瑶海区融资性担保公司小额贷款公司现场Word文件下载.doc

1、2011年度依法合规经营情况，是否违规提供担保，是否有虚假出资、抽逃出资、变相抽逃出资等行为，是否从事或参与吸收存款、变相吸收存款、发放贷款、受托投资、非法集资等非法金融业务。具体为：1、融资性担保公司2011年度担保业务开展情况。重点检查融资性担保公司是否从事高风险的民间借贷担保业务，是否存在超比例担保、挪用担保客户信贷资金、通过关联企业套取信贷资金等行为。同时检查融资性担保公司收取客户保证金情况，是否存在挪用客户保证金等行为。2、融资性担保公司2011年度自有资金（包括净资产、未到期责任准备金、担保赔偿准备金等）运用情况。重点检查融资性担保公司是否超比例投资，是否存在以短期过桥资金拆借、定

2、期存单质押、股东（关联）单位借款等形式的变相放贷、变相抽逃资本金等行为。3、融资性担保公司担保业务风险情况。检查两项准备金提取情况，2011年度代偿、追偿情况及分析等。4、融资性担保公司内部管理情况。检查融资性担保公司账务、业务台帐、档案等是否齐全，业务收支是否按照规定进行核算等。5、融资性担保公司落实监管情况。检查融资性担保公司是否按照规定在营业场所悬挂承诺书、显著位置公示经营许可证、悬挂标识牌匾，重大变更事项是否履行报批手续，董事、监事、高管人员是否经过任职资格核准等。6、对融资性担保公司2011年度财务报表进行审计，并出具年度审计报告。小额贷款公司现场检查主要指标包括：机构、高管人员情况

3、，资产情况，资金来源情况，财务及非信贷资产情况，贷款用途，法人治理和内控制度情况等。具体是：1、机构、高级管理人员情况：机构设立、变更等事项是否经过审批，手续是否齐全，是否在营业场所内醒目位置公开悬挂省政府金融办开业批复文件、营业执照和统一标示，并悬挂本机构不吸收公众存款、不违规经营、严格遵守公司法、诚实守信等公开承诺标示牌。小额贷款公司董事长、高级管理人员是否经过任职资格核准；履职期间有无违法、违规经营行为；接受监管和落实监管意见的情况。2、资本方面：检查库存现金及结算账户，对小额贷款公司开立的基本结算或一般存款账户进行内外账务核对，确保相符；检查入股资金来源真实合法性，是否存在违规进行增资

4、扩股、借贷资金入股、以他人委托资金入股、超比例入股、股金违规转让质押、股东入股不合法、抽逃或变相抽逃资本金等现象；检查贷款质量及信贷管理方面贷款的合规性、真实性，最大单户和最大十户贷款合规性及风险性，呆账贷款的核销等。3、资金来源方面：从银行业金融机构融入资金的余额是否超过公司资本净额的50%；是否存在吸收或变相吸收社会存款、股东借款或进行任何形式的非法集资活动；是否存在融入委托贷款情况。4、财务及非信贷资产方面：各项收入、支出是否真实，有无增减收入成本以虚增虚减利润行为；是否在其他应收款、其他应付款等过渡性科目中列支费用，对挂账是否查明情况并按规定处理；抵债资产；固定资产及在建工程。固定资产

5、及在建工程的购建是否履行公司章程规定手续，资金来源是否符合公司章程；拨备提取情况。5、法人治理和内控制度方面：公司法人治理的建立及完善情况；信贷内控制度及执行情况；会计内控制度及执行情况等。6、出具小额贷款公司现场检查报告书。二、投标单位资格要求1、符合政府采购法第二十二条规定。2、具有财政部门颁发的会计师事务所执业证书，具备经营范围涉及审计业务的营业执照。3、投标单位工商营业执照注册地在合肥市（不含三县），具有独立法人资格，注册资本金不低于人民币50万元。4、从事审计业务三年以上，拥有执业注册会计师10人以上。5、具备审计融资性担保公司业务经历。6、具有良好的资信和社会公信力，近三年未受过法

6、律、行政处罚。7、法律、法规规定的其他条件。三、现场检查及年度审计工作要求：现场检查要求检查于中标之日起10日内完成且必须保证参与现场检查的人员两人以上（含两人）；融资性担保公司2011年度财务报表审计要求于现场检查结束后5日内完成，并按照相关要求分企业出具审计报告一式五份；小额贷款公司现场检查书面报告书要求于现场检查结束后5日内完成，并按照相关要求分企业出具检查报告书一式五份。四、供应商须提交的资料内容：1、报价单位情况综合简介并附年检有效的营业执照、税务登记证副本、资质证书副本、组织机构代码证副本（原件核对，加盖企业公章的复印件留存）；2、法人授权书原件；3、融资性担保公司相关业务审计经历

