指导基金及基金定投营销话术Word格式文档下载.docx

1、以前都赔光了不炒了 那咱不也得从头再来从头理财吗,你总需要把工资的一部分拿出来存款吧:可是现在您也只知道银行利率有多少。我相信这您比我知道的清楚现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适越存越少。根据你现在的情况我建议你最好定投这可比放在银行合适多了而且也强制您存款。 4、客户:基金套住了应该怎么办, 理财经理:近来被问到得最多的一个问题就是基金套住了应该怎么办,该不该割肉能不能补仓,也许我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例:其次学会等待审时度势、等待良机。市场惨淡的时候更能看出基金管理人

2、的投资能力如果持有的确定是一只优秀的基金从中长期看仍然有投资价值在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下可考虑定投的方式介入:如果手中的基金表现很糟糕根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回这种基金不值得投资者的与其长相厮守。5、客户:我想买股票但是平时工作比较忙也没有时间看那我只能做长期持有。先生你这样情况更不适合股票投资了首先你也知道买股票是需要时间看盘的在长线的股票也是需要时间看的股票有它自己的语言 你不关注它就会读不懂它给你的提示更不会在正确的时间卖出股票 没有永远的好也没有永远的坏即使我们推荐一只股票也许在今天来看它适合长线投资但明天呢

3、有可能不一样的。你知道股市是多变的。而基金正好适合你为什么这么说,首先你说你工作忙没时间看盘。正好符合了基金给投资人的便利有管理人给你看管你无需多操一份心。其次在我们邮政买基金的话还会享受贵宾服务你基金的动态都会在第一时间通知您。适合赎回的点位也会打电话联系你。你看是不比较符合你投资的需求呢,无形之中就把财给理了。6、客户:你说的很好我也认同但是这次我先不买了下次再说吧我有你的电话下次买给你电话。 理财经理:先生其实相关的重点我们不是已经讨论了吗,有些财就在你的身边是不允许您错过的它不会等你啊。您看呀眼看就到截止日期了容我率真的问一问:你的顾虑是什么呢,先生我很欢迎你的来电话但你看这样会不会更

4、简单些,我星期三下午一点给你打电话还是觉得星期四上午比较好,7、客户:我觉得还是做股票比较快 理财经理:其实股票也好、权证基金也好、它们都不是全部。只是一个你理财的配比。如果你把所有的钱都放在一个理财产品上那就是你理财的误区了:先生您说的股票快那我敢肯定你并没有把所有的钱都投入股票市场。为什么因为您知道股市有风险入市需谨慎的道理。你不能保证你每次股票炒权证都是挣钱的它的风险要高为什么不配一个风险相对低的理财产品呢,保证自己的收支平衡。8、客户:现在点位是不是很高我是不是在等等当股市1600点时候让客户投入股市时候客户就说我们在坑他还说在低结果呢:现在3000多点我现在很多客户都后悔当时没有进入

5、股市你说股市还会不会到4000点的可能了一定会的到了那时候你还会觉得现在的点位高吗,其实就是一个道理:有些机会是不允许您错过的。1000多点的时候您错过了现在你还打算等到4000多点时候而对现在没有开户买股票而后悔吗,我觉得啊不管什么点位都有投资的价值问题不在于多少点位在于您要投资的有没有价值市场价值。我们在这个时间给你推出的理财产品肯定适合现在投资的产品不然我们是不会推荐的你说我们把您得罪了我们会有什么好日子过 吗,当你想到股市会有穿过6000多点的时候那么现在就不高。10、客户:我买的基金现在还没有赎回呢,不赚钱 不感兴趣。您好或许您的基金没有给你带来很高的利益所以你才不感兴趣你的基金股赚

6、钱是不是不符合现在行情的投资偏好呢,就好比股票市场不好你投资的正好是股票型的。不仅不赚钱反而还赔钱。买基金要考虑基金公司的业绩和基金管理人的能力。您留下一个联系方式有机会 我去拜访你。11、客户:我买的基金损失太多了不想再投资了。啊:这样啊我很了解你的心情可是你必须想办法回本呀最简单的方式就是从头再来。也许你觉得我说话时站着说话不腰疼。但你错过了起始车一旦你打算中途坐车多有危险呀还想重蹈覆辙吗,你可以再我们营业厅从新开立基金户头从新选用好基金在我们专业人士的服务下你绝对可以获得一个很乐观的收益。当你在这边投资不亦乐乎时你原来的基金也会起来一定幅度的因为股市不可能永远停留在一个点位上它可是象征经

7、济的。我说这么多完全是站在你们投资人角度去想。不想让你把“财神爷”拒绝门外。12、客户:基金没兴趣 是我完全理解对一个谈不上相信或者手上没有资料的事情你当然不可能立刻产生兴趣有疑虑有问题是十分合理自然的让我为你解说一下吧,客户有可能说没时间,我理解我也老是时间不够用不过只要三分钟你就会相信这是个对你绝对重要的议题。13、客户:现在的点位买股票赚钱还是买基金赚钱,那必须看你的风险承受能力如果你承受风险能力高的话可以建议你投资股票但只是一部分资金。另一部分资金选择基金因为基金的风险性要比股票低这样的话在股票行情不好的时候你不会亏损太高。14、客户:买股票好还是买基金好 理财经理:曾经做过这样的调查

