范年”等主题活动，均取得了良好的效果。今年为了进一步 提高合规工作在我行的施行， 我们开展了 “合规管理回头看”

6、学习活动。通过这次活动的参与和学习，对我来说可谓受益 匪浅。参加这次活动的心得体会如下：1、响应大局、要求发展“合规管理回头看活动“的参与不仅仅是一个自我审查 的机会，更是一个自我升华的机会，在活动过程中，我学习 了很多关于职员应该如何定位发展的知识，作为储蓄银行的 一员，在着眼未来发展的时候，要和我行的发展方向保持一 致，时时响应大局发展需求，进而付诸于全力，所以这就要 在前行的道路上不断的丰富自己，发展自己，充实自己，让 自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被呼唤冲上战场。 在这个自我升华的过程中，合规管理是无比重要的，它是树 立我们踏上正确工作轨道的准则，更是严格规范我们工作道 德的标杆

7、，正所谓： “无规矩不成方圆”只有合规管理人人 化，才能真正达到全员职工发展化。2、以责为标、以任为尺 通过活动学习和规范，我更加知道了作为信贷员职责的 重要性，作为储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就是负 责贷款业务的宣传与营销工作 ; 负责贷款受理，对借款客户 进行贷前调查，签署调查意见，并对借款人身份和贷款申请 资料的真实性以及调查意见负责 ; 最为主要的是，严格把守 信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的服务质量，为我行的 效益发展做好信贷业务的支撑，这是我必须完成的责任。所 以在工作中我要做到“以责为标，以任为尺” ，尽自己最大 的努力为我行创造价值。3、清正廉风、光明前行 对警示教育活

8、动的学习，给我心灵的触动是巨大的，看 着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生 的教训， 我不禁深思， 在我的工作岗位中， 我该持有的心态。 作为企业的一员，作为信贷的一员，我更应该坚持内心最深 处的声音，认真贯彻落实“三重一大”决策制度，严格执行 工作中的“五十个严禁” ，以“高标准、高要求、高谨慎” 的态度对待工作，牢记信贷人员“八不准” ，严格遵守我行 规章制度，以道德规范自己，以责任衡量自身，抵制引导诱 惑，坚持清正廉风。虽然我只是个信贷工作人员，但是我肩 负的责任同样重大，所以在工作中，只有清廉之风，才能得 以光明前行。三年来，在上级的支持和领导下，我行的文化建设和管 理

9、建设都取得了前所未有的成就，而在这样优良的环境下， 我更应该对自己严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最 大努力为我行创造价值，在信贷工作上付之以全力。只有这 样才能为我行明天的发展添砖加瓦，才能为我行明天的辉煌 推波助澜。合规学习心得体会 （ 三） 我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中， 有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳 飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化 中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的 秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。 “为什么同 样的人会有这么大的差别呢 ?”天真不懂世事的我提出了这 样一个可笑的问题。“那

10、是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼 在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧 和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真 诚、责任、从容和忠贞带你步入人性的顶峰 ! ”父亲慈爱的 目光中透露出对我殷切的希冀。面对父母的解释， 我似懂非懂的点着头， 直到多年以后， 我才逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存 在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心。人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对 工作永恒的追求 ; 礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原 则; 服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝 ; 服务高效、社会认可是我们全体金冠人最大

11、的心愿。人可以浑浑噩 噩，也可以志存高远 ; 可以轻视自己，也可以庄严自我 ; 可以 人微言轻，也可以举足轻重 ; 可以办事拖拉，也可以雷厉风 行。有道是：我的灵魂期待什么，我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应该有自己的 品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。 ” 什么叫合规 ?合规就是合乎规范，包括大的规章制度， 也包括小的规则、秩序。我按照次序第 * 个走上演讲台，是合规 ; 大家安静地坐在这里听演讲，是合规 ; 过马路走人行横 道是合规 ; 工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从 事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我 明白，行业规范的

12、遵从与自身的自律是密不可分的， 孔子云： “其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。 ” 第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的 朋友口中得知，但我想， “合规”的意义应不仅仅局限于狭 隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的 行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与 必要性。因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引 发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一 次粗心点燃的愤怒难道，我们还跳不出这周而复始的怪 圈?反思这一系列事件 , 原因是多方面的。 既有内部原因 又有外部原因 ; 既有主观原因 , 又有客观原因 ; 既有基层 管理者监管不力

13、的问题 , 又有业务管理工作基础薄弱的问 题。但是，究其根本，“十案十违章” ，有章不循 , 违章操作 , 是发生事件的最主要原因， 也体现出“合规”操作的重要性。 从事件中暴露出的问题看 , 行业规章制度形同虚设：内控管 理比较混乱 , 相互制约关系被破坏 , 导致在业务操作过程 中有章不循 , 违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌 驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还 能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗 ?对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范 与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康 发展 ! 不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票 否决

14、 ! 哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失， 给客户和单位造成巨大损失 ; 不懂合规，哪怕是小小的一笔 业务发生差错 , 就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时 回家 ; 摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之 路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展 态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有 效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让 “合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却 并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应 该从自己做起， 从小事做起， 加强自身修养， 加强人格锤炼，

15、 恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽 力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、 合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不 吝指教：一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早 就讲明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应 该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城 尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气 的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。二、以慎处事。 “合规文化”的建设与实践绝非一朝一 夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈 的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难” ，保 持严肃谨慎的工作

16、作风、固守心中那道不可逾越的道德防线， 任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上， 慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘， 许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤 , 溃于蚁穴 ; 百 尺之室 , 焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初” ，不 如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微， 让“合规”成为一种习惯。三、“三省其身” ，超越自我。 社会在进步、 行业在发展， 我们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道“君子日三 省吾身”，难道我们还比不上古人 ?重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规 章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养， 将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，此 乃建设合规文化之一省 ;以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、 面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无 可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我 们还能见怪不怪的