中国农业银行受托代付操作规程Word格式.docx

1、1、负责向全省发布国家风险情况和代理行风险情况。2、负责代理行额度的调控和管理。3、负责受托代付业务外资同业的询价和对外报价工作。4、负责受托代付业务的指导和监管。5、负责向国内外各商业银行营销我行受托代付业务。（二）市分行的职责1、负责受托代付业务境内同业的询价和对外报价工作（苏州分行可负责外资同业和境内同业的询价和对外报价工作）。2、负责辖内受托代付业务的指导和管理。3、负责向辖内各金融机构营销我行受托代付业务。4、负责向省分行报告辖内受托代付业务办理情况。（三）经办行的职责1、负责受托代付业务的经办。2、负责向辖内各金融机构营销我行受托代付业务。3、负责向市分行反馈受托代付业务办理情况。

2、第四章 业务流程第八条 额度申请若委托代付银行为外资银行，该外资银行的总行必须在我行有国家风险额度和单证授信额度，经办行需与省分行国际业务部联系确认该行在我行有足额单证授信额度后方可办理受托代付业务。若委托代付银行为跨省有分支机构的境内同业（包括江苏银行和南京银行），需在总行核定授信额度后方可办理。经办行需填写中资金融机构授信额度使用申请单（附件1），经有权签字人签字盖章后传真至省分行国际业务部，省分行批复后传真至经办行。若委托代付银行为地方性城市商业银行或农村信用合作社，需向有权审批行申请委托代付银行授信额度。额度申请成功后，经办行方可办理受托代付业务。第九条 在办理业务前，我行应与委托代付

3、银行签订受托代付协议（附件2），以明确双方权利和义务。第十条 询、报价管理经办行接受委托代付银行询价申请后，须以书面形式向市分行询价（询价单详见附件3），市分行批复价格后，经办行当天及时通过传真、电话或电邮方式提供报价。第十一条 内部审批委托代付银行同意我行报价后，通过SWIFT向经办行发送申请报文，报文格式参见附件4，经办行客户部门在受托代付业务呈批表（附件5）上填写调查意见后交国际业务部门审核，国际业务部须审核融资期限、融资利率、付款路线等内容是否有误，在受托代付业务呈批表上填写审核意见，交信贷部门提出审查意见后，报有权审批人审批。第十二条 融资发放经办行在约定付款日按照委托代付银行提供的

4、付款路线对受益人付款，并向委托代付银行发送SWIFT报文确认已付款，并告知到期日和融资利息，报文格式参见附件6。第十三条 融资收回在融资到期日前五个工作日，经办行负责通知委托代付银行准备还款资金。第十四条 提前还款的处理如委托代付银行提出提前还款申请，经办行应及时对其申请进行审核，由此产生的手续费及利息由委托代付银行承担。第十五条 异常情况处理如遇委托代付银行迟付款或不付款，我行要据理力争，并索赔相关利息和费用。第十六条 经办行须设置受托代付业务登记簿，及时、逐笔登记业务，并做好相关档案管理工作。受托代付业务统一业务编号为：100SFXXYYYZZZZ（XX代表年份后两位数字，YYY代表BIB

5、S系统中各行代码，ZZZZ代表序列号）。受托代付业务有关凭证和往来函电应单独归档，妥善保管，保存期为五年。第五章 会计核算第十七条 受托代付业务的会计核算一、受托代付业务融资发放时，按照委托代付银行提供的付款路线对受益人付款。借：31212境内代付融出资金XX银行贷：12104存放系统内款项二、每月月末以权责发生制为基础，计算当期应计利息，确认利息收入。34115贸易融资应计利息77112贸易融资贷款利息收入三、融资到期，委托代付银行正常还款。1、融资到期日，按结息金额与已计提利息的差额补提利息，确认利息收入。33115贸易融资应收利息77112贸易融资贷款利息收入（补提的利息）2、收到委托代

6、付行的还款12104存放系统内款项 79108其他融资业务手续费收入四、受托代付融资业务到期时，未能收到融资款项，则将其转入逾期户。27144其他贸易项下融出资金垫款五、逾期的融资本金超过90天仍未收回，冲销已计提的表内应收利息，将款项转入非应计贷款户。33115贸易融资应收利息 （红字） 贷：77301冲减贷款利息收入（红字）表外03999备查登记类借方余额03070贸易融资应收未收利息29144非应计其他贸易项下融资垫款第六章 附则第十八条 本实施细则由省分行（国际业务部）制定、修改和解释。第十九条 本实施细则自下发之日起执行。附件1：中资金融机构授信额度申请单附件2：受托代付协议受托代付