8、问卷:结果是29%的人认为买基金好29%人认为股票好;43%认为两者都要买。从调查问卷看:现在很多人都已经明白一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理了在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。因为基金风险低而且比银行收益高。当然在选择基金的时候要根据自己投资需求来抉择。二基金定投营销话术 ,一,营销流程 1、首先先收集客户信息找准目标客户,无大笔闲散资金确想投资的客户,有固定薪资收入的客户,有中长期财务需求的客户,月光族, 2、了解并唤起客户的需求,深入挖掘客户的理财需求养老、子女教育需求等,分析客户的财务状况及风险属性, 3、介绍基金定投法设客户真正了解基金定投,包括:什么是基金定投,基金定投

9、的优点,与其它投资方式相比的优势。, 4、帮助客户克服基金定投投资的误区、树立正确的理财观并为客户规划理财目标, 5、根据客户的需求推介适合的定投基金产品并为客户做好配置,包括:选什么基金,配置多少资金在定投上?何时扣款?定投多久, 6、与客户保持联系定期监控客户投资执行情况。 ,二, 宣传用语 1、远见者有理我们不仅关心您的现在 更关注您的未来:2、邮储定投开户有礼 化繁为简省事便捷 随时随地灵活理财 按需所求精选基金 礼遇服务超值特享 3、基金定投精彩人生从此开始 4、实现人生理想从基金定投开始:5、基金定投小投资大收获。 ,三,营销话术 ,一,大堂引导 大堂经理:黄姐您来了。黄女士:是呀

10、小李我来存钱。最近工作忙吗, 忙得很 昨天给您打电话您在忙我就没有多说我们行最近推出了一款理财产品这个产品不错很适合您的:是吗,今天正好有空可以看一下。 大堂经理:好的我带你过去让我们的理财经理详细给您介绍吧。好。黄姐您的皮肤真好有什么秘诀吗,带路的过程中夸赞客户, 哪有秘诀呀你的皮肤也好。黄姐有空我们多联系。 黄女士:好的有什么好产品就告诉我一声:黄姐向您介绍一下这是我们的理财经理戴小姐。这是我们的老客户黄姐黄姐今天想了解我们的理财产品。,点评:和顾客拉家常能拉近我们和顾客的距离真诚的赞美顾客有利于谈话氛围更轻松。, ,二,产品销售 黄姐您好:这是我的名片。很高兴为您服务:我能问您几个简单的

11、问题吗, 行:请问黄姐曾经投资过理财产品吗, 有啊以前买过三年的华安金龙。请问您觉得您以前投资的产品中最让您满意的地方有哪些, 收益还行:如果现在您再选择投资您希望投资什么样的产品呢, 收益高点的产品其实我投资主要是为了马范疯子你知道现在的房价特别高我住的房子比较小想过个五年在换一个大一点的。是呀现在买房子很贵呀如果一次付款压力会很大所以要提早规划一般投资是您自己就能决定还是需要跟家人商量后才能决定呢, 我自己就能决定这是我自己的账户。看来黄姐是位女强人啊家中的大事小事都能独当一面。那我想再问一下您五年后想买多大的房子,这样我们可以合理的为您推荐理财产品。我想买一百平方的大概要四十万吧。正好我

12、们银行新推出的基金定投是专门为您这样有买房需求的客户量身定做的它并不需要过多的专业知识也不需要您花很多时间特别适合像您这样工作繁忙的上班族。不要急于卖产品给顾客要先了解客户的问题需求和渴望再提供解决方案, 买基金啊我的基金已经赔钱了你还让我买基金啊。您是什么时候买的基金呢, 我是6000点买的。那您觉得在6000点买基金的风险大还是您在3000点买基金的风险大呢, 那肯定是现在买风险要小一些但是我还是担心如果买了基金五年后亏本就会影响买房子。黄姐根据您的情况现在如果把钱全部存起来五年后的收益是很难买房的。如果投资股票风险也很大。其实像您这样最适合投资基金定投了因为每一次所投入的钱不多而且我们还

13、会为您选择业绩优异、比较稳定的基金进行组合兼顾风险和收益。请问黄姐您打算每月定投两千还是三千呢,哦听起来不错:对啊黄姐您如果每个月投资两千元的话我为您搭配的是混合型基金1000股票型基金600元债券型基金400元这个投资组合的年化综合收益率预计在10%左右。听起来还可以那我具体定投什么基金比较好呢,我们银行基金定投的品种非常齐全。混合型基金就有二十多种根据您的情况我向您推荐,一般例举两道三支基金供客户选择简单说明各基金的特点或优势让客户自己选择其中的一支不要代替客户做出选择, 好那我就选这支 黄姐您真有眼光也谢谢黄姐您对我们的信任我们一定会为您搭配合适的定投组合同时我也要向您说明基金定投也是有一定风险的有可能最终结果您的投资收益会更高也有可能会低些所以我为您配置了不同风险程度的基金也是为了充分的控制风险。同时我要提醒您办理定投是一个长期的过程贵在坚持。此外最好把分红方式改成红利再投资