7、合同（原件核对，加盖单位公章的复印件留存）；4、报价文件：（1）报价表（2）付款条件（3）售后服务（4）其他。五、接收报价书日期：2012年2月17日上午9时整，请报价人到瑶海区政府采购中心参与现场报价（检查企业的具体情况现场简要介绍）。六、本项目的评审方法：采用有效最低价法（依次选出价格最低的两家作为中标候选单位）。有效最低价法：以价格为主要因素确定成交候选供应商，即在全部满足采购文件实质性要求前提下，根据各家报价由低到高排出成交候选供应商。如果最低报价或次低报价出现两家或两家以上者，且均通过评标小组评审，则采取评标小组投票方式确定成交单位。1、谈判小组将按顺序分别与投标人进行谈判。投标人最

8、终承诺报价是签订合同的依据。2、谈判并不限定只进行二轮报价，如果谈判小组认为有必要，可以要求投标人进行多轮报价。在谈判内容不做实质性变更及重大调整的前提下，投标人下轮报价应当低于上一轮报价。3、谈判小组根据详细评审的结果确定成交候选人，并标明排列顺序。经谈判小组评审确定的成交候选人名称和成交金额。4、不接受最终审查或在最终审查过程中提供虚假资料的成交候选人，成交候选人资格将被取消，同时按照政府采购的相关法律、法规予以处罚。出现下列情况之一时，谈判小组有权宣布废标，并将理由通知所有投标人：1、出现影响采购公正的违法、违规行为的；2、报价人的报价均超过了采购预算，采购人不能支付的；3、因重大变故，

9、采购任务取消的；4、谈判小组评审后一致认定应予废标的。七、投标人须知1、投标报价为投标人在采购文件中提出的各项支付金额的总和。2、投标人应确保其所提供的资料的真实性、有效性及合法性，否则，由此引起的任何责任由其自行承担。3、投标人的投标文件一律不予退还。八、联系方式单位：合肥市瑶海区政府采购中心地址：明光路1号瑶海区政府办公楼1011室采购中心联系人： 张先生 电话（传真）：4496536、 4495768项目联系人：饶女士（瑶海区发统局），联系电话：0551-4495533附件一：法人代表授权书；附件二: 投标函；附件三：投标报价书；附件四: 谈判最终承诺报价书；一、法人代表授权书（格式）本

10、授权书声明： 公司（工厂）的 （法人代表姓名、职务）代表本公司（工厂）授权 （被授权人的姓名、职务）为本公司（工厂）的合法代理人，参加 采购项目（项目编号： ）的投标（谈判）、合同签订，以及合同执行等活动，其可以本公司名义处理一切与之有关的事务。特此声明。法人代表签字： 职务：代理人（被授权人）签字： 投标人名称（加盖公章）：日期： 附件二：投标函（格式）致：瑶海区政府采购中心根据贵方 采购项目（项目编号： ）谈判文件，正式授权下述签字人 （姓名）代表投标人 （投标单位全称），提交投标文件正本份，副本份。据此函，签字人兹宣布同意如下：（1）我们根据谈判文件的规定，严格履行合同的责任和义务,并保

11、证于买方要求的日期内完成货物调试，并交付买方验收、使用。（2）我们已详细审核全部谈判文件，包括谈判文件修改书（如果有的话），参考资料及有关附件，我方正式认可本次采购文件并无异议，我们知道必须放弃提出含糊不清或误解的问题的权利。（3）我们同意从投标人须知规定的谈判日期起遵循本投标书，并在投标人须知规定的投标有效期之前均具有约束力。（4）同意向贵方提供贵方可能另外要求的与其投标有关的任何证据或资料。（5）我们完全理解贵方不一定接受最低报价的投标。（6）与本投标有关的通讯地址： 电 话： 传 真：投标人代表姓名（签字）： （公章）日 期： 附件三谈判报价书（第 次）项目名称： 年 月 日投标总报价（人民币）投标总价： 小写： 元 大写： 元报价明细说明：优惠条件其他说明投标单位： 单位盖章或代理人签字： 年 月 日注：上表中的单价必须以人民币的形式表示。附件四：谈判最终承诺报价书（格式）备注：上表由投标人在谈判结束以后按谈判小组的要求填写。投标人可提前准备好空白表格。