7、业务询价单附件4：受托代付参考报文格式（from XXX BANK to ABC）附件5：受托代付业务呈批表附件6：受托代付参考报文格式（from ABC to XXX BANK）中资金融机构授信额度使用申请单申请分（支）行申请日期: 合作方机构名称申请内容（理由、额度、期限）：申请部门联系人联系电话：申请部门签批人意见申请部门签章省分行批复意见经办人： 负责人： 日期：甲方（申请行）： 乙方（受托代付行）：中国农业银行 分行鉴于甲方向乙方提出办理贸易结算项下委托代付业务的需求，为进一步深化两行业务协作，双方本着平等互利、恪守信用、共同发展的原则，经友好协商，同意在上述业务领域开展合作，并依法

8、就相关事宜达成如下协议。 第一条 定义 1、在本协议中，贸易结算项下委托代付业务（以下简称代付）是指乙方根据甲方的指示，对于甲方在信用证、托收以及汇款项下的应付款项，在规定的甲方对外付款日，代理甲方先行对外付款，甲方在约定还款日归还乙方代付款项的本息。2、从乙方代理甲方对外付款之时起即构成双方的债权、债务关系，乙方为该代付款项下对甲方的债权人，甲方承担对乙方代付款项的还本付息义务。 第二条 代付额度和期限 1、乙方同意给予甲方总金额不超过 万美元或等值其他货币的代付额度，在此额度内乙方有权视自身资金头寸情况决定是否为甲方办理委托代付业务，如遇乙方拒绝办理委托代付业务时，需在收到甲方发出的代付指

9、示后的两个工作日内以SWIFT电文形式向甲方发出通知电。 2、乙方根据甲方具体情况确定委托代付的期限，但最长不超过1年。 第三条 代付利息和费用 1、代付利率和手续费的确定代付年利率和手续费按照双方约定的方式确定，最终以确认电文为准。2、利息的计算代付利息按照代付的实际金额和实际天数计算。在还本付息日一次结清，利随本清。代付的天数自乙方对外支付融资款项之时起至代付到期日止按日历天数连续计算。如代付到期日适逢乙方的节假日，到期日自动顺延至乙方的下一个工作日，顺延期间的利息由甲方承担。 第四条 代付单据审核及国际收支申报 1、甲方对代付业务的单据负有审核责任，审核的具体内容包括：（1） 有真实的货

10、物贸易背景或服务贸易背景；（2） 客户对外付款手续齐全，符合相关外汇管理规定；（3） 其他需要审核的内容。 2、甲方负责办理上述业务的国际收支申报等相关外汇管理手续。 第五条 代付本息的偿还及违约责任 1、甲方应于代付到期日当天根据乙方所指示的付款路线主动偿还代付本金和相应的利息、费用。 2、如甲方不能按期还款付息，乙方有权从代付起息日起，对逾期的本金和利息，在双方约定的利率基础上加收 %计算逾期罚息。 3、甲方若需提前偿还代付的本金和利息，应提前2个银行工作日通知乙方，并征得乙方同意，由此产生的手续费及利息由甲方承担。 4、甲方偿还本息和相关费用的货币应与乙方对外支付款项的货币相同。 5、甲

11、方办理委托代付业务发生的一切税费由甲方承担，甲方不得从应归还乙方的本息中扣除。 第六条 代付的终止 1、在本协议有效期内如发生以下事件，甲、乙双方应通过协商的办法予以解决，如双方不能达成一致，乙方有权终止继续为甲方提供代付业务；对于未完代付业务，本协议条款对双方仍具有约束力，直至甲方全部履行本协议第三条约定的代付本息偿还义务时为止。（1）因市场变化需要重新商定利率时；（2）因乙方所在地监管法规变化，乙方在本协议下的筹资与当地监管法规相抵触时； （3）因甲方或乙方所在地监管规定变化，导致本协议下代付与监管规定冲突时。 2、在本协议有效期内发生下述事件之一时，视为甲方违约，乙方有权单方终止履行本协

12、议下的义务，并要求甲方立即偿还未偿还的代付业务的本息和费用：（1） 甲方不能按期还本付息； （2）甲方财务状况恶化，出现支付困难，可能影响乙方的债权安全； （3）甲方涉入重大诉讼或仲裁案件，可能影响乙方的债权安全； （4）甲方发生的其他影响其偿债能力的情形。 第七条 其他事项 第八条 协议的适用法律及生效 1、本协议的订立、生效、解释、履约和争议的解决均受中华人民共和国法律管辖；2、本协议自甲乙双方法定代表人或授权签字人签字盖章之日起生效，有效期为 天。若协议到期日仍有未完成的代付业务，本协议条款对双方的约束力直至甲方因乙方办理代付而应承担的代付本息偿还义务履行完毕为止。 3、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（签章）： 乙方（签章）：法定代表人 法定代表人或授权代理人 或授权代理人日期： 年 月 日 日期： 年 月 日业务编号 委托代付银行名称委托代付币种金额委托代付期限（天）结算方式信用证 托收 汇款其它需说明的情况经办行询价客户向我行申请叙做上述业务，请上级行报价。 盖章： 年 月 日市分行报价