金融机构高层领导政府人员反洗钱知识培训PPT文件格式下载.pptx

1、其妻子付某将晏某受贿所得部分款存入以其 本人名义开立的银行账户，以其本人和朋友 雷某名义购买理财产品、股票基金和保险，以本人及他人名义在重庆城区购买房产7处。,洗钱的相关案例,02,03,“阿元”将非法所得划入潘某等人办 理的67张银行卡内，并通知潘某等4人 通过ATM机或者银行柜面提取现金,扣除事先约定手续费，将剩余资金汇 入“阿元”指定的账户内。,潘某等4名被告人为帮助台湾人“阿 元”转移网上银行诈骗赃款，潘某、祝某向卡贩子以150元一张左右的价格购买了大量的银行卡。,洗钱的相关案例,美国里格斯银行（Riggs Bank），19世纪成立的里格斯银行以和美国政府的 悠久关系闻名，同时涉足外交

2、界甚深。华盛顿的160多家大使馆，有95%是 里格斯的客户。数据显示，来自外交圈的生意，占里格斯银行42亿存款的 23%。2004年，riggs银行因涉嫌协助智利前总统皮诺切特洗钱，卷入赤道几内亚 独裁者腐败资金的事件，被处以2500万美元的罚款。其中银行对洗钱行为 提供了协助，银行的账户经理帮助皮诺切特规避了披露账户的法律程序。他们对这几个账户的资金来源从来没有认真的调查。为了掩盖他对这些账 户的控制，银行甚至帮他设立了2个壳公司，以这2个公司的名义开出户头，以皮诺切特为实际受益人。在皮诺切特被拘禁，法庭冻结其帐户期间，帮 他把160万美金从伦敦转移到美国。,03,第三部分,洗钱风险与渠道a

3、nti money laundering knowledge training for senior leaders of financial institutions anti money laundering knowledge training,洗钱风险与渠道,洗钱风险与渠道,通过贷款业务转换资金形式抵押贷 款投资改头换面,通过现金业务转入银行大量支取现 金中断追讨线索,通过信用证业务将非法资金存入甲国银行购 买信用证伪造提货单在乙国 的银行兑现,通过存款业务化整为零 小额存款逃 避大额资金监测,控制多个帐户控制多个帐户进行复 杂的转账交易,04,第四部分,反洗钱法律法规anti mon

4、ey laundering knowledge training for senior leaders of financial institutions anti money laundering knowledge training,反洗钱法律法规,2003年10月联合国大会 通过反腐败公约，对 缔约国的反洗钱工作制度 提出了更加严格的要求。,1999年12月，联合国大会通 过了制止向恐怖主义提供资 助的国际公约2000年11月，联合国大 会通过打击跨国有组织 犯罪公约，要求各缔约 国建立反洗钱工作制度。,1995年4月，联合国专门拟 订了禁止洗钱法律范本，供各国当局在制定反洗钱法 过程中

5、参考。1990年联合国通过了国 际社会第一个打击洗钱 犯罪的禁止非法贩运 麻醉药品和精神药品公 约1988年欧洲理事会通过了关于清洗、追查、扣押 与没收犯罪收益的公约,反洗钱法律法规,02,01,04,03,06,05,05,第五部分,反洗钱主要措施anti money laundering knowledge training for senior leaders of financial institutions anti money laundering knowledge training,反洗钱主要措施,注：（反洗钱法第3、1522、34、35等条）,反洗钱主要措施,如何在新形势下加

6、强反洗钱工作是我国银行业面临 的一个严峻挑战。建立对客户充分的勤勉尽责制是银行 反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户勤勉尽 责的一个通行做法是建立“了解你的客户”（Know Your Customer,以下简称KYC）标准。,银行不仅要监控恐怖及洗钱的资金，还要监控以资助恐怖、洗钱为目标的 资金划转行为。,反洗钱主要措施,客户身份识别识别代理人身份识别受益人身份重新识别客户1,反洗钱主要措施,01,02,03,04,反洗钱主要措施,应当识别客户身份，了解实际控制客 户的自然人和交易的实际受益人核对 客户的有效身份证件或者其他身份证 明文件，登记客户身份基本信息，并 留存有效身份证件或者其

7、他身份证明 文件的复印件或者影印件。,客户先前提交的身份证件或者 身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且 没有提出合理理由的，金融机 构应中止为客户办理业务。,需核对相关自然人的居民身份证的，应通 过中国人民银行建立的联网核查公民身份 信息系统进行核查。,反洗钱主要措施,单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外 币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付 及其他形式的现金收支；,法人、其他组织和个体工商户银行账户 之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的转账；,自然人银行账户之间，以及自然人银行 账户与

8、法人、其他组织和个体工商户银 行账户之间单笔或者当日累计人民币50 万元以上或者外币等值10万美元以上的 款项划转；,交易一方为个人、单笔或者当日累计等 值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资 金收入或者付出的情况，单边累计计算 并报告。,反洗钱主要措施,法人、其他组织和个体工商户短期 内频繁收取与其经营业务无关的汇 款，或者自然人客户短期内频繁收 取法人、其他组织的汇款。,短期内资金分散转入，集中转出 或者集中转入、分散转出，与客户 身份、财务状况、经营业务明显不 符。,短期内相同收付款人之间频繁发生 资金收付，且交易金额接近大额标 准。,长期闲置的账户原因不明的突然启

9、 用，或者平常资金流量小的账户突 然有一场资金流入且短期内出现大 量资金收付，,与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税性离岸金融 中心的客户之间的资金往来活动在 短期内明显增多，或者频繁发生大 量资金收付,06,第六部分,洗钱案例新特征分析anti money laundering knowledge training for senior leaders of financial institutions anti money laundering knowledge training,洗钱案例新特征分析,目前我国金融服务日益便利，各种金融 产品层出不穷，这些都可能被洗钱分子 用

10、作洗钱工具。犯罪分子通过办理大量银行卡，并通过 网上银行和取现大肆转移和隐匿犯罪资 金，其熟练程度令人瞠目例。如上海潘 某洗钱案。,洗钱案例新特征分析,近年我国各种投资领域比较热，投资产品也很多，房 产、股票、基金、保险、古董等都出现了较好行情，这也吸引了洗钱分子。,2006年6月，杨JF、余某、卢某、金某共谋，经 金某介绍由杨某引存四川省某烟草公司8,000万 元存入在某银行蜀汉支行开立的账户，再偷拿并 伪刻银行预留印鉴，将1,500万元转存定期留在 该烟草公司账户，并制作了一张8,000万元的虚 假定期存单用于欺骗该烟草公司。,杨某团伙金融诈骗洗钱案,洗钱案例新特征分析,在我国主要表现为将

11、境内非法所得通过地下钱庄转移 到境外，也发现了其它类型跨境洗钱Z犯罪。,广东开平“1012”银行内部人员洗钱案2001年10月12日，原中国银行开平支行行长许某、余某等三人潜逃境外，震惊全国的金融系统特大案件“10.12”案浮出水面。在此案中，中国银行广东省开平支行内部人员盗取联 行资金作案时间长达10年，涉案金额高达数十亿元。,反洗钱知识培训,金融机构高层领导政府人员反洗钱知识培训anti money laundering knowledge training for senior leaders of financial institutions anti money laundering knowledge training演示完毕感谢您的观看,ANTI MONEY LAUNDERING,